quarta-feira, 1 de maio de 2013

Fechamento - Abril de 2013


Feriadão dos trabalhadores. Que maravilha! Apesar de eu achar que nosso calendário possui feriados demais, este feriado do dia do trabalhador  é bem vindo.

Neste mês o mercado foi muito sem graça, sem impactos grandes e com pouco sensacionalismo da mídia. O Ibovespa fechou com leve queda mensal, mas ainda está mal no ano. No meio do mês a ação que possui maior participação em minha carteira (BBAS3) estava subindo muito e minha carteira estava dando uma chinelada com força sobre o índice de ações, mas no finalzinho do mês a cotação dela foi caindo, caindo e caindo. Pelo menos as ações restantes foram bem, e eu fechei com uma modesta alta.

Tive um aporte atípico neste mês de três mil reais, bem acima dos mil e duzentos de costume. Mês que vem também virá um aporte acima do normal. Infelizmente houve alguns imprevistos e fui obrigado a sacar uma parte de meu colchão de segurança. Terei que repô-lo aos poucos para voltar ao meu foco dos aportes mensais.

No índice, os destaques positivos do mês foram de BRKM5 e PETR3, e destaques negativos para PDGR3 e BTOW3.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto - TD
Esta seção mostra os detalhes dos títulos que compõem a carteira.
A tabela abaixo contem uma visão geral dos títulos, mostrando o título comprado, a data e a taxa da época, calculando uma rentabilidade entre a preço de compra e o de hoje.



Conclusão da seção Tesouro Direto
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de -0,32%, acumulando -1,23% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra os detalhamentos dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contem uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, a quantidade, o preço médio de aquisição e o preço de fechamento do mês atual, calculando a valorização entre estes dois preços.



Rendimentos recebidos no mês:
FAED11B - R$33,08

Pela primeira vez minhas cotas ficaram abaixo do preço médio. Continuarei monitorando.

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de -4,66%, acumulando -7,72% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra os detalhamentos das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contem uma visão geral das ações, mostrando o seu código, a quantidade, o preço médio de aquisição e o preço de fechamento do mês atual, calculando a valorização entre estes dois preços.



A Cielo realizou uma bonificação neste mês. A cada 5 ações o acionista receberia uma nova. Para que eu receba um valor certinho, seria interessante, apesar de não ser obrigatório, eu possuir uma quantidade de ações múltipla de 5. Antes eu tinha 123 ações. Comprei outras 17, o que fez com que eu tivesse 140 ações. Com 140 ações eu receberia mais 28, de acordo com a bonificação. Mas tem um rolo aí. Estas minhas 123 ações estavam alugadas e as 17 compradas estavam comigo. Acredito que a bonificação neste caso foi feito de forma paralela. Então eu recebi na minha conta apenas 3 novas ações (referente às 17) e as restantes só receberei quando o tomador devolvê-las a mim. Esta pessoa está com minhas ações há vários meses e não quer devolver. Acredito que ele não quer assumir prejuízo, pois as ações estão subindo faz um tempinho. Mas como tem a data de expiração do aluguel pra final de julho (se não me engano), ele não poderá segurá-las por muito tempo. Aguardarei pacientemente. De qualquer forma, retirei duas ações e computei apenas 166 CIEL3.

Dividendos recebidos no mês




Algumas empresas anunciam dividendos, mas demoram a pagar. A tabela abaixo mostra as empresas que já anunciaram seus dividendos, mas que ainda não pagaram.


Aporte do mês: R$3.000,00
Juntando o aporte com dinheiro em caixa e os dividendos, foram realizadas as seguintes compras:



Abaixo a valorização de cada ação no mês e no ano.



Destaque para MDIA3 e ETER3. O pessoal esqueceu que ETER3 mexe com amianto. Espero que se lembrem disso (rs). Destaque negativo para BBAS3, que é a maior participação de minha carteira.



A tabela abaixo contem o remanejamento desejável da carteira de ações. É realizada uma comparação entre a % atual de cada ação e a % pretendida. No campo diferença, os valores que estão entre parênteses são das ações que precisariam ser vendidas. Os valores sem parênteses são das ações que precisam ser compradas. Atualmente os ajustes necessários estão sendo realizados apenas através das compras.



