segunda-feira, 30 de abril de 2012

Fechamento - Abril de 2012

Este mês foi bastante movimentado. As notícias externas estão segurando cada vez mais o mercado de ações brasileiro. Janeiro e fevereiro foi uma alegria para quem estava no vermelho. Março foi o mês da freada e em abril o marcha ré começou a mostrar a sua força. Quem brilhou neste mês foi o Tesouro Direto. Quem tem títulos de longo prazo com taxas anteriores às recentes quedas da Selic está rindo de orelha a orelha. O Tesouro Direto está dando um banho nos investimentos mais arriscados. E o próprio Banco Central deu a entender que a meta é baixar a Selic até 8,75 a.a. Se este fato se concretizar, o Tesouro Direto ainda dará muitas alegrias a seus investidores. Além disso, a possibilidade do governo mexer na rentabilidade da poupança fica cada vez mais flagrante. Conseguir rendimentos além da poupança ficará mais fácil.


Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto

Aporte de R$1.850,00

Compra de 1,6 NTNB Principal 150824, com taxa de 5,19%, no valor de R$1.833,64

Como eu disse, o Tesouro Direto disparou este mês. Meus títulos com vencimento em 2035 conseguiram um rendimento de cerca de 10%. Os com vencimento em 2024 dispararam 6%. Abaixo está minha carteira do TD:





Neste mês a carteira de Tesouro Direto obteve rentabilidade de 5,00% no mês, acumulando 10,28% no ano.


Seção Fundos Imobiliários 

Aporte: R$1.082,03

Neste mês adquiri mais algumas cotas. O escolhido desta vez foi o HTMX11B. Comprei 4 cotas por R$270,11 cada.
No dia 16 recebi R$7,98 de rendimentos do FAED11B.
Tabela de preço médio e valorização histórica da carteira de FII:




 

Neste mês a carteira de FII obteve rentabilidade de 0,10% no mês, acumulando 1,07% no ano.


Seção Ações

Aportes: R$ 3.217,97

Neste mês houve de tudo. A Começar pelos dividendos:

 

Não foi muito, mas também não foi pouco. Daria pra eu pagar minha conta de luz e ainda sobraria para comprar uma CMIG3. Há alguns dividendos previstos para serem recebidos no futuro:


Durante o mês obtive duas bonificações de ações (CIEL3 e CMIG3). Precisei recalcular meu preço médio por causa disso. Para maiores detalhes sobre o cálculo, encontrei uma excelente explicação AQUI.

De novo aluguei minhas ações. E este mês o resultado foi mais decepcionante que no mês anterior. Aluguei 300 PRBC4. Recebi incríveis R$0,07 por isso. Nosso querido governo fez questão de pegar um pedaço do bolo. Tive que repartir R$0,01 com ele. Resumindo, girei quase 4 mil reais para ganhar decepcionantes R$0,06.

Realizei um lançamento coberto de VALEE46 por R$0,23. Pretendia segurá-lo até ele virar pó, mas um dia antes da demonstração de resultado trimestral da empresa, ele estava valendo R$0,08. Caso a empresa apresentasse um resultado muito bom, existia o risco de o ativo disparar e eu ser exercido. Por causa disso, decidi recomprar. Meu lucro líquido nesta operação foi de R$12,93.

Duas empresas apresentaram balanços. A Vale apresentou um balanço fraco, mas estava previsto por causa de uma série de chuvas que castigaram as operações da empresa. A outra empresa a apresentar o balanço trimestral foi a Cielo, que surpreendeu muito positivamente.

Através de minhas reflexões, resolvi simplificar a utilização de meus dividendos. Antes eu aplicava o dividendo de uma empresa em uma outra que eu considerasse mais barata. A única exceção que eu fazia era em relação às empresas elétricas, onde eu sempre reaplicava nas próprias. Mas eu percebi que no longo prazo não faz muita diferença. Se eu tenho um portfólio do qual eu confio e acredito que no longo prazo estará mais valorizado, estes pequenos “ajustes” não farão uma grande diferença. Podem até atrapalhar. Com isso, decidi que vou reaplicar os dividendos nas próprias empresas, pelo menos enquanto eu possuir esta corretagem promocional de 1 real. A dificuldade será fazer isso com PRBC4 e GETI3, pois são ações pouco líquidas no fracionário.

