domingo, 30 de abril de 2017

Fechamento – Abril de 2017



Mês estável para a bolsa mas instável para o cenário internacional. O ditador teen da Coreia do Norte está esperneando e desafiando insistentemente a nação mais poderosa da atualidade, os EUA, ao mesmo tempo em que os chineses estão dando sinais de que não darão mais tanto suporte a eles. Recentes deslocamentos de unidades americanas na área elevam as tensões. Muitas vezes me pergunto se terei a oportunidade de ver o fim da Coreia do Norte.
No âmbito brasileiro, o de sempre. Escândalos e mais escândalos de corrupção. A pelegada tentou uma “greve” contra o fim da obrigatoriedade da contribuição sindical, mas no final o movimento mostrou-se um verdadeiro terrorismo.
No campo do Ibovespa, CSNA3 (de novo), CMIG4 e EMBR3 foram os destaques negativos, com respectivos -14,93%, -13,95% e -11,09% de queda. No campo positivo estão MRFR3, PCAR4 e RADL3, com respectivos 26,44%, 19,38% e 14,97%.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto e CDB

Aporte de R$4.185,32 proveniente de dinheiro novo e das ações.
Compra de 0,48 Tesouro SELIC 2023 por R$4.185,32.

Conclusão da seção Tesouro Direto e CDB
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 0,01%, acumulando 4,21% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.



Neste ano recebi, até o momento, um total de R$896,58 de renda passiva de FII.

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 0,19%, acumulando 15,99% no ano.

Seção de Moedas
Esta seção mostra detalhes das moedas que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das moedas, mostrando o seu tipo, quantidade, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual e a valorização atual.


Conclusão da seção Moedas
Neste mês, a carteira de moedas disparou 26,67%, acumulando 27,13% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.

Minha quantidade de ações de MDIA3 aumentou devido ao recente desdobramento de suas ações. Para cada ação que o sócio possuía, ele recebeu outras duas.


Retirada de R$1.085,32 para a compra de Tesouro Direto.

Abaixo a valorização de cada ação no mês.

Forte queda das ações de PRBC4 devido ao preço oferecido pelo OPA, que veio abaixo do que o mercado esperava. Acredito que seu preço não mudará muito até esse OPA se concretizar ou até ele por algum motivo ser cancelado.


 

Neste ano recebi, até o momento, um total de R$2.246,06 de renda passiva de ações.

Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 1,54%, acumulando 17,01% no ano. Enquanto isso, o Ibovespa obteve rentabilidade de 0,64% no mês e 8,59% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.
 

Resultado Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.

Aporte de R$3.100,00

Carteira total: R$211.779,36

Já foi recebido de renda passiva da carteira neste ano um total de R$3.142,64.

Carteira de investimentos com valorização 0,94% no mês e 13,08% no ano. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou uma mudança de 2,45% em relação ao mês passado.


Texto para reflexão:
“O objetivo principal do especulador é antecipar e lucrar em cima das flutuações do Mercado. O objetivo principal do investidor consiste em comprar e manter empresas adequadas a preços adequados” – Benjamim Graham

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 250k.

Veja também

Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

50 comentários:

  1. Olá Adp sou leitor assíduo do seu blog e já beneficiei de seus apontamentos inteligentes na área de investimentos incluso o de ações, inclusive já aprendi com sua planilha de calcular custos de corretagem que eu não sabia patavina nenhuma e foi aqui que aprende alguma coisa e despertei a curiosidade de como fazer isso.
    Agora, eu quero fazer uma observação sobre sua carteira de ações e sua valorização. Eu notei que as suas ações da EZTC3 deve ter sido adquiridas de 2014 para trás, e as ações da PSSA3 de 2016 para cá, falo isso pela media de aquisições de ambas observando o histórico das cotações.
    O que eu aprendo com isso, é que a valorização de uma ação observando o seu valor de aquisição é relativo, porque essa valorização só vai se consolidar com o passar do tempo e não num determinado espaço de tempo pelo fato da volatilidade das ações e as situações de momentos do contexto.

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    1. Anon sua analise é incompleta.

      EZTc é ciclica assim como vale, petro etc

      Este tipo de setor se tu comprar quando esta tudo indo de vento e poupa vai comprar sempre no topo e vender no fundo.

