sábado, 30 de janeiro de 2016

Fechamento - Janeiro de 2016



2016 acenou para o que veio e o mês de janeiro parece ser o seu prelúdio. A bolsa despencou e só mostrou uma pequena tentativa de recuperação nos últimos dias do mês. No campo político, as investigações estão no encalço do cefalópode de nove tentáculos e a “presidenta” ainda cai no erro de querer consertar a economia com pacotes de crédito e com a aprovação da CPMF. No campo econômico, o petróleo desabou e a Selic não andou, o que contribuiu para a queda da bolsa.
No campo do Ibovespa, FUMO3 RUMO3, USIM5 e GOAU4 foram os destaques negativos, com respectivos -69,71%, -45,16% e -37,95% de queda. No campo positivo estão RADL3, SBSP3 e MULT3, com respectivos 16,91%, 12,63% e 8,95%.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto - TD

Aporte de R$1.486,57.
Compra de 0,2 Tesouro SELIC 2021.

Eu fiz a compra acima em duas parcelas 0,1 + 0,1, em dias diferentes. Entretanto, jurava que neste mês tinha comprado apenas 0,1 título, pois esta era a minha intenção e é o que venho fazendo nos meses recentes. Creio que quando fiz a segunda compra de 0,1, tinha me esquecido da primeira compra. Mas tudo bem.

Conclusão da seção TD
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 0,96%.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.


Aluguéis recebidos:


Retirada de R$286,57.

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de -6,54%.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.

Com o aporte e os dividendos recebidos foram realizadas as seguintes compras:

A venda das ações da Cielo foram explicadas de acordo com a postagem deste link.

Abaixo a valorização de cada ação no mês.



Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de -7,26%. Enquanto isso o Ibovespa obteve rentabilidade de -6,79% no mês.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.

Resultado Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.
Aporte total: R$1.200,00

Carteira total: R$109.390,42

Carteira de investimentos com valorização -6,08% no mês. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou uma mudança de -5,1% em relação ao mês passado. Enfim, começamos com o ano batendo com o pé na porta.

Texto para reflexão:
“A coisa mais difícil de compreender no mundo é o imposto de renda” Albert Einstein

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 130k

Veja também

Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

30 comentários:

  1. FUMO3, dei boas risadas! kkkkkk
    Qual seu objetivo em CGRA4, ADP?
    Quanto ao setor de seguros, você tem PSSA3, porém BBSE3 também tem performado bem. Tem algum motivo específico para ficar com PSSA3 e não ter BBSE3?

    Abraços

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    1. Olá Paitax,
      O que me atrai na CGRA4 é sua ausência de dívida e sua administração com os pés no chão. Li o livro "A arte do Varejo", de Gilson Grazziotin, e por nele soube mais ou menos a filosofia da empresa. São muito cautelosos em suas expansões. A empresa está sofrendo e vai sofrer mais ainda com esta crise, o que está sendo refletido em sua cotação. Por mais que muitos comentem sobre ela, não estou incomodado atualmente com a empresa.
      Considero PSSA3 uma empresa bem administrada, mas o que mais me chama a atenção é seu valor de caixa + aplicações, que somam 7,5 Bi numa empresa avaliada hoje em 8,4Bi, sendo que no meio do mês de janeiro ela chegou a ser avaliada bem perto desses 7,5 Bi. Estou pensando em vender minhas BBAS3 e trocá-las por algumas PSSA3.
      Abraços

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    2. Pensei que ia vender o banquinho e ficar com o bancao.

      Sucesso, Abraço!

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    3. O pessoal adora implicar com o meu banquinho, rs. Por enquanto deixa ele lá quieto na dele.
      Abraços

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  2. Ola AdP! muito bom seu blog! admiro sua persistência na bolsa de valores, um terreno que ainda não tive coragem de entrar, comecei a uns 3 meses e juntar algum dinheiro, no momento só CDB e LCI, meu proximo passo e TD!

    Obrigado por disponibilizar a sua planilha, sempre que eu uso, dou os devidos créditos!

    boa sorte com suas empresas

    http://avidasecretadetodd.blogspot.com.br/

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    1. Olá Todd,
      Seja bem vindo ao blog.
      É isso aí. Seja na renda fixa ou na variável, o importante é poupar.
      Abraços

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  3. Além,
    Não acha o momento interessante pra comprar uns prés fixados?

    Bolsa na compra e Fiis tá tenso ..

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    1. Acho se ele (ou qq um) saber a resposta, teria vendido todas ações em set/2014 e alocado tudo na selic rs!

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    2. você não sabe como vai ser a economia, atualmente bem imprevisivel, pré-fixado é arriscar-se À TOA. Na RF seria mais prudente NTN ou LFT. Alias sao poucos os casos de LTN compensar fazer.

