Mais
um mês passou-se e é hora de fecharmos as carteiras. Julho terminou com uma
módica subida na bolsa, de 4,8% no mês.
No
campo do Ibovespa, BRFS3, MRFG3 e UGPA3 foram os destaques negativos, com
respectivos -5,82%,
-5,03%
e -4,54%
de queda. No campo positivo estão ESTC3, RAIL3 e JBSS3, com respectivos 39,53%,
19,54%
e 17,92%.
Vamos
aos números:
Seção
Tesouro Direto e CDB
Aporte de R$20.183,78 proveniente de
dinheiro novo, carteira de ações e de FII.
Compra de 2,25 Tesouro SELIC 2023
por R$20.105,33.
Houve o pagamento de taxas semestrais de R$78,45
Conclusão da seção Tesouro Direto e
CDB
Neste mês, a carteira de TD obteve
uma rentabilidade de 1,18%, acumulando 5,01% no ano.
Seção
Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra detalhes dos FII
que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão
geral dos FII, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de
fechamento do mês atual, os aluguéis históricos por cota e a valorização atual,
que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento e
aluguéis históricos recebidos.
Retirada de R$1.040,17 para compra
de Tesouro Direto.
Neste ano recebi, até o momento, um
total de R$1.479,06 de renda passiva de FII.
Conclusão da seção Fundos
Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve
uma rentabilidade de -0,81%, acumulando 14,53% no ano.
Seção
de Moedas
Esta seção mostra detalhes das
moedas que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão
geral das moedas, mostrando o seu tipo, quantidade, o preço médio de aquisição,
o preço de fechamento do mês atual e a valorização atual.
Aporte de R$300,00 proveniente de
dinheiro novo.
Compra de 0,03846154 btc por R$300,00.
Conclusão da seção Moedas
Neste mês, a carteira de moedas obteve
rentabilidade de 5,72% acumulando 40,69% no ano.
Seção
de ações
Esta seção mostra detalhes das ações
que compõem a carteira.
A tabela abaixo contém uma visão
geral das ações, mostrando o seu código, o preço médio de aquisição, o preço de
fechamento do mês atual, os dividendos históricos por ação e a valorização
atual, que é o cálculo levando em consideração o preço médio, preço de fechamento
e dividendos.
Retirada de R$16.443,61 para compra
de Tesouro Direto.
Operação do mês
Abaixo a valorização de cada ação no
mês.
Neste ano recebi, até o momento, um
total de R$3.097,44 de renda passiva de ações.
Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações
obteve uma rentabilidade de 6,52%, acumulando 32,72% no ano. Enquanto isso, o Ibovespa
obteve rentabilidade de 4,8% no mês e 9,45% no ano.
Abaixo um gráfico comparando o
desempenho da carteira de ações com o Ibovespa, o CDI e o ISE desde seu ponto
inicial no final de dezembro de 2010.
Resultado
Consolidado
Esta seção reúne o TD, o FII e as ações,
fazendo uma consolidação dos resultados.
Aporte de R$3.000
Carteira total: R$232.771,97
Já foi recebido de renda passiva da
carteira neste ano um total de R$4.576,50.
Carteira de investimentos com
valorização 3,58%
no mês e 19,07% no ano. Considerando apenas o patrimônio,
este apresentou uma mudança de 5,80% em relação ao mês passado.
Texto para reflexão:
“Um investidor precisa fazer muito poucas coisas
certas contanto que consiga evitar grandes erros” – Warren Buffett
Seguindo com disciplina e
determinação!
Rumo aos 250k.
Veja também
Informo que
não sou analista de investimentos e não tenho qualquer formação ou certificação
na área. Este espaço é apenas um blog pessoal. De nenhuma forma esta postagem
destina-se a indicar recomendações de compra, venda ou manutenção de qualquer
um dos ativos listados ou omitidos. Portanto, não faça operações baseado em
informações desta postagem nem de seus comentários. Lembre-se que esta postagem
foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo
resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, dedique-se
e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.
Parabéns pela rentabilidade! Vc é inspiração pra nós! Algum motivo pela diminuição da exposição em PSSA3?
ResponderExcluirTenho a mesma dúvida. E outra qual racional da alocação em Tesouro Selic, "fundo" de liquidez?
