quinta-feira, 31 de dezembro de 2015

Fechamento - Dezembro de 2015



Acabou-se o mês que convenientemente mostrou ser o resumo do desempenho do ano inteiro. A queda e o pessimismo foram as marcas de 2015. E não há sinais claros de que essa situação será revertida.
No campo do Ibovespa, USIM5, CSNA3 e GOLL4 foram os destaques negativos, com respectivos -29,55%, -27,27% e -26,10% de queda. No campo positivo estão LAME4, NATU3 e OIBR4, com respectivos 12,53%, 10,91% e 10,8%.

Caso queira escutar uma música durante a leitura da postagem:

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto - TD


Aporte de R$287,90.
Venda de 0,2 Tesouro IPCA+ 2019 por R$447,42.
Compra de 0,1 Tesouro SELIC 2021 por R$735,32.

Conclusão da seção TD
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 1,17%, acumulando 5,72% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.

Aluguéis recebidos:


Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de -3,12%, acumulando 11,94% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.


Aporte de R$1.312,10.

Com o aporte e os dividendos recebidos foram realizadas as seguintes compras:

Abaixo a valorização de cada ação no mês.
Nenhuma ação se salvou neste mês, nem nesse ano. Tudo no vermelho!



Abaixo está a tabela de remanejamento de ações, contendo a porcentagem atual e a porcentagem pretendida.


Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de -7,74%, acumulando -20,79% no ano. Enquanto isso o Ibovespa obteve rentabilidade de -3,93% no mês, acumulando -13,31% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.


Resultado Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.
Aporte total: R$1.600,00

Carteira total: R$115.277,60

Carteira de investimentos com valorização -5,87% no mês, acumulando -13,1% no ano. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou uma mudança de -4,6% em relação ao mês passado.


Texto para reflexão:
“Nós simplesmente tentamos ser temerosos quando ou outros são gananciosos e ser gananciosos apenas quando os outros são temerosos.” Warren Buffett

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 130k

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Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

48 comentários:

  1. AdP: desejo-lhe muita saúde, paz e boas vibrações, que 2016 seja um ano de verdade e não a extensão de 2015 !!rsrs

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    1. Olá IZN,
      Espero que 2016 seja um bom ano para todos nós. Desejo uma boa virada de ano e felicidades.
      Abraços

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  2. Feliz ano novo ADP!
    Sua carteira levou uma trombada bastante significa nos últimos 3 meses, pior ainda é saber que 2016 não será nada bonito para mercado acionário.
    Boa sorte em sua jornada na bolsa tupiniquim rumo 2018, porque 2016 e 2017 nosso mercado pode subir por pura especulação, porem se espelhando no cenário macro as perspectivas tem se revelado péssimas.
    O cenário macro dita lucro das empresas, lucros baixos cotação em queda.
    Nunca pensei que diria isso, não vejo perspectivas de melhora no curto prazo.



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    1. Olá Mestre,
      Foi meu primeiro ano no negativo desde que comecei, mas quem está na renda variável precisa entender que isso acontece.
      Nem os mais otimistas veem melhoras no curto prazo. Provavelmente teremos mais pancadas por aí.
      Abraços e feliz 2016

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  3. Respostas
    1. Nobre Doutor,
      Feliz ano novo para você também. Desejo muita saúde e sucesso.
      Abraços

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  4. ADP, feliz ano novo e que esse ano seja de mais postagens, troca de conhecimento no fórum e sucesso nas estratégias.
    Quanto a carteira, qual setor e ação acha que será a ação do ano?
    Eu estou apostando no setor elétrico e na CEMIG para 2016.
    Abraços meu caro.

