domingo, 5 de agosto de 2012

Atualização da planilha de rendimentos


Conforme falei na postagem do fechamento do mês de julho, realizei uma atualização da planilha de cálculo de rendimentos mensais. A atualização é devida a alguns aspectos que foram informados por alguns leitores do blog. Vejamos o exemplo abaixo:



Na imagem acima, a antiga planilha acusou um rendimento histórico de 1,19%. Mas o investidor aportou R$2.000, e sua carteira no final do período valia exatamente os R$2.000. A planilha deveria indicar uma rentabilidade zerada.
Agora vejam a imagem na nova planilha:



Já na nova planilha, o cálculo de rendimento histórico foi o correto.
A diferença entre a antiga e a nova é que a planilha anterior realizava o cálculo do rendimento histórico em relação ao valor inicial da cota, ou seja, valendo sempre 1 real. Entretanto, os aportes seguintes não pesavam no cálculo. Aportes realizados quando a cota estava mais cara ou barata não influenciavam.
Já na nova planilha, há uma espécie de preço médio. Ao realizar o aporte, a planilha calcula qual o seu novo “preço médio de aquisição”, e calcula seu rendimento histórico. O cálculo do rendimento anual é o mesmo, só que cada ano possui um “preço médio” diferente. O cálculo mensal continua sendo entre cotas, e o preço médio não é levado em consideração.
Para quem já baixou a planilha e fez uma comparação com a planilha antiga, observou que a aparência é a mesma, só que as informações de “preço médio” estão ocultas. Se observarem, as colunas “G” e “H” não aparecem. Nestas colunas estão inseridos os cálculos adicionais. Você não precisa se preocupar com isso, a menos que esteja com curiosidade.
Diante da alteração, muitos leitores me enviaram questionamentos em relação ao grande trabalho que terão para modificar a planilha mais uma vez. Para os que fizeram grandes modificações na planilha antiga (cores, renomeações, adição de novas funções, etc), há uma forma de transformar a sua planilha na nova planilha. Fiz uma passo a passo no Excel 2007. Para outros programas de planilha, será necessário saber qual o botão ou função correspondente. Segue o passo a passo:

-Abra sua planilha antiga. Clique com o botão direito do mouse exatamente em cima da letra “G” e selecione a opção“Inserir”. Faça este procedimento duas vezes.



Após isso, sua planilha terá 2 novas colunas, conforme imagem abaixo:



Baixe e abra a nova planilha. Com o botão esquerdo do mouse (o botão normal), selecione as colunas “F” e “I”. Após a seleção, clique com o botão direito exatamente em cima de uma das duas letras e selecione “Reexibir”. 



Aparecerão as colunas ocultas da planilha (G e H), conforme a imagem abaixo:



Após isso, dê um clique na célula G7. Não clique em mais nada e vá abaixando a página até localizar a célula K247. Localizou? Se sim, faça o seguinte: pressione “Shift” no seu teclado e, mantendo-o pressionado, clique na célula K247. Você vai observar que com este procedimento, várias células estarão selecionadas. Após isso, clique com o botão direito em qualquer uma destas células selecionadas e clique na opção “copiar”, conforme imagem abaixo:



Não digite e nem tente mais nada. Volte para a sua planilha. Clique com o botão direito na célula “G7” e selecione a opção “Colar Especial...”.



Na janelinha que abrir, selecione a opção “Fórmulas” e clique em OK.



Pronto, a planilha agora estará calculando corretamente. Só falta ocultar as colunas G e H. Para isso, selecione essas duas colunas (clicando em cima da letra G e arrastando para a letra H). Depois de selecionadas, clique com o botão direito e cima de uma das duas e escolha a opção “Ocultar”.



Agora sim está acabado o processo. Entretanto, você deverá realizá-lo em todas as suas abas. Não se estresse. Com um pouquinho de prática, este procedimento demora cerca de 2 minutos (ou menos). E de quebra aprende algumas novas funções do Excel.

Para quem não fez profundas modificações na planilha antiga, apenas transporte os valores de aporte e de carteira para a nova.

A planilha poderá ser baixada por AQUI.

Em caso de dúvida, crítica ou sugestão, deixe seu comentário.

125 comentários:

  1. Legal a explicação, foi +ou- o q eu fiz depois de elogiar a senhora sua mãe :P
    Rsrsrs
    Agora vou me inscrever nos comentarios para observar sua didática budista!! (serio, continuo desejando q toda sua dedicação retorne em excelentes rendimentos p sua carteira :)
    Beijão

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    1. :). A orelha da minha mãe estava quente quando eu divulguei esta alteração, kkkkk.

