sábado, 1 de outubro de 2016

Fechamento - Setembro de 2016

Neste mês minha carteira de ações obteve mais uma pequena variação positiva e conseguiu 8 meses de valorizações consecutivas, um novo recorde.

Amanhã teremos eleições municipais e não se esqueçam de, como sempre, votar no menos pior. Ladrão por ladrão, pelo menos vote em alguém que não tenha uma paixonite por Cuba ou pelas filosofias socialistas.

No campo do Ibovespa, QUAL3, RUMO3 e GOAU4 foram os destaques negativos, com respectivos -15,43%, -12,22% e -7,55% de queda. No campo positivo estão RADL3, CESP6 e MULT3, com respectivos 11,31%, 8,97% e 8,39%.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto e CDB

Aporte de R$2.494,86.
Compra de 0,82 Tesouro IPCA+ 2050 com juros semestrais – 5,83%, por R$2.482,36.

Conclusão da seção Tesouro Direto e CDB
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 1,36%, acumulando 7,83% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.



Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 1,93%, acumulando 30,33% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.

Retirada de R$894,86 para compra de Tesouro Direto.

Abaixo a valorização de cada ação no mês.



Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 2,40%, acumulando 48,64% no ano. Enquanto isso, o Ibovespa obteve rentabilidade de 0,8% no mês, acumulando 34,64% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.

Resultado Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.

Aporte do mês: R$1.600,00
Carteira total: R$169.440,31

Carteira de investimentos com valorização 2,08%, acumulando 33,58% no ano. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou uma mudança de 3,07% em relação ao mês passado.


Texto para reflexão:
“Por algum motivo, as pessoas se baseiam nos preços e não nos valores. Preço é o que você paga, Valor é o que você leva” – Warren Buffett

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 170k.

Veja também

Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

60 comentários:

  1. EZTC3 continua em queda. Estou para começar a operar na bolsa e essa empresa será uma das opções, a construção civil ainda voltará forte num futuro próximo

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    1. Olá Engenheiro,
      EZTC3 é do ramo cíclico. Veremos se o pior do ramo dela já passou.
      Abraços

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  2. Respostas
    1. Falta um pouquinho, mas preciso do mercado para ajudar, rs.
      Abraços

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  3. Parabéns pela rentabilidade Além da Poupança. Essa pequena concentração em ações, apenas 6 (seis) não te preocupa Além da Poupança ?

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    1. Olá Beto,
      Interessante que todo mês alguém me questiona sobre isso, rs.
      Minha maior posição está em 21k e não acho que isso seja tanto dinheiro assim. Não quero pulverizar minha carteira.
      Abraços

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  4. AdP, qual o motivo em concentrar os FIIs em apenas 5 fundos?

    No mais, parabéns pelo resultado!

    Grande abraço

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    1. Olá Japa,
      Tenho nem 30k em FII. Não vejo motivos para comprar outros tipos.
      Abraços

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  5. AdP,

    a carteira teve um ótimo rendimento.

    Abraço.

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    1. Olá G65, sempre bom vê-lo pro aqui.
      Obrigado pelo apoio.
      Abraços

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  6. Mais um excelente mês, parabéns ADP!
    Quanto a MDIA3, como vê essa alta? Pretende rever a posição?

    Abraços meu caro!

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    1. Olá Paitax, sempre dando uma passadinha aqui, rs.
      Gostei muito do resultado da empresa neste último trimestre e minha expectativa é de que no próximo teremos o melhor resultado da empresa. Vou aguardar.
      Abraços e sucesso

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  7. Grande ADP devagar e sempre.
    Quase voltando bater CDI, nossa sua carteira foi massacrada naquela queda de janeiro.
    Agora esta mais tranquilo com exposição na renda fixa , bom que ter exposição em renda fixa da para aproveitar clash em bolsa melhor que aquela estratégia engessada de preço médio.
    Boa sorte em sua jornada.

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    1. Começo do ano foi difícil e teve gente que até liquidou toda a carteira de ações para colocar tudo em Tesouro Direto. Foi dureza.
      CDI tá difícil bater. A carteira tem que subir ainda mais e a sensação que tenho é de que estamos em um topo, kkkk.
      Abraços

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    2. AdP, bater CDI não é difícil, renda fixa bate CDI. Certo? O que é difícil é bater CDI consistentemente em curto/médio prazo sob uma carteira diversificada, embora haja uma esperança de longo prazo que isso aconteça.

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  8. Adp,

    Também invisto na Eztec e não abro mão, nos relatórios trimestrais a empresa diz que somente os seu terrenos valem 5 Bi sendo que seu valor de mercado é de pouco mais de 2,5 Bi segundo o site fundamentus. Você também continua comprado na empresa por esse motivo apesar dos resultados ruins?

