quarta-feira, 1 de fevereiro de 2017

Fechamento – Janeiro de 2017

Ano começou positivo no mercado de ações, com alta de 7,38%. Segundo alguns, oq ue contribuiu foi o corte da taxa Selic e algumas ações do presidente recém eleito dos EUA.
No campo do Ibovespa, KLBN11, FIBR3 e BRFS3 foram os destaques negativos, com respectivos -8,35%, -7,9% e -7,85% de queda. No campo positivo estão BRAP4, VALE5 e CESP6, com respectivos 40,07%, 30,89% e 28,98%.

Vamos aos números: 

Seção Tesouro Direto e CDB

Aporte de R$45,50, proveniente da carteira de FII, para pagamento de taxas.

Conclusão da seção Tesouro Direto e CDB
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 1,33%.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.




Retirada de R$45,50 para pagamento de taxas do Tesouro Direto.

Neste ano recebi, até o momento, um total de R$230,43 de renda passiva de FII.

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 5,67%.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.

Abaixo a valorização de cada ação no mês.



Ainda não recebi renda passiva das ações nets ano.

Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 5,20%. Enquanto isso, o Ibovespa obteve rentabilidade de 7,38% no mês.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.

Resultado Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.

Não houve aportes de dinheiro novo durante o mês.

Carteira total: R$185.384,61

Carteira de investimentos com valorização 4,16%. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou uma mudança de 4,16% em relação ao mês passado.


Texto para reflexão:
“Cavalheiros que preferem renda fixa não sabem o que estão perdendo.” – Peter Lynch

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 200k.

Veja também


Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a explanar recomendaçõesou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

48 comentários:

  1. Bem diversificada a carteira. Gostei dos FII, vou dar uma olhada nessas letras.

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  2. Fala ADP!
    Mas um mês com rendimentos acima da inflação. Parabéns!
    Abraços meu caro!

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    1. Grande Paitax, sempre bom vê-lo por aqui.
      Obrigado e abraços.

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  3. Caro ADP, como voce tem me ajudado!
    Estou engatinhando no "mundo dos investimentos" e seu blog faz parte de minhas leituras diárias. Como você, tb sou servidora pública e tenho alguns sonhos para concretizar a médio prazo. Obrigada por suas dica, viu?!
    Grata, Walmyra.

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    1. Olá Walmyra. Fico feliz em saber que meu blog esteja, de alguma forma, te ajudando. Sigamos acumulando para concretizar nossos sonhos.
      Abraços

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  4. Valorização de 4% na carteira geral é bom demais!

    Parabéns AdP!

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    1. Olá Noob,
      Abaixo do Ibov, mas não é ruim mesmo não, kkk.
      Abraços

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  5. Sua carteira de ações historicamente continua batendo fácil o Ibovespa!

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    1. Bate o Ibovespa, mas ainda está tentando encostar no CDI. Tá difícil, rs.
      Abraços

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  6. Parabéns pela rentabilidade Além da Poupança! Foi um bom início de ano para quem investe em renda variável. Porto Seguro está sentindo nas cotações, a queda de juros, segundo analistas, isso provoca queda de receita financeira da empresa, com queda nos rendimentos de suas aplicações, aguardemos o balanço anual. abraço...

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    1. Veremos como será o resultado da Porto Seguro. Sinceramente não espero nada animador, no máximo um resultado estável.
      Abraços

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  7. Fala AL,

    Que isso ótima rentabilidade, ainda estou engatinhando no mundo dos investimentos, espero um dia chega perto disso ai ahahahah

    abraço

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    1. Rentabilidade é importante, mas o aporte é mais ainda. Preciso criar formas de aumentar o segundo.
      Abraços

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  8. Bem que eu queria ter podido entrar nos FIIs antes! kkk

    Obrigado por mais um exemplo de gerenciamento dos investimentos, você é um exemplo!

    Abraço!

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    1. Olá Turista,
      Obrigado pelo apoio e pelo depoimento.
      Abraços e sucesso

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  9. Acho que a melhor tradução para o português da frase do peter lynch é considerar bonds como equivalente a "renda fixa".
    abraco.

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    1. Verdade, anon, tanto pelo contexto de onde tirei a frase, quanto pelo investopedia (http://www.investopedia.com/terms/b/bond.asp) 'bonds' se encaixaria melhor se fosse traduzido como "renda fixa". Obrigado pela dica.
      Abraços

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  10. Grande ADP,

    Boas rentabilidades em todos os mercados .... muito bom ...

    Abs,

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    1. Grande Rodolfo,
      Entre todos os meus ativos, somente PRBC e PSSA ficaram no vermelho neste mês, rs.
      Abraços

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  11. Fala AdP, ótimo resultado. Sua carteira de ações está bem diversificada. Você pretende fazer o mesmo com os FIIs? Rumo aos 200k.

