sábado, 10 de agosto de 2013

Planilha de controle de Patrimônio

Depois de alguns pedidos, criei esta planilha que poderá ser utilizada para controlar o patrimônio. Para ser sincero com vocês, acho que uma grande quantidade de planilhas é muito esforço para pouco resultado. Se você está contente com o seu controle atual e não sente necessidade de registrar mais informações, então continue com seu modo de controlar. No entanto, se você quer saber cada detalhe de seus investimentos, mas tem pouca habilidade para utilizar os programas de planilhas ou de criar fórmulas, esta planilha poderá ajudá-lo.

A regra geral da planilha é simples: somente altere as células verdes.

Esta planilha permite que o investidor (1) acompanhe a evolução de seu patrimônio e (2) compare a rentabilidade de seu patrimônio com outros índices.

1- Evolução Patrimonial

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Esta tela de cima mostra a aba onde se registra a evolução dos investimentos. A tabela permite que o investidor acompanhe mês a mês dez tipos diferentes de investimentos. Como podem observar, as células "Investimento 1", "Investimento 2", etc podem ser alteradas para o nome do investimento do investidor, como por exemplo "Ações" ou "Tesouro Direto". O mês inicial pode ser alterado também. Ao alterá-lo, todos os meses subsequentes serão alterados automaticamente.
Do lado direto, são mostrados o total da soma dos investimentos e a variação total do patrimônio em relação ao patrimônio do mês anterior. Lembrando que esta variação não é o rendimento, mas sim o crescimento total.


A planilha possui uma aba chamada "consolidado" que mostra o gráfico acima. Mas veja lá. O gráfico mostra o acompanhamento durante 14 anos. Como comecei em 2012 (este começo pode ser alterado), ela mostra o gráfico com dados até 2025. Caso alguém tenha esta planilha até lá, sugiro aprender um pouquinho de Excel para saber como expandir estas datas. Mas vamos voltar ao ponto que eu queria chegar. O gráfico apresenta um grande vazio. Está feio. Vamos melhorá-lo?
Voltando para a aba onde se registra, vocês podem observar que a última célula estava na casa 19 do Excel. Dê uma olhadinha na primeira imagem e volte aqui.
Agora volte de novo para o gráfico e clique com o botão direto nele. Aparecerá uma aba de opções como o da imagem abaixo:

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Selecione então a opção "Selecionar Dados...". Aparecerá uma janelinha como a imagem abaixo:


Estão vendo logo ali acima na caixa de texto? No final do texto está assim: "$170". Então, onde está 170, coloque a posição da última célula. No nosso caso, troque 170 por 19.


Clique em Ok. Sim, é fácil assim mesmo!

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Agora o gráfico foi redimensionado para mostrar apenas as datas que efetivamente têm dados. Se ainda achar o gráfico feio, poderá mudar suas cores, texturas, efeitos, etc.

2- Comparativo de rentabilidades

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A aba de rentabilidades possui esta cara aí. Da mesma forma, você poderá alterar a data inicial e o nome das carteiras ou índices. Do lado direto ele mostra o quanto um valor inicial se valorizaria em relação a rentabilidade da carteira ou índice. Por exemplo, o gráfico acima mostra que 100 reais investidos na "Carteira 1" se transformaria em 124,33 reais em jul/2013. Caso não queira utilizar o valor inicial de 100 reais, é possível alterá-lo na célula base, que fica na parte superior direita do gráfico.
Lembrando que esta aba apenas são registradas as rentabilidades, mas não calculadas. Para se calcular, utilize a Planilha de acompanhamento de rendimentos mensais.


A aba consolidado possui também um gráfico deste tipo. O modo de ajuste de tempo deste gráfico é igual ao do outro gráfico.

O download da planilha poderá ser feito AQUI.

Espero que tenham gostado da planilha. Qualquer dúvida deixe nos comentários.

72 comentários:

  1. Olá "Além da Poupança"! Como sempre, mais uma planilha de qualidade para ajudar quem investe - já baixei! Um grande abraço!

    Rafael Mariano - blog Rico por Acaso
    www.ricoporacaso.com

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    1. Olá Rafael,
      Espero que goste da planilha. Particularmente não gosto de ter várias planilhas, mas como tem gente que gosta e como pediram, então disponibilizei esta.

