terça-feira, 1 de outubro de 2013

Fechamento do mês - Setembro de 2013



Este Setembro foi atípico de acordo com as teorias de calendário, pois continuamos com altas na bolsa. Meu aporte veio bem abaixo dos habituais mil e duzentos reais e em outubro nem sei se aportarei. Estou gastando para cumprir alguns protocolos sociais. Como não posso mais dilapidar minha reserva de emergência, o aporte sofre. O problema é que ficará mais difícil de atingir minha meta de 95k para o final deste ano. Dependerei muito mais da bolsa do que dos aportes, que deverão voltar à normalidade apenas em dezembro, se nada mais acontecer. É uma pena que esteja acontecendo isso, mas tenho fé de que daqui a alguns anos poderei aumentar sensivelmente meus aportes. Paciência é virtude.

No campo do Ibovespa, destaque positivo para OIBR4, GFSA3 e OIBR3, com subidas respectivas de 29,52%, 27,86% e 27,24%. No campo negativo, nenhuma surpresa. As empresax que mais caíram foram OGXP3, MMXM3 e EMBR3, -30,0%, -28,57% e -8,79%.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto - TD
Esta seção mostra detalhes dos títulos que compõem a carteira.
A tabela abaixo apresenta uma visão geral do Tesouro Direto, mostrando o título comprado, a data e a taxa da época, calculando uma rentabilidade entre a preço de compra e o de hoje.



Conclusão da seção Tesouro Direto
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 0,81%, acumulando -10,05% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contem uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, a quantidade, o preço médio de aquisição e o preço de fechamento do mês atual, calculando a valorização entre estes dois preços.



Rendimentos recebidos no mês:
FAED11B - R$33,26

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 1,46% acumulando -7,74% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contem uma visão geral das ações, mostrando o seu código, a quantidade, o preço médio de aquisição e o preço de fechamento do mês atual, calculando a valorização entre estes dois preços.



Dividendos recebidos no mês



Algumas empresas anunciam dividendos, mas demoram a pagar. A tabela abaixo mostra as empresas que já anunciaram seus dividendos, mas que ainda não pagaram.


Aporte do mês: R$800,00
Juntando o aporte com o dinheiro em caixa e os dividendos, foram realizadas as seguintes compras:



Na verdade comprei BBAS3 no final do mês passado. Eu tinha lançado a ordem de compra, mas não tinha verificado que esta ordem foi executada.
Como os aportes foram baixos, comprei umas migalhas de MDIA3 e EZTC3.

Abaixo a valorização de cada ação no mês e no ano.



Este mês tem uma particularidade interessante. Atingi minha segunda ação que obteve um rendimento de 100%, considerando o preço da primeira compra. Minha primeira compra de MDIA3 foi em maio de 2012, a R$51,75. Neste mês de setembro ela chegou a passar dos R$105,00. Lembro-me que até disse AQUI para vocês que estava empolgado quando comprei estas ações, da mesma forma quando tinha comprado CIEL3, que foi minha primeira ação a dobrar de cotação considerando a primeira compra.
Vou ser sincero com vocês. Essa situação é bem bacana pois é legal ver subindo uma ação que você analisou e estudou. Entretanto, psicologicamente não é fácil fazer novos aportes na empresa. O dinheiro aportado compra metade das ações que compraria no preço inicial. Estou pagando o dobro de algo que comprava antes. Além disso, nada garante que ela continuará a subir. Não me surpreenderia se ela voltasse para o patamar de R$50,00, ou caísse mais ainda. É um fato legal, mas nada que permita uma comemoração ou afirmação de que a ação escolhida foi certa. Estas conclusões levam tempo e esta situação de incerteza faz parte da renda variável.
Sei que alguns que estão lendo já teriam vendido estas ações da MDIA3, mas fiz isso com Cielo (vendi metade das ações) e esta estratégia não se mostrou válida. Além disso, não está previsto em minha estratégia vender ações só porque subiu, ou o contrário. Mantenho as ações da empresa porque estou gostando de seus resultados financeiros. Na verdade, até estou comprando mais ações. Outra ação que acredito que dobrará de preço desde minha primeira compra é a EZTC3, que atingirá tal fato quando cotar R$37,66. Será?
Neste mês quase todas as ações tiveram resultado positivo, com destaque para EZTC3, BBAS3, ETER3  e MDIA3.


Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 8,78%, acumulando 10,94% no ano. Enquanto isso o Ibovespa obteve rentabilidade de 4,66% no mês, acumulando -14,13% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa e o CDI, desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2011.