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  2. Deixa eu falar umas coisas AdP:

    1º Não sei se aconteceu com todo mundo, mas essa planilha nova ficou hiper pesada no meu micro. Eu uso Broffice 3.1 e tenho um computador poderoso: I7-2600K com 4GB de Ram.

    2º Tentei tirar algumas pastas para deixar o arquivo mais rápido e travou tudo aqui. Então podemos até mudar os nomes das pastas, mas não podemos excluir.

    Um abração AdP e obrigado pelo cuidado e capricho com a planilha.

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    1. Eike, AdP,
      Acho q os graficos pesam demais a planilha, como disse, uso o google docs, q não aceita muito bem esses graficos, apago todos e a planilha fica levinha
      Bjs

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    2. No meu PC roda de boa. Não sei se o BROffice faz alguma conversão na hora de abrir a planilha, o que poderia justificar a lentidão. Nunca testei abrir em nenhum outro programa que não seja o Excel. Talvez mais alguém que já abriu possa comentar.

      Abraços

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  3. Agora entendi as mudanças. rsrs

    Obrigado ADP. Continuarei usando a planilha.

    Abraços!

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  4. A planilha nova voce disponiobilizou a partir de hoje? Como só testei a outra vou baixar a nova.

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  5. Fala, AdP!

    Pois então, como eu ti falei antes, eu fiz uma planilha minha mesmo e controla o dia do aporte também, pois depende da cota no dia.

    Não cheguei a fazer testes pra ver se faz diferença, mas é o cálculo mais exato. Não sei como seria para implementar na sua.

    Grande abraço!

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    1. Opa Dimarcinho. Poderia disponibilizar a sua para estudarmos? Não precisa deixar ela filé igual a do ADP. É somente para comparar as fórmulas

      Ou se puder enviar ela por email, por favor: blogganhandomuito@gmail.com

      Abraços
      Ganhando Muito

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    2. A minha é muito simples mesmo!!! rsrsrs

      Como eu tenho só investido em uma classe de ativos (ações), não tem as várias abas da planilha do AdP que consolida e tals.

      De qq maneira, posso enviar sim, mas só mais tarde, pois ela está no meu PC de casa.

      []s!

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    3. Olá Dimarcinho!

      Manda pra mim tb: blogdocorey@gmail.com

      Valeu!

      Corey

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    4. Sem problemas. É só para podermos comparar o seu método de calcular o rendimento.
      Muito obrigado.

      Abraços
      Ganhando Muito

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    5. Ganhando muito,

      meu cálculo é exatamente o mesmo cálculo do INI, que o AdP postou o link aki qdo começou a explicar o sistema de cotas, q eu tb não conhecia.

      Ou seja, no dia que é feito o aporte/retirada, eu tenho que verificar quanto está o patrimônio pra poder saber qtas cotas estarão sendo compradas.

      E pra ver a rentabilidade eu verifico no último dia útil do mês, considerando aporte = 0.

      Vou enviar pra vcs, pode deixar!

      []s!

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    6. INI: http://www.ini.org.br/ini/site/informativo/Informativo_janeiro_2007.pdf

      Esse outro artigo mostra como montar a planilha: http://fundamentus.com.br/pagina_do_ser/InvestingReturns.htm

      Porém o conceito de preço médio que o ADP implantou na planilha muda algumas coisas né? Será que daria para usar o conceito de preço médio e o de aportes?

      Abraços

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    7. Bom, alguma diferença pode dar, mas o AdP mesmo havia dito q era algo pra ser mais simples mesmo.

      Foi este método aí mesmo q eu coloquei na minha tabela.

      []s!

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    8. Só para reforçar, esta planilha calcula corretamente a rentabilidade histórica sem precisar indicar o dia correto do aporte.

      Abraços

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  6. Estava testando e tentando adaptar minha planilha e reparei o seguinte:

    Em um mês que fiz uma retirada e minha carteira não valorizou nada no mês, houve uma valorização no ano e histórica. Porquê?

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    1. Fiz mais simulações e reparei uma anomalia.

      Faça o seguinte:

      3 meses em que a carteira não se valoriza mensalmente.
      Nesses 3 meses coloque:
      1 mês com retirada.
      1 mês sem aporte.
      1 mês com aporte.

      O certo seria não haver valorização anual e nem histórica, uma vez que não houve valorização mensal.

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  7. Conclusão:

    Ainda que não haja valorização nenhuma no mês, toda vez que houver aporte a valorização anual e história diminuirão. Quando houver retiradas, a valorização aumentará.

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  8. Putz ADP deve estar com o ouvido quente hein.

    Vou alterar aqui e passar a informar conforme a nova tabela na minha atualização.

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  9. Meu caro, desculpa pela minha ignorância, mas me diga se eu estraguei sua planilha ou se ela está com algum erro? Como pode uma queda de 6,43% fazer cair mais de 10 pontos percentuais a rentabilidade anual e histórica? Alguém me explica? Grato.