Pela tabela seria necessário vender BBAS3 e comprar CCRO3 e TBLE3. Mas como não gosto de vender, terei que realizar estes ajustes apenas pelas compras. Além disso, não estou muito certo de comprar as duas referidas ações. Estou pensando em comprar ETER3 e EZTC3, ações do setor de Engenharia e Construção.

Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 2,18%, acumulando 6,61% no ano. Enquanto isso o iBovespa obteve rentabilidade de -0,78% no mês, acumulando -8,27% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa e o CDI, desde janeiro de 2012.



Resultado Consolidado
Esta seção reúne o Tesouro Direto, FII e ações, fazendo uma consolidação dos resultados.
Aporte total do mês: R$3.000,00
Valor da carteira: R$77.011,10

Carteira de investimentos com valorização de 1,37% no mês, acumulando 4,41% no ano.
Levando em consideração a rentabilidade e o aporte, a carteira valorizou 5,54% no mês.

Evolução da carteira ao longo dos meses:





Frase para reflexão:
“Mas para você ter o todo de Deus, o tudo de Deus, você tem que entregar o seu tudo.” Edir Macedo

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 80 mil !!!

Veja também


De forma alguma esta postagem se destina a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, se dedique e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

56 comentários:

  1. Rsrsrs, gostei da frase para reflexão.

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    1. Eu vi nesta semana em um vídeo e lembrei logo destas frases que coloco no blog :)

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  2. Fala ADP, 4000 de aumento hein, que foda.

    Mas o que me chamou a atenção (e confesso me deixou meio puto) foi seu primeiro comentário sobre feriados. É um mito que tem muito feriado e farei um post sobre isso, valeu pela idéia!

    Forte abraço!

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    1. É apenas uma opinião feita com poucos argumentos. Estarei ansioso pela sua postagem, caro amigo. Segura esta Eletropaulo aí e vê se diversifica.

      Abraços

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  3. Nunca mais vou te devolver as CIEL3 Mwhahahaha!!!

    Já não gosto muito de bonificações, com isso então...
    O contrato é renovável? Se sim, o tomador poderia ficar mais uma eternidade. Dizem que você vai receber depois uns trocos dessas fragmentadas.

    A cemig é outra que não me pega mais. Está com JSCP para pagar bem atrasado. "Ahhhh, mas é reajustado pelo CDI!", nem sempre e se eu quisesse dinheiro indexado ao CDI eu investia tudo em FII de papel e RF oras!

    Valeu.

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    1. É renovável sim mas acredito que para ter a renovação precisa da confirmação do doador e do tomador. Mas vou pesquisar mais.
      Essa demora de pagamento da CMIG já é tradição. To tranquilo em relação a isso :)

      Abraços

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    2. ADP,

      Se vc ao alugar indicou que poderia ser renovável o aluguel, já era...

      Acho o lance da renovação ideal caso o prazo seja curto (dias) e o cenário de queda umas 3x ou 4x maior que o prazo do aluguel.

      Desta forma compensa para evitar trabalho com a corretora, deixar no modo 'automático' a renovação do aluguel.

      Recomendo se vc não quiser mais alugar, falar com a corretora e ver o que pode ser feito.

      Lambida do Poney !

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    3. Mas eu quero alugar sim. Quando eu não quiser alugar eu não faço a oferta de aluguel. Se a renovação é automática, tudo bem. Eu marquei que sim e minha intenção foi renovar mesmo.
      Abraços

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  4. Fala, AdP!

    Bons papéis = bons resultado.

    Já to cansando de repetir isso! rsrsrsrs

    Pareece que a 'bolha do FII' começou a desinflar, né? hehehe

    Abraços!

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    1. O importante é ter bons papéis, ter controle de risco e disciplina.
      Se é bolha eu não sei, só sei que se for bolha mesmo, daqui a pouco os FII vão pagar 1% ou mais de rendimentos mensais.

      Abraços

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    2. ADP,

      Vejo que você mês após mês não aumenta sua carteira de FIIs.

      Não é contraditório você dizer que os remndimentos talvez aumentem e você não vai comprar FIIs ?

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    3. Olha, se você perceber bem eu ão afirmei que os rendimentos subirão, mas sim a relação entre cota/rendimento. Se a cota cai e o rendimento é mantido então esta relação aumenta, É o mesmo paralelo com as ações. Se a cotação cai mas o dividendo se mantém então seu Dividend Yield aumenta. Além disso, isto isoladamente também não é motivo para compra, na minha opinião.

