domingo, 2 de dezembro de 2018

Fechamento – Novembro de 2018

Mês sem grandes surpresas, de diferente apenas as definições dos ministros do governo. O mercado está eufórico, com a bolsa batendo 90 mil pontos e com muita gente otimista para o ano que vem.

No campo do Ibovespa, CIEL3, USIM5 e KLBN11 foram os destaques negativos, com respectivos -27,88%, -9,05% e -8,72% de queda. No campo positivo estão SMSL3, CPLE6 e NATU3 com respectivos 25,53%, 23,9% e 18,66%.

Vamos aos números:


Seção Tesouro Direto


Conclusão da seção Tesouro Direto

Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 0,37%, acumulando 4,39% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII

Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.

A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.



Compra de 13 cotas de ABCP11 por R$16,68.

Neste ano recebi, até o momento, um total de R$1.481,75 de renda passiva de FII.

Conclusão da seção Fundos Imobiliários

Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 1,85%, acumulando 4,87% no ano.

Seção de ações

Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.

A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.


Abaixo a valorização de cada ação no mês e no ano.




Neste ano recebi, até o momento, um total de R$3.814,29 de renda passiva de ações.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.


Conclusão da seção de ações

Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de -0,19%, acumulando -5,76% no ano. Enquanto isso, o Ibovespa obteve rentabilidade de 2,44% no mês, acumulando 17,21% no ano.


Resultado Consolidado

Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.


Não houve aporte neste mês.

Carteira total: R$285.794,76

Já foi recebido de renda passiva da carteira neste ano um total de R$5.296,04.

Carteira de investimentos com valorização 0,25% no mês e -10,99% no ano. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou uma mudança de 0,25% em relação ao mês passado.


Curiosidade

Você sabia que o mês com maior aporte foi janeiro de 2012, no valor de R$7.648,38?

Texto para reflexão:

"Não ponha dinheiro onde não entende, não aplique em empreendimentos endividados, aplique em coisas simples (pé no chão) mas que nunca deixarão de ser usadas (comida, refrigerante, aparelhos de barbear, cerveja)." – Warren Buffett

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 300k.

Veja também



Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a indicar recomendações de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Você tem capacidade para isso.

49 comentários:

  1. ADP, você não pensa no momento em aumentar seu portifólio de ações? Agora, uma dúvida: pensando em uma meta de 1 milhão. Inicialmente sabemos que os aportes são mais importantes que o rendimento. Seu patrimônio cresce aportando regularmente. Mas dentro desta meta, qual o montante mostrará que voce deve focar em rentabilidade, pois os aportes já não causam grande aumento patrimonial?

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá anon,
      Sinceramente ainda não pensei nisso pois tenho alguns planos que talvez me façam diminuir totalmente os aportes, ou quem sabe até fazer retiradas.
      Abraços

      Excluir
    2. Está pensando em sair do aluguel e comprar imóvel? Em relação aos aportes, qual a média anual?

      Abraço.

      Excluir
    3. Permita-me um aparte.

      Precisamos dos dados na mesa. Mas, vamos tentar explanar, acredito que seja possível chegar a uma conclusão razoável.

      Premissa:
      Você NÃO deve expectar uma rentabilidade acima da média, fora da curva. Ou seja, no Brasil, 0,4% real a.m é cognoscível.

      Logo, partiremos para matemática.

      - Se tens 1 Milhão e aporte 10k, seu aporte representa 1%. Com a rentabilidade real (0,4) temos 4k. Obviedades aqui!

      - Se tens 1,5 Milhão aporta 10k, seu aporte já representa 0,6%. . Com a rentabilidade real (0,4) temos 6k.

      Projeções, tem que planilhar, fiz as curvas aqui.

      Com minha ignorância, concluo que no momento em que a rentabilidade real gerar mais ganho que o aporte, é justamente o ponto em que o aporte passa ter menor importância.

      Em outras palavras, o aporte perde progressivamente importância com forme o stack cresce.

      Exemplo prático da blogosfera, Viver de Renda. Para ele, um aporte de 15K representa meros 0,23% no meu portfólio.

      Excluir
    4. Olá anon,
      Concordo plenamente com você. Inclusive, esse é um dos motivos que critico aqueles que dizem que aporte é tudo. Aporte é importante sim, mas em uma carteira madura, a rentabilidade será mais importante. Tenho até uma postagem antiga a respeito disso:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com/2012/03/aporte-versus-rendimento-qual-o-melhor.html
      Não cheguei a pensar muito nos patamares pois, como pode-se perceber, minha carteira nem chegou nos 300k. Então estou na fase de me esforçar em aportar cada vez mais.
      Abraços

      Excluir
  2. Boa tarde, desculpe mas não entendo o fechamento de abcp11 em 19,70. De onde retirou esse valor ?