    % mês % ano Histórico
    4,31% 4,31% 11,11%
    8,33% 13,00% 20,37%
    4,45% 14,34% 19,68%
    0,49% 16,74% 22,92%
    -6,43% 5,28% 9,40%
    0,35% 4,63% 7,91%
    0,81% 4,97% 7,88%

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    1. Qual os valores de aporte e de carteira?
      Faça o seguinte: some todos os seus aporte e compare com o valor da carteira. Sua carteira será 9,40% maior.

      Abraços

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  10. Deu certo, Obrigado!!
    Mas minha falta de raciocínio lógico me impede de entender o motivo de tamanho impacto da queda de 6,43% no resultado histórico. Qual a explicação?

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    1. São tempos e movimentos diferentes, não é um cálculo tão intuitivo qto parece!

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    2. Provavelmente você fez um aporte de grande valor antes da carteira sofrer -6,43%. Ou seja, você comprou muitas cotas na alta. Como o aporte foi de grande valor, seu preço médio subiu muito. Por isso a grande desvalorização histórica.

      Abraços

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    3. Hmmmmmmmmmmmmm....
      Exatamente isso que aconteceu: aportei R$ 1.500 em maio, e vi esse valor evaporar no decorrer do mês. Ainda bem que liquidei minha posição e salvei o desastre da OGX e a queda expressiva da MYPK3 e BRSF3.
      Obrigado pela explicação, dimarcinho e alémdapoupança.
      Continuem com o bom trabalho!!! Abraço!!!

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  11. Olá, uma dúvida, se por exemplo retiro parte de minha alocação em FII, vendo cotas e transfiro para ações, então o aporte do mês nos FII será negativo?

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    1. Olá anônimo
      Dê uma lida aqui:

      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/04/planilha-de-acompanhamento-de.html

      Abraços

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  12. Olá AdP!

    Fiz exatamente este procedimento, o que me economizou MUITO tempo, rsrs, são ao todo 27 planilhas utilizando este sistema e sempre recomendo, calcular a rentabilidade sem ilusões evita projeções irreais dos investidores. :)
    Obrigado por compartilhar essa ajuda pública para as finanças.

    Abraços!

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  13. Estava testando e tentando adaptar minha planilha e reparei o seguinte:

    Em um mês que fiz uma retirada e minha carteira não valorizou nada no mês, houve uma valorização no ano e histórica. Porquê?

    Fiz mais simulações e reparei uma anomalia.

    Faça o seguinte:

    3 meses em que a carteira não se valoriza mensalmente.
    Nesses 3 meses coloque:
    1 mês com retirada.
    1 mês sem aporte.
    1 mês com aporte.

    O certo seria não haver valorização anual e nem histórica, uma vez que não houve valorização mensal.

    Ainda que não haja valorização nenhuma no mês, toda vez que houver aporte a valorização anual e história diminuirão. Quando houver retiradas, a valorização aumentará.

    Me explique se isso é correto.

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  14. Olá ADP,

    Baixei a nova versão da planilha, como tenho pouca informações fiz a migração das informações. Porém, não senti diferença alguma de uma para a outra, a unica coisa que percebi é que realmente tem 2 colunas ocultas e no meu consolidado a única diferença foi de + 0,01%.
    Porque que o % do ano e do hitórico são iguais? Ou quando mudar de um ano para o outro o percentual historico mudará?
    abraço.
    Lih (feminino) rsrsr

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    1. Isto deve estar acontecendo porque você só fez um aporte no começo do seu investimento. Se fizer apenas um único aporte, a duas planilhas calcularão do mesmo jeito.

      Abraços

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    2. Olá ADP,

      Estou com uma duvida.

      No meu histórico de operações aconteceu o seguinte:

      3 meses em que não houve valorização da carteira, apenas movimentações.

      1 mês sem aporte, 1 mês com aporte e 1 mês com retirada.

      Depois disso realmente não houve valorização mensal; contudo, houve valorização anual e histórica.

      Porquê?

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  15. Eu reparei que, quando há valorização da carteira sem haver aporte, as cotas se valorizam, contudo o preço médio anual e histórico não, uma vez que ele só se altera quando efetuamos compras.

    Porém, quando efetuamos retiradas, ele também está se alterando, isto é correto: alterar o preço médio na venda? Pode interferir em algum calulo?

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    1. A nova planilha utiliza uma "espécie de preço médio" e não "preço médio". Está lá no 5º parágrafo da postagem.

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    2. Entendi. Então nesse caso as vendas podem alterar esse "preço médio".

      Você já leu ou mesmo acompanha o site HC Investimentos?