      Abraços

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  2. AdP sempre advinhando os meus pensamentos !!!

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    1. Estava pensando justamente num gráfico comparativo p/ colocar no blog, já fiz o download e achei a planilha simples e objetiva como tem q ser, Muito Obrigado e parabéns AdP por tornar a nossa vida + fácil !! rsrs Abraços !!

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  3. ADP, parabens e muito obrigado por disponibilizar essa ferramentas tao uteis e necessarias para organizacao e avaliacao do patrimonio. Abraco, BAGUAL

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    1. Obrigado pelas palavras. Espero que a planilha seja útil.
      Abraços

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  4. Muito boa planilha, ADP!
    Já estou utilizando-a! Abraços!

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  5. Genial mais uma vez! Obrigado mais uma vez pela sua generosidade e solidariedade!
    Um abraço,
    4P

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    1. De nada. Qualquer dúvida estarei à disposição.
      Abraços

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  6. É a marca registrada da Blogosfera essa planilha. O ADP deveria até receber royalties... rs

    #sos_mobral

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  7. Legal esse trabalho de divulgar planilhas. Afinal não se pode controlar aquilo que não se pode medir. Abraço!

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    1. Penso de forma parecida. Tem gente que não faz questão de acompanhar sua carteira, mas eu gosto.
      Abraços

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  8. Valeu, ADP. Já vou baixar e testar. Mais uma vez obrigado pela atenção com seus leitores!

    Abraços

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  9. Melhor coisa q tem pra registrar essas tranqueiras eh o microsoft money 97, em portugues....

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    1. Quem utilizava este programa era o Fábio Portela do Pequeno investidor. É um programa interessante. Só que, se não me engano, ele reclamava que os meses deveriam ser obrigatoriamente em 4 semanas e que não tinha um controle ou registro de dividendos. Não sei porque nunca utilizei este programa, mas é legal saber que há ferramentas disponíveis para registrar essas "tranqueiras".
      Abraços

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  10. Adp, suas planilhas sao simplesmente fantasticas. Ajudam e vaobajudar mta gente ainda!
    vc vai acabar padronizando o acompanhamnto financeiro na blogosfera de.financas! rsrs

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    1. Olá Urso. Espero que ajude aqueles que tem dificuldades em fazer planilhas.

      Abraços e sucesso.

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  11. Eu tenho um excel que tem tudo, meu patrimônio, meu controle de gastos, gráficos de renda e despesa quebrados por categorias, sua planilha de cotas, metas pessoais, FGTS entre outras anotações.

    Em outra planilha tenho as mulheres que já peguei e tracei também.

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    1. Isto mostra que você é uma pessoa bem organizada e que gosta de acompanhar e registrar suas ações nos mínimos detalhes. Eu sou organizado, mas não tanto quanto você.

      Abraços

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    2. Pobreta,

      Quanto já gastou com as primas? (total geral por favor).

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    3. Infelizmente comecei a contabilizar tarde os preços gastos pois depois de um tempo é que fiz a planilha.

      Mas deve estar em 10.000 (chutando aqui hein)

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  12. Grande AdP!!!
    Sensacional....só agradecer, pela paciência e por atender aos pedidos!!!!..rs
    Muito obrigado mesmo e tenha certeza que será bem útil.
    Forte Abraço
    AgroInvestidor

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    1. De nada, amigo. Espero que a planilha seja de boa utilidade. Qualquer dúvida, crítica ou sugestão entre em contato comigo.

      Abraços

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  13. Muito bom cara!
    Eu faço esse controle em uma planilha no Google Docs.
    Vou dar uma analisada na sua pra melhorar a minha :)

    Obrigado por mais essa!

    Abraços!

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    1. Esta planilha que fiz é bem básica, Para falar a verdade, fiz ela em um tempo bem menor do que as outras duas. Veja se adicionei alguma coisa interessante e que pode ser aproveitada em sua planilha.

      Abraços

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  14. Parabéns por mais essa contribuição, AdP!

    Grande abraço!

