sexta-feira, 28 de setembro de 2012

Fechamento - Setembro de 2012

O mercado não quis esperar outubro e já quis mostrar seu "efeito calendário". Para quem não sabe, há estudos que mostram que os meses de setembro e outubro são os meses que acontecem as maiores quedas da história. Muitas crises e extensas baixas da bolsa eclodiram nesses dois meses. Não só na bolsa americana, como em outras bolsas também.
Há outros estudos relacionados com o calendário, como por exemplo o da segunda feira como o pior dia da semana e janeiro como o melhor mês para as mid caps (ações de "pequenas" empresas), mas são apenas estudos. Outubro do ano passado fortaleceu esta tese. Vamos ver se este outubro também repetirá a baixa performance da bolsa.
Minha carteira estava indo bem até esta última semana. O mercado resolver brincar com algumas das minhas ações do setor financeiro e elétrico, o que contribuiu com minha baixa performance.

Consegui aportar o valor padrão de R$1.000,00. Infelizmente, na metade do mês surgiu um acontecimento que fez com que eu lançasse recurso do meu colchonete de segurança. Precisei sacar meu dinheiro que estava na poupança para quitar uma casa e passa-la para o nome dos meus pais. De toda minha família, somente eu tinha condições de arcar com todos os custos. Por um lado foi um grande gasto, mas por outro, poderá se transformar em um bom investimento futuramente.
Com isso, precisarei realimentar meu colchonete de segurança. De acordo com meu planejamento, ainda terei um grande gasto para a virada do ano. Meus aportes deste ano serão totalmente mitigados. No máximo aportarei valores simbólicos, só para não perder o costume.
De qualquer forma, se o mercado manter o nível atual, o meu objetivo para o ano está sendo cumprido, de acordo com o que relatei nesta postagem. Os 56 mil prometidos já foram alcançados. Se tudo sair conforme estou planejando, ano que vem aportarei mais do que estou aportando neste ano.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto



Sem grandes surpresas, o TD obteve um respeitável valorização.

Neste mês a carteira de TD obteve valorização de 1,11%, acumulando 16,6% no ano.

Seção Fundos Imobiliários

Rendimentos recebidos
R$13,39 de FAED11B
R$24,66 de HTMX11B



Olhe bem a rentabilidade desde maio. Esses fundos estão disparando. Já estão acumulando mais de 40% em um período de apenas 7 meses. Entretanto, seus rendimentos que são distribuídos mensalmente ainda estão acima da poupança, o que me leva a segurá-los. 

Neste mês a carteira de FII obteve valorização de 10,97%, acumulando 43,56% no ano!!!



Seção ações



Dos dividendos a serem recebidos, está no planejamento apenas este de dezembro. Conhecendo minhas empresas, não espero nenhum dividendo para outubro. Quiçá VALE5 distribua algo.
Vou aproveitar os dividendos da CIEL3 para comprá-la, já que o mercado resolveu judiar da empresa. Estou pensando seriamente em me desfazer de uma LTN 010113 para comprar ações.


MDIA3 virou alvo de minhas compras mensais. Aos poucos ela está se tornando relevante em minha carteira. Interessante notar que eu estou comprando ela sempre bem próximo ao topo histórico, mas ela arranja ainda mais espaço para subir. Péssima característica para compras mensais.



Mercado judiou bastante de CMIG3 e CIEL3. Eu estava com uma boa valorização nas duas. Boa parte dessas valorizações foram entregues neste mês. GETI3 foi outra bastante maltratada.


Carteira de ações com valorização de -1,98% no mês, acumulando 8,99% no ano. Enquanto isso, o iBovespa valorizou 3,70% no mês, acumulando 4,27% no ano.



Conclusão do mês
Valor total consolidado: R$60.149,44


Rentabilidade de -0,47% no mês e 12,55% no ano.

Levando em consideração a rentabilidade e o aporte, a carteira valorizou 1,2%.



Frase para reflexão:
"Outubro. Este é um dos mais perigosos meses para especular em ações. Os outros são julho, janeiro, setembro, abril, novembro, maio, março, junho, dezembro, agosto e fevereiro." Mark Twain

Seguindo sempre com disciplina e determinação!

Rumo aos 70 mil !!!