      Ele tem um artigo "Como Calcular a Rentabilidade de um Investimento" e uma planilha que calcula a valorização da carteira por meio do mesmo método, contudo os valores divergem da dele para sua.

      Depois dê uma olhada e me fale se as duas estão certas, ou se precisão de alterações.

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  16. Se eu fizer o seguinte calculo:

    (Valor atual da carteira - Valor Aportado até o momento)/Valor Aportado até o momento

    Eu saberei a rentabilidade histórica?

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    1. Sim, pois esta é sua rentabilidade histórica. Mas a planilha faz este cálculo pelas cotas, não pelos aportes. Mas a rentabilidade histórica é igual nos dois casos.

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  17. Acho que descobri onde está o erro.

    A planilha aceita múltiplos aportes no mês ou apenas um único aporte?

    Acho que é isso que deve estar causando a distorção, uma vez que ela considera a compra ou venda de cotas ao preço de fechamento do mês anterior.

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    1. Que erro? Que distorção?
      Tem que comprar do mês anterior, pois a cota é do final do mês. Como eu vou aportar em janeiro comprando cotas do final de janeiro?

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    2. Minha situação é a seguinte:

      Fiz um aporte de R$ 100,00 no dia 10, no dia 15 e outro no dia 20.

      Entre cada aporte houve valorização/desvalorização.

      Pela planilha eu devo colocar apenas o valor total do aporte.

      Contudo, o valor final difere.

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    3. Olá dimarcinho,

      Eu fiz a mesma observação, contudo o ADP não está entendendo meu questionamento.

      O certo realmente é verificar o dia do aporte, e principalmente se for fazer mais de um aporte no mês, e retiradas tambem.

      Porém, quando vc for calcular a rentabilidade historica, não deverá comparar o valor da cota ao valor inicial da cota pois dá errado.

      A metodologia do preço médio é o melhor, porém há uma inconsistencia, o preço médio se alterando na venda, isso interfere no calculo da rentabilidade.

      Me mande sua planilha tambem, por gentileza.

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    4. Meu email é helisonmedina@hotmail.com

      Desde ja agradeço.

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    5. Olá Helisson,
      O problema não é que eu não esteja entendendo o seu questionamento. O problema é que você não está dando informação suficiente.
      A planilha possui mais de 3000 espaços diferentes para preencher, com valores diferentes, e tudo que você diz é "fiz aporte", "fiz retirada". Como poderei te ajudar?
      E digo mais, a planilha está calculando de forma correta a rentabilidade histórica.

      Favor passar valores, com datas, algo mais detalhado. Assim eu poderei te mostrar.

      Você tem que me ajudar a te ajudar. Eu não sou adivinho.

      Abarços

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  18. Vamos aos valores:

    Capital inicial 1000,00.
    1000 cotas a 1,00 cada.

    1º Mês
    Valorização de 1%
    Final do 1º mês - 1000 X 1,01 = 1010,00

    2º Mês
    Dia 10 aporte de 100,00 - Valorização de 1%
    Dia 15 aporte de 100,00 - Valorização de -0,5%
    Dia 20 aporte de 100,00 - Valorização de 1,5%
    Final o 2º mês - ?

    3º Mês
    Dia 10 aporte de 100,00 - Valorização de -0,5%
    Dia 15 aporte de 100,00 - Valorização de 1%
    Dia 20 aporte de 100,00 - Valorização de -1,5%
    Final o 3º mês - ?

    4º Mês
    Dia 10 aporte de 100,00 - Valorização de 0,5%
    Dia 15 aporte de 100,00 - Valorização de 1,5%
    Dia 20 aporte de 100,00 - Valorização de -1%
    Final o 4º mês - ?

    Gostaria de saber a rentabilidade mensal, anual e histórica?
    E depois entender se a influencia causada pela venda de cotas alterando o "preço médio" é relevante.

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    1. Amigo, mais uma vez.
      A planilha precisa de aporte e carteira.
      Você está digitando aporte e valorização? Quem diz a valorização é a planilha, não você. Cara, você pelo menos leu alguma postagem? Você leu alguma coisa? Se não leu, não sabe nem preencher a planilha. Então como você tira conclusão?

      Caro Helison,
      Não é a primeira vez que tenha atrito com você.
      A outra planilha, que é a de registro de investimentos, era muito mais simples comparado com esta. Ela apenas registrava. No máximo ela possuía algumas contas básicas. Mas mesmo assim, você queria provar que a planilha estava errada, que eu to errado, que a Receita Federal estava errada, que todo mundo que utilizava a planilha estava errado, e só você estava certo.
      Estou eu pensando. Se com aquela planilha simples já tive atrito, imagine com essa.
      Aquela outra planilha você estava utilizando de forma errada, o que mostrou que você não se deu ao trabalho de ler a postagem. Pior, eu precisei falar 10 vezes que a planilha não calculava rentabilidade, mas você é muito resistente.
      Parece que você tem um prazer em tentar encontrar falhas ou erros. Sim amigo, qualquer sistema possui erros. Entretanto, você deveria ao menos utilizar a planilha de forma como ela foi criada. Você deve dizer o aporte e a carteira, e não digitar a valorização. Se você alterou a célula de valorização, você apagou a fórmula e a planilha estará errada.