ExcluirLogo agora que a Selic vai abaixo?
Bitcoins cenário nebuloso, agora com o fork e a criação do altacoin Bitcoin Cash, vamos ver no que vai dar. No mais tenho especulado bastante nas moedas negociadas na Poloniex Exchange, cassino puro e simples.
Falou, grande AdP.
Olá, tudo bem?
ExcluirEnquanto alguns colegas estão decidindo comprar ações, eu decidi que vou enxugar a carteira um pouquinho, a começar pela PSSA3 e é provável que EZTC3 seja a próxima. Os motivos foram cobertos por pessoas abaixo como os anos 21:22, 00:23 e o investidor inglês. Basicamente este movimento foi algumas braçadas contra a maré para aumentar meu colchão.
Abraços
e aí adp, parabens pelos resultados. tambem queria entender porque do aporte no TD. vc ta achando caros os FIIs e açoes ? abs
ResponderExcluirOlá vagabundo,
ExcluirFalei dos motivos acima. Sim, na minha humilde opinião, os violinos estão sendo tocados é o investidor precisa peneirar mais, mas quem sou eu para entender de caro ou barato relativo a conjuntura do mercado, não? O máximo que posso fazer são pequenos movimentos de sardinha que não ultrapassem os 20k de venda mensal.
Abs
Parabéns AdP, carteira está crescendo forte e consistente.
ResponderExcluirMas fiquei com a mesma dúvida dos Anons...não entendi essa mudança de ações para Tesouro Selic...é para cobrir algum gasto de curto prazo planejado?
Abraços!
Olá SM,
ExcluirAs razões foram postadas acima.
Abraços
Fala ADP, serei mais um que vai perguntar: Por que comprar TD Selic agora? Seu racional pode me ajudar, devo fazer um aporte mais alto e sera em TD Selic.
ResponderExcluirNos FIIs, seus 3 FIIs sao excelentes, mas BRCR esta indo a cada mes pior, dada a vacancia, descontos em novas locacoes e altas taxas de manutencao e carregamento dos ativos. Sugestao: Eu venderia.
Confio muito em FAED tambem. FII perene.
Abraçao e sucesso este mes
Grande VdC, tudo bem?
ExcluirDigamos que mesmo com rendimento em queda o TD Selic não é tão ruim assim. Ainda é uma boa opção para deixar o dinheiro parado até que uma boa oportunidade surja.
Sim, BRCR vai ser cortado da carteira.
Abraços
Olá Além da Poupança, não entendi também essa venda de Porto Seguro, empresa paga sempre um dividendo anual muito bom, além de apresentar lucro consistentes,tesouro direto com a queda da selic, ando meio desanimado. abraço ADP
ResponderExcluirOlá Beto,
ExcluirAlém do exposto por alguns colegas, tenho a sensação de que errei a entrada na ação em pelo menos 3 anos. Isso não quer dizer que a empresa não é hoje uma boa escolha.
Abraços
Estar exposto a PSSA3, uma seguradora, é ter o risco da empresa e ter indiretamente títulos públicos. Entendi o racional, além de diminuir a volatilidade da carteira se expondo à renda fixa. Parabéns, ADP, só mostra o quanto você tá bem à frente dos seus pares na blogosfera.
ResponderExcluirObrigado anon, pelo apoio.
ExcluirAbraços
Vendeu pra se proteger indiretamente de títulos públicos? Não entendi pois ele com o dinheiro comprou tudo de título público.
ExcluirParabéns pela rentabilidade!
ResponderExcluirAbraços
Vlw amigo.
ExcluirAbraços
Excelente rentabilidade, este ano
ResponderExcluirEste deixando o CDI para trás, quanto ao Ibovespa nem se fala, esta super longe excelente escolha de ativos.
Quem escolhe bons ativos em renda variável no longo prazo rende bem mais do que o CDI
Abraço e bons investimentos
OLá Diel,
ExcluirEstou começando a me distanciar do CDI. Veremos se isso se sustenta.
Abraços
olá ADP!
ResponderExcluirtambém estou aportando em Selic devido ao momento do mercado. Ações esticadas, tanto aqui quanto nos Eua me fizeram aguardar e diminuir os aportes na renda variável.
Parabéns pela carteira!
Abraços!
Longe de tentar ser mais esperto que o mercado, mas minha ideia vai por essa linha.
