quinta-feira, 26 de julho de 2012

Cuidado com as dicas quentes


Esta é a história de um investidor que tinha cerca de 10 mil reais em plena crise de 2008. Este investidor não tinha técnica, estratégia ou planejamento para investir no mercado de ações, mas tinha coragem. Operava Embraer, Petrobrás, VisaNet e outras grandes empresas, sem grande sucesso. Comprava, vendia, ganhava, perdia, saindo quase sempre no zero a zero. Até o dia em que ouviu uma grande dica de um amigo que tinha mais tempo de mercado. A dica que esta pessoa ouviu foi a de que, como tinha pouco dinheiro, ele deveria comprar ações de empresas “mais baratas”, que custam centavos, pois nelas que estão os maiores ganhos. Na época, ele recomendou operar ações da Ecodiesel (ECOD3), com cotação oscilando na casa dos R$1,10. O investidor, grato pela dica quente, operou e se deu bem. Chegou a aproveitar altas de mais de 7% em um dia!

Com o tempo a ação começou a cair de um patamar de R$1,30. Caiu 10, 15, 25 centavos. Os dois amigos estavam convictos de que deste patamar a ação não cairia. “Não tem como a ação cair mais.”, era uma frase repetitiva entre os dois. Mas a ação caiu. O investidor que recebeu a dica quente saiu nos R$1,05, amargando um considerável prejuízo.

Após a derrota, o investidor mudou de postura. Parou de operar no mercado e passou a se informar mais. Com o tempo, percebeu que a tal empresa sempre apresentou constantes prejuízos contábeis e que sua administração não era das melhores. Hoje em dia, a empresa mudou de ramo e de nome, mas sua cotação está na casa dos R$0,35. Após o sufoco, este investidor sempre investe apenas baseado em seus próprios estudos e conclusões.

Para quem ainda não sabe, este investidor sou eu. Perdi tempo, perdi dinheiro, mas consegui recuperar grande parte. Mas a pior perda foi não ter aproveitado um dos melhores momentos para se investir no mercado de ações. Muitas empresas TOP estavam sendo vendidas a preço de banana. Enquanto o mercado se recuperava, eu estava operando mico.

A lição que quero transmitir desta postagem é que não dê ouvidos a dicas quentes. Ignore o que é escrito nos fóruns de internet. Não dê atenção às ações que os analistas indicam. Não se guie pelas ações que os blogueiros estão investindo. Não acredite em alguém que diga que a ação XPTO3 é a melhor ação da bolsa. Faça os seus próprios estudos e tire suas próprias conclusões. Quem ordenará a compra e a venda será você, e não quem está indicando.

Não fique chateado quando você solicita uma dica de ação a algum blogueiro e ele não responde (ou responde outra coisa). A escolha de ações é algo individual. O que pode ser bom para uma pessoa, pode ser ruim para outra. Seria irresponsabilidade alguém indicar determinada ação. Isso é muito comum em fóruns de internet, onde muitos entusiastas juram que certa empresa tem tudo para bombar. Não caiam no conto do vigário.

Não estou fazendo esta recomendação por causa do que aconteceu comigo. O prejuízo foi muito pequeno, e foi importante para meu desenvolvimento. Estou criando esta postagem pois sei como um iniciante é facilmente induzido a cometer erros caríssimos. O que mais tem no mercado de ações é gente que fala bem, se veste bem, mas que investe mal. Não se impressione e não se guie cegamente por investidores que tem 5, 10, 20 anos de mercado. Duvide daquele cara que apareceu no vídeo ou daquele site com designe moderno. Você não tem ideia de como existem pessoas com muito tempo de mercado que ainda não aprenderam conceitos básicos de sucesso de investimentos. Diariamente muitas dessas pessoas levam investidores iniciantes ao erro. Só depois de seguir muita dica quente e apanhar é que o investidor aprende a estudar. Desconfie dos gurus de mercado. Não há nada melhor do que você estudar e tirar as suas próprias conclusões.

