sábado, 2 de setembro de 2017

Fechamento – Agosto de 2017



Um mês bastante positivo para o mercado de ações, que está animado com o pacote de privatizações anunciado pelo governo.
De minha parte, continuo com as ações de enxugamento da carteira da renda variável, realizando algumas vendas sempre abaixo do limite de sardinha de 20k reais.
No campo do Ibovespa, CIEL3 (quem diria), MRVE3 e SBSP3 foram os destaques negativos, com respectivos -14,06%, -5,86% e -4,17% de queda. No campo positivo estão USIM5, ELET3 e ESTC3, com respectivos 33,27%, 30,52% e 26,52%.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto e CDB

Aporte de R$483,00 proveniente da carteira de ações.

Recebimento de R$57,16 líquido proveniente de juros do TD.

Compra de 0,06 Tesouro SELIC 2023 por R$540,16.

Conclusão da seção Tesouro Direto e CDB
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 0,96%, acumulando 5,99% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.

 




Venda de 10 BRCR11 por 92,62 cada.

Neste ano recebi, até o momento, um total de R$1.674,54 de renda passiva de FII.

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 2,83%, acumulando 17,77% no ano.

Seção de Moedas
Esta seção mostra detalhes das moedas que compõem a carteira.

Antes de tudo, confesso que estou um pouco frustrado em relação ao registro de minhas criptomoedas. Costumo registrar certinho mas quando faço o somatório, o valor registrado sempre difere do valor que tenho. Acredito que é por causa de uma série de fatores, dentre ele o fato de eu ser novato e inexperiente no ramo, das recentes mudanças no sistema Bitcoin, das transferências que tive que fazer para me adequar a essas mudanças, das transferências que faço entre a Exchange e as carteiras, etc.
Além disso, a mudança recente que o Bitcoin sofreu foi uma divisão (fork) que criou outra moeda chamada Bitcoin Cash (BCC ou BCH). Quem tinha Bitcoin antes desse fork teria em seu registro essas novas BCC. Realizei uns procedimentos e consegui obter algumas BCC em minha carteira, só não sei o que farei com elas. Como elas foram criadas e não paguei por elas, registrei como custo zero.
Para os especialistas em criptomoedas de plantão, aceito sugestões.

A tabela abaixo contém uma visão geral das moedas, mostrando o seu tipo, quantidade, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual e a valorização atual.


Aporte de R$300,00 proveniente de dinheiro novo.

Compra de 0,02255639 btc por R$300,00.

Ajuste de -0,00101355 btc para adequar o valor registrado com o valor real, conforme falado acima.

Conclusão da seção Moedas
Neste mês, a carteira de moedas obteve rentabilidade de fucking 101,98% acumulando 170,48% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.




Retirada de R$483,00 para compra de Tesouro Direto.

Operação do mês


Abaixo a valorização de cada ação no mês.


 

Seguindo minha meta de enxugar minha carteira, finalizei minha posição em PSSA3 e comecei a finalizar minha posição em EZTC3. Ainda não decidi o que vou fazer com a grana, mas deixei ordens de compra em CGRA4 e BAUH4. Neste mês de setembro continuarei a enxugar minha carteira. Spoiler: em setembro já liquidei minha posição em PRBC4.

Neste ano recebi, até o momento, um total de R$3.168,97 de renda passiva de ações.

Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 3,5%, acumulando 37,56% no ano. Enquanto isso, o Ibovespa obteve rentabilidade de 7,46% no mês e 17,61% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.


Resultado Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.


Aporte de R$300

Carteira total: R$241.263,01

Já foi recebido de renda passiva da carteira neste ano um total de R$4.900,67.

Carteira de investimentos com valorização 3,51% no mês e 23,23% no ano. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou um incremento de 3,60% em relação ao mês passado.


Texto para reflexão:
“O fato de o S&P 500 também ter batido outros administradores ativos de recursos financeiros não é um argumento contra o gerenciamento ativo de recursos financeiros. É um argumento contra os métodos empregados pela maioria dos administradores financeiros.” – Bill Miller

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 250k.

