sexta-feira, 31 de agosto de 2012

Fechamento - Agosto de 2012

Até a metade do mês, fiquei surpreso ao ver que minha meta de atingir 60k tinha sido atingida. Entretanto, na última semana o iBov resolver voltar e minhas ações entregaram uma boa parte dos ganhos. De qualquer foma, foi bom verificar o comportamento da carteira sem a realização de aportes.
Falando em aportes, fiz algumas reflexões e analisei a inconstância de meus aportes. Eu estabeleci como meta principal aportar em média 1.000 reais por mês, com um mínimo de 500 reais. Nos meses complicados aportaria 500, nos meses bons eu aportaria 2000 reais. Bem, neste último mês foi complicado, e não pude aportar nada. Meus gastos estão altos e está cada vez mais difícil conseguir aportar. Tenho pensado em tomar algumas medidas drásticas para aumentar meus aportes. Se tudo o que estiver planejando acontecer, pretendo aportar na metade do ano que vem cerca de 1.500 reais mensais, sem qualquer desculpa. Não seria um pobretão way of life, mas seria uma profunda mudança de vida. Enquanto isso não acontece, acredito que estarei aportando uns 800 reais ao mês.

Vamos aos números:


Seção Tesouro Direto

Compra de 0,8 NTNB Principal 150824 por R$1.062,05.



Neste mês a carteira de TD obteve rentabilidade de 2,44%, acumulando 15,32% no ano.

Seção Fundos Imobiliários
Rendimentos recebidos:
R$13,76 de FAED11B
R$20,09 de HTMX11B

Compra de 4 FAED11B por R$144,00 cada.



De novo os FII dispararam, com destaque para FAED11B. E eles não param de disparar. Eu tento entender o motivo, mas ainda não parei para analisá-los. Acho que neste mês vou dar uma olhada na prancheta e ver se será necessário tomar alguma medida (provavelmente não). Talvez, com as frequentes quedas na SELIC, o FII estejam se tornando uma alternativa bastante interessante de remuneração anual. Sem realizar uma análise profunda, está é a única explicação que eu poderia dar. Mas muitos movimentos da bolsa são sem explicação. Poderia ser um efeito manada ou uma especulação sem sentido. Caso alguém tenha alguma teoria, compartilhe conosco.

Neste mês a carteira de FII obteve rentabilidade de 9,17%, acumulando 29,37% no ano.


Bom saber que a carteira de FII está bem distribuída.

Seção ações


O dividendo recebido por BBAS3 neste mês foi tão pouco que resolvi aguardar os dividendos do mês que vem para reinvesti-los. Minha corretagem é barata, mas não é pra abusar.





Destaque do mês para MDIA3 e EZTC3. Anualmente estas empresas impressionam.
Surgiu uma notícia de último hora que derrubou CMIG3 e GETI3. Normal.


Carteira de ações com valorização de -0,13% no mês, acumulando 11,47% no ano. Enquanto isso, o iBovespa valorizou 1,72% no mês e 0,54% no ano.

Sim, mesmo desvalorizando, como vendi cotas com preço no topo, houve valorização anual da carteira.



Falta muito para equilibrar minhas ações, mas esta diferença já foi bem pior. Segundo meu planejamento, meus aportes deverão ser realizados em MDIA3 e VALE5.

Conclusão do mês
Valor total consolidado: R$59.433,90


Rentabilidade de 0,98% no mês e 13,33% no ano.
Como não houve aportes, minha carteira aumentou neste mês conforme a rentabilidade de  0,98% .



Frase para reflexão:
"Identifique rapidamente os erros e tome uma decisão." Charlie Munger

Seguindo sempre com disciplina e determinação!

Rumo aos 70 mil!!!

Veja também

50 comentários:

  1. Parabéns ADP,

    Otimas rentabilidades.

    Teve só uma pequena desvalorização na carteira de ações, mas acredito que as outras compensaram bastante.

    UTa!

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    1. Não chega a ser "ótima" né, mas está além da poupança.

      Abraços

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  2. AP, sua carteira é incrível, só tem valorização (tirando a VALE5)... Parabéééééns.

    Em relação aos FII's é o que nós temos de melhor, pois a Renda Fixa está abalada com a queda da SELIC, poupança nem pensar... aí nos sobra os FII's, é o que temos de melhor nesse momento. Pela lei da oferta e da procura... aumentando a procura, os preços aumentam meu caro...

    Abração
    Vamo que vamo!!!

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    1. Sim, também estou em linha com seu pensamento.