ExcluirAbraços
Fiz uma sondagem para saber quais são os seus grandes investidores favoritos, se poderem passem lá pelo blog para votar.
ResponderExcluirAbraço
Darei uma passada lá, amigo.
ExcluirAbraços
Pelo que posso pensar, está entrando em Tesouro Selic agora pois o ciclo de cortes está acabando e entrar em pré-fixados ou indexados teria alguma volatilidade, talvez até possibilidade de persas no curto prazo. A hora de entrar neste já passou. Com a inflação sob controle, o Selic rende atualmente mais 5% acima dela. Até o começo do ano que vem devemos ver as.coisas se estabilizando e do meio pra frente a SELIC deve voltar a subir, com nova pressão inflacionária. Alocação em TD Selic agora é um bom colchão de liquidez, segurança e posição para o novo ciclo de altas que deve se iniciar no 2S de 2018.
ResponderExcluirAdP, ótima carteira é rentabilidade. Parabéns pelos seus resultados!
A ideia é por aí mesmo, anon.
ExcluirAbraços e sucesso
Olá, ADP. Parabéns pelo conteúdo e pelos resultados.
ResponderExcluirGostaria de tirar uma dúvida relacionada a dividendos e rendimentos. Como você os trata na planilha de ações e de FIIs? Considera como aporte caso seja reinvestido? Ou ele é incluído nos rendimentos?
Olá Mazinho,
ExcluirDividendo não é aporte. Aporte é apenas o DOC ou TED que você faz para sua corretora.
Os dividendos você apenas o registra. De qualquer forma eles serão contabilizados no seu patrimônio, pois você inevitavelmente ou os deixará na conta, ou reinvestirá na recompra de novos ativos. De uma forma ou de outra este valor é então somado ao valor a carteira.
A exceção seria se você sacasse esse valor. Neste caso seria um desaporte.
Abraços
Obrigado pelo esclarecimento e sucesso!
ExcluirQuando a bolsa estava rompendo os 68k eu efetuei uma serie de vendas. Vendi : Tupy, Linx, e PSSA veio a delação e as ações cairam. Fiz vendas parciais de modo que ainda possuo todas em carteira. Tupy e Linx não recuperaram os preços mas PSSA esta chegando lá se ultrapassar os 34,00 faço mais uma venda parcial. Também comprei tesouro selic e no mês passado vendo Eztc parcialmente. Só me arrependi, por enquanto, de ter feito uma venda parcial de CGRA mas estava com 100% de lucro. Fiz isso também sem nenhuma pretensão de estar prevendo alguma coisa, na realidade acho até que a bolsa poderá subir mais após a votação de hoje. Então chego a conclusão que estou seguindo mais uma intuição que propriamente qualquer fundamento.Agora o porquê dessa intuição, não faço a menor ideia.
ResponderExcluirOlá anon,
ExcluirNo momento estou mais propenso a comprar CGRA4 do que vender, kkkkkk.
Este comentário foi removido pelo autor.
ResponderExcluirPelo que entendi do racional você esta se focando em limar empresas que possuem forte resultados financeiros, pois acredita que estes resultados devem ser afetados pelo ciclo de queda no juros adiante. Se analisar o resultado da porto seguro contataremos que ela ganha com spread ( Premio de seguros ). Também não avisto boas perspectivas adiante.
ResponderExcluirEstou apostando em empresas de consumo, bancário e eletricidade para os próximos 5 anos.
Na minhas projeções a pressão inflacionaria deve voltar em torno de 2020 , 2021 com os crescentes déficits governamentais. Até então venho trabalhando com alvos definidos ! Deixo de comprar se estiver fora dos modelos de precificação estimados por minha persona.
Algumas empresas eu vendo, outras nem tanto! Principalmente aqueles que apresentam lucros crescentes ano após ano. Sendo assim tenho empresas para giro e outras para acumulo.
Acredito ser uma estratégia um tanto quanto diferente da sua no que tange gestão ativa.
No atual momento ainda avisto algumas ações descontados, principalmente se formos levar em conta uma taxa de desconto de 8% frente a ( Selic ) estimada pela curva de juros futuro.
Grande Mestre,
ExcluirMeu entendimento vai ao encontro do seu.