Andei pensando também e vi que a tarefa agora está muito fácil. A maior dificuldade foi a montagem da carteira. Confesso que estudar balanços não é uma tarefa nada agradável. Comparar com a concorrência, avaliar margens, estudar o preço e outras nuances são tarefas extremamente chatas. Entretanto, após passada esta etapa, a tarefa se torna muito simples. É só comprar e monitorar. Depois que decidi reaplicar os dividendos nas próprias empresas, a tarefa está próxima a vagabundagem. Por isso, decidi partir para a caçada do patinho feio, ou o azarão, como muitos falam. Vou estudar exaustivamente variadas empresas em busca de uma ação que poderá surpreender futuramente.
Bem, isto aqui está se tornando um diário, acho melhor continuar com a descrição da carteira.


Compras realizadas
Neste mês adicionei uma empresa nova à carteira:


Tabela de preço médio e valorização histórica da carteira de ações:

 
Antes eu destacava positiva e negativamente as ações através da valorização desta planilha, mas percebi que está é uma forma injusta de verificação. Ao comprar ações meu preço médio altera, alterando também sua valorização. Os dividendos descontados também penalizavam a ação. Por causa disso, estarei adotando a planilha abaixo, que verifica a valorização da ação no mês:


Destaque positivo para CIEL3 e CMIG3. Destaque negativo para ELPL4 e BBAS3.

Valor total da carteira: R$ 40.015,21


Carteira de ações com valorização de -1,11% em comparação com o mês anterior e de 16,16% no ano. Enquanto isso, o iBovespa valorizou -4,17% em comparação com o mês anterior e 8,93% no ano.


Lista de empresas que estão no radar Além da Poupança.*
AMBV3
CSMG3
CSNA3
MDIA3
TRPL4
*Atenção: Tire suas próprias conclusões em relação a seus investimentos. As mensagens deste blog não buscam influenciar opiniões de outras pessoas, não se responsabilizando pelas suas escolhas.

Conclusão do mês
Valor total consolidado: R$ 51.972,87



Rentabilidade total de 0,04% no mês e de 15,05% no ano, de acordo com o sistema de cotas.

Considerando a rentabilidade e o aporte, houve um aumento de 13,47% este mês.




“As ações que tentei comprar foram as mesmas ações que os gestores de fundos tradicionais tentam ignorar. Em outras palavras, eu continuo a pensar como um amador o maior número de vezes possível” 
Peter Lynch


Seguindo sempre com disciplina e determinação!

Rumo aos 60 mil!!!

55 comentários:

  1. Ao menos o rendimento ainda está no azul, e foi um belo aporte tb :)
    Parabens pelo fechamento, vamos ver como será maio, desconfio q sangra mais um pouco
    beijo$ na ponta do nariz

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    1. Este aporte não se repetirá tão cedo, kkkk

      Abraços

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  2. Parabéns meu amigo, pelo visto voce foi um dos poucos que conseguiu ter uma rentabilidade positiva, Então foi voce que invetou o termo "radar" estava procurando o autor e agora vi que foi voce...achei genial...
    -
    -
    Um abraço.

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    1. Esse mês foi difícil para todo mundo. Mas as quedas são boas.

      Abraços

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  3. Também estou na luta para aumentar o meu patrimônio. Onde você está conseguindo R$ 1,00 de corretagem??

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    1. Era numa época quando a corretora Mirae chegou ao Brasil. Os novoc clientes ganharam uma corretagem promocional, válida por 2 anos, no valor de 99 centavos.

      Abraços

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  4. Ola
    Muito bom o seu post. Bem explicativo, de facil entendimento. Sua carteira eh composta de boas empresas e a discplina que tens para avalar e acompanha-las eh muito boa.
    A CSMG3 tambem esta no meu radar. Sempre gostei do papel, mas tenho duvida de como esta seu DY atual.
    Parabens tambem pelo aporte.
    Abraco

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    1. Cheguei a ver a CSMG3 por 27 numa época. Depois ela foi a 31 e ficou oscilando entre 29 e 32. Mesmo nessa patamar o preço estava muito bom, mas infelizmente fui acometido pela ganância, e por isso queria comprá-la a 27. Depois disso ela disparou.
      Após isso, estou passando a ignorar quase totalmente o timing das ações. Se a empresa é boa e o preço está bom, é isso que importa. Vivendo e aprendendo.