      Abraços

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  3. Olá AdP, parabéns pela apresentação dos dados. TD tá tando um bom retorno. Agora esses FII dão até medo de tão rentável, mas até quando?
    Vejo que você compra bastante no fracionário, sua custódia é toda picadinha. Mas comprar cem reais em ações fica oneroso demais para recuperar, mesmo pagando 3 reais de corretagem. Como vai gastar mais 3 reais quando vender, então são 6% de rendimento que precisa só para pagar a corretagem.
    Sendo sincero, eu pago 3 reais de corretagem tambem e comprar um lote de mil reais já me dói no coração. Quando não tenho dinheiro suficiente na corretora para comprar o lote prefiro esperar ter mais do que gastar a corretagem com pouca grana.
    Outra coisa, lembro que há uns posts atrás tinha um cara meio que torrando a sua paciência dizendo que havia erro na sua planilha. A planilha nova tem alguma coisa a ver com isso? Eu dei uma olhada nas colunas escondidas da planilha nova e de primeira impressão não concordo com o procedimento, mas confesso que fiquei com preguiça de me aprofundar e simular uns eventos. Você poderia explicar qual o princípio para o cálculo dessas colunas em relação ao da planilha velha? Estranha-me também essa valorização anual das ações mesmo com queda no mês, isso tem a ver com a mudança de cálculo da planilha nova?
    Já li sua entrevista no infomoney e jovem, inteligente e aportando bem, você vai longe.

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    1. Amigo que corretora voce opera? Qual a taxa de custódia?

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    2. Uso a mirae, 3 reais de corretagem e 7 de custodia. Atualmente é a que cobra a corretagem mais barata do Brasil.

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    3. Olá PB
      Sim, compro muito no fracionário. Minha corretagem é de apenas 99 centavos, pois era uma promoção na época que a Mirae chegou ao Brasil. Mas esta promoção é temporária, então estou tentando aproveitá-la ao máximo. Sabe como é, né, alegria de pobre dura pouco. Mesmo que 99 centavos seja praticamente 1% de uma compra de 100 reais, ainda continua sendo 99 centavos, então estou comprando picado sim.

      A planilha utiliza uma espécie de "preço médio", mas é um preço médio que altera seu valor nas vendas também. Faça uma conta na sua planilha: some todos os aportes e veja a valorização/desvalorização com o último valor da carteira. Seu rendimento histórico vai dar certinho. O rendimento anual segue a mesma linha, mas cada ano possui um "preço médio" diferente.

      Abraços

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    4. Entendi a questão do preço médio. De fato, calculando o rendimento histórico pelo delta da cota final e inicial resulta num valor que só seria verdade caso todo o aporte tivesse sido feito no início, mas como é feito ao longo do tempo o rendimento real é inferior. Também vi agora que vc tinha feito um post explicando isso.

      Tinha esquecido dessa promo da mirae. Menos mal, pena que não peguei. Bom mesmo era a gradual que dava corretagem gratis ilimitada. Abusaram tanto que acabou e tive que sair de lá.

      abraço

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  4. Olá AdP!

    Com exposição forte em elétricas e Vale5 sua carteira bem diversificada se segurou firme este mês e te manteve no azul, meus parabéns :) pretende continuar comprando as elétricas mesmo antes de sair as concessões?

    Abraços

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    1. Pretendo manter minha carteira formada com 15% em elétricas. Não quero muita exposição a este setor, que costuma ser pouco dinâmico.
      Sim as compras de elétricas estão mantidas.
      Meu critério principal em elétricas são: Os dividendos são bons? Se sim eu vou comprando. Se não, está fora.

      Abraços

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    2. Só não entendi o porque você tinha 3 (agora 2) empresas do setor elétrico.
      Elas em uma fortíssima correlação, acaba te gerando mais custos.

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  5. ALP qual a próxima meta? Quanto voce paga de taxa de custódia?

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    1. Meta de que, de valor? Ainda não a estabeleci. Minha meta é acumular cada vez mais na carteira.

      A taxa de custódia já respondi acima.

      Abraços

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  6. PArabéns, AdP! Boa rentabilidade!
    .
    Sobre os FIIs, acho que é a moda que faz eles subirem...

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    1. Olha, Max, muitos dizem ser moda, mas eu acho que está longe disso. Eu estava até pensando em fazer uma postagem dizendo que FII ainda não é moda.

      Abraços

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    2. Veja bem... Saiu até na Exame mandando comprar...
      "http://exame.abril.com.br/seu-dinheiro/noticias/8-sinais-de-que-o-fundo-imobiliario-e-o-investimento-da-vez"
      .
      Geralmente eu tento fazer o oposto do que a Exame sugere ;)

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    3. rsrs se sair na Veja aí é hora de correr e correr rápido!
      :P

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  7. Ola ADP
    Numeros bons e consistentes. Concordo contigo que a necessidade de aportes regulares eh fundamental. Considero que eh melhor aportes um valor constante (mesmo que menor) todos os meses do que a incostancia.
    Grande abraco

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    1. É verdade. Aportes fazem uma falta danada.

