quarta-feira, 31 de dezembro de 2014

Fechamento - Dezembro de 2014

Mais um ano foi terminado e mais uma vez o mercado de ações não foi bem. Particularmente considero que este ano foi o mais intenso desde que comecei em 2011 a investir em ações visando ao longo prazo, principalmente devido às eleições presidenciais disputadíssimas.
Acerca de meus investimentos, infelizmente não fiz aportes neste mês, mesmo considerando meu 13° salário. Tive que mudar de apartamento e, devido a esta operação, gastei uma grana e também troquei móveis, comprando boa parte a vista, consumindo meu salário, 13° e 80% de meu colchão de segurança. Na nova localidade onde estou morando ainda terei outra questão. Terei que comprar um carro, um grande passivo que não tinha mas agora necessito. Comprarei um usado barato, sendo este só um quebra galho, mas como quero pagá-lo à vista, terei que ficar mais alguns meses com ausência de aportes ou com aportes magríssimos.
No campo do índice Ibovespa no mês, o destaque positivo do mês foram ELET6, FIBR3 e KLBN11, com subidas respectivas de 5,96%, 5,45% e 4,59%. No campo negativo estão OIBR4, PDGR3 e PETR4, com -37,61%, -22,52% e -21,72%. 

Caso queira escutar uma música durante a leitura da postagem:

Vamos aos números:
Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.


Aluguéis recebidos:


Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 3,3%, acumulando -1,82% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.


Dividendos recebidos:


Compras realizados no mês:


Abaixo a valorização de cada ação no mês.






Abaixo está a tabela de remanejamento de ações, contendo a porcentagem atual e a porcentagem pretendida.



Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de -7,25%, acumulando 1,73% no ano. Enquanto isso o Ibovespa obteve rentabilidade de -8,62%  no mês, acumulando -2,91% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.


Resultado Consolidado
Esta seção reúne o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.

Carteira de investimentos com valorização de -5,66%  no mês e 1,36% no ano.


Frase para reflexão:
"Só existe uma maneira de evitar as críticas: não fazer nada, não dizer nada e não ser nada." Aristóteles

Seguindo com disciplina e determinação!

Veja também


De nenhuma forma esta postagem destina-se a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

61 comentários:

  1. Mestre, a sentença de Aristóteles suscita grande reflexão.

    Fraterno abraço e excelente 2015 a você e aos seus.

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    1. Grande O Idiota,
      Sempre bom vê-lo por aqui. Felicidades e sucesso para você em 2015.
      Abraços

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  2. AdP,

    O que importa é não retirar do bolo de investimentos. Pelo visto 2015 vai ser um ano magro de aportes.
    Qual carro tá pensando em comprar? O que mais impressiona é que mesmo com toda essa turbulência e mercado em depressão, sua rentabilidade bate o CDI e espanca o Ibov. Parabéns!

    Abraço e feliz 2015!

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    1. Estou fazendo de tudo para não mexer na minha carteira.
      Estou pensando em comprar um Uno quadrado ou um Palio, ou algo barato, com uns 12 anos de uso. Sei que terei dor de cabeça com manutenção, mas não sou de andar muito de carro. É porque vou precisar mesmo ter algum comigo e não tenho bala na agulha para comprar algo melhor.
      Abraços

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    2. Compre uma motinha, muito econômica. OValter.

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    3. Não posso, amigo. Além de não ter carteira A, não supre minhas necessidades.
      Abraços

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    4. Se deixar a manutenção em dia não terá grandes problemas. Na mesma linha tem alguns gols 1999 e corsas do mesmo ano, um exemplar em bom estado fica abaixo de 10000 reais, gasta pouco combustível IPVA é barato, etc. Fora isso tem os fuscas também.

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  3. Olá ADP,

    Eu fiz aportes magros em 2014 e sei muito bem como são estes gastos.
    E só tendem a aumentar. Ainda mais no meu caso, que ano de 2015, devo começar o "treinamento intensivo" para conceber uma futura gravidez da minha esposa.rs Estamos quase na fase da vida com os maiores gastos, que acho que é a do pagamento do imovel + familia + criação dos filhos.
    Infelizmente não há outro caminho. Ou temos que ganhar mais ou gastar menos. Ou melhor as 2 coisas.

    No mais, parabéns pela sua performance no ano!
    No acumulado dos anos, espero que consigamos superar a renda fixa!

    Abs e feliz 2015!


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    1. Olá ID,
      Meus aportes nunca foram muito bons, mas quase zerá-los é um desânimo. Infelizmente pasar por isso faz parte.
      Abraços.

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  4. ADP,

    Parodiando o LDL, uma fotografia ruim em um filme bonito. A sua rentabilidade histórica mostra que sua carteira é forte e você está no caminho certo. Feliz 2015!

