sexta-feira, 1 de agosto de 2014

Fechamento - Julho de 2014

Em agosto a bolsa deu uma disparada e empresas como Petrobrás, Vale e Banco do Brasil subiram com força. Segundo alguns portais de investimento, boa parte de subida é devido a questões políticas nacionais.
O que não poderia de mencionar é o falecimento do colega Investidor Matuto, que não resistiu a um procedimento cirúrgico. O próprio estava apreensivo com a cirurgia do coração a qual seria submetido e infelizmente o pior aconteceu. Não tive muito contato com ele, mas este episódio fez todos os que acompanham a blogosfera refletirem sobre a vida e nossa fragilidade.
Sobre o índice Ibovespa, o destaque positivo do mês foram CNSA3, CMIG4 e GOLL4, com subidas respectivas de 21,81%, 14,44% e 14,23%. No campo negativo estão MMXM3 (de novo), OIBR4 e RSID3, com -28,57%, -24,62% e -17,92%. 

Vamos aos números:
Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, a quantidade, o preço médio de aquisição e o preço de fechamento do mês atual, calculando a valorização entre estes dois preços.


Aluguéis recebidos:


Aporte: R$4.000,00

Compra de 3 cotas de HGLG11 por R$1093,00 cada.


Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 1,82%, acumulando 3,46% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contem uma visão geral das ações, mostrando o seu código, a quantidade, o preço médio de aquisição e o preço de fechamento do mês atual, calculando a valorização entre estes dois preços.

Como disse no mês passado, adicionei algumas ações de CGRA4 a minha carteira.
Saiu o resultado trimestral de algumas empresas. TBLE3 teve um resultado fraco, com boa queda dos lucros. Um resultado nota 3. MDIA3 teve um resultado ok, com manutenção dos lucros mas boa redução das dívidas. Nota 6. CIEL3 teve um belo aumento dos lucros em relação ao mesmo trimestre do ano passado, superando minhas expectativas. Esta empresa está sempre me surpreendendo. Resultado nota 8.

Dividendos recebidos:


Algumas empresas anunciam dividendos, mas demoram a pagar. A tabela abaixo mostra as empresas que já anunciaram seus dividendos, mas que ainda não pagaram.


Aporte do mês: R$1.220,00
Juntando o aporte com o dinheiro em caixa e os dividendos, foram realizadas as seguintes compras:


Abaixo a valorização de cada ação no mês.

Destaque positivo para o Banco do Brasil e novamente para as CMIGs. Cheguei a pensar em vender algumas ações do BBAS3 para rebalancear a carteira, mas....... nhé, deixei pra lá. E de novo BBAS3 com sua mania de subir no mês mas broxar no finalzinho deste.


Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 0,3%, acumulando 4,07% no ano. Enquanto isso o Ibovespa obteve rentabilidade de 5% no mês, acumulando 8,39% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.


No gráfico acima foi adicionado o ISE, ou melhor, Índice de Sustentabilidade Empresarial. Na minha opinião é o melhorzinho dos índices por ser o único que considera o desempenho econômico das empresas. Mesmo assim ele possui algumas tralhas agregadas, como OIBR e ELET. Mais informações sobre o ISE podem ser acessadas AQUI.

Resultado Consolidado
Esta seção reúne o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.
Aporte total do mês: R$5.220,00
Valor da carteira: R$ 113.722,99

Carteira de investimentos com valorização de 0,57% no mês e 4,22% no ano.
Levando em consideração a rentabilidade e o aporte, a carteira modificou 5,4% no mês.

Total de rendimentos recebidos ao longo do ano (Dividendos + JSCP + aluguéis de FII + aluguéis de ações)
R$2.954,43, ou R$422,06 por mês.

Evolução da carteira ao longo dos meses:




Frase para reflexão:
“Há duas ocasiões na vida em que não devemos especular: quando não estamos em condições de fazê-lo, e quando estamos.” Mark Twain

Seguindo com disciplina e determinação!

Seguindo a linha dos colegas que curtem música:

Rumo aos 130 mil !!!