E você, já seguiu uma dica quente? Deixe seu comentário!

64 comentários:

  1. Minha primeira compra foi........

    MILK11

    Sem mais no momento! rs

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Comprou MILKO? kkkkkkk
      Ainda bem que saiu dessa.

      Abraços

      Excluir
  2. eai adp, varias dicas quentes ja pegay aki no seu blog hehehe...

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Dou dicas sim, mas elas não são nada quentes kkkkkkkk

      Excluir
  3. AdP, triste historia, mas importante de compartilhar! Não gostei da sua hostoria, mas adorei o post :)

    Alias, me deu ideia p um post com historia semelhante, mas diferente de vc e do dimarcinho aí em cima, eu não segui a dica, só fiquei olhando p pessoa com uma cara de descrença.
    Ja falei né? Vamos padronizar uma resposta padrão p dar nos blogs qdo alguem perguntar algo nessa linha rsrs
    Beijão

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. "Caro investidor,
      Eu e alguns blogueiros entendemos que a seleção de ações deverá ser baseada no perfil individual de cada um. Portanto, a indicação de uma determinada ação implicaria em falta de responsabilidade de minha parte. O que posso recomendar é a leitura de alguns livros ou sites que te ajudarão a amadurecer seu faro de investidor. Espero que entenda minha situação."

      Este rascunho está bom?

      Abraços

      Excluir
    2. Acho q é por aí AdP,
      Incluiria tb que nao sou especialista no assunto, nem tenho certificaçào para isso...
      Amanhã dou uma pensada melhor em cima do seu rascunho, alias, ja fiz um texto contando minha experiencia com "dicas quentes" vou publicar amanha tb
      Bjs

      Excluir
    3. É verdade. Agora relendo, aquela parte de "perfil individual de cada um" ficou péssima. Mas é um rascunho que fiz às pressas.

      Abraços

      Excluir
    4. Acho q ficaria melhor "perfi único individual de cada um, sozinho"

      =P

      Excluir
  4. Já pensei em seguir, mas por falta de capital, não consegui comprar os papéis.
    Felizmente não consegui comprar, hoje este mesmo papel está valendo menso de 40% do preço que eu iria comprar.

    Mas acredito que todos precisam perder uma grana, ficamos muito espertos quando isso acontece.

    Uta!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Perder dinheiro é inevitável. O problema é que tem gente que perde muito com isso.

      Excluir
  5. Teve uma noticia publicada na revista exame na segunda feira e dizia que o o balanço da VALE seria bastante agradável e que as corretoras estavam recomendando a compra deste papel, mas veio de fato o balanço e vimos o que ocorreu.

    Um abração!!!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. O resultado dela veio bem fraquinho, kkkkk, Esses gurus estão errando muito na futurologia.

      Excluir
  6. Legal AdP. Escrevi agora ha pouco sobre analise SWOT e falei justamente sobre essa historia de seguir dicas sem saber o que esta fazendo. O negocio eh fazer suas proprias analises, mesmo que apareca uma empresa quase irresistivel.

    Abracos!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Nada melhor do que estudar e tirar sua própria conclusão.

      Abraços

      Excluir
  7. Comigo foi o contrário. A Ostra falou para eu comprar BBAS3 e eu não comprei... kkkkkkkkkk

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Eike, nem vem, eu não falei p vc comprar, me lembro muito bem, falei p vc ficar de olho rsrsrs
      Ahh agora para de olhar ta? :P

      Excluir
    2. Poxa Ostra, decepcionei. Faça o que eu digo mas não faça o que eu faço, kkkkk. Brincadeira minha.
      Eu vi que você apenas falou pro Eike dar uma olhada. Mesmo assim a menina subiu 7% hoje. Suas dicas são boas, kkkkkkk.

