domingo, 26 de fevereiro de 2017

Fechamento - Fevereiro de 2017



Mais um mês superpositivo no ano. Os pessimistas estão quietos enquanto que os otimistas estão projetando topos históricos na bolsa e maiores quedas no dólar. Só espero que vocês leitores tenham muito cuidado enquanto os violinos estão sendo tocados e a euforia começa a aflorar.
No campo do Ibovespa, FIBR3 (de novo), RADL3 e BRFS3 (de novo) foram os destaques negativos, com respectivos -9,50%, -9,31% e -8,64% de queda. No campo positivo estão SMLE3, CMIG4 e CCRO3, com respectivos 18,69%, 16,96% e 16,63%.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto e CDB

Recebimento de R$57,25 líquido de juros semestrais.

Aporte de R$114,13, proveniente de dinheiro novo.

Compra de 0,02 Tesouro SELIC 2023 por R$171,38.

Conclusão da seção Tesouro Direto e CDB
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 2,26%, acumulando 3,61% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.

Venda de 10 cotas de BCFF11B por R$70,35 cada.


Também foram recebidos R$5,50 de BCFF11B em forma de aluguel.


Retirada de R$1.153,27 para compra de ações.

Neste ano recebi, até o momento, um total de R$460,41 de renda passiva de FII.

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 12,03%, acumulando 18,66% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.


Aporte de R$7.039,14 proveniente de dinheiro novo e da carteira de FII.


Foram compradas ações da Excelsior (BAUH4), conforme relatado AQUI.

Abaixo a valorização de cada ação no mês.



Neste ano recebi, até o momento, um total de R$194,01 de renda passiva de ações.

Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 8,40%, acumulando 13,66% no ano. Enquanto isso, o Ibovespa obteve rentabilidade de 3,08% no mês e 10,68% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.


Resultado Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.

Aporte de R$6.000,00

Carteira total: R$205.293,11


Os 200k foram atingidos. Agora é tentar manter este patamar e continuar progredindo!

Carteira de investimentos com valorização 7,27% no mês e 11,58% no ano. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou uma mudança de 10,74% em relação ao mês passado.


Texto para reflexão:
“Sobre qual tipo de fé estou falando? Fé de que a América sobreviverá, que pessoas continuarão a levantar de manhã e colocar suas calças uma perna de cada vez, e que as empresas que fazem calças farão lucro para os acionistas” – Peter Lynch ao falar que até o melhor expert em balanços financeiros precisa de fé.

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 250k.

Veja também

Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

48 comentários:

  1. Parabéns AdP.

    Grande evolução. Como serão seus próximos passos com relação ao PRBC ?

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    1. Nobilíssimo Guardião, mestre dos aportes, sempre bom vê-lo por aqui.
      Meus próximos passos com o PRBC é aguardar o preço do OPA e exercer meu direito. Estou com a ação pacientemente nas mãos durante anos e não é agora que vou correr, rs.
      Ainda estou pensando o que vou fazer com o dinheiro da venda. A possibilidade é grande de que deixarei ele em standy by no Tesouro Selic.
      Abraços

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  2. Parabéns pela rentabilidade e por atingir os 200 K. nesse mês também atingi uma marca histórica no meu patrimônio.

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    1. Olá Fiscal,
      Com a bolsa subindo o pessoal anda brigando menos e atingindo marcas históricas. Vamos ver se a bolsa vai sustentar isso ou vai voltar para patamares mais baixos.
      Abraços

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  3. É ADP, grande conquista.
    Feliz por você!

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    1. Grande Paitax, sempre bom vê-lo por aqui. Obrigado por torcer por mim.
      Abraços e sucesso

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  4. Parabéns ADP, tchau 200k, agora rumo aos 300k. Rentabilidade ótima.

    Abraço.

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    1. Seria um tchau definitivo? Vamos ver, rs.
      Abraços

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  5. Rentabilidade histórica acima do CDI e rompimento dos 200k. Excelentes resultados, AdP!

    Abraço!

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    1. Olá LdL,
      Depois de muito tempo voltei a ficar acima do CDI. A questão é saber se a linha se sustentará por lá. O CDI é um bom aliado, mas um poderoso inimigo.
      Abraços

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  6. ADP, parabéns pela ótima rentabilidade.