      Tem de comprar quando preço do minério, estoques etc estão em baixa.

      Então preço importa e ponto final.

      Tanto importa que estou ganhando 40% + na eztec.

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    2. Olá pessoal,
      Valorização é um cálculo simples que envolve o preço inicial e o preço final. o tempo não está no cálculo mas é importante para nós investidores também pois dizer apenas que um determinado ativo valorizou-se 50% não é o bastante. Já a informação de que este ativo valorizou-se 50% num intervalo de 12 meses é bem diferente de num intervalo de 120 meses.
      Nós holders trabalhamos com a tese de que a cotação tende a acompanhar os lucros. Como a lucratividade de uma empresa não se altera com o instalar dos dedos (o quadro se modifica com o passar do tempo), no curto prazo contamos mais com a volatividade da bolsa e no longo prazo é que verificaremos se a colheita será de frutos ou ervas daninhas.
      Como o segundo anon disse, há empresas e há empresas. As cíclicas são um exemplo de tipo de empresa que possuem uma particularidade. Peter Lynch uma vez comentou em seu livro que elas devem ser compradas quando o P/L está alto e vendidas quando o P/L está baixo, o que costuma ser o inverso do senso comum.
      Abraços

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  2. Dispensa comentários!
    Parabéns ADP!

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    1. Grande Paitax, sempre por aqui. Obrigado pela visita e abraços.

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  3. Belos números como sempre AdP !! Sucesso !!

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  4. Parabéns AdP! Acompanhando a sua evolução.

    Sucesso amizade

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  5. Mais um bom fechamento, parabéns! Após a série sensacional de posts sobre ações, é agora muito aguardada uma continuidade tratando dos FIIs. Abraço

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    1. Olá Jorge,
      Sem vergonha nenhuma assumo que não tenho tesão por estudar FII. Na blogosfera há blogueiros muito mais indicados que eu.
      Escolhi meus FII basicamente pelo Yield e checando a data dos contratos para ver se tem alguma surpresa. Mesmo assim não adentrei muito a fundo.
      Abraços e sucesso

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  6. Mais um mês de fechamento bom e caminhando rumo à IF, parabéns ADP, e que em breve atinja a meta de 250k!
    Abraços

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    1. Olá Investidor precoce,
      Se a bolsa não der um tombo creio que atingirei 250k no ano que vem.
      Abraços pelo apoio e sucesso

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  7. Oi ADP, tudo bem? Primeiro, gostaria de agradecer pelo trabalho do seu blog, estou começando e o material que vi aqui tá ajudando muito.
    Pode me tirar uma dúvida?
    Sei que pode não ser o lugar certo, mas queria uma ajuda sua:
    1 - Esta estratégia de comprar Tesouro na suba da bolsa, seria algo pra dar poder de compra nas baixas ou é equilíbrio da carteira mesmo?

    2 - Eu tava tentando entender o que ocorre quando o dólar dispara (ou cai) em relação ao real nas empresas.
    Por exemplo, digamos que compro empresa XYZ3 e que essa empresa tenha bastante dependência de dólar por ter 80% de suas vendas ao mercado externo e também seja vendida na corretora americana.

    Essa empresa XYZ3 está 9 reais aqui e U$3,00 lá na corretora, supondo um dólar a R$3,00...
    1 - Se o dólar valoriza e vai a R$ 4,00, o que acontece com o preço da ação no Brasil? Vai a R$ 12 e permanece U$ 3,00 lá fora ou permanece 9 reais aqui e baixa o valor em dólar lá pra equalizar?

    2 - Comprar ação atrelada ao mercado externo pode ser uma forma de se proteger da desvalorização do real ou eu seria muito mais "feliz" simplesmente comprando IVVB11 que num caso desses de suba da moeda estrangeira, valorizaria bastante ou melhor, não desvalorizaria?

    3 - Ou no caso de proteção ao dólar seria mais simples comprar um fundo cambial desses do BB ou dólar na mão mesmo, ou ainda ficar rolando contratos de mini dólar (se é que tem a ver?

    Enfim, me dá uma luz aí, estou começando e queria entender esses mecanismos, bem como ter uma certa proteção da carteira, a impressão que fico é que toda vez que vai trocar presidente aqui a gente passa um risco danado de virar uma Venzeuela, e sinceramente queria algo muito tranquilo pro meu suado dindin.