      "Gostaria de saber a rentabilidade mensal, anual e histórica?"
      Olha como você me passa a informação:
      "Dia 10 aporte de 100,00 - Valorização de 0,5%
      Dia 15 aporte de 100,00 - Valorização de 1,5%"
      Meu Deus, a planilha é de acompanhamento mensal. Você leu isso? Se quiser uma de acompanhamento diário, faça então uma. Quero saber o aporte total do mês e o valor da carteira. Você quer abrir uma maça e encontrar caroço de laranja?

      Se realmente você tem boas intenções, entre em contato comigo por email que terei boa vontade em te ajudar. Entretanto, suas ações mais parecem de um troll. Não utiliza de forma correta a planilha, não entende o funcionamento, e diz que tá errada? Se você acha, bem, então não utilize. Mas se você tem boas intenções em realmente querer saber o funcionamento da planilha, entre em contato por email.

      Como mais uma vez está passando informações erradas de utilização da planilha, então seus comentários serão moderados. O espaço aqui é para ajudar outros leitores, e não confundi-los com desinformações.

      Abraços

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  19. Caro AdP,

    Vejo que vc faz aportes mensais pequenos de 100,00, 200,00 reais. Vc investe no mercado fracionário? Minha corretora cobra corretagem de 6,70 por ordem e prefiro acumular um valor maior para comprar no mercado de cotas, isso é uma boa atitude?

    Abraços e parabéns pelo blog!!!

    Bracop

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    1. Meu aporte em um mês normal é de 1000 reais. Minha taxa de corretagem é de apenas 1 real por causa de uma promoção temporária que peguei da corretora Mirae. Mas acho sua estratégia muito válida sim. Os custos são um dos maiores inimigos do investidor.

      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/02/os-8-maiores-inimigos-do-investidor.html

      Abraços

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    2. Me expressei mal, as compras de ações individuais são de 100, 200 reais aproximadamente, o aporte de 1000 é dividido em várias ações o fracionário. corrigindo...

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  20. Ola amigo,
    Acho que você tem que alterar a versão do arquivo.
    A versão desta última planilha é a 1.1 porém esta versão é a mesma da planilha passada.

    Abs

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    1. Olá,
      O link da planilha desta postagem e da postagem antiga é o mesmo. Está atualizada.

      Abraços

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  21. Olá Adp,
    primeiramente parabéns pelo seu blog (e pela planilha também).
    Estou com uma dúvida: Qual a diferença entre 'Rentabilidade Total' e 'Rentabilidade Histórica Acumulada'? São sinônimos? A questão é que há uma fórmula que calcula a 'Rentabilidade Total' no excel: SOMARPRODUTO(MULT(C5:C40+1)-1), sendo as células do intervalo C5 a C40 os valores das rentabilidades mensais da carteira. Fiz esse cálculo com os valores encontrados na sua planilha e o resultado foi diferente do último valor da coluna 'Histórico' . Por isso gostaria de saber a diferença.

    Obrigado

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    1. Olá Eduardo,
      Não conheço esta fórmula. Mas utilizando minha planilha, se você somar todos os aportes feitos e comparar com o valor da carteira, a rentabilidade estará correta.

      Abraços

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    2. Olá Adp,

      Acabei descobrindo aqui. Esta fórmula só funciona se não houver aportes.
      No caso em que houve aporte, deve-se utilizar os valores médios das cotas, como é feito na planilha.
      Está tudo certo.

      Abraços

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  22. Amigo, onde eu coloco o aluguel dos FIIs? Obrigada! SÔ

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    1. Será somado a sua carteira. Veja:

      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/04/planilha-de-acompanhamento-de.html

      Abraços

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    2. Ainda não entendi direito. Por exemplo, recebi 20 reais de aluguel, no fim do mês os fundos estão valendo 1000, então devo colocar 1020 como valor dos fundos? Obrigada

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    3. O valor total da carteira é a soma do investimento mais o que estiver parado em caixa. Então, se seu fundo vale 1000 e tem 20 reais em caixa, então sua carteira valerá 1020.

      Abraços

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  23. Bom dia.

    A parte de cálculo da inflação tá funcionando certinho?

    Estou com uma rentabilidade total de 0,53%; coloquei uma inflação de 0,51%; a planilha indica um rendimento real de -0,507%. Como só faz dois meses que uso a planilha, só tenho as linhas de jun e jul preenchidas, e essa inflação foi a dos dois meses em questão.