    Fiquei curioso para entender a rentabilidade da RF, afinal este está praticamente todo em pós-fixado (Selic/CDI) e não consigo entender como teve tal rentabilidade no mês e principalmente no acumulado do ano. Está correta a rentabilidade da RF?

    Abraços

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    1. Olá EI, obrigado pela informação.
      No mês de janeiro eu coloco apenas a rentabilidade mensal, já que é a mesma que a anual. De fevereiro em dia coloco a mensal e a anual. Para isso, eu utilizo um Control C Control V para pegar a formatação da cor verde ou vermelha de um texto já escrito e altero o valor. Se você ver bem, esta rentabilidade anual de 13,66% em renda fixa esta igual a rentabilidade anual das ações (13,66%). Ou seja, eu copiei a formatação de lá e esqueci de consertar o valor, que é na verdade 3,61%. Obrigado pela observação.
      A rentabilidade mensal está correta porque meus títulos IPCA, que representam 21% de minha carteira, deram uma boa esticada.
      Abraços e sucesso.

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    2. Legal ADP, eu tinha achado estranho mesmo.
      De qualquer forma está indo muito bem em todos os aspectos.
      Abraços

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  7. Por que vendeu FII pra comprar ação? Você discutir especialmente suas vendas (não apenas deste post)?

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    1. Olá Icaro,
      Eu já queria me desfazer daquele FII há um bom tempo. Além disso, queria comprar mais BAUH3 para não ficar comprando pingado mês a mês.
      Os FII esticaram bastante e se eu tivesse paciência para analisá-los, talvez realizaria mais vendas, rs.
      Abraços

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  8. Respostas
    1. Olá ID, obrigado pela congratulação.
      Abraços e sucesso

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  9. ADP, 6k de aporte? Isso destoa totalmente da média que vc andava aportando... teve a gorda esse mês então! rs.
    Parabéns pela marca de 200k, impressionante!

    Abs.

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    1. Olá Geyer,
      Infelizmente estas distorções são raras, rs. Mês passado também destoou, só que para baixo, já que aportei nada.
      Abraços e sucesso

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  10. Atingiu os 200k! Legal! Mais uma etapa vencida e quase 1/4 para o milhão, logo logo tá aí.

    Legal ver o salto que sua carteira fez no "comparativo com índices do mercado"

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    1. Olá IP,
      Obrigado pelo apoio. Vamos ver se a linha vai se manter neste patamar. Depende muito do mercado.
      Abraços

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  11. Parabéns AdP apesar das críticas segue forte rumo a seu objetivo isso que importa.

    Pelo que me consta sua filosofia é investir em small caps, empresa com maior capacidade de ganho ou perda.

    Claro que empresas grandes resilientes como ambev , itau, Bradesco etc são precificadas pelo nosso mercado como tendo preço de ouro.

    A capacidade de ganhar dinheiro nesses negócios é um pouco reduzida, nosso mercado chega até precificar lucro futuro e incorporar ao valor presente.

    Neste quesito small caps ou ações de segunda linha possuem um potencial de crescimento muito superior se bens selecionadas.

    Cheguei estudar excelsior , porem não entra na minha carteira de small caps de acordo com critério qualitativos, acredito que seja uma boa empresa para trade de valor ! mas não para carrego.

    Boa sorte em sua jornada.




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    1. Olá Mestre,
      Sim. Influenciado por Peter Lynch, minha filosofia é investir em empresas menores. Empresas grandes são acompanhadas de perto, possuem um maior prestígio e é necessário pagar um bônus para ser sócio. Empresas pequenas estão mais longe da visão do mercado e muitas delas estão com a situação financeira confortável. Além disso, possuem condições de multiplicar de tamanho em um espaço de tempo razoável, coisa que uma Ambev teria dificuldades de fazer.
      Abraços

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  12. Fala ADP,

    Eu se fosse você: Mais FIIS + Renda Fixa (Zero Ações).

    Seu patrimônio esta bom, com mais renda passiva pra ser reinvestida você chegará mais rápido ao milhão.

    Ps.: Uma sugestão baseada no que acho bom pra mim, mas respeito totalmente quem gosta de ações, pra mim realmente não deu certo :)

    Abraço e sucesso!

