domingo, 3 de julho de 2016

Fechamento - Junho de 2016

Neste mês tivemos mais uma disparada da bolsa, apesar dos temores sensacionalistas do Brexit. No final das contas, as economias da Grã-Bretanha e da União Europeia irão se adaptar à nova realidade, sendo de novo aquele tipo de notícia de que em 6 meses ninguém vai mais lembrar.
Finalmente voltei a fazer aportes e estou encostando nos 150k. Nas ações, é meu 5º mês consecutivo de subida e acredito que já está na hora de minha carteira ficar vermelha.
No campo do Ibovespa, FIBR3, SUZB5 e HYPE3 foram os destaques negativos, com respectivos -33,54%, -22,71% e -18,42% de queda. No campo positivo estão ESTC3, OIBR4 e CMIG4, com respectivos 56,17%, 45,05% e 29,31%.

Vamos aos números: 

Seção Tesouro Direto e CDB


Aporte de R$3.745,64.
Compra de 2 Tesouro IPCA+ de 6,16% por R$1.872,47 e 2 Tesouro IPCA+ de 6,18% por R$1.873,17.

Conclusão da seção Tesouro Direto e CDB
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 1,29%, acumulando 4,58% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.



Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 2,28%, acumulando 17,67% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.



Retirada de R$345,64 para aportar no Tesouro Direto.

Abaixo a valorização de cada ação no mês.




Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 7,55%, acumulando 30,05% no ano. Enquanto isso, o Ibovespa obteve rentabilidade de 6,3% no mês, acumulando 18,87% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.


Resultado Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.


Carteira total: R$146.545,16

Carteira de investimentos com valorização 5,07%, acumulando 20,91% no ano. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou uma mudança de 7,69% em relação ao mês passado.



Texto para reflexão:
O melhor investimento da Terra é terra” – Louis Glickman

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 170k.

Veja também

Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

59 comentários:

  1. É ADP, mesmo sofrendo com a falta de interesse, como comentou, seus resultados estão muito bons. Está no caminho! Parabéns meu caro!
    Abraços

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    1. Olá Paitax,
      Depois de montada a carteira, resta o acompanhamento para a realização de ajustes de acordo com a necessidade. Meu interesse e acompanhamento continuam o mesmo de sempre. Pena não ter o poder de aporte de alguns colegas.
      Abraços

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  2. Além da Poupança para eu ter as seguintes rendas mensais 5k, 7,5k, 10k aplicados em Tesouro Direto e CDB quanto eu precisaria ter?

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    1. estes tipos de investimento nao geram "renda mensal", embora sirvam perfeitamente pra investimento. Ademais, o mais apropriado é aprender a calcular por conta propria senao sempre será refem de terceiros.

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    2. Olá anon,
      O Ícaro deu a dica de calcular por conta própria para não depende de terceiros.
      Há duas formas de ganhar dinheiro: pela valorização do ativo e pelo provento que este gera. No seu caso, quando se diz renda mensal, inicialmente nos vem à cabeça os proventos. Se você se refere a isso, TD e CDB não são indicados. Um FII pode ser uma boa pedida, haja vista seu desejo ser provento mensal. Mas se a ideia é o ganho puro e simples, sendo que tanto faz de que forma este seja, então você deve ter em mente um percentual realista para para que sua meta mensal seja atingida.
      Por exemplo, os 5k. Um CDB, TD e até o aluguel mensal de um FII possuem rendimentos relativamente estáveis. Neste caso, vamos supor um rendimento de 0,75% líquido ao mês (que hoje não está tão difícil assim conseguir algo similar a isso nestas categorias). Neste caso, basta dividir os 5k pelo rendimento teórico (0,75%) que se consegue um patrimônio de cerca de 666k. Para a renda de 7,5k e 10k, os patrimônios são de 1M e 1M33. Se sua ideia é viver de proventos, é muito recomendável que você tenha uma boa "gordura" por questões de segurança, além de permitir que haja sobras de renda para se investir. E para esta aposentadoria, é interessante que se tenha a carteira em diferentes formas de investimento, seguindo aquele mantra de não colocar os ovos em pouquíssimas cestas.
      Abraços

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    3. Poderia investir no tesouro IPCA ou Prefixado com juros semestrais (mais indicado) ou mesmo o tesouro SELIC. Pois a cada seis meses você recebe os rendimentos dos títulos.