Agora setor de consumo? Poderia explanar um pouco. Bancário e Elétrico convergimos.
Isso é evidente, o cara que pratica gestão ativa, tem que ter essa visão: empresas para girar e outras para acumular.
Tenho duas empresas que vejo com pontos fortes para entrada: Engie e BB Seguridade. Estão descontadas, ao meu ver é claro.
Anon : Comprei muito ENGIE por este tempos , tem também Taesa que ao meu ver ainda da para apostar algumas fichas.
ExcluirBB seguridade também é uma boa , porém nessa linha fico com o setor de resseguros ( IRBR ) que acaba de abrir capital na bolsa.
Setor de varejo com baixo grau de ciclicidade e perspectivas de crescimento : Alimentos , calçados, roupas.
Greendene, grazziotin, Lojas renner etc Aumenta lucro na crise, de certo modo todo mundo precisa comer, se vestir etc
O que acontece é que no longo prazo mercado precifica ação pelo fluxo de caixa ( Lucro presente e futuro) , sendo assim quanto maior for este lucro mais caro esta ação deve ficar pelos reajuste constante que os fundos de investimento fazem no preço da ação.
ExcluirSupondo que você tenha comprado uma empresa com estas característica no meio da crise, posteriormente deve segurar indefinidamente! Motivos? supondo que você venda ação e adiante esta empresa apresente lucro novamente,certeza que tende demorar muito tempo até você conseguir entrar novamente com boa margem segurança visando lucrar com a variação da ação , talvez nunca mais consiga comprar aos preços de outrora.
Este tipo de operacional costuma funcionar melhor em empresas cíclicas: Construção, commodities etc Basicamente se compra no fundo do ciclo e vende posteriormente no topo, mas em empresas lucrativas se vender talvez você nunca mais pegue uma barbada.
- Só vende empresas assim em duas situações.
Precificação exagerada com PL absurdo que exija uma taxa de crescimento + 30% a.a
- Perca de fundamentos.
Mestre dos Dividendos,
ExcluirVerifique acima sua análise no sentido de preferir IRBR3 à BBSE3.
Consideras que o Instituto de Resseguros do Brasil realmente é uma empresa boa para o acionista minoritário e está em um preço razoável?
Mestre dos Dividendos,
ExcluirEm seu blog, verifico que andastes analisando a MDIA3.
Qual seu posicionamento sobre a empresa nos preços atuais?
ADP gosta bastante da empresa, não sei se pensa em comprar mais ações nesses preços.
Olá pessoal,
ExcluirA questão não é bem essa de limar empresas que dependem do resultado financeiro, pois investi em PSSA3 ciente de que em algum momento as taxas de juros diminuiriam. Taxa vai, taxa vem, mas o resultado na empresa não está ruim.
Digamos que minhas ações são minhas preferidas mas que PSSA3 está em último na lista, então na necessidade de diminuir exposição na RV ela seria a primeira a ser limada.
Sobre MDIA3, realmente está perto do top de minhas preferidas. Acredito que o preço hoje está ok (nem barato nem caro), isso levando em consideração o operacional.
Abraços
MDIA = Preço justo levando em conta que se trata de uma empresa de crescimento , risco se encontra no crescimento abaixo da expectiva, supondo um crescimento acima de 10% a.a ainda compensa.
ExcluirAbraço
ADP : Custo a entender seu operacional
ExcluirPelo que pode constatar você esta operando uma estratégia similar a alocação de ativos.
Bolsa em alta = Vende bolsa compra renda fixa
Bolsa em queda = Vende renda fixa compra bolsa
Está estratégia é muito boa, porém possui muitas brechas que se não forem devidamente explanadas podem induzir iniciantes ao giro.
- Supondo que venda uma empresa que subiu; Adiante esta empresa apresente lucro constante, neste exato momento você acabou de perder toda curva de valorização.
- Mercado ajusta cotação conforme expectativa de lucro futuro = Lucro presente maior, consequentemente ajusta cotação para lucro futuro.
- Não serve para desmontar grande posições em ações de baixa liquidez.
- Pode sair da bolsa em momento inadequado e perder toda curva de valorização futura.
- Para estratégia ser bem lucrativa você tem de vender próximo ao topo de valorização da empresa (Sobre precificação.)
