segunda-feira, 1 de outubro de 2018

Fechamento – Setembro de 2018



Neste mês as campanhas presidenciais estão a todo vapor e o mercado altera seu humor na proporção do andamento das pesquisas. Tudo indica que no segundo turno teremos o candidato do PT contra o candidato do PSL, e no próximo fechamento do mês já saberemos quem terá a caneta presidencial pelos próximos 4 anos.

No campo do Ibovespa, FLRY3, CIEL3 e VVAR11 (de novo) foram os destaques negativos, com respectivos -17,12%, -15,33% e -11,72% de queda. No campo positivo estão BRAP4, VALE3 e KROT3 com respectivos 19,31%, 11,56% e 11,55%.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto

Aporte de R$10.894,10, proveniente das Moedas e dinheiro novo.
Compra de 1,13 Tesouro SELIC 2023 por R$10.953,64

Conclusão da seção Tesouro Direto
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de 0,49%, acumulando 3,43% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e aluguéis históricos recebidos.


Aporte de R$1.332,68 proveniente de dinheiro novo.
Compra de 18 cotas de VISC11 por R$95,51 cada.

Neste ano recebi, até o momento, um total de R$1.194,88 de renda passiva de FII.

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de 1,39%, acumulando 1,69% no ano.

Seção de Moedas
O dinheiro que estava em caixa (R$6.046,35) foi transferido para TD e esta seção está sendo finalizada.

Seção de ações
Esta seção mostra detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e dividendos.


Abaixo a valorização de cada ação no mês e no ano.



Neste ano recebi, até o momento, um total de R$3.814,29 de renda passiva de ações.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2010.

Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de 0,35%, acumulando -12,63% no ano. Enquanto isso, o Ibovespa obteve rentabilidade de 3,48% no mês, acumulando 3,85% no ano.

Resultado Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações, fazendo uma consolidação dos resultados.

Aporte de R$5.653,65

Carteira total: R$274.085,91

Já foi recebido de renda passiva da carteira neste ano um total de R$5.009,17.

Carteira de investimentos com valorização 0,50% no mês e -14,37% no ano. Considerando apenas o patrimônio, este apresentou uma mudança de 2,6% em relação ao mês passado.


Curiosidade
Você sabia que a ação que estive maior tempo como sócio é a MDIA3, com um tempo total de 2323 dias (6 anos e 4 meses), seguida por PRBC4, com tempo de 2111 dias (5 anos e 9 meses)?



Texto para reflexão:
"O problema com o comunismo é que um dia o dinheiro dos outros acaba." – Margaret Thatcher


Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 300k.

Veja também

Informo que não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem destina-se a indicar recomendações de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se e tire suas próprias conclusões. Você tem capacidade para isso.

25 comentários:

  1. AdP parabéns pelos resultados e pela resiliência. Você pensa em aplicar fora? Faz algum hedge? Abrações

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    1. Nobre Guardião,
      Penso sim, mas por agora não pois tenho planos para talvez utilizar boa parte de meu patrimônio no ano que vem. Espero que até lá o mercado não vá a loucura devido a um mal resultado desta eleição.
      Abraços

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    2. Olá, ADP.

      Estou com patrimonio semelhante ao seu (tenho 120k liquido), esperando a alta dos juros para aplicar nos FIIs e bolsa.

      Você pretende destinar o valor para as ações? Pode falar superficialmente onde pretende alocar o valor?

      Abc.

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    3. Olá anon,
      Por enquanto pretendo manter boa parte em Tesouro Direto mesmo, pois talvez eu precise utilizar esta grana no ano que vem.

      Guardião,
      Só complementando, se eu fosse aplicar fora, tentaria manter meu foco em investir em empresas small e mid caps, em setores não cíclicos e com nomes não chamativos e fora dos holofotes do mercado, mas em empresas de países mais estáveis, como EUA e Canadá. O problema é que não tenho certeza se estas corretoras internacionais dão suporte a compra destas empresas.
      Abraços

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  2. Bom dia Além da Poupança,

    Algum comentário sobre o fechamento de capital da MPLU3? Ficará com ela até ter a proposta de oferta?

    Att.