    Abraço.

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    Respostas
    1. Olá,
      Provavelmente você fez alguma alteração na fórmula da planilha, pois ela calcula a rentabilidade do ano. Se só estiver preenchido jun e jul, ela não calcula a rentabilidade. Deve ser preenchido pelo menos dezembro.

      Abraços

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  24. Olá ADP,

    Caso eu faça mais de um aporte no mês, eu devo colocar como na planilha?

    E se eu fizer, um aporte no inicio do mês, outro no meio e depois tirar um certo valor antes do fim do mês?

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    Respostas
    1. É só fazer a soma de tudo. Retiradas são subtraidas.

      Abraços

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  25. Adp.

    Olhei antes para ver se alguém já tinha feito essa pergunta mas não vi nada...

    Eu tinha uma aba própria para um fundo que invisto. Agora estou zerando a posição nele.

    Dados:

    Abr R$ 79,07 R$ 82,50
    Mai R$ 179,96 R$ 100,00
    Jun R$ 465,78 R$ 283,65
    Jul R$ 468,47 R$ 0,00
    Ago R$ 471,49 R$ 0,00
    Set R$ 0,00 -R$ 469,98

    A planilha não calculou a %mês e deu erro no cálculo da %ano.

    Como devo proceder nesse caso?

    Abraços

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  26. Estou acompanhando um fundo pela planilha e acho que aconteceu algum erro no calculo da rentabilidade anual. Isso ocorreu após fazer uma retirada. Veja os numeros informados na planilha:

    R$ 37.280,34 R$ 36.724,94 36724,94 R$ 1,0151 1,51% 1,51%
    R$ 38.037,92 R$ 0,00 36724,94 R$ 1,0358 2,03% 3,58%
    R$ 31.573,98 -R$ 7.091,47 29878,25095 R$ 1,0568 2,03% 6,55%
    R$ 32.828,77 R$ 0,00 29878,25095 R$ 1,0988 3,97% 10,78%
    R$ 32.874,86 R$ 0,00 29878,25095 R$ 1,1003 0,14% 10,94%
    R$ 32.749,95 R$ 0,00 29878,25095 R$ 1,0961 -0,38% 10,52%
    R$ 33.637,41 R$ 0,00 29878,25095 R$ 1,1258 2,71% 13,51%
    R$ 34.202,41 R$ 0,00 29878,25095 R$ 1,1447 1,68% 15,42%
    R$ 22.112,34 -R$ 12.372,88 19069,65549 R$ 1,1596 1,30% 28,11%

    Observe que a rentabilidade anual era de 15,42% e passou para 28,11%, sendo que a rentabilidade no mês foi de apenas 1,30%. O que aconteceu?

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    1. Você vendeu muitas cotas no topo. As cotas vendidas valiam 1,14, o maior valor registrado.

      Além disso, em todo o período você aportou um total de R$17260,59 e sua carteira vale R$ 22.112,34, representando um ganho de 4851,75, ou 28,11% sobre o total aportado.

      Abraços

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  27. Olá AdP,
    Sou grande admirador do seu Blog, tanto que serviu de inspiração para a criação do meu próprio Blog (Economicamente Incorreto): http://economicamenteincorreto.blogspot.com.br


    Quero registrar aqui que realmente me parece que existe um erro na planilha mais recente, conforme mencionado por alguns colegas, quando é feita uma retirada (aporte negativo). Fiz uma adaptação na fórmula do valor médio anual e histórico para que, quando o aporte for negativo, a fórmula mantenha o valor do médio do mês anterior. Desta maneira o cálculo ficou correto.

    Aproveito para parabenizá-lo pelo Blog, com conteúdo extremamente valioso para os leitores.

    Abraços,
    EI.

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    1. Falando assim não dá para ajudar. Precisarei dos dados. Envie sua planilha para o meu email que tudo será esclarecido, da mesma forma que esclareci das outras pessoas.

      Abraços

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  28. Olá AdP

    Por algum motivo não consigo utilizar sua planilha. Quando eu insiro os dados nas células azuis do Investimento 1 em todas as outras verdes aparece #VALOR!. O que eu posso estar fazendo de errado?!

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  29. Também estou com o mesmo problema do anônimo acima.
    Segui as instruções das outras postagens preenchendo só o campo aporte do primeiro mês (primeira vez que vou utilizar a planilha e já tenho dinheiro guardado na poupança) e a planilha da erro.
    Fica exibindo a mensagem #VALOR! em todas as colunas verdes.
    Para ficar mais claro, coloquei 10 mil no aporte de janeiro (deixei a coluna carteira zerada), na carteira de fevereiro coloquei 11 mil e mais 1000 de aporte.
    Nesse momento a planilha já exibe o erro.