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    1. Terrenos não valem 5 bi e sim tem um vgv potencial de 5bi. Ou seja: eles podem um dia gerar uma receita bruta neste montante. Não significa que isso realmente acontecerá, nem que será em um ano (pode levar uma década para tanto) e, muito menos, que isso seja equivalente ao caixa/lucro/valor que virá para a empresa, visto que, com margem líquida de no máximo 40%, isso daria apenas 2bi (ao longo de vários anos)

      Estes terrenos valem no máximo 500 mi.

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    2. Olá Mota e anon,
      Depois de um tempo investindo cheguei numa hora em que não costumo analisar tão profundamente os balanços, releases e notas explicativas das empresas que entraram em minha carteira. Na hora de escolher qual vai entrar, leio tudo atentamente. Mas depois que entram, o monitoramento, apesar de existente, é brando.
      Entretanto, pelo que estou lembrado o que o anon disse está certo. Uma coisa é o valor do terreno, outra é o VGV pontencial.
      O que me faz manter Eztec na carteira é que ela sempre mostrou para mim resultados melhores (ou menos piores) do que eu esperava. Além disso, possui as características que procuro em uma empresa (altas margens, ausência de dívida e valor de mercado pequeno). A empresa sofreu mas não tanto quanto seus pares. Por enquanto está mantida.
      Abraços

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  9. Parabéns pela rentabilidade do mês AdP, principalmente nas ações frente ao IBOV!

    Acompanho seu blog faz tempo, e agora também estou blogando (incentivado por vc e outros)!
    Abcs

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    1. Olá NooB, seja bem vindo a blogosfera.
      Obrigado pelo apoio e abraços.

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  10. Excelente rentabilidade AdP - mais de 33% no ano é um resultado muito bacana. Logo atinge os R$170K.

    Um grande abraço,

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    1. Olá Executivo,
      Apenas recuperando o que foi perdido no ano passado, rs.
      Abraços

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  11. Fala Adp, parabéns pela rentabilidade!
    Queria tirar uma dúvida, vc fez aporte no tesouro direto no título IPCA+ com juros semestrais 2050, pq escolheu esse titulo? Aposta em uma queda dos juros e consequente valorização do titulo? O prazo longo ajudaria nessa valorização?
    Grande abraço

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    1. Olá Leo,
      minha ideia é esta. Aportei neste título pois acredito em baixa dos juros e consequente valorização do título. Prazos longos possuem variações maiores. Cheguei a fazer um texto explicando de forma simplificada o motivo disso:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/12/entenda-variacao-dos-titulos.html

      Abraços

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    2. Micro Investidor Nerd3 de outubro de 2016 17:47

      Eu ia perguntar a mesma coisa e já imaginava que a resposta seria essa.

      AdP, mas por que o título com cupons? Não seria melhor o sem cupons? Você investiu só 2400, não vai dar muita coisa de juros.

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    3. Exato, fiquei com a mesma dúvida AdP.
      Por que optar por cupons, e não pelo "incremento" do valor do título?
      Ademais, meus parabéns pela linda evolução patrimonial!

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    4. Escolhi esse por ser o título de prazo mais longo.
      São apenas 2400 e não vai dar muita coisa de juros, mas é o que tem pra hoje, rs.
      Abraços

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  12. AdP, nessa primeira imagem que você postou, o que significa ser "contra a família"?

    Sua rentabilidade está ótima e acredito que só não estou mais ansiosa que você para alcançar logo esses benditos 170k!

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    1. Pq ele é morphobics...

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    2. Olá Ryca,
      Basicamente seriam ações anticristãs. Veja: https://noticias.gospelprime.com.br/pro-vida-12-partidos-pregam-valores-cristaos/
      Veremos se alcançarei esta marca nesse mês. A próxima marca é dos 200k.
      Abraços

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  13. Grande ADP,

    Com 33% ao ano eu nem mexeria com construção pra ser sincero rs.

    Parabéns pelo crescimento e continue na luta.

    Um abraço e excelente mês!

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    1. Olá Construção,
      É importante lembrar que minha carteira sofreu muito no ano passado. Estou apenas recuperando a perda. E claro que não conseguirei 33% ano após ano. Existe chance de nem conseguir neste ano, pois ainda tem muita água pra rolar embaixo da ponte.
      Abraços

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  14. AP,

    Excelente cara... acho que só está perdendo pro defensivo rs .. mas pegar o ibov esse ano está dificil .. e vcs estão conseguindo ..

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    1. O IDefensivo está indo muito bem. Se não me engano, O Investidor Troll é outro que está se dando bem neste ano.
      Sobre o Ibov, se considerar apenas minha parte de ações estou batendo com folga, por enquanto.
      Abraços

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  15. Belo rendimento, a arranque de 2016 está bonito de assistir. Parabéns.