      Abraços

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  5. Legal hein AP, colhendo os frutos dos FIIs e Tesouro, que foi o que segurou minha carteira em abril!

    Abços

    ITM

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    1. Eles seguraram meu rendimento neste mês também
      Abraços

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  6. ADP que aportão hein amigo. Passou a primeira barreira psicológica depois dos 10.000 que é os famosos 50.000 reais.

    Está caminhando firme e forte. Seus aumentos me lembram muito os meus nessa fase antes-cemzão.

    Abs!!!

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    1. Mas daqui pra frente os aportes diminuirão. Talvez mês que vem aporte mais 3k, mas volterei a normalidade dos 1k.

      Abraços

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  7. ADP,

    Belo resultado em um mês ruim hein...

    Parabéns pela planilha, estou usando e acho ela perfeita, pois estava procurando por algo assim há muito tempo rs

    Abs.

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    1. Opa WB, sou um grande fã seu. Pena que esta conta não é do próprio rs

      Abraços e seja bem vindo ao blog

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  8. Parabéns pela rentabilidade positiva. Conseguiu fechar acima do Ibovespa e superou a barreira psicológica dos 50k.

    Um abraço!

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  9. Parabéns por se manter no azul AdP e pela barreira dos 50K ultrapassada!

    Abraços :)

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  10. Olá além da poupança, acompanho seu blog e acho muito interessante a forma como você aplica seu dinheiro. Sei que você não é consultor de finanças de ninguém (hehe :) mas gostaria de pedir uma coisa:
    Atualmente tenho todo meu dinheiro aplicado em CDB e poupança, e achei incrível a idéia de receber dividendos por mês tendo ações de uma empresa, já que nos CDBs tenho q esperar muito para não pagar tanto imposto de renda.
    Minha pergunta: você tem 100 ações da VALE5 e elas retornam na média de R$ 95,00 por mês ou não é todos meses? como funciona esse lance de dividendos?

    Obrigado e abraço, desculpe ser tão ignorante nesse assunto, tenho apenas 20 anos hehe.

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    1. Olá anônimo
      Cada empresa distribui dividendos de uma forma diferente. A Vale tem distruibuído cerca de 3 vezes por ano. Banco do Brasil e Eternit pagam trimestralmente. Cemig e Cielo pagam 2 vezes ao ano. Eztec paga 1 vez por ano. Bradesco paga todo mês. Ou seja, cada empresa paga de uma forma diferente.
      Mas não confunda ações com dividendos. Dividendos são parte do lucro de uma empresa que é distribuído ao acionistas. Mas devemos escolher empresas que tenham boas perspectivas de crescimento. Apesar de não ser regra, as empresas distribuem dividendos aos acionistas quando não tem o que fazer com o dinheiro. Muitas vezes quando uma empresa paga pouco dividendos em relação a seus lucros, ela está ampliando sua capacidade, o que pode gerar um retorno ainda maior ao acionista do que a simples distribuição de dividendos.
      Não se intimide por causa dos seus 20 anos. Eu tenho 24 anos. Nossa diferença é pouca.
      Nao sou consultor mas vou te recomendar o seguinte baseado no fato que você está interessado em ações. Compre livros que falam sobre investimento em ações, de preferencia de escritores investidores. É importante também aprender o básico sobre balanços empresariais. Não é difícil. O pior investidor é aquele que investe no escuro.
      Qualquer dúvida, pode perguntar.

      Abraços

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  11. ADP, voce poderia disponibilizar para download a tabela vermelha tambem?

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    1. Olá Eike B
      Esta planilha vermelha é pessoal. Muitas informações delas não são automatizadas. Mas posso fazer uma planilha que calcule o preço médio e a valorizaçao, com gráficos mostrando o percentual de cada ação na carteira.

      Abraços

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    2. ADP, por gentileza, essa planilha seria de grande utilidade. Desde ja agradeço!

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    3. Ok Eike, mas peço para ter paciência, pois trabalho e faço faculdade, coisas são que são a prioridade. E quando eu faço uma planilha, eu tenta fazer o melhor possível para que seja de grande utilidade para as outras pessoas. Deve demorar um pouquinho, ok?

      Abraços

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  12. Parabéns, ADP, principalmente pelos aportes.
    Abraços.