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    1. Olá Vinil,
      1-Recentemente fiz uma série sobre minha forma de investir, dê uma olhada
      https://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2017/03/explicando-minha-forma-atual-de.html
      Utilizo Tesouro como um fundo para poder aproveitar alguma eventual baixa do mercado.

      2-Todos gostaríamos de entender a relação do dólar com as empresas da bolsa, mesmo as que possuem receita em dólar, mas não é tão simples assim. A correlação não é clara e mesmo assim a variação da cotação da bolsa não depende só disso.
      Creio que se você quer proteger seu patrimônio contra alguma hecatombe no país (como está acontecendo com a Venezuela) acredito que uma das formas seria abrir uma conta em uma corretora no exterior e comprar ações de lá dos states. Tem gente na blogosfera que está fazendo isso, como por exemplo o Frugal Simple e o Investidor livr3. Nunca investi no exterior e nem analisei empresa nenhuma de lá, mas me arriscaria a afirmar que é provável que as empresas lá de fora são em geral mais caras do que as do Brasil e os impostos sobre investimento lá fora são maiores. Este seria o preço a se pagar.
      Claro que para investir lá fora seu dinheiro teria que ser convertido para dólar e por consequência haveria a variação natural por causa da cotação dólar/real, o que pode ser bom ou ruim. Mas sua prioridade, que é a proteção do dinheiro contra uma desvalorização do real, estaria coberta.
      Recentemente o real se valorizou bastante. Quem sabe não é um bom momento?
      Abraços

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  8. Fala AdP!

    Sua carteira de ações dando um banho no Ibovespa, hein?

    Parabéns!!!

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    1. Olá NooB,
      Me arriscaria a dizer que uma carteira não muito diversificada e que possua empresas pouco endividadas e com margem líquida não baixa possui boas chances de bater o Ibov. Difícil é bater o CDI.
      Abraços

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    2. rapaz, sou fanzao do seu blog ! parabens pela organização, um dia eu chego la ! eu me vejo com frequencia nessa questao d como bater o CDI e penso nos proximos meses pegar esses CDBs de 116% CDI pra cima. vejo vc super posicionado em ações. nao pensa atrelar um pouco disso no CDI ? abs

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    3. Fala Alem da Poupança,

      Eu sou novo no mercado de renda variável, comecei minha carteira em Janeiro de 2017, e já estudei várias estratégias... e li bastante.
      Tem uma estratégia que eu curti muito e que pretendo seguir:
      1. Comprar ações de bons fundamentos para longo prazo. (Analise fundamentalista)
      2. Fazer uma análise de alocação de ativos. (Risco x Retorno)
      3. Fazer análise de time market para novos aportes. (Comprar dentro do seu portfólio, o ativo que está mais barato... o que não necessariamente é o ativo que está em alta)
      4. Fazer hedge para proteção da carteira em grandes correções da bolsa. (Quando a bolsa tiver uma tendência clara de baixa)


      A estratégia envolve Análise Fundamentalista, Teoria de Alocação de Ativos e Análise Técnica.
      A ideia é ganhar na alta da bolsa e tentar se proteger na queda.

      Abraços.

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    4. Olá Vagavundo,
      Coincidentemente eu já tinha preparado uma postagem sobre essa "pressão" de bater o CDI. Ela está programada para ser postada no dia 9.

      Olá p,
      Estratégia interessante, mas tem que ver que muitas coisas são mais fáceis de colocar no papel do que na prática. Por exemplo, seu ponto 3 cita comprar o ativo mais "barato". Barato é um termo um pouco subjetivo e é necessário cuidados por causa disso.
      Outra observação é sua estratégia envolver diversas frentes, como AF, AA e AT. Quanto mais ferramentas você utilizar, maior a propensão a você ter que gastar maior tempo para administrar sua carteira (a não ser porventura que seja tudo muito bem automatizado), isso sem ter a certeza de que dará certo.
      Mas o mais importante é que você pelo menos planejou em itens sua estratégia, e digo que na bolsa a maioria nem isso faz. O tempo e a experiência nos guiarão para melhorarmos nossas estratégias.
      Abraços e obrigado por compartilhar sua estratégia no blog.