Veja também


De nenhuma forma esta postagem destina-se a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

61 comentários:

  1. Esse mês doi fogo tentar bater o IBOV. mês passado tmb teve esse movimento dos rendimentos subirem forte e cairem no fim do mês. saco isso... bola pra frente. Belo aporte. Abraço http://blogdoutorinvestidor.blogspot.com.br/

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    1. Olá DoutorInvest, obrigado pela visita.
      Abraços

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  2. Olá AdP, boa rentabilidade!
    Adicionei seu blog a minha lista, espero sua visita =D

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    1. Vou visitar sim.
      Abraços e sucesso

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    2. Qual o seu blog? Não consegui encontrá-lo.

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    3. blogdozemoney.blogspot.com.br

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  3. Salve, mestre AdP. Excelente aporte. A carteira avança, às vezes de modo tímido, outras vezes de forma pujante.

    Abraços.

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    1. Nobilíssimo amigo. Rendimentos pífios fazem parte da jornada. O que devemos fazer é prosseguir.
      Abraços e sucesso.

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  4. *esta músia é muito doida, curto demais!

    e este IBOV está muito distorcido ao meu ver, nem dá para comparar, no final do ano teremos algo mais real.

    Abraço!

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    1. Essa música é boa demais.
      Não tenho nem ideia se está distorcido ou não, rs. Vamos ver como o mercado se comportará daqui para frente.
      Abraços

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    2. ah ta sim, estes preços de Vale e Petro não são sustentáveis, mas vamos aguardar.

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  5. Ótimos aportes e ótima evolução!! Por esta chacoalhada que o país está passando, teremos que manter o foco e ser pontuais!

    Abraço!

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    1. O foco tem que estar sempre mantido. Obrigado pelo apoio.
      Abraços

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  6. A trajetória do Adp é uma inspiração!
    Da aportando pesado nos FIIs não é Adp? Pretende deixar os FIIs em quantos % na carteira?

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    1. Estou aos poucos aumentando minha exposição neles, rs. Ainda não tenho uma porcentagem de meta. Quem sabe uns 20%.
      Abraços

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  7. Respostas
    1. Obrigado, LL. Este mês só o aporte mesmo que prestou do meu fechamento, rs.
      Abraços

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  8. Olá Adp
    Parabéns pelo belo aporte.
    Abraço.

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    1. Um aporte atípico, por sinal. Muito acima do meu normal.
      obrigado pelo apoio, dividendos.
      Abraços

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  9. ADP,

    Pelo menos terminou o mês no positivo! Aos poucos chegaremos lá.

    Abraços.

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  10. Tem mais dividendos para receber da CEMIG!? Isso é uma mina de ouro!
    E Cielo vc mandou bem também, parabéns!

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    1. Olá Eike,
      Olha, CMIG para tantos dividendos em tantas datas diferentes que na realidade eu estou um pouco confuso sobre as datas. Eu tinha anotado que iriam pagar algo em setembro e que eu me lembre talvez paguem algo em dezembro também. Eu poderia pesquisar para tirar a dúvida, mas eu prefiro deixar para lá. Prefiro confirmar quando cair na conta.
      Cielo foi o meu melhor acerto. Pena ter vendido metade delas em 2012, se não me engano. Faz parte.
      Abraços e sucesso

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    2. Deixa eu ajudar.

      Cemig decidiu em junho:

      - efetuar o pagamento dos dividendos obrigatórios de 2013 numa única parcela (R$0,892052774 por ação em 30/06);

      - distribuir dividendos extraordinários em duas parcelas (em 08/07 ela pagou R$0,874208588 por ação).

      Assim, ainda falta pagar a segunda parcela dos dividendos extraordinários, R$0,480019988 por ação, em 30/09.

      Abraço!

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    3. Valeu, amigo. Esta empresa costuma ter muito rolo como dividendos mesmo, rs. Depois de alguns anos como acionista nem esquento muito a cabeça com isso.
      Abraços

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  11. Muito boa tua carteira, rumo ao milhão!!
    Abraços.

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    1. Ixi, vai demorar um tiquinho para eu chegar nesta cifra, mas pretendo chegar.
      Abraços

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  12. Excelente a frase do final. Tenho uns amigos que começaram a investir agora e só ficam tentando prever o futuro....