Resultado Consolidado
Esta seção reúne o Tesouro Direto, FII e ações, fazendo uma consolidação dos resultados.
Aporte total do mês: R$ 800,00
Valor da carteira: R$ 90.769,88

Carteira de investimentos com valorização de 7,43% no mês, acumulando 7,03% no ano.
Levando em consideração a rentabilidade e o aporte, a carteira aumentou 8,5% no mês.

Evolução da carteira ao longo dos meses:





Frase para reflexão:
"Se você tiver investido nas empresas certas, o crescimento em potencial (no preço da ação) pode ser tão grande que qualquer outra consideração é secundária". Philip Fisher

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 100 mil !!!

Veja também

De forma alguma esta postagem se destina a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

65 comentários:

  1. Grande ADP!

    Ficamos bem na foto neste mês, né?

    Abraços meu camarada!

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    1. Ficamos sim. Mesmo com alguns ativos diferentes, tivemos praticamente a mesma rentabilidade. Se continuar assim posso alcançar meu objetivo mesmo sem aportes.
      Abraços

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  2. Quanto Gráfico (rs) e excelente rentabilidade. Parabéns AdP!

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    1. Antigamente tinha mais.
      Obrigado, abraços e sucesso.

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  3. ADP,

    Saberia dizer por que o Paraná Banco não paga dividendos já há algum tempo? Eles estão pagando somente JCP, vi que comentou isso no infomoney.

    Parabéns pelo rendimento!

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    1. Se não me engano, o PRBC4 mudou sua política de distribuição. Diminuiu a periodicidade e provavelmente nesta mudança deve ter alterado o tipo também. Para quem investe no longo prazo, JSCP é mais vantajoso do que dividendos.
      Abraços

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    2. os JSCP são considerados despesas para o pagador, então entra na questão de desconto para o IR sobre lucro real. Os dividendos não tem como ser abatidos.

      JSCP para a empresa é mais vantajoso; para o acionista, dividendos, pois é isento de IR, enquanto o JSCP recolhe 15% na fonte.

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    3. Sim. Como você disse, JSCP é mais vantajoso para a empresa pois são considerados despesas, mas não se esqueça que você é dono da empresa.
      No longo prazo, a empresa vai se beneficiando, e como você é dono dela, será beneficiado.
      Abraços

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  4. Boa ADP!

    Também estou começando a assimilar a idéia de que talvez não atinja minha meta no final do ano. Isso me deixa um pouco frustrada, mas pensando racionalmente, essa diferença de 1 ou 2 meses no final das contas não fará nenhuma diferença! Acho que é assim que temos que pensar. A disciplina, que é o mais importante nós já temos!

    Beijos

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    1. Esse povo que convida a gente para ser padrinho de casamento quebra o orçamento, kkkkkkk. Estava indo tão bem. Mas como você disse, é uma instabilidade temporária (assim espero). A diferença é bem pouca.
      Abraços

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  5. 8% é sucesso! Peguei sete e tanto. Maravilha. Pena que todo mês não é assim rs

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    1. Se fosse assim nem daria para acumular ações direito, hehehe. Mas se fosse 8% todo mês, passaria Warren Buffett fácil.
      Abraços

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  6. muito bom AdP! parabens! abraço, victor

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  7. Grande Adp!!!
    Bela rentabilidade, prosseguindo na meta, sempre.
    Forte abs
    AgroInvestidor

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  8. Excelente resultado... Essa eh a carteira que eu mais aguardo a divulgação rsrs. Obs: a tabela de valorização de ações no mês está repetida... Abraços

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    1. Eae, médico, beleza?
      Este foi um erro de clique meu na hora de upar a imagem. Já consertei. Bom saber que você gosta de acompanhar minha carteira :)
      Abraços

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  9. Este é o cara! Tenho que sempre vir aqui me inspirar, só faço de conta que não vejo a vale, rs.

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    1. Vale está passando por um momento diferente de seu passado recente, mas acredito na ação. Algumas coisas requerem paciência.
      Abraços

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  10. Caraio, mais de 8% e ainda mais uma ação com 100%... Boa AdP!!
    Chego lá ainda! kkkkkk
    Abraços.

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    1. É legal mas nem tanto. Estamos em renda variável e as coisas podem mudar rapidamente. O negócio é manter o planejamento e tentar não se emocionar.
      Abraços

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  11. Grande, AdP!

    Esse mês as ações brilharam! Mesmo com forte alta do IBOV, a maioria das carteiras conseguiu vencer o mesmo.