Veja também

Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a indicar recomendações de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

63 comentários:

  1. Legal cara! Vc tem um controle de tudo. Tem tudo na mão.

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  2. Muito bom.
    Por onde vc negocia seus Bitcoins?

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    1. Olá Alexandre,
      Eu compro pela Foxbit e transfiro para minha carteira Electrum.
      Abraços

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  3. Amigo,
    Que sites você está utilizando para aquisição de bitcoin?
    E qual carteira virtual?
    Att
    Jonas

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    1. Olá Jonas,
      Compro pelo site da Foxbit. Uso a Electrum como carteira desktop.
      Abraços

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  4. AdP, mais um excelente fechamento.
    Seus resultados são sempre ótimos!
    Força ai na caminhada cara!
    Forte abc

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  5. Sambando na cara da infosfera com essa rentabilidade, está excelente em todas as frentes!

    Abraço!

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  6. Olá adp leio seu blog a uns 1 ano e meio e é a primeira vez que comento ! Seus guias e suas planilhas me ajudam bastante no controle dos meus investimentos ( comecei tb tem um ano e alguns meses ) ... uma dúvida ... a foxbit demorou para validar suas operações ? Enviei os documentos e ainda não consigo enviar dinheiro para comprar bitcoins ... e o que tem achado da foxbit ?

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    1. Olá Ramon,
      Fico feliz por seu comentário. Sei que tem muita gente que acompanha mas não comenta. Fiquem a vontade para postar qualquer tipo de comentário, dúvida ou sugestão.
      Não demorou não, mas confesso que oeracionalmente ela é instável. Na maioria das vezes funciona decentemente, mas vez ou outra ocorre uam demora na confirmação de depósito ou em alguma operação corriqueira. O problema é a falta de concorrência. Se tivesse pelo menos umas 10 no Brasil para escolher, acho que seria melhor. Escolhi ela por causa das taxas, que acredito serem as menores hoje.

      "o que tem achado da foxbit ?"
      Consigo depositar reais, comprar bitcoins e transferí-los para minha carteira virtual. É o suficiente.

      Abraços

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  7. ADP minhas cryptocurrency estão alugadas na Bitfinex. Eles já estão alugando BCC também.

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  8. AdP

    Me ensina onde e como comprar criptomoedas?

    Queria comprar três tipos diferentes

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    1. Nobre Guardião.
      O que fiz foi abrir uma conta no site da Foxbit. Ela é uma exchange que funciona como se fosse uma corretora. É só transferir dinheiro para lá e mandar sua ordem de compra.
      Paralelamente a isso você precisa criar uma carteira virtual. No site da Bitcoin tem uma série de carteiras que podem ser utilizadas. Seus bitcoins estarão seguros quando você transferir seus bitcoins da exchange para sua carteira.
      Sobre outras criptomoedas, o processo é o mesmo, mas a exchange e a carteira tem que ser próprio da moeda. Pelo que sei Foxbit só negocia bitcoin.
      Estou de olho em outras duas moedas (Ethereum e Dash), mas ao invés de criar contas em exchanges, vou experimentar o ShapeShift, que faz a troca entre diferentes criptomoedas.
      Abraços

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  9. Bom dia ADP, espero que esteja tudo bem. Há um tempo atrás eu lembro que vc tinha dito sobre planos de comprar um apto, estou enganada? se não, este seria um dos motivos de vc enxugar sua carteira de ações e migrar para o TD?