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  13. AdP, pq ha essa variação tão grande nos aportes?

    Abs.

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    1. Esse aporte foi de uma pequena bolada que recebi. Não posso falar a proveniência dele pois falei para muitas pessoas de minha convivência que eu receberia este mês um valor muito próximo desse aporte. De qualquer forma, ainda está muito longe de alguns colegas que aportam mais de 10k. Já vi alguns aportarem mais de 100k.
      O meu normal é na casa dos 1k. Quando aporto um pouco mais, é devido a um 13º, ou férias, ou uma restituição do IR, ou porque sobrou um dinheiro a mais no mês passado. Este mês vou aportar um pouco mais.

      Abraços

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  14. parabéns ADP, sempre que retorno aqui tenho mais ganas de ir em frente!!!abraços

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  15. Parabéns por ter permanecido no azul! Mt bom ultrapassar barreiras psicológicas, nos alimentam com a certeza que nosso plano está caminhando bem.

    Abração

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    1. É verdade. 50k é uma marca muito importante. Agora estou rumo aos 6 dígito.

      Abraços

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  16. Ainda não me dediquei a estudar análise fundamentalista...
    Estou pecando nisso.

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    1. Cara, este tipo de análise está dando muito certo para mim. Já fui grafista mas não tinha o perfil necessário. Análise fundamentalista parece difícil, mas não é tanto. A parte mais chata é a seleção de ações. Depois fica molezinha, como faca na manteiga. Estude através de livros de investidores que ganharam muito dinheiro em ações. Comece por um que fale de contabilidade, mais especificamente leitura de balanços. Talvez "Curso de contabilidade para não contadores" poderá te ajudar. Depois leia "Warren Buffet e a análise de balanços". O restante é a disciplina.

      Abraços

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  17. AdP,

    A planilha calcula o rendimento sem o aporte correto ? Eu fiz uma pequena adaptação nela e acrescentei mais uma coluna com o rendimento incluindo o aporte no mês, assim consigo visualizar a rentabilidade da carteira sem o aporte e com o aporte.

    Parabéns.

    Abraços

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    1. É isso aí. A planilha original servirá como um pontapé inicial para que cada usuário faça adaptações. Você está certíssimo. E gostei de sua ideia. Acho que vou fazer esta adaptação também.

      Abraços

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  18. AdP,

    Novamente parabéns pelo blog e pela evolução patrimonial, bem como pela atenção com os comentaristas, haha.

    Abraços,

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  19. Depois que você mencionou que MDIA3 estava no seu radar, passei a ler um pouco mais sobre ela, mais ou menos na mesma época, veio uma matéria sobre o dono dela na revista EXAME. Confesso que tenho um pouco de preconceito com o setor de alimentos, quem sabe um dia hehe. Parabéns pelos aportes, seu patrimônio esta crescendo muito bem ...

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    1. Eu gosto muito do setor de alimentos, mas as empresas não me atraem muito. Não vejo aquele brilho em quase nenhuma delas, apesar de ser um setor crucial e que podemos considerar defensivo.

      A MDIA3 é, na minha opinião, uma "small chip". Não tem aquele crescimento robusto, não tem aqueles dividendos robustos, mas o crescimento é constante. Seus balanços são interessantes e ainda não está na mira dos analistas. A única coisa que não vejo de atrativa nela é a sua baixa liquidez. No fracionário é sofrível. O P/L está alto também.

      Abraços

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  20. Olá AdP!

    O tesouro está dando alegrias pra quem investiu antes das quedas, e mesmo depois ainda continua interessante.

    Parabéns pelo detalhamento.

    Abraço!

    Corey

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    1. Obrigado Corey. O TD está muito bom para quem entrou antes.

      Abraços

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  21. AdP, parabéns pela marca dos 50k! Cara, temos estratégias parecidas, em especial na questão dos aportes mensais e na análdos fundamentos das empresas. Inclusive conheci seu blog no tópico fundamentalista do infomoney.