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    3. Eu acho que os 3 tipos de Tesouro estão bons. Mas se o investidor quiser espremer mais um pouquinho o retorno, ele precisa fazer pelo menos uma análise básica de timing. O problema é que o Copom estava decidido a subir a Selic nesta última reunião, mas depois que a gerentona Dilma se reuniu com o Peter Griffin Tombini, o cara resolveu mantê-la, e que se dane a inflação. Nem com a Selic dá mais para brincar, rs.
      Por enquanto vou comprando os indexados a Selic.
      Abraços

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    4. Olá ADP,
      Foda esta última decisão do Copom em manter a Selic. Se a função deles é manter a inflação controlada e a única arma é via aumento da taxa básica de juros. Com o IPCA acima de 10% ao ano, não aumentar a Selic é uma incoerência sem tamanho

      O difícil é traçar os planos de investimentos com esses gestores que tomam decisões sem pé nem cabeça.

      www.nzofinancas.blogspot.com.br

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    5. Nzo Finanças,
      Não é tão simples assim. Juro muito alto sufoca demais o empresariado e a população, além de aumentar a dívida do governo com títulos públicos. O que conduz a maior recessão, o que já é problema atual.
      Até certo ponto manipular dívida ajuda sim a refletir em inflação, mas a meu ver existem outros instrumentos até mais efetivos em tanto combater inflação quanto incentivar a economia.
      Por exemplo: enxugar a máquina pública, reduzir carga tributária...

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    6. Pelo que entendi a questão era de que era unânime no mercado e até o Banco Central deu a entender claramente era de que a Selic iria subir. Mas depois da reunião com a gerentona o Copom manteve.
      Sim, enxugar a máquina pública, reduzir a carga tributária ajudam, mas em nenhum momento o governo deu sinal de que faria algo a respeito. Pelo contrário, está querendo é aplicar mais impostos. Então realmente não é simples. Por isso quando digo que evito mexer com macroeconomia, tem gente que não entende.
      Abraços

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    7. Olá Icaro,
      A única arma do Copom é abaixar/subir a taxa de juros, não tem o "poder" para enxugar a máquina pública ou reduzir a carga tributária. Sendo assim, teria que fazer uso de sua única arma para tentar colocar a inflação no seu devido lugar, já que está bem longe dele.

      Concordo que uma Selic alta atrapalha a atividade econômica (PIB) e indiretamente a dívida, mas nada disso é função do Copom, se cada órgão fizesse aquilo que é de sua competência, não estaríamos nesta posição.

      www.nzofinancas.blogspot.com.br

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  4. Rsrsrs você certamente sabe que o einstein nunca disse isso, certo?
    Aliás, não disse nem mesmo aquela frase famosa sobre os juros compostos.
    Abraço e força para nossas CGRA.

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    1. Olá anon,
      Olha, internet é aquela coisa, né. É muita informação e pouca credibilidade. Se a gente for correr atrás da fonte de todas as informações, a gente não sai da primeira página, rs.
      Encontrei esse site que diz que a frase não foi abertamente falada pelo Einstein, mas foi um amigo e contador do Einstein que disse em uma carta que, quando os dois conversavam, Einstein disse a frase. Então a dúvida está na confiabilidade deste homem.
      http://quoteinvestigator.com/2011/03/07/einstein-income-taxes/

      Abraços e sucesso

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    2. Foi neste mesmo site que verifiquei a frase dos juros compostos (http://quoteinvestigator.com/2011/10/31/compound-interest/).
      Admito não ter feito qualquer pesquisa para a frase do IR, que me parecia tão forçada a ponto de ser presumivelmente falsa.
      Entretanto, após ler este texto (e também os comentários do suposto neto do contador), fiquei com a impressão de que a frase é verdadeira, ainda que não possa ser confirmada por uma fonte direta.
      Abraço.

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  5. AdP, acompanhando seu blog a um tempo, tenho notado um aumento da preocupação que vem passando sobre a bolsa, por causa da queda em alguns anos, alem de um tom mais critico à economia e rumo do país. Ei tambem acompanho o cenario macro, mas tem que ter clareza se as empresas sao resilientes o suficiente pra passar bem em tempos ruins.
    Sei que é dificil se blindar, mas se seu objetivo com a bolsa for patrimônio pra longo prazo (realmente não sei, mas vinha supondo isso), o acompanhamento de curto prazo pode te deixar mais ansioso e tirar o foco. Talvez fosse mais saudável você acompanhar rentabilidade de 3 em 3 meses, ou mais, por exemplo. Parando pra rever, qual seria o objetivo de acompanhar mensalmente? Eu não consigo tirar conclusão deste grafico iniciado em 2012. Uma recomendação seria montar um indicando apenas renda passiva, descontados se voce preferir a inflação e os aportes. Pra mim esse é um indicativo menos volatil porem mais indireto, do seu patrimonio.