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    1. Olá Paitax,
      Feliz 2016 para ti também.
      "Quanto a carteira, qual setor e ação acha que será a ação do ano?"
      Difícil responder. Qualquer opinião seria de minha parte um mero chute. Se for para chutar, chutaria o setor de seguros. Setor elétrico em minha opinião será esse lenga lenga por alguns anos.
      Abraços e sucesso

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    2. Realmente, não espero retornos de 50%, mas acho que deverá não atuar no campo negativo. Mas, apenas chute.
      Agora, sobre seguros, chegou a ver a PCAR3? Estreou faz pouco tempo na bolsa, descobri hoje.
      Abraços e sucesso!

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    3. A empresa possui margem muito baixa para mim. Além disso, já tenho uma empresa do setor de comércio.
      Abraços

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  5. Feliz 2016 ADP, para vc e toda a sua família...

    Esse ano definitivamente não foi da renda variável... mas com a saída desse governo, melhores ventos virão.

    Grande Abraço

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    1. Olá PC,
      Feliz 2016 para você. 2015 foi ruim para RV. Veremos como será 2016.
      Abraços

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  6. AdP,

    Esse ano foi complicado mesmo. As rentabilidades foram todas horrorosas, mas persistência é a palavra chave nessa nossa trajetória.

    Abraço e feliz 2016!

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    1. Olá PR,
      Um ou outro que resolver se aventurar além das ações se deram bem. A massa mesmo foi mal.
      Abraços

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  7. Feliz 2016, ADP!

    Caros amigos, URGENTE!
    Vamos votar CONTRA a famigerada medida provisória 694/2015, cuja palta é remover a isenção de IR sobre aplicações que subsidiam os setores agrícola, imobiliário e de infraestrutura e ainda propõe o aumento das alíquotas de IR para as demais aplicações. Acessem o portal e-cidadania no link abaixo:


    http://www12.senado.gov.br/ecidadania/visualizacaotexto?id=185513

    Querem agora tributar as LCI, LCA e Fundos Imobiliários, como também aumentar os impostos sobre os demais investimentos (renda fixa e ações também).

    Divulguem e votem CONTRA! Enviem este link por email a seus amigos e anti-petistas. Basta já roubarem nossos impostos!

    OBS: depois de votar no site do Senado, vocês devem entrar em seus respectivos emails e CONFIRMAR O VOTO CLICANDO NO LINK enviado!

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    1. Grande HM, eu já deixei meu voto por lá. Votação contra, óbvio. E quanto as 10 medidas anticorrupção proposta pela MPF, você já assinou?
      http://www.combateacorrupcao.mpf.mp.br/10-medidas/docs/medidas-anticorrupcao_versao-2015-06-25.pdf
      Abraços

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  8. Feliz ano novo ADP, muitas felicidades, paz, saúde e $$$$

    Agora uma questão, vc não pensa em aceitar o prejuízo da eztec? Ou vc acha que o setor de construção tá na mesma do resto? Penso que o setor de construção, imóveis e afins é o mais prejudicado da nossa economia.

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    1. Olá anon, feliz 2016 para você também.
      A presença da Eztec não me incomoda. Sim, ela está sofrendo assim como todo o setor, mas ela consegue se sair menos pior que as outras. Quando comprei ações dessa empresa, estava ciente da possibilidade disso acontecer, haja vista a ciclicidade do setor. Por enquanto vou mantê-la até acontecer algo que me faça mudar de opinião.
      Abraços

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  9. O fechamento do post com a frase do Buffet foi excelente. Parabéns pelo blog ADP, o seu blog foi um dos que ma ajudaram a criar o hábito da poupança.
    Um feliz 2016 pra você!

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    1. Olá Calhorda, feliz 2016 para você também.
      O investidor anda muito temeroso ultimamente, não?
      Que bom que meu blog tenha te ajudado. Temos que criar sim o hábito da poupança. Nunca sabemos do dia de amanhã e ter dinheiro a disposição é estar na vantagem.
      Abraços

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  10. Prezado AdP, sua planilha me incentivou a escrever também.