    É isso aí!

    []s!

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    1. Pelo que andei olhando, a maioria bateu o Ibov, diferentemente do mês passado. Vamos ver como será outubro.
      Abraços

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  12. "Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 8,78%, acumulando 10,94% no ano."

    Vc está arrebentando ADP!

    Vc está em segundo lugar, se comparado aos profissionais das corretoras. Está jogando poeira
    em 21 corretoras.

    http://www.infomoney.com.br/onde-investir/acoes/noticia/2984904/melhor-carteira-setembro-rendeu-mais-veja-campeas-mes

    Veja o Desempenho acumulado das carteiras.

    Parabéns!

    Abs!

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    1. Não querendo desmerecer o pessoal das corretoras, mas estas divulgações delas tem por objetivo fazer com que seus clientes girem a carteira. Cada mês é um conjunto diferente de ações. Metade das carteiras destas corretoras ficaram no vermelho. Acho que o fato de alguém vencer a maioria destes analistas não quer dizer muita coisa não, kkkkkkkk.
      Abraços

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    2. As corretoras até podem girar muito. Mas acho que tb focam aumentar a rentabilidade.
      Imagina o Marketing que elas ganham ficando nos primeiros deste ranking!

      abs!

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  13. Bom resultado AdP !

    Você já deve saber que sou defensor de realizar lucro por muito menos que 100% de subida...rs
    Conheço gente que ficou nessa de segurar, a subida veio, ela segurou, dai veio a decida e agora a subida aos mesmos patamares está bem difiícel. Creio que precisará de pelo menos 1 ano para quem sabe o papel voltar naquela cotação em que ela iria realizar um bom lucro mas segurou acreditando fielmente nos ensinamentos de que não devemos vender. Este exemplo real deu pra mim a exata noção de que "LUCRO BOM É LUCRO NO BOLSO".
    A estória de BBAS é um exemplo. O sobe e desce dela ao longo dos tempos fez muita gente ficar no 0 x 0. Quem segurou de novembro de 2009 (cotação 22,05) e não vendeu até Agosto de 2013 (21,93), ficou no 0 x 0. Valeu a pena ? No meu ponto de vista, não. E tendo este exemplo de pessoa que perdeu "o bonde" de vender com um belo ganho, tenho comigo de que Buy & Hold é bom só até o ponto que vc atinge seu ponto de vender. Segurar indefinidamente é muito arriscado. Realizações de tempos em tempos ajuda a diminuir este risco e a propicionar com o valor vendido, mais compra de ações em pontos de entrada que o mercado oferece ao longo do tempo.

    Lambida do Poney !

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    1. Olá Poney, meus critérios de venda são:
      1-Quando a ação estiver em um patamar demasiadamente caro
      2-Quando surgir uma oportunidade melhor do que a atual
      3-Quando eu precisar de dinheiro
      4-Quando os fundamentos mudarem e/ou a ação não me agradar mais

      Como tenho critérios de venda, não pratico o Buy & Hold eterno. Acho que se a pessoa tem motivos para vender, que venda. Se você reparar minha carteira, ela tem uma mudança ou outra todo ano. Não sou partidário da ideia de que ação deve ser segurada indefinidamente, pois o mercado é dinâmico e as coisas mudam, mas também não sou partidário da venda de uma ação só porque ela subiu.
      Você citou o BBAS3 que é um exemplo pertinente. Mas minha estratégia não é de 1 ano ou 4 anos. Minha estratégia é de longo prazo. Se eu considero que a ação é boa, a empresa me agrada e que ainda possui perspectivas de crescimento, vou vender suas ações só porque subiu? Vou vender ações de uma empresa que estudei e fazer o que com o dinheiro, colocar em outra? Sei que você tem a ideia de "perder o bonde", mas pode acontecer de você soltar do bonde bem antes do seu destino.
      Não tenho nada contra quem vende ações por causa de subidas. MDIA3 pode voltar ao patamar de 50 reais, mas se ela continuar com seus fundamentos, isso não me incomodará. Lembrando também que é muito fácil falar com visão de retrovisor. Você citou BBAS3, mas com essa visão de retrovisor, eu poderia citar várias empresas que se a pessoa tivesse vendido só porque subiu um pouco, teria vendido uma vencedora. BBAS3 é um próprio exemplo.
      Se eu fosse vender hoje alguma das ações que tenho, venderia a VALE. Não por ser ruim ou não gostar dela. Pelo contrário. Considero uma empresa muito boa e gosta dela sim. Mas venderia por questões de mudança de perfil. Estou procurando investir em ações com valor de mercado não tão gigantes.