      Abraços

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  5. ADP parabens pela rentabilidade qualquer rentabilidade acima do índice já é bem vista, eternit esse mês deu um banho em geral, espero que ela corrija um pouco para encarteirar mais rsrsrs

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    1. Valeu aprendiz. O que eu gosto da Eternit é exatamente o que a maioria não gosta: seus produtos com amianto. A maioria dos que dizem que o amianto será proibido não conhecem nem um pouco sobre o produto e só repete o que a Globo fica alardeando. Não vou dizer que não será proibido, mas não podemos dizer que com certeza será proibido. os dois lados possuem bons argumentos. Vou aumentar posição até ter um milhar de ações. E enquanto este julgamento demora, a empresa vai ficando cada dia menos dependente do mineral.

      Abraços

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  6. Cara, eu vendi um monte de FIIs que eu tinha, não sei se é bolha, mas que tem um efeito manada aí tem. Vendi porque tinha escolhido muito mal, comprei por exemplo BBVJ11, vendi com 10% de prejuízo e agora já estaria com quase 20%. No momento estou só com VRTA11 e BBCF11.

    Em relação às suas ações pode ser que a Vale agora deslancha, o resiltado do primeiro tri veio legal, CCRO deve deslanchar também, vamos torcer.

    A rentabilidade do mês veio bacana em relação ao momento atual, no ano também está bem interessante.

    Parabéns!

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    1. Grande UB,
      Acredito que estes balanços deste trimestre e do próximo ditarão muitas coisas interessantes. Por enquanto vou mantendo minhas ações, inclusive a Vale. Uma outra que está deslanchando e que fica na moita é a MDIA3. Ela subiu muito e quero ver se os balanços seguirão esta linha.

      Abraços

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  7. Parabéns Adp !!! sempre com bons resultados !!

    PS. as cores novas nas tabelas é por causa de uma versão mais recente das planilhas ?

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    1. Valeu, ZN.
      As cores não são de atualização. É apenas eu que quis fazer mesmo.

      Abraços

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  8. ADP,
    Sua carteira está indo muito bem este ano hein!
    Tb adotei a estratégia de fazer os ajustes apenas com as compras há algum tempo. Acho bem interessante isto.

    abs!

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    1. Também acho interessante ajustar principalmente pelas compras. Mas isto não quer dizer que eu não possa vender, kkkkkkk.

      Abraços

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  9. Fala, Adp!
    Achei que a cor das tabelas combinaram mais..rs
    Parabéns pela rentabilidade!
    Se seguir a tradição, maio será um Mês agitado na bolsa..vamos ver!
    Abraços

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    1. Vamos ver como será maio. Também gostei mais dessa cor das tabelas. São mais suaves.

      Abraços

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  10. Que ótima rentabilidade, tanto mensal como anual. Parabéns pela estratégia que se mostra assaz eficiente.

    Abraços.

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    1. Grande amigo, obrigado pelos sinceros elogios.

      Abraços

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  11. Boa rentabilidade AdP, parabéns! :)
    Acredito que será um dos poucos com rentabilidade positiva pelo que estou observando na blogosfera.
    Cara gostei dos novos formatos dos dados e das cores utilizados nas tabelas, ficou bem melhor!

    Abraços!

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    1. Olá GI,
      Pelo que vi a rentabilidade do pessoal está balanceada. Estarei aguardando os rankings da blogosfera.
      Também gostei deste novo formato.
      Abraços

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  12. Fala AdP!

    Parabéns pelo resultado!

    Aproveitando: Eu como fiel "examinador" dos seus números, achei que ficou bem melhor essas cores.

    Abraço!

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  13. Olá AdP, excelente post e rentabilidade, parabéns.

    Gostaria de saber como você monta a parte da rentabilidade de cada papel na planilha? Sei que posso calcular de acordo com o valor da cota do último mês e tirar a % rentabilizada, mas existe alguma parte na planilha para calcular isso?

    []s

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    1. Não. Esta parte da rentabilidade de cada ação não é calculada por mim. Apenas pego os dados do portal Infomoney e copio para ela.

      Abraços

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  14. Parabéns, AdP!
    Suas escolhas são sensacionais e você sempre nos oferece ótimas lições nos posts!

    Abs

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  15. Parabens, ótima carteira!

    Sempre acompanho seus posts.
    Continue firme e forte!

    Abraços!

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  16. Essas cores ficaram bem melhores!