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    1. Mas você colocou o que na célula de carteira em janeiro? Se deixá-la em branco vai dar problema. Você deverá preencher a célula de aporte e de carteira em janeiro.
      Na primeira vez, aporte é o dinheiro inicial e no final de janeiro você coloca o quanto seus investimentos valiam no dia 31/01.

      Abraços

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    2. Obrigado pela resposta, acho que entendi.
      Como é meu primeiro preenchimento, tenho que colocar o que já tenho na poupança guardado na parte de aporte e só no fim do mês após ter o total que rendeu eu preencho a parte da carteira do mês de Janeiro por exemplo.

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    3. Exato. E o problem é o mesmo com o outro colega, que eu não tinha respondido por não ter visto antes.

      Abraços

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  30. Com essa nova planilha, vejo o seguinte:

    A soma dos rendimentos mensal, anual e histórico é discrepante.

    O mensal > anual > histórico. Qual devo considerar? Qual a característica de cada um?

    Obrigado!



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    1. Os rendimentos não podem ser simplesmente somados.
      A característica de cada um:
      Mensal-> Rendimento em relação ao mês passado.
      Anual-> Rendimento dentro do mês corrente.
      Histórico-> Rendimento de toda a carteira de investimento, do início ao fim.

      Você considera de acordo com o tempo que você achar relevante.

      Abraços

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    2. 1) Qual o problema de se considerar o rendimento anual como a soma dos rendimentos mensais?

      2)Qual a distorção?

      3)Os resultados não deveriam ser idênticos (Soma Rendimentos mensais = rendimento anual)?

      4) É o sistema de cotas que produz tal distorção, porque pondera os aportes?

      Valeu, dude!

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    3. É porque isso é matemática.
      Por exemplo, em juros compostos, se em todos os 12 meses do ano você conseguir um rendimento de 1% em cada um, você terá no ano um rendimento de 12,68%, e não 12%.

      Abraços

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  31. Bom dia ADP, então estou tentando usar as suas planilhas e surgiu algumas questoes:
    1 quantas planilhas existem?
    2 quais são?
    3 quais planilhas são as atualizadas?
    4 tem um link direto até as planilhas atuais e corretas?
    Obrigado
    Paulo

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    1. Olá Paulo.
      1-duas planilhas. Se for contar com a planilha de empresas boas x empresas rins, serão três.
      2-Acompanhamento mensal e a de registro.
      3-todas elas são. Mesmo quando há a postagem de atualização de planilha, os links antigos são todos redirecionados para a planilha nova. Portanto, só há duas planilhas mesmo.
      4-
      Acompanhamento mensal - http://adf.ly/Mw9da
      Registro - http://adf.ly/MwA5P
      Empresas boas x ruins - http://adf.ly/3853258/tabela-empresas-boas-x-ruins

      Abraços

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  32. Boa noite,
    Uso sua planilha desde o ano passado e percebi algo estranho. Infelizmente como o cenário atual as cotação caíram bastante, meu investimento foi zerado praticamente, no entanto o valor da cota está acima de 1. Está em 1,03. Teoricamente assim parece que estou com 3% de rendimentos. O que pode ser???
    Olha como ficou:
    http://imageshack.us/photo/my-images/526/rh19.jpg/

    Att,

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    1. Não entendi quando você disse que o investimento foi zerado. Como assim? Você aportou cerca de 2000 mas como as ações caíram, sua cota foi de 1,09 para 1,03.

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  33. Olá ADP
    Faz algum tempo que estou usando a sua planilha e acho que constatei um erro, recentemente tive a necessidade de retirar alguns recursos de minha carteira, desta forma eu fui até a planilha e na coluna "Aporte" eu lancei o valor que eu havia retirado como um número negativo. Esta certo isso?
    Bom, o que ocorre é que isto afetou diretamente a rentabilidade anual e histórica, na rentabilidade mensal não mudou nada. Me corrija se eu estiver errado, mas no meu entendimento nenhuma das rentabilidades deveria ser alterada pois o que eu fiz foi apenas um saque de cotas?
    Maus parabéns pelo blog e muito obrigado pela atenção.

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    1. Elaborei um exemplo bem exagerado aqui para facilitar a percepção do erro:
      Mês 1: Carteira: 1500, Aporte: 1000 Rentabilidade: 50%
      Mês 2: Carteira: 1000, Aporte: -500 Rentabilidade: Mensal 0%, Anual e Histórica 100%

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    2. Sim, é porque você está dizendo para a planilha que aportou no ano 500 reais e possui uma carteira de 1000 reais. Por isso a rentabilidade anual está em 100%.
      Se você não se sentir confortável com isso, poderá utilizar o valor da cota. No primeiro mês ela foi para o valor de 1,50. No segundo mês ela não valorizou, e a cota permaneceu em 1,50, dando a valorização de 50%, que pode ser mais confotável para você. A diferença é que no método que você estranhou ele considera os aportes e a carteira do ano todo. No método alternativo, ele considera apenas o valor da cota. É uma questão de ponto de vista. Você está livre para escolher qual método faz mais sentido para você.