      Abraços e sucesso

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    2. E os dividendos que o cara que segurou de 2009 até 2013 recebeu? Se você comparar o valor de 1 ação em 2009 com 1 ação em 2013, ok ele ficou na mesma, mas eu diria que se ele segurou muito provavelmente continuou investindo dividendos e aportando. Sendo assim em 2009 ele tinha 100 ações e em 2013 500, por exemplo. Foi pior do que quem vendeu, comprou e seguramente não acertou o timming perfeito dentro desse período? Duvido.

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    3. Eu sempre lutei com esta questão de vender ou não, uma luta interna bem complexa, rs. Para resolver o conflito eu agora divido os aportes em um determinado papel em 3 partes iguais. Uma parte é B&H puro, ou seja, só se vende se a empresa deixou de ser boa. a segunda parte é vendida em uma região de resistência extrema, e a terceira parte é flutuante, pode ser vendida ou não, vai depender do contexto atual, rs. Obs: ainda estou aprimorando este processo, mas acho que já estou quase lá.

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  14. Excelente rentabilidade, AdP!

    Os 100 mil já estão logo ali!

    Abraço!

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  15. Oi, AdP! Estou aprendendo bastante com o seu blog, valeu mesmo! Mas tenho uma dúvida: como você calcula a rentabilidade histórica dos títulos do TD?

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    1. Pela simples comparação do preço que comprei com o preço atual. Fiz uma planilha para isso.
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/07/planilha-de-registro-de-investimentos.html
      Abraços

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    2. Na sua tabela, o "valor final" é o preço atual? Fiquei confuso.

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    3. Se a mudança de "valor final" para "valor atual" é mais adequada, então providenciarei tal mudança.
      Abraços

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    4. Então todos mês, quando você fecha seu balanço, você checa o valor atual de todos os títulos em que você investiu?

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  16. Parabéns pela rentabilidade da carteira!
    Vencer o Ibovespa com tamanha folga não é para qualquer um.

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    1. Mês passado perdi para ele, kkkk. Mas não devemos nos preocupar com o desempenho do mercado.
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/02/nao-se-preocupe-com-o-desempenho-do.html
      Abraços

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  17. Grande AdP!

    Concordo com sua estratégia, mesmo sabendo da dificuldade que deve ser manter um papel com mais de 100% de valorização, mas como você mesmo disse, a experiência que você teve não se mostrou bem sucedida.

    Confesso que admiro sua carteira com raras exceções.

    Abraço!

    SdP
    http://saindodapinda.blogspot.com.br/

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    1. Grande Saindo da Pindaíba.
      Acompanho sua jornada rumo ao sumiço das dívidas. Pior do que começar do zero é começar no negativo. Felizmente você está se tornando uma exceção da sociedade.
      Mantenho MDIA por gostar da empresa. Vamos ver o que será daqui para frente.

      Abraços e sucesso

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  18. A bolsa lhe empurrou bem pra cima dessa vez salvando em relaçao aos aportes.

    Eu acredito que chega aos 100.000 mesmo sem aporte, porque acha que não ADP?

    abraço!

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    1. Meus aportes estão minguados. É um apena, mas tudo bem. Não tenho certeza se chegarei nos 95k, imagine os 100k. São três meses onde tudo pode acontecer. Se minhas ações subirem, provavelmente cumprirei meus objetivos de chegar pelo menos em 95k. Se ficarem de lado, difícil. Se caírem, não vai dar.

      Parabéns pela sua excelente recuperação na ELPL4. Estou torcendo por ti.

      Abraços e sucessos.

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  19. Mestre AdP, rentabilidade excpecional, como já se tornou ocioso dizer sempre que Vossa Senhoria apresenta o resultado mensal.

    Saudações cordiais.

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    1. Grande "Idiota". Obrigado pelas sinceras palavras.
      Abraços

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  20. Excelente resultado ADP, continue com sua estratégia que mostra que esta no caminho certo e torço para que seus aportes aumentem pois você é um cara que merece pela forma com que trata seu leitores, fazendo esse grande trabalho no seu blog.

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    1. Grande Fábio,
      Espero que eu esteja mesmo no caminho certo. Só o tempo dirá.
      Abraços

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  21. Grande AdP! Como sempre com uma excelente evolução e uma carteira com muito boas empresas...

    Parabéns!!

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    1. Valeu pelo apoio, amigo.
      Abraços e sucesso nos investimentos.