      Abraços

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  8. Boa Adp! Vale, mesmo passando por um ciclo de baixa continua boa. Deve ser minha próxima aquisição.

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    1. Sim, mês que vem vou comprar mais.

      Abraços Troll.

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  9. Oi AdP,
    Seus FIIs seguraram o rendimento, ainda bem :)
    Mas a rentabilidade alta deles esss mês me chama atenção, um pouco de efeito manada, com uma dose de fuga do TD e propagandas desse tipo de investimento na midia, como o Max citou, estão na moda...
    Qto ao planejamento de novos aportes, vai buscar melhores salarios? Fiquei curiosa rsrsrs
    Beijão, bom mes de setembro por aí

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    1. Melhores salários não. Sou servidor e já tenho minha singela promoção de carreira, que aumenta pouco meu salário.
      Minha meta é cortas gastos. E será necessário tomar uma alguma medida para isso. Estou planejando e verei se a colocarei em prática.

      Abraços

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  10. Vc tem outro trabalho, além de administrar seus investimentos? Onde vc arranja tempo para análises tão detalhadas? Abraços

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    1. Eu trabalho e faço faculdade.
      Administrar a carteira gasta tempo quase nenhum de mim. Este detalhamento da carteira é feito pelo Excel. É só inicialmente gastar algumas horas configurando que depois se torna fácil. Não tenho muito tempo para dedicar ao blog, por isso faço em média apenas 1 postagem por semana. mas quando posto, gosto de expor ao máximo os detalhes e explicações.

      Abraços e sucesso.

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  11. Aporte é o que vale. Se não o bolo de grana fica muito parado e a mercê do mercado.

    Que legal que irá fazer mudanças para aportar mais forte, esse é o caminho.

    Forte abraço ADP!

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    1. Sim, por enquanto está no planejamento. Estou tentando colocar em prática. Meu sonho de independência financeira em primeiro lugar.

      Abraços e sucessos

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  12. Oi ADP, tdo bem?

    Muito boa sua carteira, bem consistente, conseguiu resistir às quedas da VALE e GETI... ótima rentabilidade também...!

    Abraços!

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    1. Sim, e se continuar caindo e o status quo delas se mantiverem, vou continuar comprando.

      Abraços

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  13. Ótimo blog!

    Esta planilha que você usa é liberada em algum lugar para os visitantes?

    Grande abraço,
    Ivens

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    1. No lado esquerdo do blog, na guia "Postagens mais acessadas", estão as planilhas.

      Abraços

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  14. Oi AdP, muito legal e bem detalhado seus rendimentos. Espero um dia chegar em um nivel parecido. Quanto aos FII, eu ainda nao tenho coragem de comprar. Meti ali no meu HB o FAED11B e quase submeti, mas como nao conheco nada a respeito, vou estudar melhor.

    Abracos!

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    1. Melhor estudar mesmo, :).

      "Se você não entende de uma coisa, fique de fora dela." Warren Buffett

      Abraços

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    2. Sim AdP, ainda bem que já entrei com os ensinamentos do mestre haha.

      Abração!!

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  15. Fala AdP. Parabéns pelo mês. Reforço o que o pessoal falou acima sobre a regularidade do aporte, mesmo menor. Com relação ao FII, tenho uma opinião: escuto toda manhã o programa da CBN, e o comentarista Mauro Halfeld a meses vem martelando sobre dois pontos - tesouro direto (NTN-B) e principalmente sobre aplicação em FII (entre em CBN, procure comentarista Mauro Halfeld e veja os títulos dos comentários - veja todos os comentários). Existem pessoas falando de 1M, 500K, entre outros valores - altos - que queriam investir. Bom, A CBN passa em várias capitais e pela internet. Eu escuto pela internet. Agora imagine a população de São Paulo, Rio e BH, entre outros querendo fugir de investimentos que antes davam retornos maiores a agora estão ficando menores? Bom, pensamento meu. Felicidades.

    Abraço.

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    1. Conheço o Mauro Halfeld. Ele passa uma filosofia bastante conservadora para a população. para quem é puro no quesito investimentos, vale a pena seguir seus conselhos. Para quem não é puro, é bom escutar o que ele fala e refletir. Percebi também que ele vem falando dos fundos imobiliários. Muita gente está saindo da RF e aplicando neles. Eu fui um. Depois que a SELIC começou a cair, resolvi estudá-los.

      Abraços

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  16. Fala, AdP!

    Parabéns, sua carteira está "redondinha".

    Grande abraço!

