quinta-feira, 1 de agosto de 2013

Fechamento do mês - Julho de 2013

Mais um mês passou e nada de muito novo aconteceu. Bolsa com uma tímida subida, empresas do grupo X caindo, maridos da blogosfera brincando com suas esposas e empresas divulgando balanços. Da minha carteira duas já apresentaram. M. Dias Branco apresentou um balanço muito bom. Em contrapartida, Tractebel apresentou um resultado razoavelmente fraco, na minha modesta opinião. Mas nada decepcionante.
Do Ibovespa, BTOW3 continua em um forte zig zag e apresentou neste mês uma subida de 61,8%, sendo destaque com USIM3 e BBGR4, com 17% cada. No lado negativo temos a campeã OGXP3, com -16,4%, seguido de PDGR3 e RSID3, com -12,8% e -8,9%.
O aporte do mês foi de 3 mil reais, mas o combustível está no fim. Voltarei aos aportes na casa dos mil reais até o recebimento do 13º salário, quando poderei aportar algumas migalhas a mais.


Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto - TD
Esta seção mostra os detalhes dos títulos que compõem a carteira.
A tabela abaixo apresenta uma visão geral do Tesouro Direto, mostrando o título comprado, a data e a taxa da época, calculando uma rentabilidade entre a preço de compra e o de hoje.



Conclusão da seção Tesouro Direto
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de -1,45%, acumulando -9,18% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra os detalhamentos dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contem uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, a quantidade, o preço médio de aquisição e o preço de fechamento do mês atual, calculando a valorização entre estes dois preços.



Rendimentos recebidos no mês:
FAED11B - R$33,24
Retirada de R$153,20

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 2,20% acumulando -9,41% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra os detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contem uma visão geral das ações, mostrando o seu código, a quantidade, o preço médio de aquisição e o preço de fechamento do mês atual, calculando a valorização entre estes dois preços.



Dividendos recebidos no mês



Algumas empresas anunciam dividendos, mas demoram a pagar. A tabela abaixo mostra as empresas que já anunciaram seus dividendos, mas que ainda não pagaram.




Aporte do mês: R$3.153,20
Juntando o aporte com o dinheiro em caixa e os dividendos, foram realizadas as seguintes compras:



Mês passado eu tinha avisado que se BBAS3 chegasse na casa do R$20,XX, eu iria comprar algumas ações. Aproveitei o momento para fechar o meio milhar de ações desta empresa. Foi minha primeira compra de BBAS3 do ano. É uma ação que tenho evitado comprar por causa de sua alta representatividade na minha carteira. Aproveitei para comprar também mais um pouco de EZTC3 e PRBC4.

Abaixo a valorização de cada ação no mês e no ano.



Destaque positivo para MDIA3, que apresentou um bom balanço. Nenhuma das ações ficou no vermelho neste mês.



Juro para vocês que só me dei conta de uma coisa apenas exatamente agora enquanto escrevo. EZTC3 é  segunda maior representação de minha carteira. Pensava que ela estava colocada em 4ª ou 5ª posição. Todo mês eu copio este gráfico para vocês mas nunca presto a devida atenção. EZTC3 e ETER3, ambas do setor de construção, representam quase 30% de minha carteira, empatando com o setor bancário, que tanto gosto.

A tabela abaixo apresenta o remanejamento desejável da carteira de ações. É realizada uma comparação entre a % atual de cada ação e a % pretendida. No campo diferença, os valores que estão entre parênteses são das ações que precisariam ser vendidas. Os valores sem parênteses são das ações que precisam ser compradas. Atualmente os ajustes necessários estão sendo realizados apenas através das compras.



Pela tabela seria necessário vender BBAS3 e comprar CCRO3 e TBLE3. Mesmo assim, o aporte do mês que vem irá provavelmente para EZTC3 e para PRBC4.

Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 3,29%, acumulando 3,03% no ano. Enquanto isso o Ibovespa obteve rentabilidade de 1,6% no mês, acumulando -20,87% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa e o CDI, desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2011.



Resultado Consolidado
Esta seção reúne o Tesouro Direto, FII e ações, fazendo uma consolidação dos resultados.
Aporte total do mês: R$ 3.000,00
Valor da carteira: R$ 83.309,24

Carteira de investimentos com valorização de 2,61% no mês, acumulando 0,61% no ano.
Levando em consideração a rentabilidade e o aporte, a carteira cresceu 6,55% no mês.