Abraço
Mestre,
ExcluirApesar da bolsa estar em alta, dentre minhas empresas PSSA é uma das que menos subiu, além de seus indicadores não estarem muito esticados. Não vendi por causa disso. Vendi pois senti a necessidade de enxugar a carteira e tive que escolher alguém.
Abraços
Parabéns pela carteira ADP. Muito bom o desempenho até aqui.
ResponderExcluirEu gostaria de saber como você faz o cálculo para tirar a rentabilidade de cada ativo da carteira para comparações com índices como CDI e IBovespa? Eu sempre tento fazer este cálculo para cada tipo de ativo (ações, fiis, tesouro, fundos de investimento) mas sempre me perco. Você tem alguma planilha para compartilhar para fazer este cálculo e plotar um gráfico igual este que você faz da carteira com os índices?
Muito bacana.
Obrigado.
Aqui está,
Excluirhttps://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2013/08/planilha-de-controle-de-patrimonio.html
Abraços
Como você compra Bitcoin, ADP?
ResponderExcluirVocê acha o que dessa separação chamada Hard Fork dos Bitcoins?
O que você acha da moeda virtual a longo prazo? Planeja ter que percentual dela em carteira?
Olá Erick,
ExcluirEu compro pela Foxbit e depois transfiro para minha carteira.
Eu sei pouco dessa separação técnica que aconteceu. Pelo que sei, e me corrija se eu tiver errado, um grupo resolver fazer mudanças sem o consenso da rede bitcoin e isso fez a rede se dividir.
Isso é importante saber, mas na verdade estou preocupado mesmo com a aplicação prática, seja maléfica ou benéfica. Vi minha carteira e meus bitcoins estão lá.
Sobre o que acho no longo prazo, chutaria que eles serão bem mais usados no futuro, e estou propenso a investir um pouquinho mês a mês em BTC. Sua valorização será baseada na sua confiabilidade. Estava pensando também em colocar uns 50 Temers em umas quatro outras moedas só para diversificar e deixar quieto.
Abraços
Olá, baixei uma planilha em seu blog: Acompanhamento de rendimentos mensais - Cotas v1.1. Tem me ajudado muito. Mas estou com um problema com os valores na coluna mensal e anual devido a uma retirada. Respondendo a essa mesma questão de uma outra pessoa você disse:
ResponderExcluir'é possível calcular a rentabilidade somente pela variação do valor da cota"
Como fazer isso?
É só você pegar o valor da cota mês a mês e fazer o cálculo de rentabilidade entre eles.
ExcluirExemplo, Fev/2017 estava R$2,0476 e Mar/2017 ficou R$1,9978, logo a perda foi de 2,43%.
Abraços
Olá, AdP.
ResponderExcluirDescobri seu blog ontem, acredita? Rsrsrs
Procurando as tão famosas planilhas, com as ditas "cotas".
Eu gostei e agora vou acompanhar o blog com certeza. Já tá adicionado.
Se der, dá uma passada lá depois
http://diariodefinancasonline.blogspot.com.br
Abraços
Diário
Olá Difo,
ExcluirDarei uma passada lá sim.
Abraços
Mestre dos Dividendos,
ResponderExcluirVerifique acima sua análise no sentido de preferir IRBR3 à BBSE3.
Consideras que o Instituto de Resseguros do Brasil realmente é uma empresa boa para o acionista minoritário e está em um preço razoável?
Sim!
ExcluirMargem maior, Barreira de entrada, receita do exterior em mercado mais desenvolvidos e com índice de sinistralidade menor, boa pagadora de dividendos, múltiplos na média do setor.
Seguradora = Sinistralidade
Sinistralidade maior = Prejuízo
Sinistralidade menor = Lucro
Abraço
Mestre dos Dividendos,
ExcluirRealmente parece uma boa empresa para se posicionar, mas é provável que existam muitos passivos previdenciários, conforme a discussão travada no site http://clubinvest.boards.net/thread/633/irb-resseguros-irbr3.
É provável que existam passivos com benefícios aos empregados, especialmente no que tange à Previrb e às despesas com saúde, inclusive para aposentados.
O que pode mostrar que a empresa talvez não seja tão boa quanto PSSA3 e BBSE3.
Se existe passivo oculto no balanço sendo governo majoritário, porque BB Seguridade que é 70% governo seria diferente?