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    1. Mark Twain fio uma figura em sua época. Fez bastante sucesso.
      Prever o futuro ninguém consegue. Investir baseado nisso é um perigo.
      Abraços e sucesso

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  13. Parabéns, eu não aproveitei nada dessa alta do IBOV...rsrsr. Mas estou aprendendo com vcs, quem sabe na próxima!!

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    1. Quase ninguém aproveitou. Quem subiu mesmo foram as empresas tradicionais e seus investidores. Da blogosfera poucos investem nelas.
      Abraços

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  14. Este comentário foi removido pelo autor.

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  15. Parabéns, AdP! O resultado é bastante consistente!

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  16. Sei que muita gente gosta de ver sua carteira, mas esse tioo de post é o pior de toda a série e não agrava absolutamente nenhuma informação útil. Cada um tem objetivos específicos e carteiras especificas. Por mim, poderia soltar esse tipo de post uma vez por semestre e olhe lá. Os demais tipos são muito mais interessantes.

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    1. Obrigado pela sincera opinião, anônimo, que possui sua certa razão.
      Na realidade o meu objetivo com estas postagens é demonstrar para os que gostam de acompanhar o blog que não sou nem mais nem menos do que eles. Sou uma pessoa comum, que destina parte de seu salário para os investimentos, cometendo erros e acertos, sem utilizar tacadas mirabolantes e sem necessidade de utilizar pesados termos em economês. Já obtive retornos pelo meu email de pessoas que falaram que se interessaram por investimentos baseado em postagens deste tipo. Portanto não acho este tipo de postagem inútil, apesar de possuir sim os seus perigos.
      Como você mesmo disse, "Cada um tem objetivos específicos e carteiras especificas", e por isso seria totalmente errado alguém tentar seguir minhas compras e vendas. Já recebi email também de uma pessoa que disse ter "se dado bem" com "minha dica" de MDIA3, sendo que eu nunca dei dica nenhuma disso. Quando leio email deste tipo fico apreensivo. Deixo claro em minhas postagens que as ações mencionadas não são recomendações, e costumo deixar bem claro isso para aqueles que podem pensar o contrário.
      Mesmo diante destas preocupações, acredito que o lado positivo deste tipo de postagem supera e muito seu lado negativo.
      Há outra questão também. Os outros tipos de postagens demandam muito tempo de mim. E tempo é algo que está cada vez mais escasso no meu dia a dia. Eu faço faculdade, desenvolvo um TCC, trabalho e estudo para concurso. Dentre todas as minhas prioridades, infelizmente o blog está em último. Já pensei até em dar uma pausa para fazer apenas as postagens de fechamento mensal (são bem mais fáceis de fazer), mas por enquanto vou deixar como está.
      Abraços e sucesso

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    2. Sou um dos que concordam com o anônimo.
      Te acompanho e você disse que não divulgaria mais, e agora volta atrás.
      Ou você não tem opnião própria e vai pelo que os outros desejam, ou você ainda não se livrou de pensar como a manada sobre a ilusão da rentabilidade mensal.

      Afonsinho!

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    3. "Te acompanho e você disse que não divulgaria mais"
      Se você acompanha mesmo, me aponta onde eu disse isso? Eu disse que não divulgaria os valores, mas os fechamentos continuam. E não voltei atrás. Expliquei isso na postagem do mês passado. Preciso arranjar um tempo para montar o novo formato. Estou há 3 anos divulgando valores e não tenho pressa para mudar. Mas meu desejo continua.

      "Ou você não tem opnião própria e vai pelo que os outros desejam, ou você ainda não se livrou de pensar como a manada sobre a ilusão da rentabilidade mensal."
      Putz, nada a ver. Esta tara em acusação de manada é típica no ambiente do Bastter e suas teorias da conspiração. Tudo que é contrário a sua opinião é argumentado como "parte da manada". Se você não gosta dos fechamentos, é só simplesmente não acessar.

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    4. Ninguém obriga ninguém a ver o resultado, especialmente na Internet.

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    5. Eu particularmente gosto muito dessas postagens e espero que continuem. Como disse o colega acima, ninguém é obrigado a acessar todas as postagens do blog.