Evolução da carteira ao longo dos meses:





Frase para reflexão:
"Há alguns que se fazem de ricos e não têm coisa nenhuma, e outros que se fazem de pobres e têm muitas riquezas." (Provérbios 13:7)

Para descontrair, deixarei o vídeo do famosíssimo Valair na bolsa de valores. Não leve a sério, mas divirta-se.


Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 100 mil !!!

Veja também


De forma alguma esta postagem se destina a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

58 comentários:

  1. Olá Adp.

    Parabéns pelos resultados.

    Gostaria de fazer um pedido.

    Seus gráficos; "comparativo com índices de mercado" e "evolução patrimonial".

    Eles são muito bacanas e gostaria de replicá-los com minha carteira.

    Vc poderia disponibilizar as planilhas aqui no blog ou me enviar por e-mail.

    Coloque outros valores para manter sua privacidade.

    Preciso apenas de um molde, se for possível claro.

    Desde já agradeço.

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    1. Olá Helison. Vou tentar compilar algo e te mandar.

      Abraços

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  2. Gostaria de saber qual programa você usa para gerenciar seus investimentos e para fazer os gráficos mostrados no site. Parabéns e continue o bom trabalho.

    Paulo Miranda

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    1. Olá Paulo,
      Utilizo as planilhas que estão disponíveis no próprio blog. Poderá acessá-las pelo link das postagens mais populares.

      Abraços

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  3. Parabéns pela rentabilidade AdP :)
    Uma das melhores que observei até o momento e também um aporte muito bom!

    Abraços

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    1. O aporte voltará à sua normalidade no mês que vem. Pena.

      Abraços

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  4. ADP, já pensou em incluir na sua carteira BBSE3?

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    1. Nunca pensei em incluí-la pois é muito novinha na bolsa e porque não quero aumentar a fatia da minha carteira no setor financeiro, bancário, seguros e semelhantes.

      Abraços

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  5. Cada dia está mais difícil acompanhar os blogs de finanças, o que começou de maneira bacana agora caiu num nível péssimo, vejamos o que aconteceu com os principais blogueiros nos últimos tempos:

    1- Ostra: foi a mais esperta, quando a palhaçada de possível descoberta de identidade de blogueiro começou, tratou de descontinuar seu blog e nunca mais voltou, de vez em quando aparece em algum blog, mas isso está se tornando raro. Provavelmente também sentiu essa decadência e não tem porquê acompanhar.

    2- Além da Poupança: na minha opinião o AdP era um dos blogueiros mais sérios e comprometidos até dar uma entrevista pra quem? Para o Investidor Troll, o extremo oposto, o pior blogueiro que, embora tenha algum conhecimento sobre o mercado, trata de transparecer aquilo que o ser humano tem de pior que é inveja, perseguição, ego inflado e falta de educação. O AdP jogou toda sua reputação abaixo naquela entrevista, assim como o faz todo aquele que se mistura com Troll e sua corja.

    3- Corey: continua sério, mas não tão comprometido como antes, tá na cara que está enchendo linguiça no seu blog ao publicar resumos de livros e opiniões superficiais sobre FIIs, de vez em quando faz um texto de qualidade, mas esses estão se tornando raros. O cara tem perfil único entre os blogs, o que poderia ser uma fonte importante de conhecimento, mas não se preocupa mais em compartilhar experiências. Acho que acabou o assunto e não tem coragem de dizer.

    4- Dividendos: o primeiro milionário dos blogs sempre despertou certa desconfiança devido a seus aportes monstruosos e carteira gigante, apesar disso sempre foi respeitado até inventar (ou não) uma história sobre lançamento a termo. Pegadinha do Malandro? De qualquer maneira jogou sua reputação na lata do lixo, quem desconfiava que ele se trata de um fake, agora tem mais motivos ainda.

    5- Zé Mobral: no começo do blog fez muita gente admira-lo devido ao seu estilo de vida frugal extremo, não tenho dúvidas que sua trajetória é factível, porém, essa história de se apaixonar por índia do Badoo, emprestar dinheiro pra família rica dela e se tornar sócio do sogro não faz o menor sentido pra quem é realmente inteligente. Mais um que, ou está inventando história, ou é um tonto de marca maior.