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    4. Verdade, anon. Bem lembrado.
      Abraços

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  3. Mês de alto rendimento mas baixos proventos. Você vai manter a estratégia em ações ou pensa em aumentar fluxo de caixa comprando mais fiis ?

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    1. pra responder a essa pergunta, e já aproveitando, sinto falta de um post delineando qual a estrategia sendo seguida, se por exemplo é exclusivamente acumular, ou se tambem concilia com planos de prazos fixados e quais sao etc

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    2. Quem nomeou o ícaro como colaborador do AdP?
      ������

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    3. Olá dividendos UFRJ. Espero que seja da área de exatas, kkkkkk.
      O foco são as ações, mas quando não tenho apetite em paga ro preço do Sr. Mercado, a grana vai para o TD. Faz um tempo que não compro FII por não ter o mesmo tesão em analisá-los e monitorá-los. Entretanto, não tenho o que reclamar dos meus FII, com exceção do BCFF que foi um FII mal escolhido. Em outra ponta, o FAED superou minhas expectativas, logo ele que era e ainda é o mais arriscado dentre os meus FII.

      Icaro,
      Fique a vontade para comentar o quanto quiser. A ideia aqui é trocar ideia sobre investimentos, coisa que sinto falta no meu dia a dia. Comentei um pouco de minha estratégia atual indiretamente na postagem abaixo:
      https://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2016/02/o-que-aprendi-apos-cinco-anos-de.html
      A ideia é acumular em ações, desde que esteja de acordo com o preço ofertado. Quando não, a grana vai para o TD que ficará em espera para ser utilizado posteriormente. Das minhas ações atuais, considero que quiçá PSSA esteja com preço de compra. Vou participar da subscrição de ALUP e talvez compre PSSA. Sobre prazo, apesar de considerar importante, ainda não delimitei.
      Abraços

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    1. Obrigado, Calhorda, pela consideração.
      Abraços

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  5. Excelente rentabilidade anual, parabéns!

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    1. Nobre Doutor, sempre bom vê-lo por aqui.
      Abraços

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  6. AdP, o que acha de montar seu primeiro grafico, da rentabilidade da carteira, discriminado? Separando por TD, por FII e por acoes ao inves de juntar tudo. Ou pode ainda mostrar cada curva individualmente e tambem a que embloba tudo.

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    1. Ícaro meu caro, como vc faz no seu blog?

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    2. Olá Icaro,
      Fiquei por um bom tempo no blog mostrando muitos detalhes, com muitas imagens e gráficos. Entretanto alguns visitantes me deram a dica de que era informação demais. Chegava a poluir e a confundir o visitante. Você que está acostumado a investir e a visitar a blogosfera não teria problemas em interpretar as informações, mas pense em uma pessoa que caiu de paraquedas por aqui. Se no formato atual ela já ficaria meio perdida, imagina se eu extrapolar, rs. Considero que o modelo atual está de bom tamanho. Mostra o quanto investi, o quanto recebi e o quanto rendi/perdi em cada categoria (TD, CDB, FII e ações).
      Abraços

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    3. AdP, de fato, as tabelas já respondem parcialmente o que senti falta, embora apenas anual...
      Anônimo, não tenho blog, mas já cogitei mais de uma vez, acho que me falta tempo e disciplina

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  7. Muito bom ADP, outro mês favorável.
    Continuo na torcida e que venham os 170K,

    Um forte abraço.

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    1. Olá Rato,
      170k será uma marca importante. Como invisto pouco, essas marcas são difíceis de ser atingidas.
      Abraços

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  8. Parabéns ADP!
    Sempre leio teu blog. Tenho alguns FII e gostaria de acompanhá-los melhor.
    Como vc faz seu cálculo de "preço justo" pros FII ?
    Tu tem como fornecer uma cópia dessa planilha q vc faz os acompanhamentos do FII com Yeld proporcional ao preço médio e essas coisas ?