      Abraços

      Excluir
    3. Kkk desculpe ter te decepcionado, prometo me comportar melhor kkkkk
      Mas p trade ela esta otima, mas acredito q vai parar nos proximos dias, ganhei meu mes com BBAS semana passada e essa :)

      E não dou dicas, apenas repasso informaçào de maneira sutil :P

      Excluir
    4. Ostra, como eu sou inteligente pra burro, agora é que eu vou comprar! kkkkkkkkkkk

      Excluir
    5. Espero que você tenha comprado, Eike, Subindo mais 5%.

      Abraços

      Excluir
  8. Olá AdP!

    História tensa porém importante no desenvolvimento de um investidor, conheço investidor que ganharam na primeira e que perderam, normalmente os que ganham criam uma auto-confiança tão grande que o tombo no futuro é bem maior que o que perdeu logo de cara.
    Ah e me inclui na lista dos que ouviram uma "dica quente", o diretor da empresa que trabalhava me indicou "MNDL4" só posso dizer isso kkkkkkkk, perdi uma boa grana e ele quase tudo. Vivendo e aprendendo meu amigo =) que pelo menos investidores que estão começando possam observar isso e aprender antes de errar e também entender que ninguém sabe de tudo, mesmo que tenha experiência no mercado.

    Abraços!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Ganhar de primeira é a pior coisa que pode acontecer com alguém. Caramba, MNDL4. Até que eu não estava tão mal.

      Abraços

      Excluir
  9. AP,

    Muito bom o seu post. Pra variar um pouquinho, né!

    Esse fato de existir pessoas que trabalham a muito tempo no mercado e não aprederam a investir acontece por que investir está totalmente ligado ao lado psicológico da coisa. Compramos e vendemos na maioria das vezes por impulso.

    Impulso este movido por orgulho, super-ego, vaidade etc.... No entanto para investirmos temos que utilizar a razão.

    Gostaria de saber quais os fundamentos que utiliza para escolher a ação X para sua carteira. Não estou pendindo dicas de qual ação é boa ou ruim para investir e sim entender o que o levou a comprar determinada ação.

    Muito Obrigado

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Nesta entrevista eu dou alguns detalhes:

      http://forum.infomoney.com.br/viewtopic.php?t=15058

      Abraços

      Excluir
  10. Nunca segui "dicas quentes" so estou no preju com petr e elpl.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. E olha que sou muito desconfiado, mas acabei caindo. Mas foi bom. Se não fosse este cara, acho que iria demorar a cair minha ficha. E não perdi tanto dinheiro assim.

      Abraços

      Excluir
  11. Excelente post. Posso dizer que tive a sorte de entrar no mundo dos investimentos a pouco tempo quando tem vários blogs incentivando o estudo e não o investimento em determinadas ações - como dicas. Realmente o maior investimento é o de livros para ler e se informar. A rentabilidade vem depois.

    Abraço.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Livros são a maior fonte de informação. Mas tem que escolher livro muito bem. De preferência de autores que investidores de sucesso comprovado. Tem muito showman que lança livro, mas com nenhum sucesso comprovado

      Abraços

      Excluir
  12. Respostas
    1. Olá ITM
      Valeu pelo apoio. Prepara a piscina lá no sítio que estou chegando, kkkkk.

      Abraços

      Excluir
  13. La pelos idos de 2006, bem no inicio de tudo:

    - TIBR é uma ação que vai disparar, esta muito barata, não tem como ficar neste preço, o produto é muito raro!
    - Serio? Vou colocar todo o meu PLR nela;

    *Caiu Caiu Caiu Caiu Caiu Caiu

    - Não se preocupe, da para você recuperar tudo, aplique em BESS, vai ser privatizado a qualquer minuto!
    - Serio? Vou colocar o que restou mais o meu 13o.

    *caiu manteve caiu subiu caiu manteve caiu caiu manteve caiu agrupou caiu caiu e não privatizou até hoje

    - fica tranquilo, mico é assim mesmo...Aplica em termo que vc recupera tudo e muito rápido
    - Serio? Vou fazer um termo 10x maior do que tenho, se subir um real fico "rico".

    *Obvio que caiu e levou tudo o que eu tinha, tive de aportar para zerar...


    Ai em 2007/08, estudei, estudei, estudei, estudei, estudei, estudei e aprendi um pouquinho só nestes 6 anos.
    Aprendi que não devo escutar ninguém que me mande comprar ou vender, devo escutar apenas aqueles que me convidem para um bom Café e me indique um bom balanço financeiro ou um bom livro para ler, não é Dona Ostra e Rico por Acaso?!?!?!

    O melhor texto padrão a responder para um neófito é: Estude, Aprenda e só Invista se tiver estomago.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Excelente texto, Rudi.
      Infelizmente muita gente perde e diz que bolsa é cassino. Não chega nem a estudar. Boa postura a sua.

      Abraços

      Excluir
  14. Opa AP, ótimo post ainda + no meu caso rsrs...
    EM 2011 comprei um fundo de açoes da petrobras, pq o governo começou a fazer muitas propagandas para captalizar a pet (Em busca do pré-sal haha), cai igual patinho. Perdi 10% do investimento =(

    Grande abraço

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Lembro dessa época. Muitos analistas diziam que PETR4 iria cair para os "tubarões" comprarem as emissões a um preço baixo. Diziam também que depois da emissão, a ação iria subir. Estamos esperando até hoje o que estes futurólogos falavam.

      Abraços

      Excluir
  15. Olá AdP!

    Excelente postagem. Iniciantes (como eu) são imediatistas, querem de qq maneira obter resultados rapidamente e a falta de know how pode fazer o cara "tercerizar" as análises e acaba caindo mesmo nesse tipo de coisa. Acontece que demora certo tempo até pegar as manhas do negócio, e durante esse tempo todo cuidado é pouco.

    Abraço!

    Corey

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Já fui iniciante e ei como é difícil. Somos bombardeados por diversas informações, e não sabemos a quem recorrer. É normal sermos induzidos por alguém.

      Abraços Corey

      Excluir
  16. AP,

    Li toda sua entrevista no fórum Info. Muito bom. Meus parabéns.

    Ainda fiquei com uma dúvida que não vi ninguém perguntar lá no fórum.

    Vc comentou que utiliza alguns critérios para estar vendendo e comprando novas ações. De quanto em quanto tempo vc faz essas avaliações? Vc acompanha o mercado diariamente?

    Obrigado

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Diariamente só dou uma olhadinha, mas só por olhar mesmo. Minha filosofia é comprar empresas boas e bem administradas. O resto é consequência.
      Defini que quero investir em apenas 10 empresas diferentes. Quando uma ficar ruim, ou ver que há algumas melhor, ou quando ela ficar insanamente cara, eu troco. Só isso. investir sem stress.

      Abraços

      Excluir
  17. Já me ferrei com Milk11

    ResponderExcluir
  18. AP,

    Isso eu já tinha entendido na sua entrevista. Mas o que fiquei com dúvida é de quanto em quanto tempo vc reavalia suas ações para saber se elas continuam dando lucro. A cada publicação dos balanços que você faz essa análise?

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Não utilizo um tempo preciso. Eu acompanho de 3 em 3 meses os balanços que as empresa divulgam. Se eu sentir que a empresa está ficando ruim e que está inventando desculpas demais, ela será substituída.
      A Vale, por exemplo, apresentou o seu 2º balanço ruim. Mas está mantida. Faço as coisas bem devagar quando o assunto é investimento.

      Abraços

      Excluir
    2. ok. Entendi

      Muito obrigado

      Excluir
  19. AP,

    Para fazer análise fundamentalista você utiliza o site www.fundamentus.com.br ou algum similar? Caso negativo, por quê?

    valeu

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. O fundamentus é um excelente site para dar o ponta pé inicial no estudo. Quando vejo os indicadores e gosto, vejo os balanços passados e inicio de verdade o estudo.

      Abraços

      Excluir
  20. Algumas palavras de Warren Buffet

    Só venda se ocorrerem as seguintes situações:
    •Se o valor da companhia não está crescendo em uma taxa satisfatória;
    •Se o valor de mercado ultrapassar significativamente o valor intrínseco;


    Minha pergunta é a seguinte:
    1) O que considerar como “taxa satisfatória”?
    2) Qual a conta que devo fazer para saber se o valor de mercado ultrapassou o valor intrínseco? E o que é esse valor intrínseco?

    Obrigado

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Sua pergunta é muito interessante. Acho que vai ser respondida na série de perguntas e respostas do blog.

      Abraços

      Excluir
  21. Amauri Todo mundo entra nesta e acho que muitas vezes a gente se dá bem. O que ocorre é que uma dica é para um determinado momento, depois que este momento passou, ela não tem mais validade, mas as pessoas insistem que a ação é para sempre...
    E concordo em gênero, número e grau em ignorar dicas de analistas, gerentes de banco, etc. Eles estão defendendo o negócio deles, que é a comissão ou os pontos, no caso dos bancos. Então, não dá para confiar. Confie sempre em si mesmo e quando pedir dicas, tenha em mente que ela vale por pouco tempo...

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Isto é verdade, Junqueira. Alguns seguidores de dicas se dão bem, outros se dão mal. Mas acredito que ganhar ou perder dinheiro através de dicas alheias tem um efeito mais forte. Ganhar dinheiro com dicas trás uma grande satisfação por causa do tempo não perdido e do trabalho que se economizou em pesquisar, mas perder dinheiro é mais forte ainda. Dá um sentimento muito negativo na pessoa.
      Você lembrou de gerentes de banco. Estes na minha opinião são os piores.

      Abraços

      Excluir
  22. Eu já tive título de capitalização!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Nossa. Título de capitalização é o fim da picada.

      Abraços

      Excluir
    2. Eu tenho um título de capitalização!!!!! hauhauahuahuahuahuaha

      Fiz há 3 anos (duração de 4 anos).

      Na época ainda estava começando meus estudos sobre educação financeira.

      Fui iludido pela ideia do sorteio é, mas fazer o quê, né? Não tive orientação financeira nenhuma nessa sentido.

      De qq maneira, assim q ele vencer vai pra Bolsa! hehehe

      []s!

      Excluir
  23. Belo post meu nome é Daniel !!!! eu tbm já perdi $$$ com as dicas quentes dos grandes especialistas do mercado!!!!

    Além da Poupança, na sua opinião o que vc acha que esta acontecendo com ELPL, pois ela vem sendo castigada diariamente por causa da revisão tarifaria.
    Vc considera ela uma boa ação ainda, mesmo com a perpesquitivas de baixos dividendos para os próximos anos segundo nossos amigos especialistas que estão recomendando a venda das ações e jogando seu preço alvo lá em baixo.
    Sei que vc tem ela na sua carteira, com tudo isso que esta acontecendo vc pensa em diminuir sua posição nesta empresa.


    Boa sorte e rumo a independência financeira!!!!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá Daniel,
      Estou mantendo ela por enquanto. Nem sempre podemos relacionar o que a empresa está passando com o que o mercado está achando.
      Sim, com certeza a revisão tarifária não é positiva. Mas como pode alguém reclamar disso sabendo que o setor é regulado? Quem entrou na ação e viu cair deve se acostumar com essas regulações.
      Eu iria escrever uma postagem sobre a Eletropaulo, mas faltou inspiração. Com isso, escrevi este sobre as dicas quentes. Gostaria de deixar minha opinião sobre o assunto. Talvez eu ainda crie esta postagem.
      O que me faz manter a empresa na carteira é a mesma coisa que me fez coloca-la na carteira. Boa administração e dividendos bons. A empresa talvez sofra com esta revisão, mas ela ficou ruim? E a 20 reais/ação, a empresa não vale a pena? Para o longo prazo, qual as perspectivas? O que me conforta é que muitos leitores do blog utilizam a energia da empresa. E no futuro será assim.

      Lembrando que o que eu disse não é recomendação de compra/venda da ação.

      Abraços

      Excluir
    2. Eu gosto desses blogs bons, onde realmente se discutem coisas interessantes nos comentários. Vou dar meu pitaco sobre ELPL pra contribuir com a discussão. Depois que eu fizer meu blog espero discutir mais e mais, mas por enquanto é isso.
      Primeiro, sobre a revisão tarifária. Pro povo, é excelente. Pra empresa, vejo como uma oportunidade de cortar custos e aumentar a eficiência. Quebrar, está totalmente fora de cogitação pois ela tem margem pra segurar a revisão. E no fim, com a recomposição das perdas inflacionárias, parece que a tarifa vai cair só 5%. Pro investidor resta confiar ou não na empresa.
      MINHAS expectativas são que a Eletropaulo já volte a ter crescimentos dos lucros no próximo trimestre. Acredito tambem que com a paulada da ANEEL, a Eletropaulo reduza o payout para fazer investimentos em eficiência. Ou seja, menos dividendos, mas possivelmente um crescimento mais expressivo no preço da ação e uma empresa mais bem administrada.

      Bom, ELPL foi minha primeira ação. Comprei no topo histórico!! Mas graças a vários colegas que têm uma filosofia de investimentos coerente, resolvi manter depois da queda. Com o preço lá em baixo, aproveitei para reforçar a posição e diminuir o preço médio. Lembrando que o P/VP está abaixo de 1, pra uma empresa que tem uma boa margem, um bom ROE e consumidores cativos.

      Enfim, pra ser prudente e respeitoso, afinal sou anônimo, deixo bem claro que isso representa uma opinião e matéria pra discussão, e não um conselho.

      Excluir
    3. Concordo contigo anônimo. E na minha opinião, dividendos não é tudo. Empresa é mais que isso.

      Abraços

      Excluir
  24. Olá ADP!

    Parabéns, seu post é ótimo. Uma pena que, por mais que alertemos, quem inicia na bolsa sempre comete os mesmos erros. Vc os cometeu e eu os cometi. Não adianta falar, pois o ser humano tem um grave defeito chamado SOBERBA, que o faz sentir-se diferente, especial. "Pode ter acontecido com os outros, mas comigo será diferente, pois eu sou o escolhido" - pensam os iniciantes.

    Vou pegar seu embalo e escrever um post sobre uma dica quente que um cara da corretora me passou. Veja bem, um analista da mesa de operações que, em tese, deveria me passar boas dicas para eu ganhar dinheiro e gerar mais corretagens, tentou me empurrar uma operação, que seu seguisse, perderia todo o meu capital em 4 meses!!! Vc acredita nisso???

    Seu blog é um dos melhores e por isso vc é meu Cavaleiro Soberano.

    Um abraço!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá amigo Troll
      Este cara deve ter te empurrado um derivativo poderoso. Ou é tudo ou nada. Mas normalmente a lei de Murphy fala mais alto nestes casos.
      Realmente o sentimento de "o escolhido" acontece. Eu me sentia exatamente assim.

      Abraços

      Excluir
  25. Belo Post....

    Principalmente para quem esta iniciando !!!

    Abraços

    ResponderExcluir
  26. Nunca segui dicas sobre açoes, mas ja cai no conto do "vou ficar rico oporando opçoes a seco"
    mas foi bom pra aprender!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Perdi um ano e meio de lucro operando com ações/opções em apenas 2 operações de opções.

      Por que? Pq eu não entendi 1 real do assunto!! Ia "na sorte".

      Resultado? Lá vai o dinheiro por água abaixo.... rsrsrsrsrs

      Excluir
  27. Eu concordo plenamente, sou um grande defensor do investidor ser capaz de tomar sempre suas proprias decisões. Muito bom esse post, aliás o blog todo é muito bom! Está adicionado na minha lista de blogs recomendados!

    Grande Abraço!

    ResponderExcluir

Anônimos, contribuem e deixem um nome para que seja possível outras pessoas fazerem referências, estabelecendo melhor a troca de ideias. Educação é sempre bem vista.
Mensagens de trolls serão moderadas.