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  22. Bom dia ADP, sou iniciante no mundo dos investimentos e gostaria de dar os parabéns pelo blog.
    Gostaria também de lhe fazer uma pergunta:
    A rentabilidade que você divulga é sem descontar a inflação correto?

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    1. Exato. É a rentabilidade nominal, e não a real.
      Abraços

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  23. 800 reais não é um aporte ruim e a medida q seus dividendos crescem se tornam aportes extras mtas vezes maiores q o dinheiro novo... Parabéns pela disciplina vc é a inspiração de muitos!!

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    1. Ruim até que não é, mas está longe e ser bom, ainda mais considerando uma carteira de 90 mil reais. E sobre os diviendos, não é tão legal ver uma carteira de 90k dando mais ividendos do que o aporte. Se fosse uma carteira de uns 3 megas, aí tudo bem.
      Abraços

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  24. Belo mês, quase tudo no azul!
    Parabens pela disciplina! (e pela carteira)

    Abraços!

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    1. Valeu, amigo. Vamos ver como será outubro.
      Abraços

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  25. A AMBEV não está na carteira ?
    Dá uma olhadinha em PTBL3, GRND3. Boas empresas.

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    1. Acho a Ambev uma baita empresa, mas estou focando meus investimentos para empresas com menor valor de mercao. Estou querendo com o tempo até me desfazer de Vale.

      Abraços

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    2. Sério AdP, quer se desfazer da VALE? Por qual razão seria?

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    3. Como eu disse, é porque quero transferir este recurso para empresas com valor de mercado menor. A Vale possui um valor de mercado de 170B. Mas esta venda será devagar, com bastante calma. Sem pressa.
      Abraços

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  26. ADP faço meus resultados usando em parte sua planilha. Uso aquela tabela do preço médio.

    No caso eu calculo os rendimentos do meu investimento da seguinte forma:

    (Cotação - o meu preço médio) + Somatória de Dividendos / Alugueis / Opções e etc.

    Ai divido pelo montante que eu investi, seria o preço médio * qtd de ações.

    Você acha que está correta esta forma?

    Outra coisa, se eu vendo alguma coisa com prejuizo, e na planilha coloco como se tivesse vendido a preço médio (para nao alterar o preço médio)

    onde eu contabilizo esse prejuizo?

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    1. continuando, eu imaginei em pegar a diferença do preço médio e lançar como se fosse opções negativas entende?

      por exemplo vendi com 50 centavos de prejuizo, coloco como se tivesse vendido opcoes a -50 centavos na coluna de dividendos, alugueis e opçòes

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  27. Bom dia AdP tenho acompanhado seu blog a pouco tempo, mas já li quase todos posta
    Parabéns pela qualidade dos textos, os assuntos abordados são excelentes e de uma forma de fácil entendimento.
    Se possível gostaria de um post sobre simulação de compras de bbas3, também gosto dela.

    Sobre empresas de grande valor de mercado, acho que nunca e demais, veja que o WB ultimamente tem comprado Wells cargo IBM BofA etc...acho que não devemos pensar que esta cara porque seu valor esta grande, entendo que você quer uma perspectiva de crescimento e não vê isso nas grandes, mas acho mais fácil uma grande crescer 10B que uma pequena crescer esse valor, na maioria das vezes acaba sendo engolida ao longo do caminho. Enfim, acompanharei sempre aqui porque adimiro seu desenvolvilenbto
    Abraço, desculpe pelos erros estou no celular em movimento

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    1. Olá amigo,
      Antes de tudo, eu nunca disse que empresas com alto valor de mercado são empresas caras. Elas estão com alto valor de mercado porque são empresas consolidadas e altamente lucrativas. Temos empresas fantásticas como Ambev, Banco do Brasil, Vale, dentre outras que possuem alto valor de mercado, mas que são bem administradas e são bem estáveis. Não tenho nada contra empresas com alto valor de mercado.
      É apenas uma questão de perfil. Empresas gigantes já foram menores em uma determinada época. Por exemplo, em 2002 a Vale tinha um valor de mercado de 21B. Hoje seu valor de mercado é de 166B. Em cerca de 10 anos seu preço foi multiplicado quase por 8. Isso sem considerar os dividendos recebidos e reaplicados. Será que veremos uma performance parecida na Vale nos próximos anos? Essas performances são mais factíveis em empresas com menor valor de mercado. Isso não quer dizer que as de maior valor de mercado estão caras ou que são ruins. É apenas uma questão de perfil.
      Abraços

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