tag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post5521491234850827746..comments2024-03-07T09:39:22.216-03:00Comments on Além da poupança: Atualização da planilha de rendimentosUnknownnoreply@blogger.comBlogger158125tag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-44398489358309524112022-10-17T01:54:43.494-03:002022-10-17T01:54:43.494-03:00Você está correto Ademar.
Acabei de postar uma n...Você está correto Ademar. <br /><br />Acabei de postar uma nova resposta sobre o assunto, mas é exatamente o que você explica.Jonas Dutrahttps://www.blogger.com/profile/09932611810765140333noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-16843447199009242582022-10-17T01:50:40.876-03:002022-10-17T01:50:40.876-03:00Sem dúvidas a primeira é a forma correta. Se um fu...Sem dúvidas a primeira é a forma correta. Se um fundo inicia com a cota R$ 1,00 e agora a cota está em R$ 2,00, o fundo retornou 100% no período. Simples assim. Ou seja, a rentabilidade histórica na planilha tem que bater com a variação de valor da cota da planilha. <br />Pegue a primeira versão da planilha e faça um exercício:<br />Efetue um lançamento em um determinado mês, de um resgate de um valor no campo aporte, e no campo saldo, informe o saldo do mês anterior - o valor do seu resgate.<br />O valor da cota não deve se alterar e sua rentabilidade no mês será zero. Isso é correto.<br />Se fizer isso na nova versão da planilha, a rentabilidade anual e histórica se alteram, o que não faz sentido.Jonas Dutrahttps://www.blogger.com/profile/09932611810765140333noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-67992092807346023312021-04-01T12:54:50.517-03:002021-04-01T12:54:50.517-03:00APÓS ANOS E ANOS E MUITA POLEMICA DE QUAL O CALCUL...APÓS ANOS E ANOS E MUITA POLEMICA DE QUAL O CALCULO CORRETO ( O DA VERSAO ANTIGA OU DA NOVA VERSAO) ACABEI ME CONVENCENDO QUE A ANTIGA ESTAVA CORRETA. MESMO SABENDO QUE APORTANDO 4 X 500 E NO FINAL DO QUARTO MES TERMINAR COM 2000 NÃO PODERIA CONSIDERAR O RENDIMENTO 0, POIS ATE A CHEGADA AO 4 MES HOUVE RENDIMENTOS (TANTO POSITIVOS COMO NEGATIVOS) E EM RAZAO DISSO PARA QUE ELA VOLTASSE A DAR 2000 ESTANDO NEGATIVO, ELA TERIA QUE RENDER. <br />É MUITO LOUCO ESSE ENTENDIMENTO. MANDEI A DUVIDA PARA ALGUNS PROFESSORES DE MATEMATICA FINANCEIRA. UM JA ME RESPONDEU DIZENDO QUE O CALCULO ANTIGO SERIA O CORRETO JUSTAMENTE PELO MOTIVO QUE ESCREVI ACIMA <br />Fernandohttps://www.blogger.com/profile/11058522647752611625noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-20904337658445644152020-03-07T19:42:11.968-03:002020-03-07T19:42:11.968-03:00Sua sugestão é exatamente como era a planilha ante...Sua sugestão é exatamente como era a planilha anterior dele que segundo todos estava errado e passou a ser como é agora. (F9-G9)/G9 da o resultado certo conforme explicado la em cima Fernandohttps://www.blogger.com/profile/11058522647752611625noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-43734479921179670212020-03-07T19:14:37.206-03:002020-03-07T19:14:37.206-03:00Acho q ele nao esta mais lendo os comentarios infe...Acho q ele nao esta mais lendo os comentarios infelizmente. Fernandohttps://www.blogger.com/profile/11058522647752611625noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-89781307068053104112020-02-12T03:07:37.220-03:002020-02-12T03:07:37.220-03:00Gostaria de saber do ADP se o colega acima tem raz...Gostaria de saber do ADP se o colega acima tem razao ... é uma duvida minha tbm <br />Fernandohttps://www.blogger.com/profile/11058522647752611625noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-24201629372355077042020-01-10T04:44:51.697-03:002020-01-10T04:44:51.697-03:00Bom dia AdP!