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37 comentários:

  1. puxa, fechou no negativo! Não vi o meu ainda, mas eletricas e BBAS não me animam a fazer o fechamento, não sei pq kkk

    estava lendo e fiquei em choque com a rentabilidade dos FII´s... chega a ser, digamos, assustadora :P

    só por curiosidade, o seu colchonete de segurança é separado disso tudo né?
    bjs

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    1. completando... bbas só me assustou hj :P

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    2. Acho que o pessoal ta desanimado para fazer atualizações.
      Sim, meu colchonete de segurança é separado. Não é um colchão, pois o dinheiro lá é pequeno. Por isso o nome colchonete, kkkkk.
      O BBAS3 estava bem mais alto, mas entregou boa parte nesa semana, :)

      Abraços

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  2. Olha, se setembro é um mês ruim tô ansioso pelos bons! rs

    Quem comprou FII no começo do ano está rindo atoa agora, rentabilidade absurda e ainda se recebe os aluguéis, sonho de qualquer investidor, tomara que isso se mantenha no longo prazo!

    No mais parabéns pela sua carteira, reagiu bem mesmo com as quedas fortes dos bancos e elétricas, fruto da boa diversificação.

    Abraços!

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    1. Valeu IA pelas palavras.
      FII está segurando bem, só não sabemos até quando. Está parecendo uma festa, e talvez alguém vai ter que pagar esta conta. Como o rendimento mensal ainda está OK, vou segurá-los.

      Abraços

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  3. Ainda não fechei a minha carteira nem a do meus pais.

    AdP, quando tem uma subscrição é normal os preços cairem (como no caso do FII MXRF11) e ficarem próximos do valor da oferta?

    MXRF11 fechou agosto a 139 reais e agora está perto dos 115 que é o valor que pagarei na subscrição.

    Parabéns pelo mês e pela clareza.

    Abraços

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    1. Quando há Subscrição ou quando a nova oferta de ações é comum o mercado jogar a cotação para baixo. Afinal de contas, são mais pessoa que irão repartir o bolo. O efeito contrário disso é a recompra de ações, pois serão menos pessoas para compartilhar o bolo.

      Abraços

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    2. Entendo.

      Muito obrigado Adp.

      Abraços

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  4. Ola ADP
    Mesmo com essa queda nos bancos e nas eletricas, sua carteira se manteve estavel esse mes.
    Parabens pela alocacao financeira.
    Abraco

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    1. Valeu dividendos. Quedas também são bem vindas.

      Abraços

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  5. Caramba, os FII não param de subir, o que pensa a respeito?

    Abraço

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    1. O rendimento mensal está razoável, então vou manter. Mas obviamente esta subida não pode ser indefinida.

      Abraços

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    1. kkkkkkkkkk. Boa pergunta. Estão me assustando. Vamos ver até quando vai esta festa.

      Abraços

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  7. VALID....VALID....VALID...

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  8. Parabéns, ADP!
    Estou tomando coragem pra comprar as FII´s.. mas tenho que manter meu planejamento..
    FII e ação só ano que vem.. ando lendo a respeito e já estou me sentindo mais "confortável"..
    o mais importante é a disciplina!
    bjss

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    1. Olá JI
      Mantenha seu planejamento. Não tenha pressa. Como você disse, a disciplina é o mais importante.

      Abraços

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  9. Parabéns pela rentabilidade! O que importa é estratégia e planejamento.

    Rapaz, a Cemig detonou minha carteira!!! kkkkkkkkk

    Amanhã ou segunda-feira posto, não vou estar em casa o resto do fds!

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    1. Cara estou querendo comprar mais dela. Vou vender minha LTN pra comprar ais.

      Abraços

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  10. É assim mesmo, cara. Pensei que o pior tinha passado no fim do mês de agosto... Pois bem, o "apagão" elétrico se intensificou e o "financeiro" chegou. Tomara que seja mais fraco. Vida de holder também é difícil.

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    1. Vida de holder é difícil mesmo, kkkk.
      O mercado sempre quer achar alguma coisa. Deixaram um pouco os bancos de lado. Agora são as elétricas. Estão tentando mudar o foco para os cartões. Sempre teremos um alvo.

      Abraços

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  11. Parabéns pelo rendimento ADP!