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá anon,
      Digitação errada do teclado numérico. Troquei sem querer o 6 pelo 9, que estão próximos. Em breve conserto.
      Abraços

      Excluir
  3. O preço do fechamento de ABCP11 está errado.

    ResponderExcluir
  4. Caro AdP,
    Sugestão: Na tabela "Visão Geral das Ações", adicione uma coluna com o EMPRESA e os respectivos nomes. Ex: ALUPAR (ALUP11). Melhora visualização, apesar de conhecer quase todos os códigos da B3.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Sua sugestão é muito bem vinda, pois além de dar maior clareza, reforça a ideia de que por trás de um ticker há uma empresa, ideia defendida por este blog.
      Obrigado pela sugestão.
      Abraços

      Excluir
  5. Sua carteira tem muita percentagem de ações se em 2019 a bolsa crescer muito, vai ser ótimo para você.

    Abraço e bons investimentos.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá DIeL,
      Sim, cerca de 40% são de ações. Se subir vai ajudar muito. Mas o contrário também é verdadeiro, kkkkk.
      Abraços

      Excluir
  6. Olá ADP, não gosta do setor financeiro ? Adotei essa mentalidade do Buffet Também, coisas simples e essenciais. Parabéns, Abço !!!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá CdT,
      Gosto sim. Já tive Banco do Brasil e Banco Paraná. Já tive Porto Seguro, se quiser considera-lo como do setor.
      Também gosto muito de investimento em empresas que tenham processos menos complexos.
      Abraços

      Excluir
  7. Fala ADP!

    Vejo que está aumentando seus ativos de FII. Pretende aumentar mais?

    Abraço!

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá Inglês,
      Pretendo sim, mas apenas por diversificação.
      Abraços

      Excluir
  8. ADP, por qual razão você vendeu PSSA3? Lembro que você trouxe essa informação em um tópico anterior. O fato do Itaú ser majoritário na Porto Seguro traz alguma insegurança, em termos de alguém contrato ou dependência, em situação semelhante ao que aconteceu com Multiplus, Smiles e Wiz?

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Vendi apenas para enxugar a carteira. A venda mostra-se errada, haja vista seu desempenho.
      Na minha opinião essa questão de majoritário não tem nada a ver.
      Abraços

      Excluir
  9. ADP, não sua carteira está faltando a GRND3. Empresa excelente, talvez bem mais conceituada em termos de fundamentos que CGRA4 e MDIA3. O problema da GRND3 é o caixa imenso, decorrente de incentivos fiscais. Quando o governo cortar os incentivos, a GRND3 terá muitas dificuldades. A MDIA3 é excelente, mas tem uma política de dividendos sofrível e está exposta a forte concorrência, sem qualquer proteção/barreira contra a entrada de concorrente.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá anon,
      Antigamente fui sócio da GRND3, e vendi por causa de seu caixa. Na época não gostava disso, mas hoje em dia vejo com bons olhos. Se o governo cortar os incentivos, pelo menos a empresa tem seu caixa como prêmio de consolação.
      MDIA3 tem uma política de dividendos sofrível porque ela segura os lucros para investir, coisa que me agrada muito. Por mim, esse payout mínimo obrigatório em lei de 25% deveria ser abolido. O setor de alimentos tem alta concorrência, mas não acredito que se criam fábricas e uma cadeia de distribuição do dia para a noite, por isso considero isso uma pequena barreira. Para concorrer com MDIA tem que comer um punhado de farinha antes, rs.
      Abraços

      Excluir
  10. Boas,

    Acha que abriu aí uma oportunidade de compra em Cielo?

    Rumo aos 300k Abraço

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. A CIEL3 está m um preço atraente, assim como a VLID3.

      Excluir
    2. Olá Maluco,
      Sou suspeito de falar pois sou ex-sócio, kkkk. Posso parecer ganancioso, mas ainda está um pouco longe de meu target (meu target louco ainda exige uma queda de 30% em relação ao preço atual para começar, talvez, a pensar nela).
      Abraços

      Excluir
    3. Boas,

      Eita AdP ela caiu tanto assim no seu conceito? Hahaha

      Está quase na hora de ir às compras. Por enquanto só estou comprando GE e testando um aplicativo. abraço

      Excluir
  11. Sua renda fixa é 100% em TD mesmo? Acha muito arriscado bancos médios?