    Abraços.

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    1. Espero que não seja aqueles filmes de final infeliz, rs. Minha rentabilidade histórica não está tão boa assim, pois colei no CDI. Mas sigo em frente.
      Abraços

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  5. O mês foi ruim para quase todo mundo. Feliz 2015 para você e sua família! Deus nos abençoe!

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    1. Grande Doutor,
      Desejo para ti o triplo do que desejas para mim. Felicidades e abraços.

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  6. Dezembro foi um resumo do ano. Sorte que dinheiro não tem sentimentos, senão o que está aplicado no mercado de capitais estaria chorando. rs

    Eu também passei por uma mudança no final do ano, mas a minha foi menos custosa que a sua. Por um acaso você também trocou de emprego por esses dias, AdP?

    De resto, deixo meus votos de um excelente ano de 2015 para você e sua família!

    Abraço!

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    1. Olá LdL,
      Sou servidor público e dificilmente trocarei de emprego, a não ser se for para outro cargo, ou quem sabe, se um dia resolver sair do país.
      Obrigado pelos votos. Desejo felicidades e conquistas para 2015.
      Abraços

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    2. AP,

      vc é servidor publico? Até pouco tempo atrás estava estudando? Qual sua estratégia para aprovação? Estudo faz 4 anos e não passei em nada ainda! Meu foco são concursos para auditor fiscal Estadual

      Obrigado

      Paulo

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    3. Sim, sou. Fiz umas postagens sobre o assunto:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/search/label/Concurso%20P%C3%BAblico

      Abraços

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  7. Pensei que vc morava com os pais. Agora a meta é recuperar este colchão aí

    Em 2015 também precisarei comprar um carro, em função de dar maior segurança e espaço de bagagem para a família. Tem 5 anos que possuo um Corsinha Wind 2001, foi presente do meu pai e atendeu bem até hoje. No ano que passou em gastei 5.816 com transporte já incluindo gasolina, seguros, manutenções, estacionamentos, etc. Em 2013 gastei 6.659.

    Comecei as pesquisas para o novo carro, devo comprar um entre 35.000 e 40.000, meus dias de gastar pouco com carro estão contados, mas estarei mais tranquilo com a família.

    Então aproveite que não tem tais necessidades e compre um carro simples porém bem conservado, o segredo é pesquisar muito, eu mesmo pretendo comprar só no meio do ano mas já iniciei as pesquisas.

    Abraço!

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    1. Deixei o ninho há muitos anos atrás, rs.
      Esse colchão será recuperado, mas aos poucos. Vou tentar conciliar colchão com o aporte, mas ainda tem esta questão do carro para ser resolvida.
      Você é um cara bem organizado com seus custos. Eu estou longe de chegar a este seu nível, rs.
      Abraços e sucesso

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    2. Gastei no 1º ano do meu carro novo 8500 gasolina, seguros, manutenções etc. Nesse segundo ano irei gastar uns 5000 (não compensou fazer seguro). Uma dica para carro bom e de manuntenção simples é o new fiesta ano 2012 (fabricação mexicana mas motorização e peças brasileiras). Dá pra levar o de 7 airbags por 35000 - 38000

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    3. Se eu gastar isso por ano eu não aporto, rs. Vou ter que comprar um velhinho mesmo.
      Abraços

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  8. Olá AdP,

    Faz parte da vida precisar colocar a mão no bolso de vez em quando, então não se incomode com essas coisas.

    Em 2015 pretendo usar a sua famosa planilha no meu blog, só não fiz isso antes devido a minha dificuldade em mexer no computador e coisas do gênero.

    Feliz 2015

    Abraço

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    1. Olá BBB, bom vê-lo por aqui.
      Apesar de fazer parte, prefiro ter meus aportes previsíveis e quase intocáveis. VOu tentar resolver estes gastos o mais rápido possível para voltar a aportar como anteriormente.
      Abraços

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  9. feliz ano novo e bons investimentos para 2015!!!

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    1. Olá LS,
      Bons investimentos em 2015 para você também.
      Abraços

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  10. AdP que em 2015 vc continue com ainda mais Disciplina e Determinação !!! um ótimo ano novo p/ vc !!!

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    1. Grande ZN,
      Obrigado pelas palavras. Desejo um ano de conquistas e de bons investimentos para você.
      Abraços

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  11. Parabéns pelo histórico. Bater o CDI não é trivial, ainda mais com a turbulência no país.

    Pra 2015, não pretende abrir alocação em renda fixa?

