Quiz do mercado de ações

Vamos começar o mês com uma brincadeira? Preparei um quiz com perguntas sobre a bolsa e um pouquinho de contabilidade. Deixe as suas respostas nos comentários.

A ideia é ser apenas uma brincadeira. Caso não saiba de alguma resposta, não precisa procurá-la na internet. Você pode chutar ou deixar em branco. Lembre-se, não há nenhum prêmio. É apenas para descontrair. As repostas corretas serão deixadas nos comentários no dia 10. Divirta-se e teste seus conhecimentos. 

Fechamento - Julho de 2014

Em agosto a bolsa deu uma disparada e empresas como Petrobrás, Vale e Banco do Brasil subiram com força. Segundo alguns portais de investimento, boa parte de subida é devido a questões políticas nacionais.

O que não poderia de mencionar é o falecimento do colega Investidor Matuto, que não resistiu a um procedimento cirúrgico. O próprio estava apreensivo com a cirurgia do coração a qual seria submetido e infelizmente o pior aconteceu. Não tive muito contato com ele, mas este episódio fez todos os que acompanham a blogosfera refletirem sobre a vida e nossa fragilidade.

Sobre o índice Ibovespa, o destaque positivo do mês foram CNSA3, CMIG4 e GOLL4, com subidas respectivas de 21,81%, 14,44% e 14,23%. No campo negativo estão MMXM3 (de novo), OIBR4 e RSID3, com -28,57%, -24,62% e -17,92%. 

Concursos públicos – O Pulo do gato

Na postagem de Introdução desta série foi falado que eu compartilharia com vocês algumas experiências que obtive no percurso para me tornar um servidor público.

Esta postagem tem por objetivo retratar o que eu chamo de O Pulo do Gato, agrupando uma pequena quantidade de dicas valiosas coletadas através da observação de aspectos em comum entre pessoas que passaram em concursos. Acredito que se você também der maior atenção a estes aspectos, suas chances de sucesso aumentarão consideravelmente.

Simulação de compras periódicas – CMIG4

A história não pode ser esquecida, pois através dela investidores evitam a repetição dos erros que foram cometidos e aprimoram suas estratégias através dos acertos encontrados. Nem sempre é preciso errar para aprender. Sábio é aquele que aprende com o erro dos outros.

Um modo de verificar a história é através da simulação de compras periódicas de empresas e de fundos da bolsa que ainda estão listados. É na realização destas compras que esta série é dedicada.

Já foram feitas diversas simulações. Caso você não tenha visto, comentarei brevemente sobre cada uma delas:

Embraer - Empresa com lucratividade e dividendos inconstantes.

Souza Cruz - Tradicional fabricante de cigarros, é uma empresa que opera sobre altas margens e baixo endividamento dedicada ao pagamento de dividendos.

Companhia Siderúrgica Nacional - Empresa cíclica marcada por um período de glória e crescimento e outro período de baixa e danação.

Eternit - Empresa cujos retornos dados aos acionistas foram majoritariamente provenientes dos dividendos distribuídos.

PIBB11 - É o ETF mais antigo da bolsa (listado desde 2004) com o propósito de replicar o índice IBrX-50.

A próxima ação a ser simulada é bem tradicional na bolsa de valores. A Cemig é muito conhecida pelos seus dividendos generosos e por sua recorrentes bonificações.

Fechamento do mês - Junho de 2014

Mais um mês regular se passou. O único acontecimento relevante do mês foi a realização da Copa do Mundo. Se não for o único, pelo menos consegue ofuscar diversos outros fatos que acontecem pelo mundo. O país quase para durante a Copa. A bolsa de valores fecha cedo em dias do jogos do Brasil.

Lembro a vocês que no mês passado eu disse que iria parar de divulgar os valores. Minha ideia ainda persiste, mas ainda não fiz o modelo deste tipo de postagem. Minha intenção não é meramente suprimir os valores. Eu quero tentar encontrar um modelo que seja legal. É assim que eu gosto de trabalhar. Como ainda não dediquei tempo para isso, neste mês vou divulgar os valores.

Sobre o índice Ibovespa, o destaque positivo do mês foram ELPL4, ENBR3 e AEDU3, com subidas respectivas de 20,11%, 15,55% e 15,06%. No campo negativo estão MMXM3, GOLL4 e PDGR3, com -15,06%, -8,73% e -5,81%.

Vamos aos números:

Educação financeira e a parábola do cafezinho

Quem nunca ouviu a famosa parábola do cafezinho, cuja história é contada mais ou menos assim:

Imagine que você tenha o hábito de beber um cafezinho todos os dias e que este cafezinho custe 1 real. Imagine agora que você subitamente para de tomá-lo, investindo este dinheiro em um rendimento de 0,5% ao mês durante 30 anos. Se considerarmos que o preço do cafezinho será inflacionado em 4,5% por ano, esta pessoa terá no final de 30 anos um montante de mais de R$50.000,00.