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  9. Parabéns AdP. Excelente carteira e evolução

    Abraço

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  10. AdP, te convido a fazer as reflexões ao contrário, as de ponto de visto político/econômico. Não quero de modo algum o convencimento, mas reflexão.
    Não quero abrir discussão à parte, então não precisa responder.
    No que Trump deveria se intrometer com a Coréia do Norte? Ninguém quer ditadores em lugar algum, mas, novamente, os EUA são os donos do mundo?
    A greve de 28/abril não foi, absolutamente, apenas em relação a contribuição sindical como você falou. Você sabe.
    Muitas das mudanças são boas, mas algumas são bastante severas para a população.
    Elas são necessárias, mas estão sendo feitas goela a baixo, sem diálogo com a população, num cenário já muito ruim de desemprego récorde etc.
    Eu acho compreensivo o descontentamento generalizado, embora é claro que sempre devemos cuidar do nosso naquilo que podemos fazer.
    Não se trata, como disse, apenas de "pelegada". Foi a maior greve já tida em adesão, concorde-se ou não.

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    1. Se não os EUA, quem vai tirar o ditador com o pior corte de cabelo do mundo lá do Coréia do Norte? As nações unidas? O próprio povo coreano oprimido pelo fascismo socialista? Espera sentado.

      "Foi a maior greve já tida em adesão, concorde-se ou não." Baseado em que você diz isso? Nas estimativas da CUT e do PT? Não conheço uma viva-alma que tenha aderido a essa palhaçada da sexta-feira passada, mas conheço pessoas que foram prejudicadas no seu direito de ir e vir por causa dos vagabundos. Aqui perto mesmo, em uma agência do ITAÚ tinham 6 vagabundos na porta impedindo os clientes de entrarem e usarem os caixas eletrônicos. Legal né? O que é isso, greve forçada? Se a greve é tão importante, por que teve que ser enviada goela abaixo?

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    2. Olá Icaro,
      Os EUA não são os donos do mundo e não devem se intrometer nos assuntos internos de outros países, a não ser, é claro, que seja uma país onde um lunático doutrina sua população, desde o nascimento, dizendo que os EUA são os inimigos e que devem ser aniquilados, ao mesmo tempo que possui um programa nuclear em desenvolvimento e frequentes testes de mísseis de longuíssimo alcance, se pronunciando abertamente que quer ter uma ogiva nuclear capaz de alcançar as principais cidades americanas, mesmo tendo uma população passando fome e com todas as restrições possíveis de liberdade.
      É claro que os americanos estão pensando em interesse próprio, mas não precisa ser nenhum gênio para ver quem é o mocinho e o bandido da história.
      Além disso, só porque o assunto é "interno" não quer dizer que você não possa agir. Por esse argumento que você sugeriu, então você seria plenamente conivente com o massacre de milhões de judeus feito por Hitler, pois era um assunto interno. Se um dia eu souber que meu vizinho está torturando seus filhos e mantendo a própria esposa em cárcere privado, eu prontamente serei o primeiro a tomar providências, mesmo sabendo que isso é um "assunto interno" dele. Percebeu como este argumento não faz o menor sentido?
      A "greve" do dia 28 foi um fiasco e foi deflagrada por causa da proposta pelo fim do imposto sindical. O restante foi um mero pretexto para ver se sensibiliza alguém. Eu senti vergonha alheia desta "greve", que restringiu a liberdade de milhares de brasileiros. Não contentes em roubar um dia de trabalho do trabalhador por causa do imposto sindical, esses pelegos roubaram mais um dia ao atrapalhar o ir e vir de brasileiros de bem.
      Abraços

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  11. Olá. Se eu vender uma ação PN e comprar uma ON da mesma empresa no mesmo dia é considerado day-trade (tenho quase certeza que não, mas queria saber de alguém com mais experiência na bolsa. Já pesquisei na internet, mas não encontrei nada a respeito)? Obrigado.

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    1. Olá anon,
      Daytrade é com o mesmo ativo. Em outras palavras, comprar ON e vender PN, ou vice-versa, não é daytrade.
      Abraços

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  12. ADP,

    A cima da meta .. que blz ....

    Abs,

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  13. Sensacional hein ADP!

    Tô sempre de olho aqui mestre, seria bom ter mais posts seus durante o mês.

    Abração e tenha um excelente mês!