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    1. Olá II,
      Tô batendo mas com pouquíssima folga. Vamos ver como será o andamento de 2015.
      Eu tinha Tesouro Direto h´um tempo atrás, mas decidi vender. Por enquanto não penso em renda fixa.
      Abraços

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  12. Mês difícil mas nada e desanimo em 2015.
    No texto você escreveu que não teve aporte, mas apareceu uma compa do mês em prbc... está certo?

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    1. Olá I.B,
      Sim, está certo. Eu recebo dividendos e aluguéis de FII e estes foram suficientes para compra de ações.
      Abraços

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  13. ADP, por que quando divido o resultado do anual no sistema de cotas por 12, o valor é diferente do resultado histórico acumulado? Não é mais correto somar os resultados anuais?

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  14. Se desejo saber o rendimento mensal da carteira desde o início, tenho de dividir a rentabilidade histórica pelo número de meses acumulado?

    Abraços.

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    1. Pode não. Neste caso recomendo a utilização da TIR, O amigo Dimarcinho fez uma postagem de como utilizá-la:

      http://di-finance.blogspot.com.br/2013/01/cuidado-ao-comparar-rentabilidades.html

      Abraços

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  15. Fala, AdP!

    Passando para desejar um ótimo 2015 pra ti! A carteira de ações bateu bem o ibov, muito bom!

    []s!

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    1. Olá Dimarcinho.
      Bateu o Ibov, mas comeu poeira para a renda fixa. Veremos como será 2015.
      Abraços

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  16. Feliz 2015 anos melhore virão; Perseverar!

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    1. Obrigado, Lessa, pelo voto. Desejo o mesmo para você e sua família.
      Abraços

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  17. Pra que serve o valor da cota na sua planilha?

    Que ela permite inferir? Se minha cota terminou o mês valendo 1,035, que significa?

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    1. Ela permite inferir a rentabilidade. Com a cota de um determinado mês você pode calcular a rentabilidade comparando-a com o valor da cota do mês anterior.
      Abraços

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  18. Olá ADP. Imagino realmente ser frustrante levar pau da renda fixa no ano. Mas na situação político-econômica atual, não deve ser muito difícil isso acontecer mesmo.
    De qualquer forma, renda fixa já foi um investimento muito interessante há uns 10 anos atrás. Com a queda dos juros de lá pra cá, isso mudou... há indícios de que os juros vão subir, mas não para os níveis estratoféricos de 10 anos atrás. No LP isso deve se tornar menos relevante. Pelo menos, é isso que mostra a história. Quem viver e não for expulso da bolsa, verá. Abraços e feliz 2015!

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    1. Até que não é frustrante, pois a renda variável não tem obrigação em bater a renda fixa em todos os anos.
      Apesar disso, temos que reconhecer que bater a nossa renda fixa é uma tarefa para poucos, haja vista a sua atratividade. Por isso muitos se desanimam com a renda variável brasileira.
      Abraços

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    2. AdP, aproveitando o tema... vc chega a dar uma pesquisada de quando a ação está cara ou barata? Fiz uma pesquisa comparando taxa de crescimento e P/L conforme indicado no livro do Peter Lynch.
      Na pesquisa incluí BBAS, CIEL, CCR, TOTS, ABEV, CRUZ, ETER, PTBL e CMIG. De acordo com os critérios ensinados no livro, dentre estas empresas, com base nos dados de 30/12, somente CMIG e PTBL estão com preços atrativos... mas ambas têm algumas restrições pelo mercado (mudança de direção na CMIG, histórico de prejuízo de dívidas da PTBL).
      Enfim, queria sua opinião sobre esta questão. Nossas ações estão, em geral, ainda caras?

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    3. Meu "método de precificação" é exatamente este que o Peter Lynch brevemente comentou em seu livro, mas sou flexível.
      Sobre se em geral as ações estão caras, prefiro não arriscar em dar uma resposta.
      Abraços

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    4. Oi AdP, realmente neste livro o método é comentado brevemente, mas achei interessante. Pode me indicar algum outro livro onde este método é mais detalhado?
      Abraço

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    5. Confesso a você que ainda não li nada disso em outro livro. Eu apenas adotei este método por ser muito simples e por achá-lo coerente. Inclusive, quando eu tiver tempo farei uma postagem a respeito.
      O livro do Peter Lynch comentou em apenas um ou dois parágrafos este cálculo, no qual ele divide o crescimento dos lucros + DY pelo P/L. Eu sei que a fórmula inversa dela (sem o DY) é mais conhecida (que seria o P/L dividido pela Tx dos lucros). Agora não estou lembrado da sigla desta fórmula, mas sei que há livros sobre o assunto. Acredito que com uma 'googlada' acha livros a respeito.
      Abraços

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  19. Olá Além da poupança, sempre acompanho o seu blog, estou tentanto fazer minha planilha de rendimentos que baixe do seu site e está dando o erro #VALOR!......Qual o arquivo mais atualizado dessa planilha ? o que será que está ocorrendo ?