    Abc

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    1. Caro ADP, aproveitando a oportunidade do comentário acima do colega eloigonc, gostaria de saber se poderia disponibilizar essa planilha de registro de investimentos pra mim tmb.
      Conheci seu blog há 1 mês e estou lendo sempre que posso seus posts antigos. E está sendo de grande aprendizado pra mim (sistemas de cotas, controle de patrimônio, preço médio, etc...), mesmo que esteja no reta final de período da faculdade!! rsrs. Já invisto desde 2014 em renda fixa, mas só agora comecei a migrar alguns investimentos p/ RV. Comecei aplicando em fundos multimercados e pretendo começar a investir em fii.
      A verdade é que a planilha que vc utiliza p/ registro de investimentos é a mesmo que foi postada no dia 13 de julho de 2012 (http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/07/planilha-de-registro-de-investimentos.html#more). Desde então, acredito que ela tenha sofrido diversas melhorias. Mediante a isso, teria como disponibilizar? Acredito que facilitaria muito a minha vida e de novos iniciantes em renda variável.

      Abraço!!

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    2. Olá eloigonc,
      Preço justo de FII? Não calculo isso. Apenas faço uma análise comum entre os iniciantes, que é verificar a yield médio dos meses anteriores e comprar quando o preço estiver bom. Um yield de uns 0,85% já me chama atenção entre os FII multiempreendimento (HGRE por exemplo). Já entre os monoempreendimento (FAED por exemplo), exijo um pouco mais pelo risco. Também verifico a validade dos contratos e tento imaginar, dentro de meu jeito amador, a possibilidade de renovação desses contratos, mas chega uma hora em que nós minoritários não temos como analisar certas coisas, pelo menos é o que penso. Pelo menos temos a vantagem da possibilidade de desmontar rapidamente uma posição.
      Essa tabelinha de yield/PM eu fiz para mim. Ela é um "puxadinho" dentre diversos outros que fiz na planilha de registro de investimentos. Como as planilhas que disponibilizo são apenas uma base, o investidor está livre para fazer as modificações que achar necessário. Considere que a planilha não é um software complexo, e por isso há limitações quanto a criação de tabelas mais dinâmicas em sua base. Em outras palavras, fica difícil para eu disponibilizar esta tabela. Você terá que fazer um "puxadinho". Considere que a planilha já calcula o preço médio, então fazer essa adição não dará muito trabalha desde que você tenha um conhecimento básico de Excel.

      Vitor, seja bem vindo ao blog.
      Como disse para o colega acima, utilizo a mesma planilha disponibilizada. A única diferença é que modifiquei as cores e fiz uns puxadinhos. Não disponibilizo pois estão uma bagunça e estes puxadinhos só funcionam com certas modificações manuais que preciso fazer todo mês (se fosse um software seria muito mais simples). Já pensei em fazer um mas tenho certeza que o pessoal teria medo de vírus ou algo do tipo, então vamos ter que trabalhar com o tradicional Excel mesmo.
      Abraços

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    3. ADP, falando da sua planilha... Comprei 30k de um fundo imobiliario em janeiro desse ano e não aportei mais e nem pretendo. Então em janeiro coloquei 30k na Carteira e 30k no Aporte, na sua planilha. Em fevereiro atualizo o valor do fundo e na aba aporte coloco - XXX, que é o valor que recebi dos alugueis. Nos meses seguintes a mesma coisa. Estou fazendo certo? Digo.. com isso consigo obter a rentabilidade considerando que 'retiro' os alugueis. Ficou claro?
      Vlw!
      Sérgio

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    4. Olá Sérgio,
      Está fazendo certo não. As informações sobre o preenchimento da planilha está na postagem e tem muita coisa nos comentários dela.
      Basicamente aporte é o dinheiro que você transfere via DOC ou TED. Rendimento, dividendos e demais proventos não são aporte. Sobre os 30k, porque a repetição? Você deveria ter colocado 30k de aporte e ter apurado no final de janeiro o valor da carteira, que deverá ser preenchido na célula referente ao patrimônio. E cada mês você repetiria o processo sucessivamente.
      Não há nenhuma 'retirada' de aluguéis, já que eles serão somado ao patrimônio (que soma o valor remanescente na conta), como foi deixado claro na postagem.
      Abraços

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  9. Parabéns ADP, como sempre bem organizado e aportando firme!