    6- General Investidor: com um blog profissional e ótimas matérias logo ganhou respeito dos seguidores dos blogs de finanças, assim como Corey, noto um grande desânimo em tocar o projeto do blog, colocando "colaboradores" que não inspiram a menor confiança. Pelo menos esse ainda consegue manter sua reputação sem se meter em histórias sem pé nem cabeça.

    7- Pobretão: tem que ser muito tonto pra acreditar nesse cara, é óbvio que ele é um personagem, mas até aí não há nada de errado, o problema é que ele não tem mais o que escrever e fica requentando tópicos antigos. O Pobretão é um dos responsáveis pela criação da maior parte dos blogs, de um jeito ou outro, tem sua relevância na comunidade.

    8- Estagiário: um rapaz que mesmo bem jovem demonstra grande dose de conhecimento e maturidade, infelizmente o blog está quase morto, com postagens sobre cerveja, mais um que está enchendo linguiça.

    9- Investidor Defensivo: um dos pioneiros dos blogs de finanças, lembro-me dele desde os primeiros blogs anteriores ao Pobretão, infelizmente hoje em dia só faz postagens com piadinhas de Facebook e agora inventou de fazer vídeos para o Youtube.

    Não podemos esquecer de blogueiros que se foram como o Parar de Trabalhar e o Viver de Renda. Eles tinham excelentes blogs e devido a problemas pessoais (no caso do primeiro) e trolagens (caso do segundo), abandonaram seus excelentes blogs.

    Percebo que exitem muitos blogs menores com excelente conteúdo, mas que, por terem chegado tarde, não possuem a mesma visibilidade dos grandes blogueiros. Espero que de alguma maneira ocorra uma substituição natural dos blogs que perderam qualidade por outros, mais novos, que possam agregar mais valor a essa magnífica discussão sobre finanças pessoais.

    Obrigado pela atenção, cordialmente:

    Marco Antônio

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  6. Boa tarde, ADP

    Meus parabéns pelos resultados e pelo belo aporte.

    Bons estudos e fique com DEUS.

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    1. Obrigado Rafael, pelo apoio.

      Abraços e fique com Deus também.

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  7. Fala, AdP!

    Ótimo resultado. O que está pegando esse ano é o TD mesmo, né? Pelo menos responde por uma parte menor e acho que neste momento eu também me posicionaria assim.

    Será que a EZTC3 não aumentou a fatia devido a valorização?

    Grande abraço!

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    1. TD e FII estão pegando neste ano mas eles pagaram bem no ano passado.
      Sim, parte pela valorização e parte pelos compras que fiz dela. Provavelmente será a maior de minha carteira, se não acontecer uma catástrofe com ela.

      Abraços

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  8. Um dos melhores blogs de finanças! Muito organizado.
    Não se abale com as críticas. Sempre existirão.

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  9. Parabéns. Ótima rentabilidade.

    Abraços!
    Ganhando Muito

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  10. Excelentes compras em julho AdP! Que belo preço pagou por BBAS, PRBC e EZTC!

    Desistiu da ideia de comprar Grazziotin?! Acho que ela cairia muito bem nessa sua carteira pra dar uma diversificada a mais. Eu só estou esperando o 4° dia útil pra comprar minhas primeiras CGRAs!

    Abraços e parabéns mais uma vez pelo blog.
    Alexandre.

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    1. Olá Alexandre,
      Não comprei por achar PRBC4 mais atrativa, mas o resultado da CGRA4 neste trimestre veio muito bom.

      Abraços

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  11. Parabéns pelo blog. Gosto bastante das informações publicadas aqui. Gostei também da sua rentabilidade no ano, apesar de ser um ano difícil para se ganhar dinheiro (bolsa, FII e TD, tudo em queda). Parabéns mais uma vez. Abraços

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    1. O ano está difícil mas está bom assim. É melhor para acumular.
      Abraços

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  12. AgroInvestidor
    Tudo bem AdP?
    Parabéns pelo blog, acompanho, utilizo suas planilhas, etc.
    Fazendo coro ao pedido do Helison (1º post)se puder disponibilizar essas planilhas (alterando os dados obviamente) para modelo, eu tenho interesse e agradeço.
    Forte abraço.

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    1. Vou preparar uma planilha então, Agro.
      Abraços

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  13. Olá AdP !