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  17. Eternit tá valorizando mesmo, tava querendo comprar, mas acho que vou aguardar um pouco. ANDERSON

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    1. Eu vou comprar. Já comprei mais caro que isso, kkkkkkk. Veja por exemplo nesta postagem bem antiga:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2011/09/maio-de-2011.html

      Abraços

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  18. ola adp !! bela rentabilidade a sua...estou de olho na MDIA3 mas o lote dela ta muito caro, seria otimo se ela tivesse um desdobrmaneto ,como a sabesp recentemente...estou de olho em algumas empresas e gostaria da sua opinião..TAESA e DIRECIONAL......sem querer abusar da sua nobreza mas ja abusando, vc poderia disponibilizar para a galera a tabela de comparação da carteira com o CDI e o BOVESPA e a outra de evolução patrimonial, assim como fez com as outras?? abraço e sucesso!!
    Leonardo

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    1. Olá Leonardo,
      Realmente o lote da MDIA3 está caro em valores absolutos. Já entrei em contato com o RI de lá e eles me falaram que não há planos para fazer desdobramento. Já ta na hora, né?
      Direcional é uma empresa bacana para se dar uma olhada de perto. Possui faturamento e lucros crescentes, margem líquida boa e endividamento razoável. Neste setor eu particulamente prefiro a EZTC3.
      Taesa também está pelo mesmo caminho. Boas margens, faturamento e lucros crescentes e endividamento controlado. Acho que é boa para se dar uma estudada com calma, sim.
      Olha, este gráfico que compara CDI, Ibovespa e a carteira é na verdade bem simples. Eu comecei os 3 valendo com um valor base de 100 e mês a mês eu vario de acordo com o rendimento mensal de cada um dos três indicadores. Não é nada demais. Mas se quiser eu coloco este gráfico para download. Entretantro, não gosto muito de disponibilizar várias tabelas e gráficos pois eles acabam mais confundindo do que ajudando.

      Abraços

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    2. Olá Adp,

      Seria legal disponibilizar a planilha que você usa para graficos da carteira.

      Obrigado!
      []s

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  19. Ola AdP ! Sou fã do seu blog a muito tempo!
    Poderia me dar uma ajuda referente a sua planilha de acompanhamento?

    Aconteceu que eu não anotava meus investimentos e vou começar a partir deste mês.
    No dia 30 de Abril tinha cerca de 18.823 na conta total da corretora (RV+RF)
    No dia 1 de Maio aportei cerca de 2.600 e o total foi para 21.423..

    Como posso fazer o preenchimento na planilha?


    Obrigado pela atenção!

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    1. Como está iniciando a utilização da planilha, é melhor você considerar que estes 21.423 são aportes de maio. A partir daí você acompanha conforme a postagem.

      Abraços

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  20. ADP, parabéns pelos resultados!

    Aqui, o lance do aluguel, vc estabelece taxas pelo mercado ou escolhe um porcentagem e joga a isca?

    Obrigado aí pelo trabalho, ajuda muito a galera!

    Abraços!

    Eugenópolis.

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    1. Olá Eugenópolis
      As taxas são as de mercado. Sem frescura pois qualquer graninha que estrar é bem vinda.

      Abraços

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  21. Parabéns pelo resultado e pelo blog AdP!

    Cara to com uma vontade grande de comprar CIEL3! Mas eu olho essa imensa valorização nos últimos anos e dá uma desanimada...
    Você entraria nela pela primeira vez a esse preço de topo histórico de hoje?!
    O P/L dela parece razoável até, na verdade pelo desempenho dela tá até baixo.
    Você tem o DY aproximado dela a essa cotação de hoje depois da última bonificação?! Eu to tentando calcular aqui mas acho que essa bonificação tá distorcendo o meu resultado hehe.

    Abraços!
    Alexandre Batata.

    Obs: Vc devia se livrar de VALE5 e CCRO3! GRND3 substituiria fácil qualquer uma delas!

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    1. Entendo. To com Cielo desde o primeiro trimestre de 2011 e o valor dela mais que dobrou desde então. Fiquei um com tempo sem comprar e mesmo assim sua representação na carteira foi grande por causa desta valorização. Mas só por causa disso eu deixaria de comprar? A pergunta que deve ser feita é: a empresa continua boa? Vou comprar ações de uma empresa só por que caiu? Na minha opinião, eu compraria sim, desde que o preço não seja absurdamente alto. Mas acho que ainda não está. A empresa está lucrando bem, crescendo, com margens ridiculamente altas e vem entregando resultado.
      O DY permanecerá mais ou menos o mesmo pois a cotação "caiu" mas o dividendos "cairão" na mesma proporção, haja vista que há mais açoes para se repartir o bolo dos lucros.