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    1. Olá Janaina, tudo bem?
      Verdade, eu tinha falado nisso se não me engano no final do ano 2015.
      Por enquanto esta ideia esfriou e minha migração não tem a ver com ela. É porque estou achando o mercado um pouquinho eufórico.
      Abraços

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  10. Fala AdP,

    Belo patrimonio amigo, parabens. Cara, sobre o BTC, eu nao me contive e vendi por 17750 os satoshi que tinha comprado por 9000. Vou ver se surge uma nova oportunidade de compra-los novamente no futuro, pois acho que vai cair um pouco, la para a casa dos 15k

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    1. Fala BnA,
      Eu não sei o que eu faço com isso, se eu troco por outra moeda, se eu mantenho. Que dúvida, kkkkk.
      Abraços

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    2. Bom, ontem vendi por 17750 e hoje esta 17200.

      Vou voltar a comprar, mas quando cair mais, acho que ira cair e depois voltara no topo.

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    3. Acho que não me expressei direito. Minha Bitcoins eu vou segurar. O que estou na dúvida é o que fazer com as Bitcoin Cash. Acho que vou trocá-las por Dash.
      Abraços

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  11. Amigo, onde sugere que eu busque informações sobre bitcoin?

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    1. Comece pelo livro gratuito do Fernando Ulrich:
      http://www.mises.org.br/Ebook.aspx?id=99

      Abraços

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  12. Fala AdP, 100% no mês ai é demais pra mim. chega de internet por hoje. kkkkkkk. parabens ai mano e sucesso na jornada.

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  13. Todo mundo querendo entrar na bolha. É lindo.

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    1. Essas coisas acabam atraindo a atenção do povo mesmo, kkkk.

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  14. Bom resultado, mas vc esta vendendo ações pq não vê mais valor intrínseco ou apenas pq o Ibovespa está subindo? Pq os resultados das mesma não mudaram tanto assim...

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    1. É só necessidade de enxugar a carteira. Pretendo manter MDIA, BAUH e CGRA intocáveis.
      Abraços

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  15. Olá amigo voce vendeu o fundo BRCR. Voce vende no prejuízo ou terá que pagar 20% de IR sobre o lucro? Pretende colocar algum substituto no lugar dele? abraço

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    1. Olá Gari,
      Em questões de recolhimento de tributos, estou no prejuízo pois vendi a um preço inferior ao meu preço médio. Mas em questões reais, sai com lucro se somarmos os aluguéis que recebi no decorrer do tempo.
      Abraços

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    2. Sobre o substituto, não vou substituí-lo. Vou manter assim.
      Abraços

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    3. Oi, AdP!
      Por curiosidade, por que você vendeu BRCR?

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    4. Yield muito baixo e destoante do preço, e não via perspectiva de melhora.
      Abraços

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  16. Boas ADP, muito bom o fechamento. Queria saber por qual motivo esta esvaziando a carteira de ações.

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    1. Olá Sonhador,
      Questões de enxugamento da carteira. Comecei pelas que eu já queria ter limado faz tempo (EZTC e PSSA). PRBC está fazendo OPA e já foi limada. Estudo limar ALUP também.
      Abraços

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    2. Obrigado pela resposta, achei que estava saindo pela baboseira de bovespa em alta (em que muitos analistas ficam falando que vai ter correção) e essas coisas.

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  17. Mais um grande mês, ADP.
    Feliz pelo seu sucesso!
    Abraços meu caro!

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    1. Nobilíssimo Paitax, sempre bom vê-lo por aqui.
      Obrigado pelo apoio e abraços.

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  18. Parabéns ADP!

    belas rentabilidades! os 300k se aproximam man!

    Abraços

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  19. Mais um ótimo fechamento AdP!

    O aporte foi pequeno mas o dinheiro trabalhou por conta própria!

    Em relação aos Bitcoins, esses dias vi um adesivão pregado no vidro traseiro de um carro "populixo" com os seguintes dizeres: "quer aprender a investir em Bitcoin? Fale comigo!" seguido do número de telefone do cidadão.

    Quando a coisa chega a esse ponto, é sinal que não é hora de investir.

    Abraços!