ExcluirA participação do governo na IRBR é de uns 30% , resto das ações esta na mão do Itaú, Bradesco etc, com Itaú&Bradesco dentro é porque existe grande vantagem no negocio.
Agora na BBSE temos um float de mais de 50% das ações ordinárias na mão do governo, confesso que isso me preocupa bastante, nosso governo tem grande pode de decisão na empresa.
Qualquer dúvida procura pela composição acionaria da IRBR na bovespa.
Outro ponto é que BBSE não se enquadra numa seguradora convencional , basicamente ela vende produtos dentro das agências do banco do brasil.
O setor de resseguros é um pouco mais concentrado , sendo mais difícil surgir concorrentes pela forte barreira de entrada que existe no setor, pelo que estudei por cima IRBR é um dos big players do setor.
A verdade é que não da para saber exatamente a composição dos passivos por alto ( Caixa preta de Pandora).
Quanto mais diluído for participação do governo do negocio melhor! Vide Vale do rio doce, Eletropaulo etc
Neste sentido ficaria com Porto seguro, apesar de achar as margens do setor de carros e a sinistralidade elevada.
Lembrando que na porto seguro 60% da receita ou mais vem do setor automotivo.
Abraço
Este passivo oculto provavelmente entra na linha (Despesas ADM), sendo assim tem de comparar despesas ADM da BB seguridade e fazer mesmo processo na IRBR.
ExcluirAbraço
Mestre dos Dividendos,
ExcluirRealmente estou considerando a empresa muito interessante e talvez abra posição, caso não considere os múltiplos muito esticados.
Somente compro múltiplos esticados em empresas muito resilientes, como a Ultrapar e em setores com proteção contra a entrada de concorrentes.
Na bolsa brasileira, temos empresas boas com múltiplos que talvez não valam o posicionamento neste momento, como a ODPV3.
Mas o case do IRBR3 é interessante.
Acima, você falam de Renner, a Hering não seria melhor para longo prazo, posto que apesar de possuir menor desempenho que a LREN3, distribui mais dividendos e está numa relação p/vpa mais interessante?
ResponderExcluirAntes de Olhar múltiplos você deve saber diferencia uma empresa dividendos de uma empresa de crescimento.
ExcluirA primeiro possui múltiplos mais esticados porque o mercado embute expectativa de crescimento no valuation da empresa.
A segunda possui múltiplos mais baratos porque o mercado embute uma expectativa menor de crescimento no lucro.
Lembrando que comprar crescimento é mais perigoso!Porém mais lucrativo.
Você só deve comprar crescimento quando uma empresa é pequena ou média, mais fácil dobrar faturamento de uma empresa pequena do que dobrar faturamento de uma empresa grande&consolidada no mercado.
Em algum momento a taxa de crescimento projetada pelo mercado vai cair vertiginosamente.
Foi assim com ambev,droga raia, cielo etc Velhos tempos quando sardinhada comprava pensando que ia crescer para sempre, consequentemente monopolizar o mercado inteiro.
Então lojas rener é mais cara porque agentes de mercado esperam uma taxa de crescimento maior deste case em particular.
A pergunta é puramente subjetiva? Você confia no case de mercado da hering? Confia na gestão marca etc? Gosta de empresas com estratégia de dividendos? Se sim então hering é melhor que lojas renner , caso contrario lojas Renner é melhor que hering.
Não é tão simples ! Crescimento quando bem comprado da mais retorno que dividendos, mas depois que a empresa cai na boca do povo e as cotações disparam para, suas chances de ganhar em empresa assim diminui sensivelmente.
Não custa de lembrar que valuation vai muito além de múltiplos comumente usados pelo mercado, existe uma infinidade de indicadores, setoriais, crescimento, alavancagem , qualitativo etc
Todo cuidado é pouco: Pois para cada empresa você olha uma coisa diferente, este negocio de VP, PL etc é coisa para iniciante.
Abraço
Mestre dos Dividendos, ADP e demais investidores,
ResponderExcluirExistem empresas na bolsa que estão numa linha de divisória entre empresas medias e boas/excelentes, como:
1) BVMF3; 2) CCRO3; 3) ARZZ3; 4) HGTX3; 5) LREN3; 6) FLRY3; 7) WIZS3; 8) TOTS3; 9) TIET3, etc...