    Segue o blog: http://riscoetempero.blogspot.com.br/

    Vamos aumentar a esfera de blogs que escrevem sobre o tema.

    Grande abraço!

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    1. Olá Risco é Tempero.
      Seja bem vindo a blogosfera. Espero que fique de vez e não suma. Isso é muito comum por aqui. A evasão de blogs novos é bem alta, rs. Não desanime com o público baixo do começo. Isso é normal. Com o tempo o público aumenta.
      Feliz 2016 para você.
      Abraços

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    2. Sim, pretendo ficar por um bom tempo. A dinâmica nos assuntos me interessa muito e quero comparar os resultados do "longo prazo" com outros investidores.
      Feliz 2016!

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  11. Boa tarde AdP, porque da venda do tesouro IPCA e a compra do Selic?

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    1. Olá Rodrigo,
      Porque há uma tendência no aumento da taxa SELIC. No último Copom tivemos 2 votos favoráveis ao aumento e o relatório Focus (feito pelo próprio Bacen) prevê uma SELIC maior neste ano. Não é nada garantido, mas fiz essa operação.
      Abraços

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  12. Olá, AdP! Feliz 2016!

    Você conhece algum site ou planilha em que seja possível ter uma noção de quanto uma carteira de investimentos pode dar de retorno daqui a alguns anos. Só quero ter uma noção. Sei que isso envolve muitas variáveis.

    Obrigado!

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    1. Olá Alexandre,
      Infelizmente não conheço. Cheguei a fazer uma planilha de simulação de compras constantes de FII. Talvez com alguma adaptação pode servir para você.
      Abraços

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  13. Ano muito dificil para os comprados ... feliz 2016!

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    1. Olá Rodolfo,
      Foi difícil sim. Veremos 2016.
      Abraços e excelente ano para ti.

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  14. Olá, AdP!

    Vi que você comentou acima que trocou Tesouro IPCA por Tesouro SELIC. Mas taxa subindo TD IPCA não aumenta tb? Nesse caso o TD Selic dá um lucro melhor?

    Abraço!

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    1. Olá de novo, Alex.
      Ao subir a taxa, a tendência é que a taxa do TD IPCA também aumente, e por isso quem tinha comprado antes terá desvalorização do título. Leia:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/12/entenda-variacao-dos-titulos.html

      Abraços

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  15. Ano péssimo para RV. Vamos torcer, e muito, pra melhorar, pq com o PT no governo só nos resta torcida e fé! rsrsrsrs
    Abraços e bom 2016 pra vc!

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    1. Pois é, ano complicado. Espero que 2016 seja melhor.
      Abraços e feliz 2016 para você.

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  16. AdP, não valeria a pena pegar esse dinheiro investido em FII's e investir na poupança? O retorno seria um pouco inferior, mas teria menos risco e não haveria custos com DOC e corretagem. Por favor, me corrija se eu estiver enganado (e provavelmente estou, pois ninguém investiria em FII's se não fosse mais lucrativo que a poupança).

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    1. além do nome do blog ser "além da poupança", poupança NÃO É investimento, portanto a frase "investir na poupança" está errada!

      investidor skatebônico.

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    2. Olá Micro IN,
      Mas há algum problema grave com os FII? Estou recebendo meus proventos normalmente e acima da poupança. Se o problema fosse DOC e risco, teria que vender também as ações e colocar tudo na poupança (apesar que alguns afirmam que as ações são menos arriscadas que a poupança, mas isso é outro assunto). E caso estivesse desconfortável com eles, colocaria no Tesouro Direto. Estou longe da poupança, como disse o colega skatebônico.

      Abraços

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    3. Micro Investidor Nerd5 de janeiro de 2016 10:59

      Oi, AdP!

      Entendo. É que acho o rendimento dos FII´s baixo. Que eu saiba não há problema com eles, foi só uma dúvida mesmo. Agradeço pela resposta.

      Abraço!

