segunda-feira, 15 de maio de 2017

Respondendo pergunta – Existe daytrade com ações diferentes?

A pergunta desta vez vem de um anônimo que comentou há pouco tempo:
"Olá. Se eu vender uma ação PN e comprar uma ON da mesma empresa no mesmo dia é considerado day-trade (tenho quase certeza que não, mas queria saber de alguém com mais experiência na bolsa. Já pesquisei na internet, mas não encontrei nada a respeito)? Obrigado."


Day-trade é, resumidamente, uma operação bem famosa no mercado de ações que consiste em comprar e vender um ativo no mesmo dia. Esse tipo de operação é penalizada pelo governo com a incidência de mais impostos e por isso são tratadas a parte.
Particularmente não recomendo aos leitores do blog a realização deste tipo de operação por exigir muito mais tempo do operador, por ter maiores impostos e taxas incidentes, por trazer uma dor de cabeça na hora de informar isso na declaração anual de imposto de renda e principalmente por desconhecer casos ou estatísticas que mostrem a criação consistente de riqueza através deste tipo de operação. Normalmente as corretoras estimulam seus clientes a fazerem este tipo de operação por meio do oferecimento de cursos gratuitos, "dicas quentes" e taxas de operação exclusivas, mas são elas as que mais ganham com estas operações.

Voltando à pergunta, a dúvida é como que uma operação é caracterizada daytrade. A resposta para essa pergunta está na IN RFB nº 1585, em seu artigo 65, §1, que nos diz a definição de daytrade:
"I - day-trade, a operação ou a conjugação de operações iniciadas e encerradas em um mesmo dia, com o mesmo ativo, em uma mesma instituição intermediadora, em que a quantidade negociada tenha sido liquidada, total ou parcialmente;"

A expressão "como mesmo ativo" responde a pergunta do leitor. Ao se comprar PETR4 e vender PETR4 no mesmo dia, está sacramentado o daytrade. Mas ao comprar PETR4 e vender PETR3 no mesmo dia, isso não é daytrade porque PETR3 e PETR4 são ativos diferentes.

Outra dúvida sempre recorrente é se daytrade é apenas a compra e posterior venda de uma ação. Será que há um outro caso, como por exemplo um investidor já possuir um estoque prévio de PETR4, vender 200 delas e no mesmo dia recomprá-las. Isso seria considerado daytrade?
Como podemos ver a definição do daytrade alguns parágrafos acima, em nenhum momento foi falado que daytrade é apenas a compra e venda de um ativo, mas sim uma "conjugação de operações iniciadas em um mesmo dia, com o mesmo ativo". Como você já deve estar imaginando, sim, ter um estoque prévio de ações, vender algumas e recomprá-las no mesmo dia é caracterizado uma "conjugação de operações iniciadas em um mesmo dia, com o mesmo ativo", portanto um day trade.

Portanto, muito cuidado com o que você faz com seu Home Broker.

Mande sua pergunta para alemdapoupanca@gmail.com

27 comentários:

  1. O que me chamou a atenção é a expressão em uma mesma instituição intermediadora.
    Significa que quem tem conta em duas corretoras pode comprar em uma, vender em outra no mesmo dia e inverter a operação no dia seguinte e mesmo assim isso não configurará day trade, ainda que na prática é como se durante dois dias ele tivesse feito dois trades completos.

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    1. Se nada mudou após esta medida provisória então é isto mesmo...
      http://economia.estadao.com.br/noticias/mercados,governo-atualiza-conceito-de-day-trade-para-tributacao,29321e

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  2. AdP, estou com uma dúvida no uso da sua planilha de rendimentos mensais. Recebi cerca de mil reais em dividendos e alugueis de FII. Não retirei esse dinheiro, comprei ações. Devo colocar esses 1000 reais na coluna de Aporte no mês que comprei (mês de Maio)? Obrigado pela ajuda e pelo trabalho que realiza na internet.

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    1. http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/04/planilha-de-acompanhamento-de.html

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  3. Ótima explicação, é isso mesmo.
    Lembrando apenas que o Daytrade tem IR de 20% mais as taxas de corretagem, fica bem salgado, eu sou investidor de longo prazo, pois a isenção de IR de ate 20mil reais de vendas mensais é uma grande vantagem, e também pagar menos taxas de corretagem além de ainda receber os dividendos.
    Mas quem quer fazer DayTrade pode fazer mas não é fácil, mesmo assim sucesso aos traders e aos investidores de longo prazo.

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  4. Olá, ADP. Comecei a usar a sua planilha de controle de patrimônio e gostei muito dela. Você usa alguma planilha para controle de gastos mensais?

    Forte abraço.

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    1. Eu utilizo uma de previsão de gastos, mas nada mais é do que de um lado a receita e do outro as despesas. É necessário apenas um conhecimento muito básico de Excel para fazê-la.
      Abraços

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  5. AdP mais um excelente post, te acompanho faz algum tempo e você e referência na blogosfera, criei recente um blog tbm, te adicionei ao meu Blogroll se puder da uma passada la e me add tbm agradeço.

    www.marombainvestidor.blogspot.com

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  6. Olá Adp seus apontamentos são ótimos e muito uteis.