      Por enquanto vou manter a VALE5 e CCRO3. Gosto das duas empresas. Sobre a Grendene, já tive ações dela há bastante tempo e a preços bem menores que o atual:

      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2011/09/junho-de-2011.html

      Mas eu me desfiz da empresa por causa do seu caixa gigante da época, coisa que alguns gostam mas que eu particulamente não gosto. Hoje vejo que foi uma tacada errada esta venda que fiz, mas faz parte do jogo.

      Abraços

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    2. Quando falei "Na minha opinião, eu compraria sim, desde que o preço não seja absurdamente alto." estava me referindo a pergunta de que se eu compraria ação em topo histórico. Ficou estranho do jeito que escrevi.
      Abraços

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    3. Putz, que infeliz coincidência!
      Eu também tinha comprado 200 GRND3 a uns 9,XX, só que no começo de 2012. Como eu tava começando a investir, não tive muita paciência e logo as vendi, pois não via resultados animadores dela. Mas aí vieram os resultados e uma política de dividendos mais forte, e recomprei elas no final do ano passado. Não foi nada fácil recomprá-las a quase o dobro do preço. Acho que o nosso cérebro não tá preparado pra isso haha. Mas se ao vender eu havia errado, ao recomprar acho que acertei. Pelo menos por enquanto.

      Bom quanto a Cielo eu não sei bem o que fazer agora. Essa pergunta que vc fez, faz todo sentido mesmo. O problema tá em separar a razão (empresa com resultados crescentes) da emoção (cotação no topo, e ter visto ela ano passado a 48,XX e não ter dinheiro pra ter comprado hehe).
      Eu aceitaria pagar um preço em que o DY se aproximasse de 4%, por isso te fiz aquela pergunta. Mas agora depois dessa bonificação eu não sei mais qual preço seria esse hehe.

      Agradeço sua resposta/opinião!

      Alexandre.

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    4. Entendo perfeitamente. Psicologicamente não é nada fácil mesmo.
      Abraços

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  22. complicações de saúde que podem levar a um problema mais sério pode .
    Internet tablets são realmente um tudo-em-um é de admirar que está levando a comunidade universitária pela tempestade .
    Com o android tablet, você tem esses aplicativos para usá-lo - Tubo, Skype, escritório,
    etc .

    my blog post :: comprar tablet mercado livre

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  23. Este comentário foi removido pelo autor.

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  24. Muito bom. Realmente, comparado a mercado, sua carteira está bem.

    Você calcula essa rentabilidade levando em conta apenas a cotação ou também dividendos e alugueis de FIIs?

    Você já calculou a volatidade, índice de Sharpe e índice Beta da carteira?

    Quanto as cores, acho que o fundo azul com letra preta atrapalha, ja testou com letra branca ?

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    1. Olá Bruno,
      Sim, leva em consideração valorização e dividendos.

      Sobre cálculo de volatilidade, Sharpe e Beta, não calculo pois acho estes itens pouco interessantes e relevantes. O que importa para mim é a saúde das empresas. Se ela oscila mais ou oscila menos que a bolsa isso importa pouco para mim. No final das contas, a cotação procura acompanhar o crescimento da empresa. Isso para mim já é o bastante.

      Vou testar a letra branca. Obrigado pela dica.

      Abraços

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  25. Ok AdP.

    Que bom que você inclui os dividendos. Isso dá a melhor impressão sobre a rentabilidade e a divisão do lucro da empresa. Afinal, ter papeis das empresas é participar de sua divisão de lucros e não apenas da oscilação do papel.

    A volatilidade, sharpe e beta realmente são apenas como controle e saber sobre o retorno x risco da carteira. Acho interessante apenas como aprendizado mesmo. O que importa na seleção é a empresa e lucros consistentes, como você disse.

    A propósito, a cor branca ficou bem melhor, conforme visto no Fechamento de Maio.

    Abraços!

    Sobre a co

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    Respostas
    1. Obrigado pela dica, Bruno.

      Abraços e sucesso.

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