    Parabéns pela sua carteira. A última vez que comentei no seu blog foi exatamente perguntando por que você havia trocada GETI por TBLE. Tenho as duas na carteira (comecei a comprar TBLE e estou contente com a empresa) mas não entendi esse último balanço da TBLE, ela perdeu dinheiro na CCEE foi isso que fez cair um pouco o lucro?

    Grande Abraço e parabéns pelo blog.

    Daniel Nogueira.

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    1. Ainda não li com atenção o resultado da TBLE. Apenas vi o balanço. Mas essas duas empresas parecem ser boas.
      Abraços, Daniel.

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  14. Respostas
    1. Pobreta, se por um acaso eu te passei no ranking, pode ter certeza que é algo temporário. ELPL4 parece ter estacionado na casa dos 6 reais e seu aporte é o triplo do meu. Você tem uma boa disciplina para aportar forte.

      Abraços

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  15. AdP,

    De que adianta a planilha te indicar para você direcionar seus investimentos para X ou Y se você não segue o que prega ? Tenho percebido nos relatórios mensais este comportamento seu...rs

    Não seria o caso de jogar pro espaço então e ignorar esta seção da sua planilha.

    Ademais, parabéns pelo resultado do mês!

    Lambida do Poney !

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    1. Olá Poney,
      Excelente questionamento. O que posso dizer é que no curto prazo realmente não costumo seguir a alocação desejada, no entanto esta alocação é o meu desejo no longo prazo. Mesmo assim, é interessante esta sua ideia de ignorar esta seção. Vou pensar sim e cortá-la das atualizações.
      Abraços

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  16. AdP, honraria-me sua visita
    guardiaodomobral.blogspot.com.br

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  17. Acho interessante como todo mundo tem uma empresa favorita. A minha é Tractebel. O resultado dela foi impactado negativamente pelo mesmo motivo que o impactou positivamente no 1T13: compra de energia. Mas a empresa já havia alertado que o resultado do 1T13 poderia não se repetir ao longo do ano, logo não há surpresa e nem piora da cia.

    Muito boa a sua evolução!
    Um abraço!

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    1. Cheguei em um ponto onde nem me estresso muito em saber o motivo que levou a estas pequenas alterações no resultado de uma empresa, ainda mais se tratando de um resultado trimestral. Confio na empresa e não é por causa de um efeito não recorrente negativo que irei me preocupar.
      Difícil eu escolher uma ação preferida. BBAS3 já foi, mas hoje não é mais. Eu estaria na dúvida entre EZTC3, MDIA3, ETER3, PRBC4 ou CIEL3, kkkkkkk.
      Abraços

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  18. Parabéns pela carteira e rentabilidade AdP.

    Gostaria de saber como você localiza as empresas, andei olhando aqueles painéis da bastter e ache bem intuitivo. Você utiliza algo daquela natureza?

    Obrigado.

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    1. Olá Jazz Bass,
      Com "localizar" você quis dizer o que, escolher? Falei um pouco de como escolho minhas empresas na postagem abaixo:

      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2013/06/um-pouco-de-minha-estrategia.html

      Abraços

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    2. Acabei de olhar a postagem e vi que você já tinha visto. Tem como você especificar o "localiza"?

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  19. Parabéns Adp excelente aporte e rentabilidade, vc é uma inspiração pros blogueiros com sua disciplina e organização!!! abraço

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  20. AdP,
    Primeiramente parabéns pela rentabilidade de sua carteira e, sem segundo lugar, dizer que há um algum tem utilizo o sistema de cotas para acompanhamento da evolução do patrimônio que você apresentou neste blog.
    Por outro lado, o principal motivo de escrever aqui é para falar de planilhas. Antes utilizava a planilha da Microsoft, mas tinha um grande problema porque uso mais de um computador e, por isso, tinha sempre que andar com um pen drive para manter os arquivos sempre atualizados.
    No entanto, esse problema foi solucionado com a planilha do Google que posso acessá-la tanto do celular quanto de qualquer computador conectado à internet e o que é melhor, sempre atualizada.
    Recentemente o Google anunciou que o Google Finance passaria a fornecer os dados da Bovespa e isso enriqueceu ainda mais os recursos dessa planilha porque passaria a contar com cotações de ações quase em tempo real e mantar a carteira sempre atualizada com os preços do mercado.
    O problema é que tive que pesquisar muito para saber como colher esses dados e como utilizar a função.
    Por isso, resolvi publicar um post em meu blog sobre a inserção de cotações na planilha do Google para, quem sebe, ser útil para pessoas que também busca por esse mesmo recurso.
    Assim, ficaria muito horado com sua visita ao meu humilde blog, cujo endereço é:
    http://aroldobatista.blogspot.com.br/2013/08/planilha-do-google-com-cotacoes-de.html

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    1. Passo la sim.
      Legal esta iniciativa do google. Espero que tenha uma compilação dos dados contábeis das empresas também.
      Abraços

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  21. Ola AdP.