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  17. 2016 será um bom ano para compras de renda variável. Em 2015 não comprei quase nada por falta de dinheiro, espero comprar algumas empresas agora.

    Abraço e bons investimentos.

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    1. Não duvidaria disso também. É quase unânime as opiniões de que 2016 será ruim que chega a ser uma situação estranha. Vamos ver como este ano será.
      Abraços e sucesso

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  18. Olá, AdP (de novo...rs)!

    Aqui, mais uma dúvida básica: a planilha de registro de investimento computa o recebimento de dividendos no rendimento da ação?

    Obrigado pela atenção!

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    Respostas
    1. Olá Alex,
      Dúvidas principais (como esta) podem ser esclarecidas na própria postagem que disponibiliza a planilha. E caso sua dúvida não esteja na postagem, provavelmente está nos comentários da postagem. E caso não esteja por lá, deixe seu comentário naquela postagem. Assim todo mundo sai ganhando.
      Abraços e feliz 2016.

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  19. Ok, AdP! Desculpe, não sabia.

    Agora, uma dúvida que acho que tem a ver com esta postagem. Você inclui a sua parte de TD-Selic como investimentos? O que investi nesse título deixei separado como reserva de emergência. Não está correto?

    Obrigado pela paciência. Sou meio novato... rs

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    Respostas
    1. Olá Alex,
      No fundo somos todos novatos. Sempre resta alguma dúvida, rs.
      Ser investimento ou reserva de emergência depende muito da sua intenção, não do tipo de investimento.
      Se sua intenção é ter um dinheiro para te socorrer naquele gasto imprevisível, então é reserva de emergência. Se a intenção é resgatar futuramente um valor maior do que o valor aplicado, então é investimento.
      Claro que a recomendação é de que a reserva de emergência seja uma aplicação de alta liquidez, como por exemplo dinheiro na conta corrente, a poupança e recentemente o Tesouro Direto, mas nada impede que o sujeito compre algumas ações para utilizá-las como reserva, apesar de não ser recomendado.
      Na minha concepção, Tesouro Direto é bom para utilizar tanto como reserva como para investimento, por ter liquidez boa e rendimento bom. Como minha intenção é carregá-lo, então uso como investimento.
      Não sou planejador financeiro muito menos especialista, mas acredito que uma reserva de emergência interessante é um híbrido entre poupança e TD (cerca de 50% para cada), pois a liquidez do TD não é tão alta quanto a da poupança. Se surgir um imprevisto, dá pra ir utilizando o dinheiro da poupança enquanto ocorre o processo de resgate dos títulos do TD. Mas no final das contas, a decisão caberá ao poupador.
      Abraços e sucesso

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    2. Reserva de emergência eu deixo em CDB sem carência (Pan, SofisaDireto, etc).

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  20. Legal, AdP, entendi!

    No meu caso é reserva para emergências mesmo.

    Eu coloquei a maior parte em TD-SELIC. O valor que deixei na poupança é suficiente para ir tocando o barco até resgatar o valor do títulos. Seu problema é muito bom, viu.
    Abração e obrigado!

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    1. *OPS: Seu blog é muito bom (e não problema...)

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  21. AdP, bela postagem de fechamento anual! Seu blog tem sido uma ótima fonte de inspiração pra página que estou iniciando.

    Parabéns pelos conteúdos, ótimo 2016 e até mais!

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  22. Fala Cara!
    Blz?

    A uns dias atrás eu acabei achando sem querer essa blogsfera referente a finanças, e coincidiu com um momento que eu buscava informação referente a investimentos, finanças inteligentes, e etc. Enfim, criei meu blog! Fiz meu primeiro post com um overview da minha situação financeira, metas para 2016, dúvidas e planos.

    Gostaria que desse um pulinho lá, e se pudesse, me adicionasse ao seu blogroll. Você já está devidamente adicionado e linkado!

    Abração e sucesso rumo a IF!

    Feliz 2016

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