Primeiramente parabéns pelo blog e p...Bom dia AdP!<br /><br />Primeiramente parabéns pelo blog e pelas informações claras e precisas.<br /><br />Gostaria de esclarecer uma dúvida em relação a planilha atualizada e ouvir suas considerações a respeito do problema que acredito estar havendo...<br /><br />Ao usar o preço médio para fazer os cálculos de rentabilidade, vc não estaria desfazendo justamente o que a cotização se propões a fazer?<br /><br />Explico: Da maneira como está sendo calculado o acumulado (ou o histórico tb), é simplesmente como se fizéssemos (CARTEIRA / SOMA DE APORTES)-1 e isso não é a rentabilidade cotizada, mas sim a variação patrimonial.<br /><br />Quando cotizamos uma carteira, queremos saber a rentabilidade da carteira e não a variação de dinheiro que temos. A compra ou venda de cotas (aportes ou retiradas) não pode interferir no calculo da rentabilidade, exatamente como funciona em um fundo de investimento. Não é isso?<br /><br />A meu ver, a aquele exemplo no inicio da postagem onde o investidor fez aportes que somam 2000,00 e o total da carteira dele é de 2000,00 mas a rentabilidade foi calculada como 1,19% está correta. Aconteceu apenas que a variação do dinheiro daquele investidor específico, devido aos seus aportes específicos, foi de 0%. Mas a rentabilidade da carteira foi mesmo de 1,19%. Um outro investidor que houvesse comprado os mesmos 2000,00 no inicio do fundo quando a cota inicial era de 1,00, teria sim tido os 1,19% de rentabilidade da carteira e teria um total de dinheiro no valor de 2023,80.<br /><br />Por favor não entenda minha dúvida como uma crítica. Ainda estou aprendendo sobre investimentos e sobre acompanhamento da rentabilidade. Mas, como disse inicialmente, me pareceu que usando o preço médio vc está desfazendo o propósito inicial da cotização.<br /><br />Grande abraço.Ademarnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-90724547472015115012019-06-29T11:08:26.883-03:002019-06-29T11:08:26.883-03:00Tem algum erro no cálculo, pois a porcentagem anua...Tem algum erro no cálculo, pois a porcentagem anual e histórico fica com o valor menor que -100% ou seja, não pode existir uma perda maior que 100%Carliltonhttps://www.blogger.com/profile/14970292477095243473noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-79130373285816724492019-06-29T10:41:29.017-03:002019-06-29T10:41:29.017-03:00Bom dia. Estou com um probleminha na planilha... n...Bom dia. Estou com um probleminha na planilha... não sei se é algum erro meu ou se é algum erro no cálculo do preço médio anual.<br /><br />Quando a gente lança um saque (aporte negativo) maior que o valor total de aporte que a gente fez ao longo dos meses, o valor da porcentagem anual fica sempre negativo, pois o preço médio anual ficará negativo.<br /><br />Você poderia me dar uma dica de como resolver isso?<br /><br /><br /><br />Carliltonhttps://www.blogger.com/profile/14970292477095243473noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-39287320112042486532019-05-26T21:36:54.471-03:002019-05-26T21:36:54.471-03:00Uma dica que pode ser valiosa sobre os ganhos com ...Uma dica que pode ser valiosa sobre os ganhos com dividendos no caso de ações e alugueis nos caso de fundos imobiliários é o seguinte:<br /><br />Nas planilhas com os investimentos, você insere a sua conta da corretora como um investimento.<br /><br />Toda vez que você receber dividendos, você lança como um saque na planilha de ações e lança como aporte na planilha da conta da corretora.<br /><br />Acho isso muito importante porque com isso a rentabilidade do investimento das ações será computada corretamente e não haverá aporte de novo dinheiro, simplesmente foi uma transferência.<br /><br />O que vocês acham dessa abordagem?<br /><br />Carliltonhttps://www.blogger.com/profile/14970292477095243473noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-27554203822655892702018-07-25T08:15:40.952-03:002018-07-25T08:15:40.952-03:00Siga as instruções do comentário anterior que seus...Siga as instruções do comentário anterior que seus problemas acabam. Aporte é o valor do DOC ou TED para a corretora. Só considere retirada quando você de fato fizer uma retirada do dinheiro de sua corretora ou se você investir esse dinheiro em outra classe de investimento, como por exemplo Tesouro Direto. A simples vendas de ações não é retirada, mas sim um dinheiro disponível para fazer outra operação com ações, e por isso deve ser somado ao patrimônio no final do mês.<br />Anderson, se você seguir esta dica, considere que 90% de seus problemas acabarão. Os outros problemas que podem surgir é devido às limitações do Excel, pois o ideal mesmo seria um software.<br />Mas considero que para a apuração constante para o pequeno investidor, esta planilha quebra um galho.<br />AbraçosAlém da Poupançahttps://www.blogger.com/profile/11155356776543589706noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-6923460454150350512018-07-25T08:11:45.713-03:002018-07-25T08:11:45.713-03:00Olá Anderson,