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    1. Grande Viver de Contrução,
      Não estou dedicando muito tempo ao blog, mas este mês teremos duas postagens. Uma dia 9 e outra dia 15.
      Abraços e sucesso.

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  14. bom resultado ADP.

    Resultado auditado, kkk ô brincando!

    Abraços

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    1. kkkkkkkkkkk,
      Cê acredita que fiz a conferência 2 vezes por causa de você, kkkk.
      Abraços e sucesso

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  15. Acima da meta sempre...

    Cara!

    Eu tbm fico pensando se vou ver o fim da Coreia do Norte, no fundo eu acho q eles estão blefando fortemente...e que em uma guerra contra os EUA levariam um pau...rsrs

    Te add em meu blogroll, se puder fazer o mesmo eu agradeço!


    Abs..

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    1. Olá VC1KK,
      Coreia do Norte não teria a menor chance com os EUA. Os norte coreanos possuem uma boa quantidade de armamento, mas muito desatualizado e obsoleto. Em uma guerra contra os EUA sucumbiriam. Não há dúvidas disso.
      O grande problema é que a geografia das Coreias favorece a do norte. Entre elas há a zona desmilitarizada, uma trecho onde pesados armamentos estão proibidos. Infelizmente Seul, centro econômico, populoso e capital da Coreia do Sul, está há apenas 50km de distância desta zona. Sabendo-se disso, a covarde Coreia do Norte no lado deles posicionou MILHARES de peças de artilharia apontadas para Seul. Essa informação os jornais não comentam.
      Mesmo que estas peças de artilharia não sejam de última tecnologia, dificilmente um ataque coordenado americano, japonês e sul coreano destruiria todas essas peças de artilharia de uma vez, e provavelmente um ataque maciço destas peças sobrecarregaria um escudo anti-mísseis que os sul coreanos possuem. Além disso, Coreia do Norte já possui tecnologia para mísseis que podem atingir o Japão.
      É óbvio que no começo de uma guerra, a covarde Coreia do Norte, sabendo que sua derrota no longo prazo é óbvia, utilizaria esse armamento como retaliação. Por mais que a Coreia do Norte perca a guerra, milhões de sul coreanos e japoneses podem perder suas vidas. E como sabemos como funciona, os livros de história colocarão a culpa nos americanos, principalmente a turminha que diz que eles se intrometeram nos "assuntos internos" da Coreia do Norte. É complicado.
      É por isso que os norte coreanos latem muito. Se não fosse este fato, eles já teriam sumido do mapa há muito tempo.
      Abraços

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  16. A sua Carteira de ações deu uma diferença muito boa do IBOV, 17,01% da Carteira de ações contra 8,59% do IBOV ao ano.
    já esta superando bem o CDI sua carteira geral, a continuar assim no final do ano vai dar uma diferença grande.

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    1. Olá BDIL,
      Vencer o CDI é difícil e dependo também do humor do mercado. Não sei porque, mas a durabilidade desta alta não me convence, kkkkk.
      Abraços

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  17. Excelente resultado e muito massa esse detalhamento que você fez da sua carteira!

    Estou com uma estratégia inicial de investir mais em FII do que em ações, mas com os seus resultados e de outros blogueiros estou começando a repensar essa estratégia.

    Te adicionei no meu blogroll! Dá uma passada la no meu blog!

    Abraços!

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    1. Olá Senhor Ministro,
      Minha sugestão é que não repense sua estratégia por causa de rentabilidades alheias. Mantenha-se no seu escopo e no que você gosta e caso queira mudar, compre livros, estude, e faça a mudança bem aos poucos. Além disso, minha opinião é de que a hora de entrar na bolsa é quando os canhões estão atirando, não quando os violinos estão tocando. Creio que o momento atual é dos violinos.
      Sobre o blogroll, espero que não pense mal de mim, mas costumo adicionar somente blogs com pelo menos 6 meses de vida e pelo menos uma postagem por mês, devido a alta taxa de evasão dos blogs novos. Espero que entenda. Mesmo assim costumo visitar todos os blogs.
      Abraços e sucesso

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  18. ADP,Boa tarde.
    Voce percebeu algum problema recente com o download das cotações do Yahoo Finance? Como resolver?

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    1. Olá Okdok,
      Não utilizo este sistema e por isso não sei como ele está.
      Abraços

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