Fechamento - Abril de 2012

Este mês foi bastante movimentado. As notícias externas estão segurando cada vez mais o mercado de ações brasileiro. Janeiro e fevereiro foi uma alegria para quem estava no vermelho. Março foi o mês da freada e em abril o marcha ré começou a mostrar a sua força. Quem brilhou neste mês foi o Tesouro Direto. Quem tem títulos de longo prazo com taxas anteriores às recentes quedas da Selic está rindo de orelha a orelha. O Tesouro Direto está dando um banho nos investimentos mais arriscados. E o próprio Banco Central deu a entender que a meta é baixar a Selic até 8,75 a.a. Se este fato se concretizar, o Tesouro Direto ainda dará muitas alegrias a seus investidores. Além disso, a possibilidade do governo mexer na rentabilidade da poupança fica cada vez mais flagrante. Conseguir rendimentos além da poupança ficará mais fácil.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto

Aporte de R$1.850,00

Compra de 1,6 NTNB Principal 150824, com taxa de 5,19%, no valor de R$1.833,64

Como eu disse, o Tesouro Direto disparou este mês. Meus títulos com vencimento em 2035 conseguiram um rendimento de cerca de 10%. Os com vencimento em 2024 dispararam 6%. Abaixo está minha carteira do TD:

Neste mês a carteira de Tesouro Direto obteve rentabilidade de 5,00% no mês, acumulando 10,28% no ano.

Seção Fundos Imobiliários 

Aporte: R$1.082,03

Neste mês adquiri mais algumas cotas. O escolhido desta vez foi o HTMX11B. Comprei 4 cotas por R$270,11 cada.

No dia 16 recebi R$7,98 de rendimentos do FAED11B.

Tabela de preço médio e valorização histórica da carteira de FII:

 

Neste mês a carteira de FII obteve rentabilidade de 0,10% no mês, acumulando 1,07% no ano.

Seção Ações

Aportes: R$ 3.217,97

Neste mês houve de tudo. A Começar pelos dividendos:

 

Não foi muito, mas também não foi pouco. Daria pra eu pagar minha conta de luz e ainda sobraria para comprar uma CMIG3. Há alguns dividendos previstos para serem recebidos no futuro:

Durante o mês obtive duas bonificações de ações (CIEL3 e CMIG3). Precisei recalcular meu preço médio por causa disso. Para maiores detalhes sobre o cálculo, encontrei uma excelente explicação AQUI.

De novo aluguei minhas ações. E este mês o resultado foi mais decepcionante que no mês anterior. Aluguei 300 PRBC4. Recebi incríveis R$0,07 por isso. Nosso querido governo fez questão de pegar um pedaço do bolo. Tive que repartir R$0,01 com ele. Resumindo, girei quase 4 mil reais para ganhar decepcionantes R$0,06.

Realizei um lançamento coberto de VALEE46 por R$0,23. Pretendia segurá-lo até ele virar pó, mas um dia antes da demonstração de resultado trimestral da empresa, ele estava valendo R$0,08. Caso a empresa apresentasse um resultado muito bom, existia o risco de o ativo disparar e eu ser exercido. Por causa disso, decidi recomprar. Meu lucro líquido nesta operação foi de R$12,93.

Duas empresas apresentaram balanços. A Vale apresentou um balanço fraco, mas estava previsto por causa de uma série de chuvas que castigaram as operações da empresa. A outra empresa a apresentar o balanço trimestral foi a Cielo, que surpreendeu muito positivamente.

Através de minhas reflexões, resolvi simplificar a utilização de meus dividendos. Antes eu aplicava o dividendo de uma empresa em uma outra que eu considerasse mais barata. A única exceção que eu fazia era em relação às empresas elétricas, onde eu sempre reaplicava nas próprias. Mas eu percebi que no longo prazo não faz muita diferença. Se eu tenho um portfólio do qual eu confio e acredito que no longo prazo estará mais valorizado, estes pequenos “ajustes” não farão uma grande diferença. Podem até atrapalhar. Com isso, decidi que vou reaplicar os dividendos nas próprias empresas, pelo menos enquanto eu possuir esta corretagem promocional de 1 real. A dificuldade será fazer isso com PRBC4 e GETI3, pois são ações pouco líquidas no fracionário.

Andei pensando também e vi que a tarefa agora está muito fácil. A maior dificuldade foi a montagem da carteira. Confesso que estudar balanços não é uma tarefa nada agradável. Comparar com a concorrência, avaliar margens, estudar o preço e outras nuances são tarefas extremamente chatas. Entretanto, após passada esta etapa, a tarefa se torna muito simples. É só comprar e monitorar. Depois que decidi reaplicar os dividendos nas próprias empresas, a tarefa está próxima a vagabundagem. Por isso, decidi partir para a caçada do patinho feio, ou o azarão, como muitos falam. Vou estudar exaustivamente variadas empresas em busca de uma ação que poderá surpreender futuramente.

Bem, isto aqui está se tornando um diário, acho melhor continuar com a descrição da carteira.

Compras realizadas

Neste mês adicionei uma empresa nova à carteira:

Tabela de preço médio e valorização histórica da carteira de ações:

 

Antes eu destacava positiva e negativamente as ações através da valorização desta planilha, mas percebi que está é uma forma injusta de verificação. Ao comprar ações meu preço médio altera, alterando também sua valorização. Os dividendos descontados também penalizavam a ação. Por causa disso, estarei adotando a planilha abaixo, que verifica a valorização da ação no mês:

Destaque positivo para CIEL3 e CMIG3. Destaque negativo para ELPL4 e BBAS3.

Valor total da carteira: R$ 40.015,21

Carteira de ações com valorização de -1,11% em comparação com o mês anterior e de 16,16% no ano. Enquanto isso, o iBovespa valorizou -4,17% em comparação com o mês anterior e 8,93% no ano.

Lista de empresas que estão no radar Além da Poupança.*

AMBV3

CSMG3

CSNA3

MDIA3

TRPL4

*Atenção: Tire suas próprias conclusões em relação a seus investimentos. As mensagens deste blog não buscam influenciar opiniões de outras pessoas, não se responsabilizando pelas suas escolhas.

Conclusão do mês

Valor total consolidado: R$ 51.972,87

Rentabilidade total de 0,04% no mês e de 15,05% no ano, de acordo com o sistema de cotas.

Considerando a rentabilidade e o aporte, houve um aumento de 13,47% este mês.

“As ações que tentei comprar foram as mesmas ações que os gestores de fundos tradicionais tentam ignorar. Em outras palavras, eu continuo a pensar como um amador o maior número de vezes possível” 

Peter Lynch

Seguindo sempre com disciplina e determinação!

Rumo aos 60 mil!!!