Diante tal revelação, encontramos basicamente dois tipos de ouvintes: aqueles que consideram essa proposta interessante e aqueles que a consideram banal. O que muitos não sabem é que há conceitos importantíssimos por trás de uma historinha destas. São conselhos importantes e que muitas pessoas deveriam levar para seu dia a dia.

Simplicidade

A história retrata uma pessoa que deixou de tomar um cafezinho para juntar dinheiro. Uma atitude simples, mas eficaz. Sem o café esta pessoa conseguiria trabalhar, estudar ou realizar qualquer atividade da mesma forma que antes. A mera atitude de deixar de tomar um café não mudaria sua vida para pior. Pelo contrário. Esta rudimentar mudança geraria um pequeno montante no final.

Infelizmente algumas pessoas, ao se depararem com uma história destas, falam que “não vão deixar de viver para juntar dinheiro”. Ninguém está falando que você só juntará dinheiro se deixar de viver. Estas pessoas mal sabem que, através de simples alterações nos gastos, será possível finalmente fazer sobrar dinheiro no final do mês, sem grandes sofrimentos. A proposta não é e nunca foi fazer com que você sofra. O propósito da história é conscientizar o ouvinte sobre seus hábitos financeiros.

Uma pessoa sensata, ao deparar-se com uma história destas, ficaria maravilhada. Se o simples hábito de cortar o mísero cafezinho gerou um montante de 50 mil lá na frente, imagine se ele fizer mais!

Fechamento - Maio de 2014

Com as proximidades da Copa e das eleições a situação do país está ficando cada vez mais tensa. Os protestos estão se intensificando cada vez mais. As greves estão se alastrando por todo o país. E os partidos estão formando alianças em busca de obter maior fatia de tempo na propaganda eleitoral. Falando em propaganda, vocês repararam a disparada da quantidade de propagandas do governo na televisão? Nunca vi tanta propaganda em tanto horário diferente. E nunca vi também tanta propaganda a Petrobras.

Consegui aportar três mil reais neste mês, mas está parecendo que daqui para frente voltarei para meus costumeiros 1.000 reais.

Tenho uma notícia que não é nada boa para os frequentadores o blog. Alguns ficarão indiferentes sobre o que vou escrever, mas muitos ficarão desapontados. Andei pensando e cheguei à conclusão de que a partir do próximo mês não divulgarei mais os valores de minha carteira. Os motivos são vários. Dentre ele é sua pouca relevância. Eu divulgo a composição de minha carteira em busca de incentivar discussões sobre alocações, estratégias ou comentários sobre empresas ou determinado investimento. Pesquisando os diversos comentários sobre minhas postagens de fechamento, percebe-se que as discussões referem-se sobre o dilema renda fixa x renda variável, ou comentários sobre uma empresa, sobre custos, fundos imobiliários e diversos outros assuntos deste tipo. Os comentários sobre valores são raros, o que mostra sua pouca relevância. Outra questão que me motivava a divulgar valores era mostrar para o pequeno investidor que é possível criar patrimônio através de aportes constantes. Em minha curta caminhada saí de 12 mil reais em 2011 para 100 mil reais em 2014. Está longe de ser uma fortuna, mas é possível constatar que o bolo cresce através de muita disciplina e abnegação. Há também motivos pessoais envolvidos (que não tem nada a ver com medo de sequestro ou algo do tipo), mas não é o caso citá-los. Espero que vocês compreendam.

Sobre o índice Ibovespa, o destaque positivo do mês foram MRFG3, KROT3 e AEDU3, com subidas respectivas de 27,4%, 19,59% e 16,67%. No campo negativo foram ELET6, ELET3 e USIM5, com -11,81%, -10,71% e -9,52%.

Vamos aos números:

Vídeo do mês - Tesla, O Mestre dos raios

Dando continuidade à série de vídeos mensais, neste mês estarei compartilhando o vídeo de um gênio pouquíssimo conhecido.

Nikola Tesla foi um inventor que contribuiu imensamente para o progresso da humanidade. Dentre seus diversos trabalhos, sem dúvida um bastante conhecido é a utilização da corrente alternada para o desenvolvimento de um sistema de geração e transmissão de energia elétrica. Alias, um outro inventor bastante conhecido, chamado Thomas Edison, foi veementemente contra a utilização da corrente alternada, utilizando de meios duvidosos para promover sua corrente contínua. Este episódio é conhecido como a Guerra das Correntes, onde de um lado estava Nikola Tesla e o empresário George Westinhouse e do outro lado estava o mundialmente conhecido Thomas Edison e a General Electric. Felizmente a corrente alternada de Tesla venceu. Caso contrário, teríamos diversas geradoras, cabos extremamente grossos e grande perda de energia, fator característico na transmissão de corrente contínua a longas distâncias. A energia elétrica seria um luxo para poucos.