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  16. Adp como vc mediu o patriotismo? Porque os partidos de direita que pregam a globalização são patriotas, não seriam eles internacionalistas como os partidos de esquerda?

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    1. Olá anon,
      Poderia ser mais específico sobre os pontos da pergunta, principalmente dizendo onde estou medindo patriotismo e sobre quais são os partidos de direita, citando exemplos de suas pregações de globalização? Na verdade eu fiquei meio confuso com sua pergunta.
      Abraços
      Abraços

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  17. Show hien AdP, excelente mês cara!

    Rumo aos 170k! Desejo que rompa logo essa marca!
    Sucesso!

    Abc

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  18. OFF- ADP tu continua fazendo o curso no QQ English? O que está achando?

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    1. Continuo sim. Faço cerca de 3 aulas por semana e estou gostando. Infelizmente acabaram os professores de 25 pontos, mas acho que ainda compensa. Estou focando mais nas aulas do método Callan e não tenho o que reclamar.
      Abraços

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    2. Que pena...ainda aumentaram a mensalidade para 98,00. Quanto tu gasta mais ou menos por mês?

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  19. Muito bom ADP, Parabéns!

    Agora precisa focar no aumento dos aportes.

    Abraços

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    1. Olá EI,
      Sim, estou tentando. Paciência.
      Abraços

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  20. Parabens pela rentabilidade no ano!

    Rodolfosrb

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  21. Grande ADP, mais uma vez parabéns. Seus FII estão com um rendimento muito bom.

    Rentabilidade parece seu foco.


    Um forte abraço e muito sucesso !

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    1. Obrigado, Rato. Os FII me surpreendem também.
      Abraços

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  22. Parabéns pelo desempenho. Sou iniciante ainda, comprei meus primeiros títulos do tesouro direto ontem, mas acompanho o seu blog faz um tempo. Vc poderia me informar o significado da palavra "histórico" ? tipo aluguel ou dividendo histórico. Obrigada

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    1. Olá Janaína,
      São termos que utilizo e que significa o quanto de dividendo ou aluguel recebi, na média, desde que comprei a referida ação ou FII. Por exemplo, Meu aluguei histórico de FAED11B está marcado como R$44,90. Como eu tenho 66 deles, isso significa que desde que comecei a comprá-los já recebi um total de R$2963,40 em aluguéis (66 * 44,90). Perceba que não recebi exatamente R$44,90 de cada FAED11, pois os mais antigos pagaram mais que os recentes (claro, por estarem a mais tempo). Destes antigos recebi muito mais de 44,90 e dos novos recebi menos de 44,90, mas somando tudo que recebi até o momento e dividindo pela minha quantidade atual de títulos, recebi o equivalente a R$44,90, que é um valor, além de correto, mais fácil de visualizar.
      Abraços

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  23. Ahh entendi perfeitamente. Muito obrigada pela atenção! Abraços

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  24. e ae AP, blz? estou precisando de uma ajuda, se puder passa la no meu post.

    Abraço

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  25. Gostei do balanceamento da carteira. Sem falar que já ganhou pontos por não investir em PETR4 e VALE5.

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  26. quanto vejo o ibov no topo do ano e sua carteira super qualificada apenas quase acompanhando a Selic histórica, logo penso: porque não deixar 95% na Selic e especular com os 5% em trades, negócios próprios, empréstimos etc

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    1. Regra nº1, a comparação com o CDI em uma carteira em formação não é justo.
      O CDI mostrado se beneficia dos juros compostos desde o início, enquanto boa parte dos aportes não foram feitos no momento inicial, tendo menos meses de rendimento. Acho que o ADP coloca o gráfico como meta, mas não são muito comparáveis, especialmente quando ainda está se aportado +de 10% do patrimonio por ano.
      PEgue a carteira do proprio adp num estagio mais maduro. Desde janeiro de 2015 o CDI deu 25,63%, e a carteira do ADP deu mais de 30%.
      Agora, se seus aportes são irrisorios em relação ao seu patrimonio, ai a comparação com o CDI começa a ficar mais justa. De uma olhada no Viver de Renda.
      abs
      Bruno

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    2. Bruno, se a comparação é válida mas não está sendo feita corretamente, é um erro metodológico que certamente ele e os leitores gostariam de entender e de como corrigir. Se puder, explicite o que deve ser feito.
      Já com relação ao comentario do Regra nº 1, o problema está em comparar pra 1 ano, que é um tempo insuficiente.

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  27. Fala amigo, tenho um blog de beta e de finanças. Dá uma força aí e adiciona no seu blogroll, estarei adicionando você também. Abraço!

    pobre-diabo.blogspot.com.br

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  28. Boa tarde!! Não conhecia seu site, achei bem interessante... estarei sempre por aqui... abraço

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