Empresas boas muito caras: 1) RADL3; 2) ODPV3; etc...
Empresas de commodities com ciclos difíceis: 1) CSNA3, etc...
E small caps de análise dificultosas: 1) FRAS3, etc...
Vocês visualizam valuation ou investimento de longo prazo interessante em algumas delas? Se possível, gostaria do posicionamento sobre essas empresas.
Por qual critério vc acha que as empresas boas estão "caras"? Pesquise o retorno dessas empresas nos últimos 10 anos e me diga em que momento elas estavam caras. Ou só ficaram caras agora?
ExcluirEu só quero o meu dinheiro em empresas de qualidade e não em empresas medianas. E vc?
Elas são empresas boas, contudo estou a estudá-las para filtrar as excelentes, a exemplo de UGAP3, GRND3, ITUB3, CIEL3, MIDA3, etc.
ExcluirO que estou tentando verificar é se elas mesmo cara, possui grande poder de crescimento dos lucros.
Definições de empresa boa e ruim, ou cara e barata tem também um caráter subjetivo e pessoal.
ExcluirSobre a capacidade de de crescimento de lucros, parte para um pouco de futurologia e dificilmente você receberá uma resposta satisfatória nos comentários.
O que pode te ajudar é fazer o que normalmente faço. Faça a seguinte reflexão: você consegue imaginar hipoteticamente sua empresa alvo com lucros e valor de mercado 3, 5 ou até 10 vezes maior que o atual? Isso também pode servir como um ponto de partida para saber quais empresas estudar.
Abraços
Você riu por ter vendido CGRA4 , pois agora você vai rir muito mais quando dizer o que comprei : Natura.
ResponderExcluirApesar de nunca tê-la estudada a fundo, taí uma empresa que vejo pioras ano a ano. Ela acabou de comprar uma outra empresa e pode ser que esteja enfiando os pés pelas mãos. Espero que não.
ExcluirAbraços
Fala ADP!
ResponderExcluirCom tanta coisa em Julho e Agosto, nem lembrei que tinha virado o mês.
Mas parabéns, tá tudo indo muito bem!
Agora, apenas um questionamento: você está concentrando bastante em RF (TD e CDB). Qual seu objetivo de carteira para mesclar RF e RV?
Abraços, meu caro!
Grande Paitax,
ExcluirVocê deve estar trabalhando a beça. Senti sua falta nesta postagem.
Utilizo RF como um fundo de oportunidade e senti necessidade de aumentá-la. Tive que me desfazer de algo e comecei pela PSSA.
Abraços
Olá ADP, Gostaria de lhe parabenizar por esse aprendizado que nos proporciona, estou aprendendo muito com seus posts, e agora vou me aventurar na renda variável, eu tinha muito medo, mas quando você vai aprendendo conseguimos entender os riscos, estou com 80K todo locado em renda fixa, e a partir de agora vou fazer aportes em renda variável, até o final do ano pretendo fazer aportes mensais que contabilizaram 15k, sei que você não é nenhum analista nem assessor, mas sua experiencia já me ajudaria nos primeiros passos, seria interessante investir em FIIs ou ações primeiramente? meu planejamento é aportes de 2500.
ResponderExcluirMuito obrigado pela atenção boa semana.
Grande Bombeiro,
ExcluirNa minha humilde opinião você está certo de começar devagarinho em ações. Se fosse outro, separaria uns 40k desses 80k para fazer, mas não recomendo.
Sobre o que investir primeiro, não existe uma resposta correta. Qual deles você gosta mais? Qual deles você se identifica mais? Agora, saber se qual deles seria o ideal para investir, e se esse é o momento, eu estaria cometendo um pecado em te responder com acurácia.
Abraços e sucesso
AdP, qual carteira bitcoin você está usando, agora que a Multibit não funciona mais?
ResponderExcluirEu nem sabia que multibit não funcionava mais, kkkk. Indo no site da Multibit, encontrei uma postagem (https://multibit.org/blog/2017/07/26/multibit-shutdown.html) recomendando utilizar a Electrum, então vou dar uma olhada nisso aí. Só espero não perder minhas migalhas nesse processo, kkkk.
ExcluirAbraços e obrigado pelo aviso.
Este comentário foi removido pelo autor.