    Tenho uma dúvida com relação a essas rentabilidade do tesouro direto que você apresentou. Não entendo muito bem. Se eu compro um determinado título por R$1000 com uma taxa atrelada de 5% + ipca e vencimento em 2024, por exemplo, não vou carregar essa taxa comigo o tempo todo, logicamente observadas as variações do ipca mês a mês? Como se dão estas valorizações de 10% ao mês se eu não vender o título? Como isso se reflete na minha rentabilidade se eu carregar o título até ovencimento? Abraço

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    1. Olá CH
      Tô lembrado de você na tópipco de análise fundamentalista.
      muita gente não sabe, mas o Tesouro Direto tem a sua parte especulativa. Vou dr uma explicada rápida.

      Se você comprou um título com taxa de 10% a.a com vencimento em 2020, se você carregar este título até lá, você receberá co combinado. Até aqui nenhuma novidade.

      Mas vamos supor que no meio do caminho a taxa SELIC caia. Os título que estarão sendo ofertados pelo TD estarã com taxas menores (9%, 8%, etc). Agora me dia uma coisa. Qual título valerá mais, o seu de 10% ou o de 8%? Por causa disso, o Tesouro Nacional Valoriza seu título no curto prazo. Cada vez que baixa a SELIC, ele dá estes saltos. No curto prazo é bom. Mas se carregar até o final, receberá o combinado. Quando chegar ao final, a valorização dará uma freada brusca para que você receba o combinado, entendeu?

      O contrário também é a mesma coisa. Se a SELIC subir, seu título valerá menos. pode acontecer até de ter uma valorização negativa, ou vai valorizar bem pouco, pois seu título estará menos valorizado do que o ofertado pelo Tesouro Nacional. Ao tentar se desfazer de seu título, o TD vai querer pagar no curto prazo um valor menor.

      A ideia é por esse caminho. Claro, há mais detalhes. Neste livro http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/03/livro-titulos-publicos-sem-segredos.html há muitos detalhamentos sobre o assutno.

      Abraços

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  22. adp, sobre esses dividendos previstos para os próximos meses, onde acho essas informações de datas? no site da empresa da qual tenho ações?

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    1. O colega abaixo já respondeu.

      Estou pensando em fazer uma postagem acerca de dividendos. O pessoal está com muitas dúvidas.

      Abraços

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  23. além do RI da empresa, tem o http://dividendobr.com/busca/index.php

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  24. Além da Poupança.. Só agora descobri (lendo os comentários) que você tem apenas 24 anos. Fiquei muito surpreso, dado o grau de maturidade de seus posts e seus investimentos. Pensei que você era um senhor de 52 anos (por aí). Parabéns!! Você vai longe!!

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    1. Olá VnM
      Disse que tenho 24 anos mas não quer dizer que eu tenha isso exatamente. Nesta postagem http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2011/10/quem-e-o-alem-da-poupanca-parte-2.html eu disse que tenho 25 anos. É costume entre os blogueiros investidores anônimos não dizer exatamente a idade, a fim de preservar o anônimato. De qualquer forma, tenho entre 23 e 28 anos, que é muito longo dos 52 kkkkkk. Aos 52 quero estar milionário.

      Abraços

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  25. Régis Adamavicius19 de junho de 2012 11:56

    Olá meu nome é Régis Adamavicius estou lendo sobre a poupança e tentando entender cada vez mais sobre este investimento, o seu blog é muito esclarecedor e tem uma linguagem direta parabéns, bom minha dúvida é a seguinte: meu aniversário da poupanaça é dia 24, só que neste mês cairá no domingo então qual o dia eu devo depósitar e se isto irá mudar o dia de aniversário da poupança, sendo que será compensado no próximo dia útil sendo então dia 25 ?

    meu e-mail: regis_adamavicius@hotmail.com

    obrigado

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    1. Olá Regis, seja bem vindo ao blog.
      Não sou nenhum especialista em poupança. O próprio nome do blog já diz que meus investimentos estão além da poupança. Invisto em ações, FII e Tesouro Direto. Estes investimentos não são tão difíceis de entender, apesar da grande maioria da população pensar que sim.
      Então vamos a pergunta.
      Pelo pouco que sei, você não precisa esperar a data do aniversário para depositar na poupança. Lá fica registrado as diferentes datas dos depósitos. Então, caso você deposite no dia 10 e depois no dia 20, você terá 2 rendimentos em datas diferentes.
      Mas eu aconselho você a montar um "colchão de segurança" e, depois de formado, partir para investimentos menos populares, mas mais rentáveis e menos arriscados que a poupança. Dê uma olhada no Tesouro Direto

      Abraços

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