      Belo aporte, AdP.
      Abraços e sucesso.

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  17. Olá.

    Muito interessante a sua carteira. E o aporte também. Não sei se vale a dica, mas tem alguns fii que valem a atenção devido ao preço, como XPGA11 por exemplo. Dá uma analisada!
    Aliás, daria pra apresentar a recompra de papéis para algum fundo imobiliário, como já fez com ETER3 e alguns outros papiros?

    abc

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    1. olá Holding,
      Estou fora de FII de papel. Agora meu perfil é comprar FII de tijolo multiempreendimentos. Mas vou comprar apenas este mês e depois devo dar uma parada,rs.

      "Aliás, daria pra apresentar a recompra de papéis para algum fundo imobiliário, como já fez com ETER3 e alguns outros papiros?"
      Sendo sincero, não entendi muito bem esta pergunta. tem como refazê-la?

      Abraços

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    2. Olá AdP,

      De fato, a pergunta ficou mal formulada. Vamos lá:
      Me referia sobre a simulação de compras periódicas, que fez com CMIG4 e ETER3. Seria possível fazer o mesmo com algum FII?

      abc

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    3. A propósito, algum motivo em especial para estar fora de FIIs de papel? Ou é só adequação do perfil mesmo?

      abc

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    4. Sim, já pensei nisso. O problema é resgatar o valor dos aluguéis do passado, lá pelos anos 2004. Mas com esforço eu consigo achar.
      Sobre FII de papel, é questão de perfil mesmo.
      Abraços

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  18. Mantenha as postagens como estão ADP, é sempre bom saber em que os colegas estão aplicando.
    HGLG reduziu o rendimento esse mês, devemos chorar?
    Não acha que o mercado penalizou muito a Ambev depois da divulgação de resultados bons?
    Colocaria meu blog na sua lista por favor?

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    1. Valeu, IB.
      Eu interpreto de outra maneira. O rendimento diminuiu sim, mas porque na verdade os últimos que estavam altos, rs. Estavam altos por causa da distribuição da renda da venda de um imóvel. Sigo comprado.
      Não acompanhei o que aconteceu com a Ambev. No curto prazo pode acontecer de tudo. Sr. Mercado também desceu o sarrafo na Cielo nos últimos dias. Eu confio nos fundamentos, que permanecem bons.
      Eu tenho política de adicionar blogs com pelo menos 6 meses de vida, com pelo menos uma postagem por mês. A evasão dos blogs novos é muito alta. Espero que entenda.

      Abraços e sucesso

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    2. Sem problemas...
      Valeu pela música! Gosto dela mas não sabia quem cantava...

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  19. Olá ADP,

    Parabéns pela rentabilidade, aporte e etc !

    Gostaria de saber como você consegue aportar tanto, geralmente você colocava em torno de mil reais e agora ta colocando cinco mil ! Mito !

    Qualquer dia você poderia fazer um post sobre como você lida seu psicológico em relação a esse dinheiro novo que entra. Como você faz para não gasta-lo e sempre colocar nos investimentos ? Como sua família lida com isso ?

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    1. Olá Pablito,
      Eu aporto cerca de 1300 reais. Quando tem muito acima disso quer dizer que tem um evento extraordinário típico de um assalariado comum (férias, 13º salário, restituição de IR, etc). Neste mês o que me ajudou foi a restituição.
      Esta postagem sobre como lido com o dinheiro pode ser bacana, apesar de não considerar nada de outro mundo. Não faço mágica, rs. Em resumo eu já considero que o dinheiro é do aporte antes mesmo de cair.
      Abraços

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  20. É verdade que o Pôney investidor morreu?