    Abraço.

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    1. Olá Sequoia,
      Sobre os FII, estou pensando em me desfazer dos meus que começam com B e só. Mas antes vou deixar quieto e aguardar mais algumas quedas da Selic.
      200k só se o mercado ajudar. Já tem gente fazendo notícia de Ibov a 80k e quando os violinos estão tocando pode ser sinal de que alguma correção pode acontecer.
      Abraços

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  12. Tb gostaria de saber sua estrategia com FII!

    Ótimos resultados!

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    1. Olá M1M,
      Estou notando que tem muita gente interessada em FII, rs.
      Eu sempre admito (e sem nenhuma vergonha de dizer isso) que me considero fraco em FII. Não sou a pessoa certa para dizer o que vejo neles até porque não tenho paciência nem ânimo para analisá-los.
      Meu primeiro FII foi FAED, que foi escolhido principalmente por causa do alto yield que possuía. Há o perigo dele ser uninquilino, mas pouco me preocupei pois uma faculdade não é uma entidade que costuma ficar mudando de endereço. No final das contas esse mostrou-se meu maior retorno. Investi também no fundo Hotel Maxinvest por causa do Yield, mas só depois descobri que o fundo estava se desfazendo. Consegui vendê-lo com um bom lucro. Os outros fundos escolhi por serem multiempreendimentos (creio que possuem menor risco) e escolhi um fundo de fundos (arrependimento).
      Um blog que alguns há alguns anos fez um panorama e comentários interessantes sobre os diferentes tipos de FII é o http://pensamentosfinanceiros.blogspot.com.br/. Dê uma fuçada por lá.
      Abraços

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  13. Belo resultado...

    AdP, reparei que você não "mostra" a planilha.. do ADP! hahahaha
    que coisa..

    abraços

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    1. Olá Japa,
      Antigamente eu mostrava tudo. Mas a postagem ficava pesada, colorida e mostrava informações demais. Dei uma enxugada para a página mostrar o que realmente interessa. Veja por exemplo como era antes:
      https://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/11/fechamento-novembro-de-2012.html
      Abraços

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  14. Respostas
    1. Ó, grande amigo O Idiota, mestre dos aportes e com a carteira mais disciplinada que conheço. Tu és, de longe, um exemplo de investidor de longo prazo.
      Parabéns por ultrapassar a projeção de 1,25% a.m.
      Abraços

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  15. Oi, AdP!

    Caso você não estivesse reaplicando os proventos dos FII's, você poderia usar todos esse percentual de aluguel que o valor das cotas ainda subiria acima da inflação? Ou seria mais seguro retirar apenas uns 4% (aquele famoso número de TSR) para o valor do patrimônio não reduzir ao longo do tempo?

    Abraço!

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    1. Olá Aloísio,
      Na verdade não venho reaplicando os proventos que recebo de meus FII desde maio de 2015. E na verdade, apenas apliquei em maio/2015 porque FAED11B fez uma subscrição de novas cotas. Não fosse isso meu último investimento foi em 01/2015.
      Desde então, mesmo fazendo sucessivas retiradas, o valor do patrimônio dos FII estão de lado.
      A verdadeira questão é saber se o que aconteceu poderá ser estendido ao futuro, pois 2015 para cá é muito pouco tempo para tirar alguma conclusão.
      Não sou especialista em FII, mas minha leiguice entende que como são lastreados em imóveis, mesmo com a característica cíclica do setor, no longo prazo a tendência é que seu valor siga a inflação.
      Entretanto, por precaução, acho que o mais coerente seria seguir a famosa regra dos 4%.
      Abraços

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  16. AdL, desculpe o incômodo. Na aplicação de RF na sua planilha coloco minha carteira mensal com desconto previstos IR, IOF?

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    1. Qual planilha? Eu disponibilizo mais que uma no blog.
      Abraços

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  17. Belo resultado como sempre AdP !! preciso ler algum livro do Peter Lynch !! rsrs
    Abraços !

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    1. Peter Lynch é meu autor preferido quando o assunto é investimento em ações.
      Abraços

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  18. Grande ADP, logo logo 200 K está aí.

    Parabéns pelo trabalho de tantos anos.


    Da uma passada lá no blog, postei o fechamento do mês !!

    https://corridadosratosafuga.blogspot.com.br/

    Forte abraço !

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    1. Olá Rato,
      Veremos se o mercado me ajudará a chegar aos 200k.
      Dou uma passada sim.
      Abraços

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  19. Fala ADP, beleza?