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    1. Também sou cismado com essas coisas, kkkkkk.
      Memso assim vou manter os meus, além de continuar comprando um tiquinho de vez emquando.
      Abraços

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  20. Parabéns, AdP. Acompanho vc a alguns meses e comecei a investir tbm a pouco tempo, seus artigos e fechamentos são uma motivação para quem tem tanto medo do mercado de ações como eu tinha. Grande abraço, ass: Pontes Neto.

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    1. Olá Pontes Neto,
      Minha intenção é exatamente essa. Mostrar que uma pessoa comum consegue sobreviver investindo diretamente no mercado de ações, e quem sabe tirar um trocado.
      Abraços

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  21. Saudações, ate que meu trade de Natura deu certo.Vendi dois lotes de Cgra por 24 e comprei dois lotes de natura a 23,xx quando chegou a 29,xx vendi.
    Mas por que você quer sair de Alup11.
    Sobre Bitcoin não entendo nada mas como esta subindo muito fico de fora.

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    1. Poxa que bom. Natura é uma ação que quero distância, kkkkk.
      Sobre a Alup, estou estudando ainda. Na verdade eu não entendi seriamente essa última emissão que eles fizeram. Como resultado só vi inicialmente um reforço no caixa e aplicações. Os resultados operacionais estão de lado. Vou ter que dedicar um tempo para dar uma olhada nessa questão com mais carinho.
      Abraços

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    2. Anon, Natura é uma baita empresa e que todos deveriam ter como Holders e não para trade. Ela até passou por um periodo bem turbulento que abriu oportunidade para traders mais atentos, mas sigo muito confiante como holder há cerca de 5 anos.
      Abraços

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  22. aí ADP, vai passar dos 250k facil, ja mira nos 300. Concordo contigo quanto a euforia do mercado mas nao tenho tantos subsidios para justificar, é mais feeling mesmo. Temos um longo caminho nesse país e quem está lá em cima nao tem interesse em mudar muita coisa. abs

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    1. Olá vagabundo, obrigado pelo apoio.
      Preciso de aporte para chegar aos 300k. O problema são as despesas extraordinárias, que sempre arranjo, kkkk.
      Abraços

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  23. Por quê Dash, ADP? Algum diferencial muito grande desta moeda?
    Já leu sobre a criptomoeda Decred? Bem legal ela também, proposta diferente e feita pelos mesmos desenvolvedores do bitcoin.

    Abraços

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    1. Mais por causa da liquidez e por ser um bitcoin com uma coisinha qui e acolá. Mas não estudei profundamente. Foi pra diversificar.
      Ainda não li a respeita de outras moedas, só sobre o Ethereum (que nem moeda é) e gostei do que li.
      Abraços

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  24. ADP, parabéns mais uma vez pelos excelentes resultados.

    Vejo com restrições a sua estratégia de concentração da carteira de ações, uma vez que a carteira vai ficando maior, acredito que a diversificação deveria ser sua aliada, mas quem sou eu para dar palpite em algo que está funcionando tão bem há tanto tempo.

    Com respeito a rentabilidade histórica, já tivemos debates no passado, mas é fato que existe uma distorção na comparação usando o sistema de cotas, pois este não leva em consideração o tempo, daí uma rentabilidade acumulada pode não significar muito coisa em termos de resultado, mesmo em termos de comparação com índices e outros fatores.

    Já pensou em adotar a TIR para apresentar os resultados?

    Abraços

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    1. Olá EI,
      Sim, já pensei em utilizar a TIR mas pelo que sei ela seria ideal para se calcular a rentabilidade histórica, não? Já para saber a rentabilidade entre um mês e outro, o sistema de cotas seria melhor. Ou não?
      Joguei a TIR na minha carteira de ações e deu 1,002% ao mês. Não é espetacular mas não é ruim para um período de 80 meses de investimento. Mas joguei aquela TIR do Excel. Não sei se utilizei corretamente ou se precisa de algum ajuste. Precisaria estudar mais,
      Abraços