    Primeiramente, parabéns pela carteira. Parece ser realmente muito boa.

    Pelo que percebi, no momento de fazer o aporte mensal, antes de verificar o rebalancemento dos papéis, você opta por aquelas que estão mais descontadas no momento? É isso mesmo?
    Com relação a venda dos papéis para rebalanceamento, vc possui uma estratégia para isso?

    Obrigado.
    Abraços.

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    1. Não é pela mais descontada. Se fosse assim, não teria comprado EZTC3 e teria comprado mais ações da VALE5. Tem também embutido nas minhas compras a minha confiança na empresa.
      Com relação a vendas para rebalanceamento, prefiro evitar. Procuro fazer o balanceamento apenas pelas compras.
      Abraços

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  22. Boa rentabilidade AdP. Fiquei apenas 0,02 pp melhor que você na mensal, apesar de estar perdendo feio no anual.

    A figura comparando com o Ibovespa e com o CDI está ficando bonita. Parabéns.

    Uma dúvida: Você contabiliza os proventos (dividendos) na carteira quando estes ficam EX ou quando recebe o crédito?
    Pergundo apenas por uma questão de metodologia. Eu contabilizo quando a ação fica "EX", pois como saiu do preço da ação, eu contabilizo o provento, uma vez que não deveria dar diferença.

    Parabéns pela entrevista no Blog do Troll. O pessoal parece que não entende muito as trollagens dele, que como o próprio nome diz são trolagens, portanto acabam levando pelo lado pessoal e inclusive te criticaram por dar a entrevista lá. Vai entender!

    Abraços,

    Blog Economicamente Incorreto
    http://economicamenteincorreto.blogspot.com.br

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    Respostas
    1. Olá EI,
      OIs proventos somente são considerados quando caem na conta. Algumas vezes eu me perco também na hora de saber o quanto deveria cair. Aconteceu com a CMIG3, que divide seus dividendos, antecipa e faz diversas coisas. Prefiro contabilizá-los quando cai, pois o erro é menor.
      Sobre a entrevista, acho que não tem nada a ver. Foi uma entrevista bem saudável.

      Abraços

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  23. Saudações, mestre. Parabéns pelo substancial rendimento.

    Um abraço e prossigamos.

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    Respostas
    1. Obrigado, amigo, pelas sinceras palavras.

      Abraços

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  24. Excelente evolução, AdP! Os 100k já estão ao alcance da mão!

    Abraço!

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  25. Olá AdP,

    Citei seu excelente trabalho em meu blog.

    Confira: http://ganhandomuito.com/recomendo-blog-alem-da-poupanca/

    Abraços!
    Ludyson Klayn

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  26. Adp, sou blogueiro e por motivos pessoais não vou me identificar mas saiba que você me inspira, seus posts são bons e você é um bom camarada. Tenho patrimônio parecido comseu e somos sócios emvarias empresas. Sucesso e um abraço. Blogueiro.

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    Respostas
    1. Olá sócio. Espero que tenhamos um bom retorno ao longo do tempo.
      Abraços e sucesso

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  27. Olá Adp!

    Parabéns pelo blog, acompanho sempre suas postagens; bastante educativas! Notei que possui Cemig na carteira e é umas das empresas, por enquanto única estatal, que desejo ser sócio. Sob seu ponto de vista (acho que vc deve acompanhá-la melhor do que eu) acredita que essa questão das renovações impactará nos lucros da empresa para 2014/2015?

    Grato e bons investimentos!

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    Respostas
    1. Olá Restany,
      Impacto terá sim, mas não tenho condições de estimá-lo. Espero que a empresa saiba lidar com isso. Se ela mostrar que não sabe lidar, há diversas outras empresas na bolsa.

      Abraços

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