Tenha o costume de considerar o apor...Olá Anderson,<br />Tenha o costume de considerar o aporte não o valor da compra realizada, mas sim o valor transferido para a conta da sua corretora no mês. No final do mês some o valor das ações + o que está parado na corretora. além do preenchimento ser mais simples, no final dá certo.<br />"Em Julho não investi em ação, logo ..."<br />É por isso que repito diversas vezes. Não considere o aporte o valor que você investiu ou não em ações. Considere o aporte o valor transferido (via DOC ou TED) para a corretora no mês. Se você fez trade, swing trade, buy & hold, recebeu dividendos, ou seja o que for, isso não tem relevância. A apuração do patrimônio será o valor total de suas ações + o que tem parado na corretora.<br />Abraços<br />Além da Poupançahttps://www.blogger.com/profile/11155356776543589706noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-1995959176330814742018-07-24T13:48:18.320-03:002018-07-24T13:48:18.320-03:00Adp, boa tarde. Tenho outra dúvida: Como eu aponto...Adp, boa tarde. Tenho outra dúvida: Como eu aponto uma ação que comprei e vendi no mesmo mês?<br />Ex.:<br /><br />Ação XYZ - 18/07 - Compra - 100 x 1,95 = 195,00 (aporte)<br />ação XYZ - 24/07 - Venda - 100 X 2,00 = 200,00 (retirada)<br /><br />Eu coloquei na coluna aporte: 195 - 200 = -5,00<br />Na coluna Carteira: 200,00<br /><br />No resultado final ficou como se eu tivesse tido prejuizo de 5,00, onde na verdade realizei lucro.<br /><br />Abraço.Anonymoushttps://www.blogger.com/profile/08444055869857147967noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-84605615063112964792018-07-21T23:19:33.408-03:002018-07-21T23:19:33.408-03:00Economicamente Incorreto, poderia explicar qual fo...Economicamente Incorreto, poderia explicar qual foi essa alteração? Grato.Anonymousnoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-32858431162510322972018-07-16T23:22:38.473-03:002018-07-16T23:22:38.473-03:00AdP, primeiro boa noite. A planilha é incrível, nã...AdP, primeiro boa noite. A planilha é incrível, não somente pela estrutura, é até simples. Mas a adoção do sistema de cotas é genial. Parabéns!<br /><br />Tenho uma dúvida mais simples.<br /><br />Em Junho comprei ações, logo preenchi o aporte realizado assim como o valor da ação em 30/06.<br />Em Julho não investi em ação, logo atualizei o valor da ação na data de hoje. Entretanto, transferi dinheiro do meu banco para a corretora. <br /><br />A dúvida é, este dinheiro eu coloco tanto no aporte de Julho quanto somo ele na minha carteira junto a ação que já possuo? Me parece mais equilibrado desta forma. Está correto?<br /><br />Abraço e novamente parabéns pela simplicidade e técnica.Anonymoushttps://www.blogger.com/profile/08444055869857147967noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-5599686430294633522018-06-30T15:57:10.058-03:002018-06-30T15:57:10.058-03:00Pessoal a planilha tem opções para 8 investimentos...Pessoal a planilha tem opções para 8 investimentos, para adicionar mais ate tentei abri nova aba e fiz um colar especial, porem na aba do consolidado não funcionou, como eu faço para o resultado aparecer? Tenho conhecimento mínimo em Excel. AgradeçoVald2010noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-23961799516188334452018-05-21T19:05:41.541-03:002018-05-21T19:05:41.541-03:00Boa noite,
Se tratarmos cada investimento em uma ...Boa noite,<br /><br />Se tratarmos cada investimento em uma aba, quando ele for encerrado o que fazemos? deletamos a aba e abrimos outra para um novo investimento?<br /><br />Se for feito assim, o que acontece com os dados da rentabilidade das cotas, etc?<br /><br />ADP, você por acaso sabe fazer aquelas planilhas que puxam automaticamente o valor das ações após o fechamento? acho que se chama RTD<br /><br />Abraço e obrigado novamenteJivagohttps://www.blogger.com/profile/00378541856942710012noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-8080031148440043262018-04-02T17:48:10.237-03:002018-04-02T17:48:10.237-03:00Obrigado!
Sim, acho que o ideal seria reagrupar me...Obrigado!<br />Sim, acho que o ideal seria reagrupar mesmo. Hoje minha planilha está dividida por investimento: TD IPCA, TD Selic, PGBL (esse eu eliminei), VGBL, FIIs, Ações, CDB e Fundo Multimercado. Como resgatei o PGBL para investir em Debêntures Incentivadas, queria manter a mesma guia sem criar novas, mas num caso ou no outro há toda a questão de que os rendimentos da aba Consolidado vai ficar discrepante por conta do IR que foi recolhido (e em 2019 deverá ser restituído).<br />Talvez a melhor opção fosse sempre considerar o valor líquido resgatável de cada investimento, mas nem todos os agentes informam isso facilmente... o PGBL era um deles.<br />Grande abraço!Anonymoushttps://www.blogger.com/profile/15684089429134193694noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-37972691047124379022018-04-02T07:54:59.825-03:002018-04-02T07:54:59.825-03:00Olá Cristiano,
1)basta copiar novas abas e soma-la...Olá Cristiano,<br />1)basta copiar novas abas e soma-las na aba do consolidado.<br />2)No começo imaginei que os investimentos seriam agrupados. Não sei o que você está considerando com investimento, mas eu considero com um sendo um grupo de ações, outro de renda fixa, outro dólar, etc. Se for pensar dessa forma, é muito difícil algúem superar 8 tipos de investimentos. Independente disso, no seu caso eu criaria mais abas para adicionar mais investimentos. Isto demandaria um pouco de Excel básico.<br />Abraços<br />Além da Poupançahttps://www.blogger.com/profile/11155356776543589706noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-86149969634028593092018-04-01T12:55:06.013-03:002018-04-01T12:55:06.013-03:00Bom dia AdP!