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    2. ADP, mais ou menos por aí, apesar da TIR não ser de uso exclusivo para o longo prazo, ela funciona bem no histórico, pois considera o fluxo de caixa, o valor e o "tempo do dinheiro".
      O sistema de cotas, para acompanhamento mês a mês, pode ser interessante, mas no histórico, como ele não considera o "tempo" (considera só o valor proporcional de cada aporte), se perde quando se busca uma comparação de longo prazo.
      Dada a sua destreza com planilhas e cálculos, acredito que este 1% a.m. esteja correto, e neste caso é um retorno fabuloso, uma vez que supera por muito todos os demais benckmarks.
      Abraços

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  25. ADP e EI,

    Há um tempo busquei adaptar a sensacional planilha do ADP para tentar calcular o rendimento acumulado de forma histórica ignorando o peso dos aportes, achando que seria essa a melhor forma de comparação com benchmarks.

    Acabei notando algo simples que já faz parte da planilha, apenas não é um dado que estava destacado para este fim. Se não me equivoquei, a solução é simplesmente analisar a variação do valor da cota no passar do tempo.

    Ex: a cota começa em R$ 1,000 e após valorização de 2.19% no primeiro mês, foi para R$ 1.0219. Após a variação de 6.85% no segundo mês, a cota foi para R$ 1,0918. Apesar de as colunas %ano e %histórico ponderarem o peso dos aportes para avaliar o crescimento do patrimônio, a variação do valor da cota não é afetada por isso, e é uma informação que já está lá na planilha.

    Não sei se estou cometendo algum erro grosseiro, mas desde então criei uma coluna para acompanhar a variação do valor da cota, o que, para mim, tem sido o comparativo com os benchmarks.

    Talvez o TIR seja ainda mais preciso, mas confesso que não sei calculá-lo.

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    1. JB, o calculo através do valor da cota é correto para considerar a variação mês a mês, e para como sua carteira se comporta em relação a outros benchmarks, o problema é a distorção causada justamente pelo peso dos aportes e o momento em que eles ocorreram.
      Você pode ter uma carteira com resultado fantástico em termos de valor da cota, mas se aportou na hora errada, pode acabar com a rentabilidade.

      Exemplo:

      Mes 1, cota = 1,00, aporte 100
      Mes 2, cota = 1,20, aporte 1000
      Mês 3, cota = 0,90, aporte 100
      mês 4, cota = 1,10

      Saldo ao final de 4 meses
      Cotas: 1044,44
      R$ 1148,89

      Olhando apenas o valor da cota, você tem uma rentabilidade de 10%

      Pela TIR, você tem uma rentabilidade de -2,15% ao mês

      Olhando pelo valor real (total de aportes = 1200 e saldo de 1148,89) acredito que seja mais produtivo olhar para a TIR.

      A TIR é bem fácil calcular, você usa a formula IRR() do excel (esta é a fórmula em inglês)

      Você deve colocar os valores do fluxo de caixa, no caso mensais e o saldo ao final, com valor negativo, como se fosse uma retirada. Exemplo:

      A1 = 100
      A2 = 1000
      A3 = 100
      A4 = -1148,89
      A5 = IRR(A1:A4)

      Vai calcular a taxa sempre por periodo de cada aporte no fluxo de caixa, no caso do exemplo é mensal.

      Abraços

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  26. Prezado, incentivado pelo seu blog, assim como alguns outros, criei meu próprio:

    https://aportadorindeciso.blogspot.com.br/

    Estou iniciando agora, mas já é possível acompanhar meus investimentos.

    Muito Obrigado por vosso conteúdo, espero vê-lo no meu blog.

    Abraço!

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  27. Parabéns pelo foco e comprometimento com as finanças!

    Iniciei minha caminhada e tenho certeza que com estes ingredientes, o sucesso é certo.

    Um abraço

    Buscando Renda Passiva
    https://buscandorendapassiva.wordpress.com/

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  28. Olá

    Essa ShapeShift cobra qto de taxa?
    quais moedas tem vontade de trocar?

    qual corretora vc usa hoje ?

    tem algum fundo de ações? qual recomenda?

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