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    1. Olá, Icaro.
      Como falei algumas vezes, não utilizo a rentabilidade mensal para tomar decisões de investimento. E na minha opinião aqueles que não calculam sabem muito bem, mesmo que seja de forma implícita, que estão com rentabilidade negativa. Não é porque eu acho um valor percentual que vou entrar no desespero e aqueles que não calculam não vão. Mesmo que não calcule, ele sabe. Mesmo aqueles que juram que não olham a cotação (o que na maioria das vezes é mentira) precisam sim olhar a cotação pelo menos na hora de mandar a ordem de compra mensal pelo home broker. Então como uma pessoa dessa não faz um acompanhamento?
      Eu sou o mesmíssimo investidor. Sigo monitorando minha carteira desde quando comecei a investir e faço sim as alterações que achar adequado. O engraçado é que já vendi um monte de ações (PETR, VALE, CMIG, FRAS, GRND, ETER, etc) e cada uma teve seu critério e ninguém nunca veio falar nada. Mas só porque vendi Cielo, me acusam (não estou dizendo que é você) de estar perdendo o foco, indo para a manada, correndo da RV, etc. No fundo é isso, rs.

      Abraços

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    2. Tirando GRND3 todas as vendas foram acertadas, rs.

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  6. É meu caro, começo a ver uma tendência no inicio de ano aqui na blogosfera. Creio que assim que passarmos o carnaval, as coisas voltem a pelo menos funcionar. Ninguém quer saber de acertar nada nessa época do ano. Boa sorte nas metas. Forte abraço !

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    1. Olá Rato Invest,
      Dizem que o Brasil só funciona após o carnaval, não? rs
      Bom ano para você e abraços.

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  7. Pra mim, tem que investir naquilo que te deixa tranquilo, ou seja, se não se sente confortável com determinada ação, diante do risco ou dos resultados, tem que vender mesmo.

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    1. Olá Doutor, concordo plenamente.
      Eu só vou ficar mais tranquilo quando tiver pelo menos 25% de minha carteira a renda fixa, conforte Grahan recomenda e eu negligenciei. Por isso vendi Cielo, pois se eu ajustar isso com aportezinho de 1200 reais vou levar o ano todo ou até mais.
      Abraços

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  8. Curto muito seu blog cara, me inspirou a criar um também.

    Renda Variável anda ruim demais, mas acho que estamos num ponto que o risco x retorno compensa demais.

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  9. Micro Investidor Nerd10 de fevereiro de 2016 14:33

    ADP, tudo bem?

    É possível retirar da sua planilha as ações em que já zeramos posição? Caso sim, como?

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  10. ADP, como vocês escolhe o que vai comprar no mês?
    A impressão que eu tenho é que como você tem pouco dinheiro investido e possui diversas ações e fiis, você acaba por não conseguir reequilibrar a carteira

    Eu acredito que você acabou colocando muito dinheiro na ALUP e na CGRA em detrimento de outras como a CIEL, por exemplo. Como chegou a esse ponto?

    Estou falando isso porque estou tendo o mesmo problema com os meus FIIs
    Acabei diversificando demais, mas não tive dinheiro para reequilibrar a carteira nas baixas. Alguns ativos ficaram extremamente altos, e outros acabaram muito baixos. Resumindo, minha carteira acabou por ficar totalmente desbalanceada.

    Eu tentei usar o TSDB do bastter mas também não gostei daquilo. Literalmente fiquei mantendo o valor da carteira por 3 meses seguidos até não conseguir nem manter o valor da carteira com os aportes devido as quedas, e o que cai mais num mês, cai mais ainda no outro mês num ciclo interminável de destruição de valor patrimonial.

    Estou tentando resolver esse problema assumindo prejuízo mesmo e aproveitando para retirar os FIIs com maior risco ou pior administrados (btg por exemplo).
    Estou perdendo dinheiro? Estou. Mas ao menos estou indo dormir tranquilo. O que já é algo positivo ao pensar não tenho mais prédios monoinquilinos...

    Mas é frustante. Eu teria 10% a 15% a mais de patrimônio se simplesmente tivesse mantido tudo em LFT e CDB ao invés de entrar na RV. Mesmo que suba 30%, 50%, se levar 3 anos, era melhor ter deixado na RF mesmo...

    Abraços

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  11. AdP, a liquidez de PRBC e CGRA não lhe preocupam?

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  12. Nossa... Achei o seu blog muito bacana, encontrei um site que também pode ajudar: http://negocios.icliks.com/

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