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    1. Olá Jovem Frugal,
      O aporte nem está tão firme. Fiquei 3 meses sem aportar, rs. mas agora I'm back.
      Abraços

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  10. Boa rentabilidade, AdP. Esse post matou a saudade dos aportes! Haha.

    Abraço!

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    1. Pois é, kkk. Aporte para pequenas carteiras é o fator mais importante.
      Abraços

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  11. AdP,
    Parabéns pela marca!!!
    Sou iniciante e seu blog é um dos mais completos/transparentes em informações, o que me ajuda muito...
    uma pequena dúvida (vc vai dar risada)... quando vc diz que recebe aluguel de FII, vc quer dizer dividendos?
    Pois estou estudando sobre FII e vejo muito o termo dividendo... por isso fiquei confuso.

    Agradeço a mil se puder responder.
    Obrigado

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    1. Olá Pãodurismo,
      É tudo dinheiro que cai na conta. Mas tecnicamente não se pode chamar o dinheiro do FII de dividendo, mas sim de rendimento de aluguel. Dividendos são para ações.
      Abraços

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  12. Excelente ADP, parabéns! Especialmente nas ações, onde a estratégia de reduzir a diversificação tem se mostrado muito positiva neste ano.
    Abraços!

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    1. Olá EI, obrigado pelo apoio.
      Minha poda das ervas daninhas (ETER3, CMIG3, CCRO3) foi fundamental. E com uma carteira mais enxuta, apesar de mais arriscada e volátil, considero menos difícil de acompanhar.
      Abraços

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    2. Oi ADP, realmente ETER3 e CMIG3 estão entre as responsáveis pela minha carteira estar sofrendo um pouco.

      Concordo perfeitamente com as observações sobre a carteira ser mais volátil e arriscada, mas pelo visto você conseguiu montar uma boa seleção, pelo menos para surfar a onda atual.

      Sucesso, os 200k estão logo ali.

      Abraços

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    3. ADP,

      CCR virou erva daninha quando?

      Eternit eu até posso concordar, e a Cemig é bem discutível...

      Abraços!

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  13. Sua rentabilidade com RV é estupenda! Parabéns!

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    1. Obrigado Troll. Mas no meu caso um aporte estupendo seria mais importante, não? kkkkk.
      Abraços

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    2. ADP, se me permite uma intromissão, você realmente deveria focar em aumentar a renda e consequentemente os aportes.
      Abraços

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    3. EI,
      Fique a vontade para opinar. Estamos aqui para isso mesmo, rs.
      Estou trabalhando em formas de aumentar a renda. Estou com a cabeça fervilhando em ideias e estudando. O que pode acontecer é continuar com baixos aportes ou até mesmo dar uma diminuída, pois necessito investir na compra de materiais e ferramentas, se for o caso.
      Abraços

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    4. Excelente ADP, realmente o foco no aumento da renda, para mim, é o mais importante. Obviamente precisamos ter disciplina financeira (gastar menos que ganhamos) e investimentos em valor para acumulação de patrimônio, mas o aumento da renda é o mais importante. Conheço pessoas que se tornaram ricas com alta renda e investimento somente na poupança, com baixa rentabilidade.
      Abraços

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  14. Titã ADP,

    Parabéns pelo desempenho!

    A rentabilidade anual da sua carteira de ações está simplesmente FANTÁSTICA!

    E a nossa joia MDIA3 voltando a ter o seu valor reconhecido pelo mercado...