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    1. Olá Marcelo,
      Vou esperar o desenrolar desta oferta.
      Abraços

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  3. Olá AdP, fechamento muito bem organizado e objetivo, como sempre, parabéns.

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  4. Oi AdP! Primeiramente, parabéns pelo blog, um excelente local de pesquisa para quem quer aprender sobre investimentos!!

    Gostaria de saber se vc tem a rentabilidade acumulada da sua carteira de ações desde do início dos seus investimentos?
    Abraço!!

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    1. Olá anon,
      A rentabilidade acumulada da minha carteira de ações está no gráfico "Comparativo com índices de mercado".
      Abraços

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  5. Olá ADP,

    A FLRY3 está em um preço acessível? o setor é protegido contra a concorrência?

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    1. Olá anon,
      Nunca estudei a empresa e é difícil opinar, mas do setor o que me chama atenção seria ODPV3 devido a:
      - Sem dívida
      - Margem muito maior
      - O P/L ser virtualmente o mesmo
      - Ela faz a mesma grana (lucro) tendo um patrimônio muito menor que a outra, o que consequentemente mostra que seu ROE é violentamente maior
      -Por consequência desse item anterior, um real reinvestido nela vale, por enquanto, muita mais que um real reinvestido na outra.
      Mas pelo amor de Grahan, isso não é recomendação minha, ok? Só disse o que disse baseado nas informações do Fundamentus. Nunca estudei a fundo, não sou analista e sou tão amador e palpiteiro quando qualquer um.
      Abraços

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  6. Olá ADP,

    Você poderia disponibilizar para download alguma planilha que contenha o campo "visão geral dos FII's" e "visão geral das ações" mencionadas nesta página?

    O motivo do meu pedido se da pelo fato de eu não ter encontrado nas planilhas já disponibilizadas no blog a(s) coluna(s) referente(s) a "dividendo histórico" e "aluguel histórico" (contidas na "visão geral dos FII's" e "visão geral das ações" desta página).

    Desa já agradeço.

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    1. Olá João,
      Estas informações de dividendo e aluguel histórico eu adiciono manualmente e por isso não está na planilha, pois iria confundir. Para automatizar isso seria necessário um sistema, que deveria ser bem mais complexo e trabalhoso do que uma planilha de Excel. Quem sabe eu faço um, rs.
      Abraços

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  7. Este comentário foi removido pelo autor.

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  8. Legal ter ficado mais de 5 anos como sócio de dois ações, é isso ai!

    Abraço e bons investimentos.

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  9. Oi adp, saberia me explica como funciona essa coluna de dividendos historicos dos FIIs e acoes? Como isso impacta seu preco medio? Seria o preco medio de compra - o dividendo historico por acao/cota?

    Abraco

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    1. Olá anon,
      Os dividendos históricos impactam em nada no cálculo de preço médio. Mais detalhes, aqui:
      https://alemdapoupanca.blogspot.com/2012/06/serie-mastigado-preco-medio.html

      Eles são apenas o que recebi historicamente de dividendos dividido pela quantidade atual de cotas.

      Abraços

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  10. De tempos em tempos eu tenho vontade de entrar em FIIs porém a rentabilidade não me atraí de maneira alguma, é mais pela diversificação essa sua posição?
    Parabéns pelo blog, estou começando nessa agora para ver se levo mais a sério a ideia de investimentos.

    abs

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  11. Boa tarde!
    Vc, que parece ser uma pessoa bem instruída e de notada experiência como investidor PF, diga-me, sabendo que a Seguridade Social está falida, e que a União está carregando-a nas costas e quase falindo junto, e que a nossa democracia é fictícia e o histórico brasileiro não é muito animador, por que vc não investe no exterior?
    Abraço!

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    1. É porque talvez vou precisar parte relevante de meu dinheiro no ano que vem para um projeto pessoal. Se não fosse por isso, eu poderia ter alguma coisa no exterior.
      Abraços

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  12. Boa tarde! Ótimo balanço! Só uma dúvida, gostaria de contabilizar mensalmente o lucro com a venda de ações. Quando eu vendo parte dela, devo considerar o lucro em relação à cotação desde que comprei ou em relação ao mês anterior?

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