ResponderExcluirParabéns ADP!! Sucesso em suas decisões que é evidenciado na sua rentabilidade!! Eu retirei o comentário acima, pois ao ler os comentários dos colegas, me deparei com a resposta que queria sobre a saída em PSSA3 e a alocação de capital em TD Selic! Abraços!
ResponderExcluirVlw amigo,
ExcluirAbraços.
ADP, conseguiu migrar da Multibit pra Electrum? Estou com medo danado de fazer isso, rs. Espero não perder nada.
ResponderExcluirOlá A,
ExcluirEu pesquisei e achei muito complicado fazer esta migração. A princípio, como minha carteira Multibit estava funcionando, o que fiz foi então transferir da minha carteira do Multibit para a Electrum, claro, pagando aquela taxinha de transferência. Foi tranquilo.
Abraços
Valeu Adp!
ExcluirAcho que fiz a migração mesmo, pelo que entendi.
Eu simplesmente segui passo por passo o que tem neste vídeo:
https://www.youtube.com/watch?v=E-KcY6KUVnY
Será que precisa fazer mais alguma coisa? Backup em dropbox? Vou pesquisar a respeito. O valor em btc já aparece lá embaixo. Acho que não cheguei a pagar taxa com este link. Ou então me cobraram e eu não sei rs.
Abraços!
Se apareceram lá em baixo, então fez tudo correto. Eu tive que gastar uns 5 reais nessa mudança, kkkkkk.
ExcluirAbraços
Gostei da sua carteira. Está crescendo muito bem e com consistência! Parabéns.
ResponderExcluirComecei a investir faz pouco tempo, estou gostando muito do resultado, criei um blog também onde logo estarei divulgando minha carteira e meu desempenho.
Se puder colocar meu blog para divulgar junto com os outro eu agradeço, vou colocar já o seu na minha ainda pequena lista!!hehehe
Abraços!
Olá Fisioterapeuta,
ExcluirObrigado pelo apoio, amigo.
Espero que entenda, mas costumo adicionar blogs com pelo menos 6 meses de vida e com pelo menos uma postagem por mês. É porque a evasão de blogs novos é alta.
Abraços
Mestre ADP, se eu resolver migrar parte do dinheiro das aplicações para aquisição de um segundo imóvel, qual valor do imóvel considero para fins de diversificação? Deixo o valor de aquisição sem correção/valorização? Imóvel vale para contabilizar na sua planilha?
ResponderExcluirAprendiz
Nobre aprendiz,
ExcluirNão existe o correto a ser feito nem um resposta precisamente correta. Sobre o valor do imóvel, menos ainda. Vamos supor que você encontre um imóvel que acredite ser uma bela oportunidade, mas representaria 80% de sua carteira. Você deixaria passar? Aqui cabe o bom senso.
"Deixo o valor de aquisição sem correção/valorização? Imóvel vale para contabilizar na sua planilha?"
Não existe reposta correta, mas posso deixar uma opinião. Primeiro, o imóvel precisaria ter fins de investimento. Se comprou para morar, não vale colocar na planilha. Particularmente colocaria sim o imóvel para fins de investimento na planilha. Tem uma pessoa na blogosfera que corrige anualmente o valor do imóvel de acordo com o preço médio de imóveis parecidos da região. Acho bem sensato.
Eu consideraria também como aporte não só o valor utilizado para comprar o imóvel, como também todos os valores necessários para ajeitar a documentação, bem como valores gastos na melhoria com obras. O valor da carteira seria aquela atualização de acordo com imóveis semelhantes da região.
Quando vender o imóvel, basta apurar o lucro total. Se for para aluguel, acharia sensato registrar o aluguel como aporte negativo (desaporte), pois não há pelo que sei uma forma de reinvestir (como por exemplo comprando mais cotas no caso de FII). Claro, você teria que manejar esse desaporte com possíveis gastos com obras de melhorias. Não é complicado, sendo apenas um punhado de contas de soma e subtração.
Abraços
Muito bom cara! Parabéns!
ResponderExcluirADP como que eu incremento nesta planilha a valorização mensal e a do ano igual a sua ? Da uma dica aí..valeu
ResponderExcluirBom dia,
ExcluirVocê está se referindo à imagem depois de "Abaixo a valorização de cada ação no mês."?