    Li no Clubinvest que você está pensando em vender uma parte das suas ações dela se a mesma chegar em uma determinada cotação. Não faça isso não meu amigo:

    Sócio tem que querer comprar cada vez mais caro!

    Abraços.

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    1. Olá IL3, obrigado pelo apoio.
      Como disse, a princípio não vejo sentido na cotação da MDIA, a não ser que o mercado está antecipando resultados maravilhosos nos próximos trimestres por causa da queda do dólar ou que o dólar cairá ainda mais. Como disse algumas vezes aqui, sei que o mercado costuma tratar a cotação da empresa de forma inversa à cotação do dólar.
      Entretanto, consideraria o valor de mercado de uns 14 bilhões excessivo HOJE, o que me faria pensar, sim, em vender uma parcela de minhas ações e aguardar pacientemente para recomprar em um ponto abaixo.
      Sobre o sócio querer comprar cada vez mais caro, penso de forma diferente. Sócio tem que se preocupar em acumular mais ações, e estas ficando mais caras, obviamente só dificultaria seu objetivo. O correto é que o sócio tem que querer comprar cada vez mais valor de forma depreciada. Se o investidor sempre se sujeitar a pagar o preço que o mercado está oferecendo terá chances de quebrar a cara.
      Abraços

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    2. ADP,

      Entendi!

      Se você pensa dessa forma, tudo o que eu posso fazer é respeitar!

      Abraços.

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  15. Ola AdP! Acompanho seu blog ha muito tempo e uso sua planilha tb... Estou comecando meu blog agora e divulgo carteira! Se puder, inclua meu link em seu site, ja inclui o seu lá!

    Abracos!

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    1. Olá M1M, seja bem vindo a blogosfera.
      Espero que entenda. Costumo add blogs que tenham pelo menos 6 meses de vida com pelo menos uma postagem por mês. Isso porque a evasão dos blogs novos é grande.
      Abraços

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  16. Olá ADP, estou seguindo seu blog, parabéns pela sua carteira e rendimentos, boa sorte na estrada da IF. Estamos juntos!!

    Se possível siga o meu blog também, comecei faz pouco heh

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  17. AP,

    Boa ... montante ficando bonito hein ....

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  18. Muito bom meus parabéns....
    http://www.chapolinimoveis.com.br

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  19. ADP,
    É bom ver o montante subindo, lhe acompanho a tempos.
    Abç

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  20. Fala ADP, tranquilidade?
    Cara, e possível você compartilhar o modelo de sua planilha amigo?
    Em caso positivo, meu e-mail e adib.junior@ymail.com
    Agradeco desde já e fico na torcida aqui para a evolução da carteira.
    Abs

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    1. Olá, Adib.
      As planilhas podem ser baixadas por aqui: http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/search/label/Planilhas

      Abraços

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  21. ADP, primeiramente, parabéns pelo BLOG. Material muito bom!
    Estou começando agora a pensar além da poupança, no momento estou com aplicações no TD e CDB, mas ainda com valores baixos. Tenho vontade de começar a investir em ações, pensando no longo prazo, mas tenho medo das taxas corroerem muito meus ganhos por ter uma aplicação baixa. Qual o valor minimo de investimento que vc considera ideal para iniciar uma carteira de ações?

    Obrigado!
    L.

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    1. Olá L.
      Não estabeleço valores mínimos para investimento em ações. Na verdade eu incentivo o investimento com valores e aportes pequenos, pois os iniciantes são os que erram mais devido a desconhecimento e falta de controle emocional. Já que é pra errar, que seja com valor pequeno. Não se preocupe muito com as taxas, pois já fiz simulações cuja conclusão que tirei foi de que se você tiver um investimento bom, as taxas pouco terão efeito.
      Abraços

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    2. AdP, você poderia compartilhar esse estudo? Talvez seja um bom tópico pra post.

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  22. Valeu AdP! Como disse o colega Icaro, acho que este estudo daria um belo Post. Obrigado por dividir se conhecimento ! ! ! abs L.

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