    O que você vê para a PSSA3 em 2017? Será que a recuperação economica (possível) vai trazer crescimento para o setor? Estou de olho nela há muito tempo, o problema é que grande parte do lucro de uma seguradora vem do investimento dos prêmios, anos de juros básicos gordos podem ter acomodado a galera que respondem por essas áreas nas seguradoras.

    Estou de olho nos FIIs também, mas devo pegar BRCR11 e EDGA11b, fiis que possuem ativos que conheço/já trabalhei proximo ou nos locais e tenho muita confiança que vão se recuperar.

    Abraços

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    1. Olá IV,
      Olha, analisar empresa do setor de seguros não é fácil. Não tenho know how para isso, rs. Dizem que com a queda da Selic ela deve sofrer, já que sua renda é devido ao investimento dos prêmios, com atrelamento à Selic. Mas se fosse assim tão simples, bastaria comprar quando a Selic for subir e vender quando a Selic for descer.
      Tenho BRCR e estava pensando em vender, mas já que você tem uma visão in loco, de repente vou separa um tempo para analisá-lo melhor.
      Abraços

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  20. Ola meu amigo,

    Comecei a acompanhar seu blog agora... percebi que no benchmark a rentabilidade da sua carteira está quase igual o CDI...
    Como sou novo na área... quando investimos em renda variavel, procuramos conquistar rentabilidades acima do CDI?

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    1. Olá P,
      A ideia seria essa. Há no mercado instrumentos de investimento pelo qual conseguimos rentabilidades próximas do 100% do CDI com baixo risco. Então só faria sentido investir em uma alternativa mais arriscada se esta proporcionar uma rentabilidade maior. Pra que tomar maior risco com baixa rentabilidade se é possível obter maior rentabilidade com menor risco? Então seria lógico esperar rentabilidade maior investindo em renda variável.
      Abraços e bem vindo ao blog

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    2. Em 2016 vc recuperou toda a queda da RV e igualou ao CDI... 2017 promete ser um bom ano pra bolsa... se tudo der certo... a carteira deve ultrapassar a RF.

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  21. AdP, tudo bem, uma pergunta, no caso de reinvestir TD, CDB ou outro ativo após o vencimento, eu lanço ele na planilha como um novo aporte?

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    1. Olá Chris,
      Aporte = valor transferido via DOC/TED. Se você reinvestir na própria classe de ativo não houve aporte nenhum. Mas se você investir em outro tipo de investimento (por exemplo, tirar dinheiro de TD para comprar ações) aí você deverá registrar como aporte negativo na aba que está sendo retirado dinheiro e aporte positivo na aba que está recebendo dinheiro.
      Abraços

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  22. 6 anos de estudos e muitas estratégias para conseguir o mesmo que o cdi deu. Não era melhor aplicar tudo num cdb a 120% e ir pescar?

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    1. Da pra perceber que a carteira dele caiu muito em 2015 quando a bolsa caiu 35%, e recuperou em 2016 quando a bolsa subiu 35%... quando se investe em RV, nem sempre a estrategia é para curto prazo... maioria das vezes vai ser pra longo prazo.
      Cada investidor tem sua estrategia... existem formas de fazer proteção da carteira em periodos de queda da bolsa, assim como existem estrategias para aumentar a rentabilidade.
      Ele tem a estrategia dele, que na visão dele até o momento é a melhor (dentro dos estudos dele, conhecimento, experiencia e riscos que ele está disposto a assumir)... cada investidor tem sua estrategia de acordo com seus objetivos, não existe estrategia errada...
      Mas acredito que o ano de 2017 vai ser mais um ano bom para a bolsa, e provavelmente a carteira dele deve ficar acima do CDI esse ano.

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    2. Lucas e p,
      Como disse logo ali em cima (http://alemdapoupanca.blogspot.com/2017/02/fechamento-janeiro-de-2017.html?showComment=1487008694112#c1940894913029028624), quando se investe em renda variável a expectativa de rendimento maior que na renda fixa. Assim como expectativa de vida não é garantia de que você viverá até certa idade, expectativa de render mais que a renda fixa não é certeza também. O investidor quando investe em renda variável tem que estar ciente disso e quem não entende ou não aceita tem que dar seu dinheiro para o banco reemprestar.
      Sobre o investimento em CDB de 120% e pescaria, CDB's 120% CDI são raros e com toda certeza não estão disponíveis para um investidor como eu que possui um aporte médio de 1500 reais ao mês. Além disso, ao olhar em retrospectiva é fácil afirmar que se deveria ter feito anteriormente tal coisa e pescar.
      Abraços

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  23. Parabéns ADP!
    RV é pra longo prazo! Com certeza baterá de longe o CDI!
    Uma dúvida, por onde vc faz o seu gráficos de evolução de patrimônio e de comparativos com índices?
    ABS

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