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    1. Não estou sabendo disso. Por enquanto o que sabemos é que ele sumiu. Isso é comum na blogosfera.
      Abraços

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  21. Primeiramente gostaria de parabeniza-lo pela qualidade dos post e dizer que parei de divulgar, mas não de acompanhar os colegas do blogosfera, de forma a me identificar sou eu o aprendiz investidor, hoje vou levantar um tema polemico que e a necessidade de se sacrificar para investir, nunca fui a favor de alguns bloqueios que pregam a usura extrema estou utilizando o seu espaço pois sei que tem investido de forma consciente e dentro de sua realidade sem sofrer privações estremas, parei temporariamente meus investimentos e pois estava me privando dos meus sonhos, estava limitando minha viagens e saídas, hoje estou mais feliz vou em shows, festas e viagens e mesmo assim ainda sobra um dinheirinho para investir, so que escolhi trocar de carro, isso mesmo, comprei o carro que sempre sonhava e estou muito satisfeito a cada vez que dirijo tenho prazer em estar no veiculo ao contrario do meu carro velho, seda que vale a pena se privar para gozar de um futuro melhor, vejamos o exemplo de nosso amigo falecido, uns podem dizer que sim outros que não, como eu sempre procuro o equilíbrio tentarei viver de uma forma que eu não deixe de viver e tenha historias para contar, acho que no meio do investimento a historia de geringer sobre o cafezinho e bem conhecida, seda que vale a pena se privar de pequenas coisas que te dao prazer para juntar dinheiro se nem sabemos se poderemos gozar rsrsrsrsrs.
    no inicio do ano tive uma oportunidade de comprar uma loja por um preço razoável na cidade onde moro, junto a faculdade tem tomado muito o meu tempo e ainda por cima voltei a embarcar estou praticamente sem tempo para nada, a loja tem ido bem na medida do possível, mesmo na gaze de aprendizado. abraços e continue firme na luta

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    1. Olá Aprendiz, to lembrado sim de você.
      Sendo sincero contigo, concordo em partes com o que você falou.
      Por um lado concordo sim que um exagero na economia pode trazer mais malefícios que benefícios. Por outro lado, acredito que precismos sim, abrir mão de certas coisas para alcançarmos nossos objetivos financeiros.
      Eu, por exemplo, não vivo tão equilibrado assim. Daqui a pouco irei pegar meu carrinho de feira e encarar o ônibus para eu e minha esposa fazermos compras no mercado. Meus vizinhos ficam atônitos quando faço isso. Para eles é um absurdo um servidor público não ter um carro, como se eu ganhasse rios de dinheiro, rs. Além disso, compro pouca roupa para gente e saímos pouco.
      Não adianta, se fizermos o que todo mundo faz (trocar de carro, viajar, comer fora, trocar celular, etc, isso tudo com frequência), terminaremos também como todo mundo. Objetivos distintos precisam de caminhos distintos para serem alcançados. E não devemos colocar o Investidor Matuto e seu falecimento como parâmetro, pois se pensarmos assim, não faremos a reforma da casa, faculdade e qualquer outra coisa que demanda um tempo maior. Mesmo com o alto índice de violência, a expectativa de vida no Brasil é de 75 anos. Então faz pouco sentido usarmos um falecimento prematuro como argumento, pois sua possibilidade é baixíssima.
      A base dos investimentos funciona desta forma: abrir mão do conforto de hoje em busca de algo maior no futuro. Isso vale para qualquer coisa. Desde o cafezinho que deixamos de tomar, até a empresa que deixou de pagar maiores dividendos aos seus acionistas para colocar este recurso em investimentos. Se a pessoa não concorda em abrir mão de seu atual conforto, o ideal mesmo é que ela gaste seu salário. Mas lá na frente ele não poderá contar com nenhum recurso a mais do que INSS, se este ainda estiver dando conta.
      Não estou repreendendo o que você disse. Pelo contrário. No seu relato você disse que comprou uma loja, ou seja, está correndo atrás. E ainda disse que consegue investir. Se o carro e as viagens são importantes e necessárias para sua auto estima, então que você os compre. Mas lembre-se de sempre aportar algo, rs.
      Abraços

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  22. Comecei a divulgar carteira: http://investidorconvicto.blogspot.com.br/

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  23. Este comentário foi removido pelo autor.

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  24. Acompanhando a trajetória AdP! :)
    Edit: Apaguei o comentário anterior porque escrevi trajetória com G HASEUHASUEHASUH

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    1. Todos cometemos deslizes gramaticais na internet. Super normal, rs.
      Abraços

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