Planilha de simulação de compras constantes de FII

Depois da postagem que fiz denominada TD x FII - Uma breve simulação de compra, houve pedidos para que eu disponibilizasse uma planilha que faça a simulação de compras constantes de um FII ao longo do tempo. Atendendo a estes pedidos, confeccionei uma planilha bem simples e a partir de agora estarei disponibilizando através desta postagem.

O funcionamento é bem simples: altere apenas as células verdes. Se você fizer apenas isso você estará utilizando a planilha do jeito correto e não correrá o risco de alterar suas fórmulas.

A planilha é dividida basicamente em duas partes.

A primeira simula um aporte único em um FII e a partir deste momento as compras são realizadas apenas com o rendimento dos aluguéis mensais. Na sua simulação você poderá arbitrar diversas informações, como por exemplo o valor de investimento inicial, valor inicial da cota, Yield mensal, valorização anual da cota, taxa de corretagem, data inicial e até o percentual de imposto de renda na venda de cotas.

Saiba mais sobre o mercado fracionário

É uma situação muito comum investidores iniciantes não compreenderem com perfeição o significado do mercado fracionário de ações. Não compreendem o que é, como funciona, como se compra ou se vende, nem ao menos as suas nomenclaturas. Devido a isso, preparei esta postagem no intuito de esclarecer todas essas dúvidas.

Antes de tudo, vamos começar pensando na bolsa de valores. O que é a bolsa?

A bolsa é um local devidamente apropriado para a realização de negócios de valores mobiliários emitidos pelas sociedades anônimas de capital aberto. Logo, a bolsa seria um local de encontro de pessoas físicas e jurídicas dispostas a realizar negociações de compra e venda de ações (além de outros valores mobiliários).

Para facilitar as transações, as ações são negociadas em lotes. A grande maioria das empresas possui lotes de negociação de 100 ações, mas existem algumas empresas que possuem lotes diferentes.

TD x FII - Uma breve simulação de compra

A variação da cotas dos fundos imobiliários negociados na bolsa de valores de São Paulo tem sido volátil nos dois últimos anos. Em 2012 estes fundos apresentaram valorização expressiva em suas cotas, enquanto que no ano de 2013 houve um movimento contrário.

Umas das hipóteses bastante alardeadas por investidores que tentam encontrar alguma razão para esta forte oscilação é a comparação do aluguel destes fundos com a rentabilidade da renda fixa. Como a taxa SELIC é referência para os investimentos da renda fixa, uma boa explicação da subida dos FII no ano de 2012 estaria na queda da SELIC. Como os rendimentos da renda fixa tornaram-se menos atrativos, os investidores passaram a comprar mais cotas de fundos imobiliários, o que explicaria sua valorização. O ano de 2013 contaria também com a mesma explicação, mas em sentido oposto: SELIC subiu, FII caiu. Em tese, estes estudiosos argumentam que os fundos imobiliários e a renda fixa possuem movimentos inversos.

Diante desta ligação, formou-se a curiosidade de realizar uma comparação entre estes dois tipos de investimentos, que é o propósito desta postagem. Esta comparação será estritamente baseada em uma simulação de investimento ao longo do tempo, mas nada impede que outros tipos de comparações possam ser realizadas nos comentários desta postagem.

Fechamento do mês - Abril de 2014

Mais um mês acabou e mais um fechamento. Em abril o mercado ficou alvoroçado com as pesquisas eleitorais, indicando queda da nossa presidenta. Citando a dita cuja, vocês viram o pronunciamento que ela fez no dia de hoje, dia do trabalhador? Aumento de 10% do bolsa família e aumento de 4,5% na tabela de imposto de renda. Quem trabalha terá a tabela de IR ajustada abaixo da inflação, e quem não trabalha terá a sua bolsa ajustada acima da inflação. Em resumo, quem trabalha será punido, quem não trabalha será agraciado, mas sem ter apoio para de fato mudar sua situação.

De minha parte consegui aportar 2 mil reais e tudo indica que no mês que vem conseguirei aportar ainda mais.

Estamos em época de divulgação de resultado das empresas e até agora apenas vi o resultado da Tractebel, bem fraquinho por sinal.

Sobre o índice Ibovespa, o destaque positivo do mês foram GOLL4, SANB11 e PRML3, com subidas respectivas de 30,6%, 18,5% e 18,0%. No campo negativo foram OIBR4 (de novo), USIM5 e SUZB5 (de novo), com -31,4%, -14,7% e -13,2%.

Vamos aos números: