terça-feira, 31 de janeiro de 2012

Fechamento – Janeiro de 2012

Sem dúvidas, quem estava de fora da bolsa neste mês perdeu uma bela alta nos rendimentos. E garanto que muita gente perdeu esta oportunidade. No final do ano passado, muitos analistas recomendaram investimentos como o ouro ou a renda fixa para 2012. Sei que estamos apenas em janeiro e ainda há muita água para rolar embaixo da ponte, mas, pelo menos neste mês, quem investe em ações não tem o que reclamar.
Fui colocado contra a parede por alguns colegas por causa da minha prioridade em contabilizar os rendimentos da renda variável. Resolvi fazer então 3 rendimentos: um de renda fixa, outro de renda variável e um com a performance dos dois investimentos combinados. O sistema de cotas permite fazer estes cálculos de forma simplificada.

Vamos aos números:

Seção Renda Fixa

Aportes do mês: R$361,83


Compras:
29/12/2011 – 0,2 NTNB Principal 150535
Valor: R$ 118,87


04/01/2012 – 0,4 NTNB Principal 150535
Valor: R$ 242,96


A primeira compra foi realizada no final de dezembro, sendo liquidada apenas em janeiro. Decidi contabiliza-la neste mês. De qualquer forma, não haverá grandes diferenças  contabilizando este mês ou no mês passado.
Como estou começando a dar maior atenção a minha seção de renda fixa (que é composta apenas por títulos do Tesouro Direto) e começarei a utilizar o sistema de cotas com ela, terei que considerar os valores que tinha no ano passado e estes aportes que realizei neste mês como investimento inicial. Abaixo está a visualização da carteira:

Os valores de compra acima estão de acordo com o total comprado (título + taxas), porém não entendi por que os valores de origem estão diferentes do que foi pago. Estes valores foram retirados diretamente do site da CBLC. Como a diferença é bem pequena, deixarei esta preocupação para depois.



Carteira de renda fixa com rentabilidade de 1,49% no mês e no ano.

Seção Renda Variável


Aporte: R$ 500,00
Não houve dividendos recebidos.


Este aporte foi baixo devido à minha viagem realizada no começo do mês. Precisei separar um pouco mais de dinheiro para curtir meu descanso anual. De qualquer forma, ainda está dentro da minha meta a realização de aportes no valor mínimo de 500 reais por mês.


Não costumo fazer trades, mas neste mês realizei um com a Cielo e quase que o tiro saiu pela culatra.
Efetuei no dia 17 a venda de 100 CIEL3 por R$49,85 cada. Assim que vendi, armei uma ordem de compra no valor de R$49,10. Agora vejam o gráfico do comportamento da Cielo durante estes dias:



Olha que incrível! No dia 18 (um dia após a venda) a ação fez a mínima de R$49,08 e eu tive sorte de recomprá-la. Após este dia, a ação foi diretamente ao patamar de 50 reais pra cima. Apenas 2 centavos me separaram da derrota da ganância. No final das contas, ganhei R$69,54 líquido, o que representa 1,4% de lucro. Até que valeu a pena, mas corri um risco muito alto.


Compras realizadas



As ações da Cemig foram compradas com os seus próprios dividendos recebidos no mês anterior. As ações do Banco do Brasil foram compradas com o aporte realizado.

Tabela de preço médio e valorização histórica da carteira de ações:



Neste mês obtive melhoras em quase todas as ações. O grande destaque foi para o Banco do Brasil. Esta ação representa mais de 30% de minha carteira. Assim, minha carteira é fortemente influenciada por suas oscilações. De alguma forma ela resolveu disparar este mês, saindo de 23 para o patamar de 27 reais. Houve 14 pregões seguidos de alta no mês. Quem estará falando mais alto, a razão ou a loucura?


Valor total da carteira: R$ 31.237,56



Carteira de ações com valorização de 9,15% em comparação com o mês anterior. Enquanto isso, o iBovespa valorizou 11,13% em comparação com o mês anterior.




Mês que vem pretendo adicionar mais uma ação que está no meu radar ao meu portfólio.


Lista de empresas que estão no radar Além da Poupança.*
AMBV3
BRAP3
BRFS3
CSMG3
CSNA3
EZTC3
LLIS3
MDIA3
TRPL4
RAPT4

*Atenção: Tire suas próprias conclusões em relação a seus investimentos. As mensagens deste blog não buscam influenciar opiniões de outras pessoas, não se responsabilizando pelas suas escolhas.

Conclusão do mês


Valor total de Renda Fixa + Renda Variável: R$ 38.492,08
 


Rentabilidade total de 7,98% no mês!



Seguindo sempre com disciplina e determinação!

Rumo aos 40 mil!!!


Obs.: Estou querendo aumentar os meus aportes. Não tenho mais como diminuir minhas despesas. Caso alguém quiser compartilhar ideias de como arrecadar dinheiro de outra fontes, fique à vontade.

35 comentários:

  1. Nossa otima rentabilidade, ainda não verifiquei a situação da minha carteira...

    Sobre aumentar os aportes já ouviu falar sobre um negocio de venda de diarias de hotel, esquema semelhante ao de piramide? não conheço sobre, mas me falaram que pode render uma grana boa... mas..... vai saber neh.... rsrsrsrs

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    1. Ixi tô fora. Nada relacionado à pirâmide ou algo que lembre isso. kkkk

      Abraços

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  2. Seu post está fantástico, muito detalhado, bem explicado.

    Parabéns

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    1. Olá anônimo, seja bem vindo e obrigado pelos comentários.

      Abraços

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  3. Parabéns pelo rendimento AP, e neste ano comecei a utilizar a tabela que vc disponibilizou do sistema de cotas e ela elucidou bastante os meus calculos!

    Abços

    ITM

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  4. ...janeiro foi o senhor mes da bolsa, espero que fevereiro nao realize forte, pelo visto estrangeiros retornaram firmes em busca de novos horizontes, belo rendimento eu consegui em torno de 9% com renda fixa usim,vale,bbas me ajudaram a sobrar no mes, entao vamos comprar ntn-b e ltn heheheh abraco!

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    1. Olá Saimon
      Enquanto isso vou manter a estratégia de mês a mês aumentar meu patrimônio. Algumas ações e títulos são bons para isso!

      Abraços

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  5. Rentabilidade muito alta hein, parabéns. Seu aporte foi de 800 reais por aí né?

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  6. Olá,

    Banco do Brasil deu uma guinada boa na carteira.
    Mas no geral ela é muito defensiva. Mas sem problemas, o foco são dividendos, não é.

    Foi um ótimo mês.

    Bons investimentos.

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    1. É verdade. Minha carteira está muito defensiva, mas estarei colocando um pouco mais de ofensividade nela ao longo do tempo.
      Abraços

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  7. Mantenha o impeto garoto! Estamos torcendo por ti!

    Abraços,
    Berlim Invest

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    1. Valeu Berlim Invest. Seja bem vindo ao blog!

      Abraços

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  8. Parabens Além da Poupanca!

    Esse mês de janeiro foi muito bom!! Segundo o Jeremy Siegel, o mês de janeiro traz a melhor rentabilidade ao longo do ano, pelo menos com relação as small caps!

    Acrescentando um pouco mais de volatilidade com as ações do seu radar que eu as possuo e já estudei muito fico com rapt4, eztc3 e Csmg3. Vale a pena montar posição nestas!!

    Keep up the good work!

    Abraços

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    1. Olá anônimo
      Já li este livro e ele é muito bom. Eu tive a oportunidade de comentar um pouco sobre ele neste link http://alemdapoupanca.blogspot.com/2011/12/livro-investindo-em-acoes-no-longo.html .
      E bem do jeito que você falou. Pelo estudo dele, ele observou que há um efeito janeiro, onde as ações, principalmente as small caps, costumam valorizar mais. E este efeito é observado em muitos países.
      Essas 3 empresas que você citou são excelentes. Por causa disso estão no meu radar. Estou pensando em adicionar mais uma para o mês que vem. Até lá vamos ver no que vai dar.
      Obrigado pelo comentário.

      Abraços

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  9. Eu tb ando procurando outras fontes de renda.rs
    Na minha opinião acho que vc está com um aporte muito grande em renda variável.
    Vc tem alguma reserva de emergência além dos 38 mil ?
    Se não tiver, acho que vc deveria ter um pouco mais em renda fixa.
    Bom. Mas isso só vc irá conseguier analisar corretamente.

    Abs!

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    1. Olá ID
      Realmente minha parte em RV está muito grande. Mas em breve (2 a 4 meses) deverei fazer um aporte razoável na minha RF e vou conseguir diminuir esta diferença.
      Quanto a minha reserva de emergência, tenho um dinheirinho na poupança. Este dinheiro não conto como investimento. Eu utilizo minha poupança para acumular um dinheiro que eu sei que gastarei no futuro, como uma viagem ou quando eu pretender comprar um carro. Vou acumulando lá para depois sacar e assim pagar o que estava nos planos. Mas esta poupança não é somente isso. Lá sempre tem um dinheiro para ser usado em emergências.

      Mas faço de tudo para não retirar nada de meus investimentos. É um teste para minha disciplina.

      Abraços

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  10. Oi AP, você está dizendo que tem dinheiro na poupança para reserva de emergência. Eu aplico em CDB-DI, pois consigo no BB uma taxa de 97% do CDI, faço isso inclusive com meu salário mensal e o resgate vai sendo feito automaticamente a medida que vou gastando, faço isso em virtude da rentabilidade diária, mesmo que em alguns meses seja deduzido o IOF (resgate inferior a 30 dias) e o ir de 22,5%, creio que seja melhor que a poupança, que rende apenas no aniversário, o que você acha?

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    1. Olá RaCD
      Pra te falar a verdade, sou tão avesso a produtos bancários que fico tranquilo em me manter longe. Porém deixar de verificar se é vantage ou não seria ignorãncia da minha parte.
      Pesquisarei sobre o que você comentou e vou analisar se vai valer a pena. Muito obrigado pela infomação.

      Abraços

      PS.: E o seu blog, vai atualizar não?

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  11. Parabéns AP, muito legal a sua iniciativa de estar sempre aprimorando e buscando sua independência financeira através dos investimentos.
    Concordo contigo em diversificar os seus ativos na renda fixa e principalmente no Tesouro Direto, na minha opinião é o melhor investimento, pois ele oferece uma rentabilidade razoavelmente boa e ainda é bem seguro. Considero o Tesouro melhor que o CDB,LCI e outras aplicações de renda fixa. Acho que você não precisa fazer um mix tão grande no Tesouro e comprar vários tipos de Título, acho que um Título pré-fixado e um Título pós fixado já é razoável, e não vejo muito diferença diversificar mais do que isso. Posso estar enganado, pois não tenho dinheiro aplicado em Título, mas pelo muito que já estudei, essa é minha visão.
    Quanto a diversificação de ação acho que você está indo no caminho certo, em não concentrar todos os ovos na mesma cesta. No entanto existem algumas empresas que você precisa saber bem o que esperar delas, algumas empresas devem ser centradas em valuation, outras em dividendo, outras em valuation e dividendo ao mesmo tempo. Não gosto muito dessa diversificação intensa, pois acho que da muito trabalho e acaba não sendo eficaz, prefiro concentrar meu investimento em três ações no máximo e acompanhar bastante a perspectiva dessas ações. Acho que essa estratégia é mais acertada, pois certamente se a sua estratégia funcionar você terá uma excelente valorização, o que aconteceu com sua carteira é que o IBOVESPA subiu 13% em janeiro e sua carteira subiu cerca de 9%, ou seja, teve um desempenho inferior ao ibov. Acho que se você tivesse uma quantidade menor de ações, a chance de o desempenho ser bem superior ao ibovespa seria muito grande, pois quando você diversifica desse jeito, a sua carteira acaba se comportando como uma carteira de renda fixa, e ainda corre o risco de perder do ibovespa na alta e cair também na alta, então é melhor colocar tudo na renda fixa, pois você não irá perder nunca, acho que tirando o balanço é melhor a renda fixa.
    Essa é minha humilde opinião de alguém que investe em inepar e agen, sendo que 80% está em inepar e o restante em agrenco.
    Como sou novo, não tenho a preocupação de colocar uma parte do investimento na renda fixa, sou um investidor bem agressivo em busca do valuation da carteira.
    Quanto aos aportes, essa é uma questão complicada, já que você não consegue diminuir as despesas. Acho que os aportes que você faz é razoável e cada um faz o que pode, na hora certa vai aparecer uma oportunidade para aumentar os aportes. Segue uma postagem para você se inspirar.

    http://www.laksantana.com/laksantana/artigos/77-licao-de-vida

    Qualquer coisa pode contar.
    lucasaks@gmail.com

    Abraço

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    1. Olá lucasaks
      Muito legal você compartilhar seu modo de investir.
      Meu Tesouro Direto está diversificado porque minhas LTN foam os meus primeiros investimentos em Tesouro Direto. Suas taxas estão satisfatórias na minha opinião. Hoje estou comprando somente NTNB pois avalio que seja melhor para mim. Não pretendo me desfazer de minhas LTN. Quero carregá-las até o final.
      Já seu modo de investir em ações não combina em nada com o meu modo de investir. Sou a favor de diversificar, mas não ao extremo. Acredito que se deve ter no mínimo de 4 ações, e no máximo 16.
      Você está certo em dizer que quanto menor a quantidade de ações, maior a chance de vencer o iBovespa. Isso é verdade. Porém, quanto menor a quantidade de ações, mais a carteira oscilará, tanto para cima quanto para baixo. Não me encomodo em perder para o iBovespa. Eu compara minha rentabilidade com ele simplesmente por ele ser a referência da bolsa de valores.
      Já a nossa forma de escolher ações é totalmente diferente. Eu gosto de escolher empresas lucrativas, e que pagam bons dividendos. Eu nunca iria colocar Inepar ou Agrenco na minha carteira, pois na minha opinião são péssimas empresas, mal geridas, altamente endividadas. Não gosto de ter empresas deste tipo em minha carteira, e qualquer subida nas cotações dessas empresas não me atrai nem um pouco. Ainda bem que esta estratégia está dando certo para você.

      Abraços

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  12. Parabéns pelos resultados e pelo post!

    Me diga uma coisa: qual sua corretora? Você não paga corretagem para comprar e vender ações, é isso?

    Quais os custos em comprar e vender? Paga mensalidade ou alguma coisa?

    Abs

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    1. Minha corretora de ações é a Mirae. Estou em uma promoção válida por 2 anos de corretagem por 99 centavos. Se eu realizar pelo menos 1 operação por mês nada mais será cobrado de mim.

      Abraços

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  13. Olá Amigo Investidor (Alem da poupança) gostei muito do seu blog estou seguindo e acompanhando, fiz hoje o meu blog tambem para compartilhar juntos com vc e outros amigos blogueiros investidores minha caminhada rumo a independencia financeira, conto com a sua ajuda e opinião nessa caminhada, abraço.

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    1. Alem da Poupança

      Tenho uma dúvida. Gostaria de saber como é possivel conseguir um rendimento de 1,49% no mês em RENDA FIXA. A maioria dos seus títulos pré-fixados foram comprados com taxas entre 12,4% á 12,8% e as NTN não vao rentabilizar muito mais do que isso no ano. O que quero entender é que se você manter uma média de 1,49% a.m em renda fixa vai ter retornos de quase 20% no ano e isto eu nunca vi na vida. Foi algum pagamento de juros das NTNB que impactaram na rentabilidade?

      Abrs

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    2. Olá EBIF, seja bem vindo. Você já está na minha lista.

      Abraços

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  14. Olá anônimo
    Esta é a parte especulação do Tesouro Direto. Vou te explicar.
    Como você disse, muitos dos meus títulos possuem taxas acima de 12%. Este rendimento é como se fosse um contrato assinado, e isto é imutável.
    Só que estamos em períodos de queda da SELIC, e isto impacta no curto prazo o rendimento do Tesouro Direto para quem comprou a taxas maiores.
    Se você olhar os títulos a venda hoje, eles estão com um rendimento abaixo dos que eu comprei. Isto faz com que os meus títulos valham mais. Com isso, no curto prazo eles se valorizam rapidamente.
    Mas sabe o que vai acontecer? Esse rendimento não será consistente, pois quando chegar no prazo para resgatar o título, terei o rendimento "do contrato". Ou seja, quando chegar próximo ao resgate, este rendimento ensal dará uma freada.
    O contrário acontece quando você compra um título a SELIC sobe. O rendimento do título fica muito baixo no curto prazo. Mas quando estiver próximo ao resgate, o rendimento dará uma pequena acelerada para que o valor "do contrato" seja cumprido.

    Espero que você tenha entendido.

    De qualquer forma, eu desaconselho especulações com o Tesouro Direto. O ideal é comprar e segurar o papel até o resgate.

    Abraços

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  15. Olá, adorei o blog o conheci hoje e já está nos meus favoritos, eu queria saber que programa você usa pro controle assim, se é grátis, porque a única coisa que não entendia era esse sistema de cotas! Obrigado e abçs

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    1. Olá anônimo, seja bem vindo ao blog
      Toda a descrição do sistema de cotas está na postagem que eu fiz. Esta postagem é uma das mais acessadas, chamada "Nova planilha de cálculo de rendimentos – Sistema de cotas", e você poderá encontrá-la no lado esquerdo do blog. Nesta mesma postagem tem uma planilha que eu criei para facilitar o uso do sistema de cotas, onde você poderá baixar de forma totalmente gratuita.
      Caso você queira uma explicação mais detalhada, nesta postagem há um link com o informativo do INI (Instituto Nacional de Investidores).

      Recomendo a utilização deste método pois ele é o mais correto de se utilizar.

      Abraços

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  16. Amigo, esses valores de rentabilidade do TD são líquidos? Descontado o IR?

    Os meus valores de origem tb são diferentes do valor pago, sendo que dependendo do título, esse valor é maior ou menor. Tb não entendo, rsrs

    Se der, passe lá no meu blog.

    Abraço!

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  17. São valores líquidos sim. Do contrário não teria graça :-)
    Seu blog está legal. Dou uma passada sim.
    Abraços

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  18. Ótimos rendimentos,meus parabéns!
    Algo que precisas ficar atento:apesar do fraco rendimento da eternit(eter3 para os leigos)sugiro que compres mais(não,eu não trabalho na eternit nem tenho casa com produtos dela,só conheço bem a questão que a empresa se encontra e sei que os pessimistas vão se dar mal XD)

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  19. Muito obrigado pelos comentários, Rafael.
    Na minha opinião Eternit é uma ótima empresa. Continuarei aumentando posição nela. Proibindo o amianto ou não, a empresa é excelente e isso já é o bastante para mim.

    Abraços

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