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  15. mestre adp!

    primeiramente, obrigado pela planilha.

    segundo: com seu conhecimento em ações poderia me tirar uma dúvida? na semana passada tivemos uma bonificação em POMO, onde uma nova ação foi dada a quem possuía ação da empresa. no informativo fala assim "Para fins do disposto no
    Artigo 10 da Lei 9249/65, e Paragrafo 10 do Artigo 47, da Instrucao Normativa
    SRF n0 1022/2010, o custo unitario das acoes atribuidas em bonificacao e de
    R$1,11495."

    bom, pelo que entendi, para efeitos de IR devemos considerar o preço acima pra cálculo do preço médio. antes eu possuía 100 ações POMO3 adquiridas a 10 reais cada, então meu PM agora ficaria:

    (100 * 10 + 100 * 1,11495)/200 ações = 5,557

    será que é isso mesmo? obrigado pela ajuda.

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    1. Elá Poita,
      Dê uma lida na postagem que fiz sobre preço médio:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/06/serie-mastigado-preco-medio.html

      O custo é este mesmo de R$1,11495

      Abraços

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  16. AdP parabéns pelo (mais uma vez) brilhante trabalho!

    Sou seu sócio em PRBC, e me diga uma coisa : por que pensa que nos momentos de recuperação agora da bolsa (ou dos repiques, sabe-se lá) a cotação do PRBC não dá mostras de cobiça pelos demais investidores??

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    1. Olá Guardião,
      Não faço a mínima ideia. Li em algum lugar que tem um fundo se desfazendo das ações. Para mim tanto faz, desde que a empresa se mantenha boa.

      Abraços

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  17. Fala, ADP!

    Estou de volta...rs
    Parabéns pela planilha..vc domina mesmo o Excel.. ! Mas de todas, ainda gosto daquela tradicional..( sou meio avessa à mudanças..rs)

    Abraços!

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    1. Olá JI,
      Estava sumida, hein?
      Domino nada. Só fiz curso de Excel básico. Esqueci a maioria das fórmulas. É que eu tenho um pouco de facilidade para fazer planilhas.

      Abraços

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  18. AdP você já viu a proposta de investimento da XP no fundo S&P500? Parece algo interessante, com capital protegido. Gostaria de sua opinião!

    Fundo de início no dia 20 de Agosto de 2013 e seu término em 02 de Janeiro de 2015.
    Não haverá resgate de cotas, a não ser pelo vencimento do fundo (em 02/01/2015).
    Não haverá mercado secundário para o fundo, portanto não será possível negociar as cotas.
    O cliente não poderá reaver o capital investido antes do vencimento. Valor mínimo da aplicação R$ 5.000

    Abraço!

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    1. Olá Guardião.
      Mas por que isso seria interessante? Por que é S&P500 e por que é "sem risco de perda"? Isto não me comove nem um pouco, mas sou suspeito de falar pois não gosto de fundos.

      Abraços

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  19. Parabéns pela iniciativa de disponibilizar essa planilha.
    Vai ser muito útil a todos nós.

    Abraço!

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  20. Amigo, bom dia.

    Estava usando sua planilha de cotas para fazer esse acompanhamento. Obviamente não daria certo. hehe.

    Tanto naquela planilha, quanto nessa nova, separei as abas com todos os investimentos, mas separados de forma micro (LTN, LFT, NTN-B Principal, "Poupança", BOVA11 e SMAL11), o dinheiro parado na corretora tenho adicionado a ação que invisto no mês (invisto alternadamente entre BOVA11 e SMAL11 a cada três meses, assim diminuo a porcentagem da corretagem).

    Quis separar de forma micro, para ficar mais fácil acompanhar o rendimento e fazer a alocação de ativos. Algum problema em usar dessa forma? Se sim, indica alguma planilha mais especifica para esse caso?

    Outra dúvida. A aba de rendimentos, todo fim do mês verifico o rendimento de cada aplicação e atualizo lá? Se for assim, tem algum site que trás esses dados para facilitar? hehe.

    Obrigado.

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    1. Olá LFeh,
      Se você se sente mais confortável fazendo esta divisão, então continue. A planilha foi feita para ser utilizada da forma como o usuário quiser.
      O CDI costumo pegar aqui -> http://www.portaldefinancas.com/framecdi.htm
      O Ibovespa costumo pegar aqui -> http://www.infomoney.com.br/ibovespa
      Não tenho fonte do IPCA, pois não o utilizo.