    Estou pensando em diversificar um pouco mais minha carteira, assim como você tem feito. Atuo em apenas 5 setores e esse mês apanhei muito dos bancos e energéticas. Enfim...

    Sucesso!

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    1. Diversificar é bom, mas sou contra a extrema diversificação.
      De 5 a 15 empresas/setores é um bom tamanho na minha opinião. Claro que depende da carteira da pessoa e de outros fatores.

      Abraços

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  12. Adp.

    Olhei antes para ver se alguém já tinha feito essa pergunta mas não vi nada...

    Eu tinha uma aba própria para um fundo que invisto. Agora estou zerando a posição nele.

    Dados:

    Abr R$ 79,07 R$ 82,50
    Mai R$ 179,96 R$ 100,00
    Jun R$ 465,78 R$ 283,65
    Jul R$ 468,47 R$ 0,00
    Ago R$ 471,49 R$ 0,00
    Set R$ 0,00 -R$ 469,98

    A planilha não calculou a %mês e deu erro no cálculo da %ano.

    Como devo proceder nesse caso?

    Abraços

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    1. Sua carteira vale zero, e seu aporte total está negativo. Como a planilha irá calcular isso? Não tem como, pois não há carteira nem aporte para calcular.

      Abraços

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    2. Como zero uma carteira então? Pq ele deu uns resultados estranho e o acumulado no ano pulou para um número gigante.

      Abraços

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    3. Você zera a carteira do jeito que você fez. O resultado estranho acontecerá porque não existe carteira para calcular, mas a planilha vai tentar mesmo assim.

      Abraços

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  13. Excelente rendimento, AdP, tomei conhecimento do mundo dos blogs dos investidores pelo seu, nunca postei por aqui mas estou sempre acompanhando. Acho a sua estratégia bastante inteligente.

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    1. Bem, o rendimento não foi lá grandes coisas, pois ficou negativo. Por enquanto no ano está bom.
      Continue acompanhando, amigo.

      Abraços

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  14. Não sei o que é melhor:

    -Comprar mais CEMIG
    -Comprar mais GETI

    Dúvida cruel !

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    1. O melhor é você analisar e verificar qual das duas é melhor. Não baseie sua compra apenas na queda da cotação. Baseie na empresa e suas perspectivas futuras. lembre-se que há muitas outras empresas também.

      Cada uma das duas possui vantagens e desvantagens.
      CEMIG é mais diversificada, mas também pertence ao governo. Seus dividendos são distribuídos apenas 2 vezes ao ano.
      GETI possui boas margens, mas proveniente do contrato com a ELPL4 que expirará em dez/2015. A empresa vem trabalhando para conseguir novos contratos, mas o consenso do mercado é que ela irá sofrer um pouco.

      Abraços

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  15. Fala AdP. O dedo do governo ultimamente está desequilibrando a balança... Torcida para o positivo novamente.

    Abraço.

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    1. Esta é a função ingrata do governo. Não se pode agradar a todos. Se estas medidas trouxerem de fato benefícios para a população e para o país, eu ficarei feliz em ter meu desempenho prejudicado.

      Abraços

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    2. "Se estas medidas trouxerem de fato benefícios para a população e para o país, eu ficarei feliz em ter meu desempenho prejudicado."
      TUDO PELA PÁTRIA RUMO AO MAR!! Um dos motivos pelo qual eu respeito muito esse BLOG!!
      PARABÉNS!!!

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  16. Muito bom mesmo AdP, quanto detalhamento. Estou tentando seguir a sua escola.

    Abracos!

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  17. Carteira bem exposta ao setor financeiro, também gosto muito deste setor. Se CMIG3 continuar neste patamar em breve terei que comprá-la. Se BBAS3 nao tivesse caído um pouco no final do mês, sua rentabilidade seria razoavelmente diferente.Parabéns pelos investimentos, abração

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  18. Eu sou novato e provavelmente estou fazendo errado....rs
    Más não faço o controle pela variação das cotas. O que me importa é o rendimento e os fundamentos da empresa...etc..menos o preço da ação.
    Inclusive não considero a variação para saber a rentabilidade (já que não pretendo vender nada), vejo a rentabilideda apenas pelo que recebo e não pela cotação, ou seja se estou recebendo mais do que na poupança e acima da inflação tá ótimo.

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