Antes de mais nada, obrigado por comp...Bom dia AdP!<br />Antes de mais nada, obrigado por compartilhar se conhecimento e tempo nessa planilha. Uma pena eu ter descoberto ela apenas em 2018...<br />Tenho duas dúvidas:<br />1) É possível adicionar mais de 8 investimentos? Você já fez isso alguma vez? Vou testar de qualquer forma e compartilho os resultados;<br />2) Considerando que não é possível mais de 8 investimentos, e que já tenho 8 investimentos, como você recomenda tratar o resgate total de um deles para realizar um novo investimento? Por exemplo, resgatei 100% do investimento da aba 1 para aplicar em um novo investimento que não consta em nenhuma das outras 7 abas restantes?<br />A resposta mais simples seria mudar o "nome" do investmento, mas o que ocorre é que no resgate ocorrem despesas com IR e no reinvestimento taxas de corretagem por exemplo.<br />Agradeço se puder ajudar.Anonymoushttps://www.blogger.com/profile/15684089429134193694noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-10459314939933624842018-02-15T06:11:13.520-02:002018-02-15T06:11:13.520-02:00Olá Carlos,
Quando falamos em pecentual, não se po...Olá Carlos,<br />Quando falamos em pecentual, não se pode simplesmente somar/subtrair valores.<br />Por exemplo, um ativo que subiu 10% e depois cai 10% não volta ao seu valor original, mas fica 1% mais baixo. Outra questão o famoso ativo que subiu 100%. Basta uma queda de 50% para voltar ao valor original.<br />AbraçosAlém da Poupançahttps://www.blogger.com/profile/11155356776543589706noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-19000414777256489252018-02-14T20:33:57.891-02:002018-02-14T20:33:57.891-02:00Boa Noite ADP, poderia me explicar como é feito o ...Boa Noite ADP, poderia me explicar como é feito o calculo quando a rentabilidade no mês fica negativa? Pois estou sentido uma diferença nesse caso.<br /><br />meu histórico estava em 9.95%, esse mês esta em -2.69%... isso não deveria dar um histórico de 7.26%? na planilha está aparecendo 6.57%.. desde já agradeço.Carloshttps://www.blogger.com/profile/05749748527092151429noreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-46083828657095813632018-02-06T23:06:36.580-02:002018-02-06T23:06:36.580-02:00Boa noite. Gostei muito da planilha de controle de...Boa noite. Gostei muito da planilha de controle de patrimônio. Parabéns. Gostaria também de utilizar essa planilha, porém apesar de ser exibida a planilha mais recente na aba do dropbox, o download é da planilha antiga. Se possivel, você poderia disponibilizar o link da planilha mais recente? Desculpe o transtorno, não consigo alterar fórmulas em excel, mas seria possivel também acrescentar mais abas ao arquivo? Desde já, Muito Obrigado.Fernandonoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-5013107884247823132018-02-06T22:56:01.365-02:002018-02-06T22:56:01.365-02:00Boa noite Fernando. Seria possível enviar essa tab...Boa noite Fernando. Seria possível enviar essa tabela para mim? Desde já, agradeço bastante. Email: veigaga@yahoo.comBrunonoreply@blogger.comtag:blogger.com,1999:blog-4565586395041825436.post-59468797629521479282017-12-03T19:41:15.796-02:002017-12-03T19:41:15.796-02:00Obrigado pelo retorno Alémd a Poupança!
Eu não che...Obrigado pelo retorno Alémd a Poupança!<br />Eu não cheguei a apontar mas fica estranho você analisar que a aplicação do fundo teve rentabilidade negativa em alguns casos quando na verdade a rentabilidade do fundo foi positiva...<br /><br />Mas pensando bem o fundo teve positiva mas a minha aplicacao teve negativa, pois sao coisas separadas! Faz sentido!<br /><br />Esse mês foi sangue pra todo lado! Complicado, tomara que melhora pra conseguir bater as metas anuais propostas lá em Janeiro! rs<br /><br />abração,<br />Porto PortinariEBhttps://www.blogger.com/profile/15711429390690155498noreply@blogger.com