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  17. Olá AdP, parabéns pelo blog e pela rentabilidade; um grande exemplo de disciplina! Meus aportes são pequenos, de R$1.000,00, mas um dia chego alcanço meu objetivo.

    AdP por favor me diga uma coisa, onde você vê a data e o valor dos próximos dividendos a serem distribuídos pelas empresas? Você disse que BBAS3 vai distribuir dividendos mês que vem, mas onde posso ver o valor e a data?

    Obrigado e sucesso para você!

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    1. Dê uma lida aqui:

      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/08/serie-mastigado-preco-dividendos.html

      abraços

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  18. Olá AdP, sua carteira seguiu bem, praticamente já venceu os 60k, sua rentabilidade no ano está excelente!

    Abraços!

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    1. Valei IA. Você está indo excelente neste ano.

      Abraços e sucesso.

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  19. Fala AdP!

    Cortes não radicais no padrão de consumo são sempre bem vindos, só não vá ficar igual ao Pobretão, heim?

    Sobre os FIIs, não tenho uma opinião formado do porque da alta valorização, mas acredito em tudo o que disseram: moda, fuga da RF e acrescento uma coisa: pequena quantidade de fundos e do número de cotas.

    Abraço!

    Corey

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    1. Não seria corte radical, não. Mas seria um corte. Por enquanto está na cabeça, e não sei se porei em prática. Infelizmente não posso dizer o que é.

      Deve ser isso mesmo que está acontecendo com os FII. Um pouco de cada.

      Abraços

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  20. Olá AdP, estive observando que você possui fundos imobiliários em sua carteira.

    Gostaria de lhe fazer uma pergunta: qual a sua opinião a respeito do Fundo Imobiliário BB Progressivo II?

    Ele vai comprar 67 agências do Banco do Brasil e alugá-las novamente ao banco com contrato firmado de 120 meses prorrogável por tempo indeterminado. Enfim, gostaria da sua opinião a respeito, pois não entendo muito do assunto. Obrigado e parabéns pelo blog e pela dedicação aos investimentos.

    Abraço!

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    1. Olá anônimo,
      Como ele comprará estas agências? Ele já tinha dinheiro em caixa ou vai fazer emissão de cotas? Se for fazer emissão de novas cotas, um possível rendimento proveniente desta operação provavelmente perderá força, pois o bolo será dividido entre novos cotistas.
      Além disso, parafraseando Ben Grahan, é importante saber que "crescimento físico não é o mesmo que rendimento óbvio." O fundo vai ter mais agências para alugar, mas terá mais gastos também. Então é preciso saber analisar muito bem, coisa que eu não sei fazer. Infelizmente minha análise de FII está restrita ao seu rendimento mensal e outras poucas coisas. Se eu tenta analisar algo que eu não sei e que não entendo, eu adicionaria muita emoção e suposição à minha análise, distorcendo-a. Recomendo você a, se possível, verificar este contrato e tentar projetar qual seria o ganho/perda real. Ou seja, tem que se dedicar e buscar as informações. Não se baseie apenas nos 120 meses e no número de agências. Se baseie também no valor.

      Verifique também se esta operação será boa para os dois lados. Eu particularmente não gosto de fazer qualquer negócio com bancos. No final eles saem ganhando e a gente perdendo. Se o banco está vendendo as agências, verifique se esta operação é boa apenas para o banco ou se é boa para os dois lados.

      Abraços e sucesso.

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  21. AdP Me ajude, por favor.

    Este mês o fechamento dos velhos vai sair lá pelo meios do mês rsrs. Estou me batendo um pouco nas planilhas.

    1 - Recebemos o Cupom Semestral do TD. Como eu poderia lançar isso na planilha? O certo seria eu lançar em Agosto como aporte negativo?

    2 - Conforme vc vai recebendo os dividendos e os aluguéis, vi que vc vai colocando em caixa. E como contabiliza quando pega o aluguel de um FII para inteirar e comprar uma ação?

    ----------
    Estou me inspirando na sua organização para fazer o fechamento deles. A minha carteira tem só RF e FII, fica fácil de fechar. A deles já está com a tríade, então estou me batendo um pouco mais.

    Abraços!
    Ganhando Muito

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  22. Cupons, dividendos, rendimentos, nada disso influencia no aporte. Aporte é o dinheiro que é transferido. Só isso.
    1-Este cupom em nada influencia no aporte. Este cupom será somado normalmente à sua carteira. Caso você retire este cupom para gastar, aí sim será um aporte negativo. Mas se ele ficar parado na conta da corretora ou ser investido, não influenciará no aporte.
    2-Normalmente. Este caixa é somado à carteira.

    Abraços

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  23. Entendi. Você deixa na carteira e quando retira para gastar você coloca como aporte negativo.

    Abraços

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