    Tenho uma duvida e gostaria de uma explicação se possível, se eu vender 1000 ações hoje de um determinado ativo sem tê-lo em carteira, logo depois, hoje mesmo ou amanhã comprá-lo na mesma quantidade, que tipo de operação é essa?

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    1. se daytrade e uma compra e venda ou venda e compra de uma ação no mesmo dia, se você comprou hoje e vendeu amanha não é daytrade. agora qualquer compra e venda ou venda e compra no mesmo ia e daytrade. se vendeu hoje e compreou amanha e swingtrade... se eu estiver errado me corrijão..

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  7. Muito boa a explicação.

    Mas eu queria tirar uma dúvida. Vender um lote de 100 ações e recomprar uma 80 (fracionadas) no mesmo dia é considerado daytrade. (Ex. vende 100 PETR4 e recompra 80 PETR4F).

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  8. Se tenho 100 ações compradas anteriormente a r$20. Vendo estas 100 ações a r$10 e no mesmo dia recompro a r$5. No daytrade tenho lucro, mas se fazer o preço médio vou ter prejuízo. É daytrade pelo preço médio? Como fica o valor das 100 ações?

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    1. Pelo que entendo,na hora em que você vendeu por r$10, teve prejuízo e não pagaria imposto, pois foi swing trade. Porém, como você recomprou a r$5 no mesmo dia, essa operação diária é Day Trade e é tributada em 20%, pois houve lucro. O ideal seria você recomprar no dia seguinte, porque estaria no campo do swing trade, e prejuízos anteriores são compensados com lucros posteriores, para fins de tributação.

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  9. Complementando: mesmo que você tenha tido lucro no day-trade e pagado o Darf do imposto, o prejuízo no swing trade (vendeu ações de r$20 por r$10) permanece intacto. Ou seja, caso você tenha lucro futuramente em swing trade, poderá abater do prejuízo inicial, em reais, para cálculo de imposto. Importante lembrar que swing trade e day trade não se compensam, são operações diferentes com tributos diferentes. Se eu estiver errado, por favor, me corrijam

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  10. Se eu vender 200 ações da Eletrobras e comprar 200 ações da Petrobras no mesmo dia é considerado Day Trade?

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    1. Não. DayTrade é considerado quando é o mesmo ativo. No seu caso você vendeu Eletrobras e comprou Petrobras.

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    2. boa noite! eu tenho essa dúvida, como eu retiro 0 ganho e irrf se por exemplo, a eletrobras for vendida por 10,00 e a petro comprada por 5,00? retiro o lucro da venda da eletro ou dos 5,00 que sobrou da operação?

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  11. Comprar uma ação duas vezes ao longo do dia é considerado Day Trade? Ex: Compro ITSA4 por R$10,00, às 11h e, após, às 15h, compro mais ações a R$9,80...

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    1. Neste caso não é Day Trade. Pode comprar quantas vezes quiser UMA AÇÃO no mesmo dia e vender quantas vezes quiser OUTRA AÇÃO no mesmo dia. Só não pode é vender/comprar OU comprar/vender a MESMA AÇÃO no mesmo dia.

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  12. Boa tarde, posso comprar uma determinada ação, contando con o dinheiro de uma venda que diz hj ? Sem ter o dinheiro na conta ?

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    1. Olá anon,
      Você tem que ver com sua corretora se isso é possível. Não posso falar sim ou não pois é um procedimento ligado à corretora.
      Abraços

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  13. Se eu vender via varejo, e logo em seguida comprar magalu.
    Caracteriza day trade?

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  14. Boa tarde,
    Exemplificando:
    10/08 - Comprei 100 ações ABC por R$ 10,00 cada = R$ 1.000,00
    14/08 - Vendi as 100 ações ABC por R$ 11,00 cada = R$ 1.100,00
    14/08 - Comprei 100 ações ABC por R$ 9,00 cada = R$ 900,00
    17/08 - Vendi as 100 ações ABC por R$ 12,00 cada = R$ 1.200.00

    Obtive R$ 200 de lucro (bruto) no day-trade do dia 14.
    A operação de lucro do dia 17 (swing-trade) é em função da compra do day-trade do dia 14 ou da operação de compra do dia 10?
    Caso seja relacionada ao dia 14, como fica a operação do dia 10? Ela é irrelevante?

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    1. Como no dia 14 você vendeu e comprou novamente (DT), o seu preço médio continua sendo do dia 10/08, ou seja, no dia 17/08 você fez um swing-trade com lucro de R$ 200.

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  15. Em relação aos BDR e tributação. Comprei 10 ações da Tesla e vendi após uns 5 dias . Tive um lucro de 44 reais ( vou ter que pagar uma Darf de 15% sobre o lucro ).No mesmo dia da venda acabei comprando as 10 ações de novo da Tesla quando vi que as ações cairam ( Fiz um day trade sem saber !! ).No extrato da corretora consta day trade sobre um lucro de 34 reais. Então vou ter que pagar 20% sobre este 'ganho ' . Então na verdade vou pagar 2x sobre o mesmo lucro.Taxam a mesma coisa 2x. Atenção pra não fazer isto.Sem lógica né ..............

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