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá Jefferson, seja bem vindo ao blog.
      Não acho arriscado. Inclusive, encorajo aos leitores do blog a pesquisar os bancos médios em busca de ótimas opções de investimentos de renda fixa.
      Invisto em TD pois posso precisar dessa grana no ano que vem, então preciso de liquidez.
      Abraços

      Excluir
  12. ADP o lance dos aportes eu também já pensei em dar uma parada, e deixar o patrimônio crescer por conta própria, assim pretendo utilizar o grana que sobra do salário para viagens e surf!. Ainda devo continuar aportando em 2019, mas vou diminuir o valor dos aportes e pretendo parar de aportar em 2020, mas não devo fazer retiradas.
    Parabéns para mais um fechamento.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá Surfista,
      Ainda nem pensei na hipótese de parar de aportar, kkkkkk. Meu patrimônio é muito magrinho para isso. Só não aportei porque em breve devo precisar de um dinheiro, então estou deixando na poupança para evitar de ter que vender meus ativos.
      Abraços

      Excluir
  13. AdP, na comparação da sua evolução você não considera a irregularidade dos aportes? Faz toda a diferença.

    Abraço

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá Sequoia,
      Pois é, meus aportes são irregulares e o ideal é ter uma regularidade alta, mas acredito que estou em um período atípico. Nos próximos anos talvez eu tenha estabilidade.
      Abraços

      Excluir
  14. Meu chapa, tá na hora, pelo menos para mim. Vendendo índice a descoberto fortemente, no Leblon não se fala em outra coisa. Vai derreter, mercado sobreprecificou, corda esticou demais. Não tem fundamento essa valorização.

    O que acha ADP?

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olha, não tenho ideia, mas vender a descoberto está fora de cogitação para mim.
      Mas em uma coisa posso concordar com você. Penso que basta alguma crise acontecer que o mercado em geral caia bem. Apenas um palpite, kkkk.
      Abraços

      Excluir
  15. Rapaz, tenho a ideia tambem de parar de aportar, mas so quando alcancar o primeiro milhao. Mas ainda falta bastante... Mas é isso ai, show de bola, Continuamos fortes.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá Sábado,
      Também falta bastaaante para mim, rs.
      Abraços

      Excluir
  16. ADP, vc passou em concurso? Lembro que há um tempo atrás vc postou que ia focar em estudar pra passar em algum. Abs.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Passei não, Leonardo. Na verdade parei de estudar para concursos.
      Abraços

      Excluir
  17. Adp,eu invisto em
    Fundos de açoes 20%
    Trust 25%
    Previdencia Privada 20%
    Renda Fixa 25%
    ações 5%
    cripto 5% que aliás acho que vc poderia ter diversificado.

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Sua carteira está legal, bem diversificada.
      Abraços

      Excluir
    2. Não adianta diversificar em lixo como PP e fundos de ações.

      Excluir
  18. Olá AdP!

    Estou pensando em começar a comprar alguma cota de FII e pelo que estudei VISC parece ser uma boa opção inicial. Quais os itens que você analisa em um determinado segmento de FII (por exemplo Shopping) para escolher sua compra?

    Grande abraço e sou fã do blog

    https://buscandorendapassiva.wordpress.com/

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá Buscando Renda,
      Da blogosfera, sou um dos que menos tem paciência para analisar FIIs, kkkkk. Eu procuro apenas por FIIs de tijolo que tentem sobreviver com seus aluguéis, e que evitem serem monoinquilinos. Mesmo assim, minha carteira não reflete esta minha procura, kkkk.
      Abraços

      Excluir
  19. Adp,por que mantêm tanto dinheiro em Tesouro Selic? E está achando a bolsa cara ou no preço "justo"?

    ResponderExcluir
  20. Amigo vi que no tesouro vc colocou preço de compra e preço atual... entao dá a entender q vc nao compra sempre, é isso? vc fez um único aporte e pronto? desculpe a falta de conhecimento. obrgada

    ResponderExcluir
    Respostas
    1. Olá Miriam, sejam bem vinda ao blog.
      Na verdade, fiz diversas pequenas compras de TD. Esta tabela mostra a soma total dessas compras.
      Abraços

      Excluir
  21. Gostei da citação de Buffet. É um resumo beeeeem resumido da estratégia dele.

    ResponderExcluir
  22. Rendimento de R$3.814,29 só esse ano. Muito bem!
    Ainda chego lá!
    https://www.jornadadopoupador.ml/2018/12/patrimonio-financeiro-nov2018.html

    ResponderExcluir
  23. Fala AdP! Pelo menos devagarzinho o patrimônio vai crescendo. Eu preciso variar um pouco meus investimentos, não aportei quase nada nesse semestre por causa das dívidas, mas eu já liquidei todas, 2019 será melhor planejado. Um abraço, amigo!

    ResponderExcluir

Anônimos, contribuem e deixem um nome para que seja possível outras pessoas fazerem referências, estabelecendo melhor a troca de ideias. Educação é sempre bem vista.
Mensagens de trolls serão moderadas.