      Abraços

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    2. Oi Bom dia! Não consegui fazer o dowload da planilha, Voce poderia por favor disponibilizar o link novamente?
      Muito OBrigado

      Guilherme

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    3. Não. Ainda diz que o link não existe.

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    4. Guilherme, aqui está funcionando normalmente. Dependendo de onde você estiver acessando (local de trabalho, por exemplo), pode ser que haja algum bloqueio ao dropbox. Mande-me um email que retorno com a planilha em anexo.
      Abraços

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  21. O link para fazer o download da Planilha de controle de Patrimônio não está funcionando.

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  22. Cara.. era tudo que eu precisa, suas planilhas são ótimas e mto intuitivas... Preciso de uma para Tesouro Direto, vc sabe como faço para calcular os rendimentos? Na planilha de rendimentos mensais eu poderia inclui-la, mas minha dúvida é como calcular a rentabilidade real dos meus títulos eu NTB-Principal e LTN. Abração

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    1. Olá AJR. Que bom que você tenha gostado da planilha.
      Você pode utilizar cada aba da planilha como um título, mas veja bem se realmente há necessidade deste acompanhamento.
      Abraços

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    2. Refiro-me à planilha abaixo:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/04/planilha-de-acompanhamento-de.html

      Abraços

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  23. ADP, tem como atualizar essa planilha para corrigir pela inflação?

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  24. Olá! Parabéns pelas planilhas. Infelizmente não estou conseguindo baixar esta de controle de patrimônio. Poderia me ajudar?
    Abs

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  25. Boa noite ADP!
    Infelizmente descobri seu blog apenas agora. Mas agora com certeza irei acompanhar!! Teria como consertar o link p/ download da planilha de controle de patrimônio? Nâo consegui baixar.

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  26. OPa ADP, teria como atualizar o link da planilha de controle de patrimônio? rs

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    1. O link está Ok. Verifique se você não está tentando baixar de um local que restringe o acesso ao dropbox. Se for isso não vai dar para baixar.
      Abraços

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  27. Bom dia ADP,

    Estou iniciando no rumo dos investimentos na proposta da IF, é realmente empolgante a escalada, rsrs. Quanto a planilha para não aparecer vários meses no gráfico sugiro o seguinte:

    1) colocar uma fórmula de SEERRO para na coluna do TOTAL na aba EVOLUÇÃO PATRIMONIAL, resultando em caso de erro para aparecer nada ("");

    2) colocar um SE para realizar a operação de aparecer o mês na coluna PERIODO caso a coluna TOTAL seja diferente de nada ("");

    3) Desta forma o gráfico retornará apenas os meses preenchidos, sem precisar lembrar de configurar manualmente.

    Realmente é uma boa planilha base para modificar a gosto do consumidor, ops, do investidor, rsrs. Obrigado pela planilha.

    BONS INVENSTIMENTOS

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  28. Boa tarde ADP, o link para baixar a planilha de controle de investimento está ok, porém quando tento abrir o arquivo acusa que o formato ou extensão não são válidos...nas outras planilhas abriu tudo ok.
    Poderias verificar ADP?
    Aproveito a oportunidade para agradecer pelo excelente trabalho em compartilhar tantas informações.

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  29. OLá ADP, o link ainda não foi corrigido, poderias, por favor, verificar?
    Abraços

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  30. Agora sim ADP, valeu!
    Abs

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  31. Olá amigo ADP vc pode me contatar? maxhellbes94@gmail.com

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  32. Oi ADP, acompanho sempre seu blog, muito bom. Vc é uma inspiração para quem tá começando a investir. Eu to com uma dúvida em relação à planilha, quando coloco todos os dados mensais do IPCA de 2016, na somatória tá dando 6,12%, já no site do IBGE dá 6,28%. Você sabe o porque disso, e como corrigir?

    Abs

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    1. Este comentário foi removido pelo autor.

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    2. Olá Mauricio, veja se você não alterou sem querer a fórmula da célula em cinza. Se alterou, baixe de novo a planilha.
      Outra coisa, a planilha foi testada no Excel, mas não sei seu comportamento em outros softwares.
      Abraços e sucesso

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