    INVESTIDOR MINEIRO

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  20. Devido a turbulência de 2014 sua carteira de ações foi muito bem, mostrando grande resiliência e foi através de você que descobri a Alupar que é uma grande empresa. Vim desejar um excelente 2015 para você e sua familia e dar os parabéns pelo blog e também pela rentabilidade.

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    1. Olá Fábio,
      Não foi tão bem assim né, mas faz parte.
      Eu gosto muito da Alupar. Muitos (eu também) têm preconceito com novatas da bolsa, mas eu procuro ter a mente aberta quando analiso empresas. Gostei do que vi e acabei comprando algumas ações, aproveitando para tirar a Vale da carteira neste processo. Gosto da empresa por 4 motivos: (1) por ser pequena, (2) com gordas margens, (3) ter longos contratos e (4) possui projetos de expansão.
      Obrigado pelo apoio e desejo a você felicidades. Apesar de não comentar, acompanho seu processo de cidadania Italiana e espero que dê tudo certo.
      Abraços

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    2. Primeiro obrigado pelas colocações e pelo apoio, se tudo der certo, esse semestre já tenho minha cidadania italiana. A Alupar deveria ter entrado na Bolsa em 2008, vi uma entrevista do Gestor de RI e gostei muito, além dos contratos de transmissão excelentes, ela esta disputando licitações de geração e pelo que vi, eles pretendem aumentar bem o portfolio e voce foi o primeiro a garimpar essa empresa, parabéns e agradeço muito pelos excelentes post que faz.

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  21. Pq tantas ações diferentes? O montante já é milionário? Diversificação pra proteger contra escolhas erradas?
    Adm Financeiro

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    1. Olá Adm Financeiro,
      O montante está muito longe de ser milionário. Também acho que tem muitas ações e no fechamento do mês passado eu declarei o desejo de diminuir esta quantidade para 6.
      Abraços e sucesso

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  22. AdP, o que espera do PRBC? Em sua análise é uma ação geradora de dividendos ou de crescimento? Acha que poderá um dia ser comprado por um banco maior? Os seus dados em relatórios são bons, mas é uma empresa que parece que nem anda e nem desanda, paga poucos dividendos e seu valor de mercado nem estagnado ficou, mas teve uma queda. Abraços. GdM

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    1. Olá GdM,
      Nem uma nem outra. Enxergo como uma ação de valor. O mercado tem batido nela como se fosse uma ação péssima. Confesso que não é nenhuma "Brastemp", mas também não é tão horrível assim. Considerando o preço que se paga por ela e seus lucros, ela é como se fosse um título de 16% ao ano líquido. Seus lucros estão de lado e uma hora eles irão para alguma direção, ou pra cima ou para baixo. O último resultado foi impactado por alguns impostos e se não fossem estes o resultado seria levemente maior. Esta ação é daquelas que requerem paciência do investidor. Uma hora ela vai ter que definir uma direção.
      Sobre ser comprada, não tenho a menor ideia nem invisto pensando nesta possibilidade.
      Sobre o valor de mercado ter estagnado ou caído, pouco me preocupo com isso. Preocupo-me mais com os lucros. Acredito que 5 anos é o tempo suficiente para vermos se foi um bom investimento ou não.
      Abraços

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  23. Muito bem Adp, um ótimo ano novo pra você.

    Engraçado como algumas coisas fogem do nosso controle na vida não é?
    Mesmo planejando tudo, as vezes você tem esses desvios (Como uma mudança, necessidade de compra de carro).
    Comigo aconteceu isso esse ano, e aportei uns 25k a menos do que o esperado hehe.

    Vamos firme, 2015 promete.
    Abraços!

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    1. Pois é. Pelo menos estou conseguindo administrar sem tocar nas minhas ações. Espero voltar à situação normal dos aportes o quanto antes.
      Abraços

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  24. Adp, gostaria de saber se posso utilizar algumas informações deste post para fazer um post em meu blog, obviamente colocando as fontes. Qualquer coisa te mando uma versão antes de publicar para que aprove.

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  25. Essa Alupar e seus 3 códigos listados na bolsa meio confuso não é. Mas os balanços parecem ótimos, irei monitorar.

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    1. Até que não. ALUP3 é uma ação ordinária e ALUP4 é uma ação preferencial. ALUP11 é uma UNIT, que no caso da Alupar é como se fosse um pacotinho contendo 1 ON e 2 PN. Se for comprar, compre ALUP11, que é a mais negociada.
      Abraços

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