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    1. Grande Viver de construção. Não costumo comentar no seu blog mas ando lendo suas postagens. Continue seu bom trabalho.
      É complicado dizer o que fazer no momento. Na verdade, a sensação é de que as ações deram uma esticada e há um sentimento de correção em breve. Mas o mesmo se aplica aos FII. Renda fixa com a queda da SELIC está ficando menos atrativa. Tá difícil, kkkk.
      Abraços

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    2. Alta do iFix e queda na SELIC. Por onde começar?

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  13. Belo alvo esse que conseguiu ADP!
    Aproveito desse post para agradeçer em disponibilizar as planilhas nesse Blog

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    1. Olá Diego, fico feliz que as planilhas estejam sendo úteis.
      Abraços

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  14. Parabéns pelos 200k e pelo blog! É uma inspiração pra gente!
    Uma dúvida, por onde vc faz o seu gráficos de evolução de patrimônio e de comparativos com índices?

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    1. Olá anon, obrigado,
      Os gráficos retirei da planilha de controle de patrimônio que disponibilizo aqui no blog:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2013/08/planilha-de-controle-de-patrimonio.html
      Abraços

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    2. Nossa! A planilha é F... Fiquei a noite
      Toda tabulando. Pela 1ª vez tenho uma noção exata da evolução na minha carteira de ações e TD!
      E como faço para conseguir um daqueles
      Gráficos consolidados e o do comparativo
      Com
      Índices???
      Abs

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  15. ADP,

    Carteira ultrapassou o CDI hein .. que blz ...

    PSSA cenário com selic caindo não é muito bom pra seguradoras ..

    Abs,

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    1. Até que enfim passou. A questão é saber se ela vai se manter acima, kkkk.
      Sim, tem essa questão com a PSSA, mas tem que ver também que quando a SELIC estava em alta, os lucros dela também não tiveram um impacto forte de subida.
      Abraços

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    2. Sobre a PSSA, a questão da SELIC é relativa. Seguradora em geral tem boa parte do lucro atrelada a receita financeira de aplicações. Em muitas, inclusive, o negócios de seguros é deficitário e compensado pela receita financeira. No caso da Porto, uma boa parte do lucro vem do negócio "principal" e este é impactado pela queda na atividade econômica (menos carros vendidos e/ou clientes optando por seguradoras de baixo custo). A queda da SELIC, com queda da inflação, e consequente recuperação econômica devem ser benéficas para a Porto. Vamos ver ...
      Abraços

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  16. Cara, que belo aporte heim? belos lucros!
    Parabéns pelo post!

    Abraço

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  17. parabens ! sou fa do blog e continuarei acompanhando a saga

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    1. Olá Vagabundo, seja bem vindo ao blog. Fique a vontade para acompanhar as postagens.
      Abraços e sucesso.

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  18. Rumo ao milhão, que os deuses dos juros compostos o sigam!

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    1. Nobilíssimo Heavy Metal, sempre bom vê-lo por aqui. Obrigado pelo apoio. Você é uma grande inspiração para toda a blogosfera.
      Abraços e sucesso.

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  19. ADP, sou novato no blog e tenho gostado muito das postagens. Tenho duas perguntas, que muito provavelmente já foram respondidas por aqui. Caso realmente já tenham sido, por favor me indique onde estão as respostas. São elas:

    -Como vc calcula o rendimento atual de ações e FIIs mesclando o preço dos papéis com dividendos?
    - Você utiliza alguma planilha financeira para controle dos seus investimentos? Ela está disponível em algum lugar?

    Parabens pelo excelente conteúdo! Grande abraço

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  20. É de comemorar.

    200K

    Parabéns, você merece bem mais, mas vamos indo devagar =D

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  21. Parabéns AdP...

    Nota-se grande evolução (quase 100k) nos últimos 12 meses... Enquanto de jan/12 a jan/16 (48 meses) o avanço foi de aproximadamente 60k...
    Gosto de fazer esse tipo de observação, nos ajuda a manter a perspectiva...

    Certamente daqui pra frente o caminho tende a ser um pouco menos árduo...

    Avante, abraço!

    Bulls Investor

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  22. Parabens, e o aprendizado no caminho é extremamanete valioso.

    Porém 6 anos, uma puta trabalheira, para ficar pouco acima do cdi. Brasil definitivamente é o paraíso da renda fixa e dos fundos de investimento, onde você consegue muito mais com muito menos trabalho. Resultado de nosso Estado totalmente controlador.

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