      Abraços

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  34. boa tarde, adp!
    como posso calcular a rentabilidade de minha carteira nos últimos doze meses? seria pelo valor das cotas ou pela rentabilidade histórica?

    saudações

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    1. Olá anônimo,
      Pelo sistema de cotas original, você pode achar pela variação da cota no período.
      Mas se quer considerar os valores do aporte e da carteira, terá que transportar esses dados para um ano, preenchendo-o.

      Abraços

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  35. Boa Noite, tenho utilizado a planilha e notei que não está somando corretamente os aportes quando utilizado várias abas de investimentos. No meu caso tenho 7 abas e a soma não bate com o valor total do aporte na aba Consolidado. Abraço!

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    1. Qual célula? Baixe a planilha de novo, pois pode ter acontecido de ter alterado sem querer a fórmula. Se o problema persistir, mande a planilha por email.
      Abraços

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    2. Aconteceu isso mesmo, a última aba estava com alteração, passei os dados para uma nova e deu tudo certo, obrigado!

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  36. ADP, boa noite.
    Os valores recebidos de proventos e não reinvestidos devem ser somados aos valores dos ativos (considerados como caixa), não é isso? No momento em que os reinvisto não devo considera-los no aporte, não é verdade?
    Exemplo:
    Mês Carteira Aporte
    01 R$1000 (ativos) + R$100 (proventos acumulados) R$0
    02 R$1250 (ativos) + R$0 (proventos reinvestidos) R$50

    Nesse caso, no mês 02 foram aplicados em verdade R$150 (R$ 50 de dinheiro novo + R$100 dos proventos), mas só o dinheiro novo é considerado aporte. Está certo o raciocínio?

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    1. Anonimo (23-ago 20:40) eu entendo que este raciocínio está correto e é assim que eu faço também. Isso se aplica ao cálculo da rentabilidade no sistema de cotas.

      Tem um questão adicional que é no cálculo da rentabilidade de uma ação específica, que você deve seguir a mesma lógica, desta forma quando você reaplica os proventos em uma mesma ação, você poderia usar isso para saber a rentabilidade real. Exemplo:

      mês1: Ação custou 100, saldo 100, rentabilidade 0%, preço médio 100
      mes2: saldo 110, rentabilidade 10%
      mes3: recebeu 10 de proventos, descontou 10 ação, portanto saldo 100 (ação) + 10 (proventos), rentabilidade 10%
      mês 3: comprou mais 1 ação por 100, usou 10 dos proventos e aporte de 90 novo. Preço médio para efeito de IR = 100, preço médio real = 95.

      Abraços,

      Blog Economicamente Incorreto
      http://economicamenteincorreto.blogspot.com.br

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    2. complementando, no mes 3 a rentabilidade média é de +5,26%

      sendo: saldo = 200 para um aporte real de 190.

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    3. obrigado pela resposta, EI!!

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  37. Olá anônimo,
    Exato. Aporte = dinheiro novo.

    EI, obrigado pelo apoio.

    Abraços

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  38. Olá, como eu finalizo uma aplicação? Por exemplo uma LCI de 6 meses. Está dando erro na tabela (fica
    negativo 100% no mês e bagunça o do próximo mês). Queria finalizar essa aplicação que venceu e por o aporte em outro rendimento. Outra coisa, a tabela só permite 7 investimentos? Ou posso copiar uma aba e criar uma nova sem alterar as formulas? Obrigado!

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    1. Você precisa aplicar um aporte negativo no mesmo valor da carteira e aplicar o valor positivo em outra aba. Quando finaliza uma aplicação é natural que dê algum valor estranho na aba, pois ele quer calcular uma aplicação que não existe mais. Mas este erro fica apenas no final desta aba. Caso não consiga ou ache que está estranho mande um email para mim.
      Abraços

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    2. Consegui, o consolidado ficou correto. Na aplicação finalizada ficou -100% no mês e nas cotas ficou "1,14E-13". Não teria uma fórmula para quando detectar que o aporte negativo for igual o valor da carteira ele zerar os outros campos? Fica a sugestão! Obrigado pela ajuda.

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    3. Agora ... seria colocando o valor 0 na carteira ao final? Se coloco o valor que tinha ao final da aplicação dá erro em todos (Ex: Carteira: 200 e Aporte - 200). Agora se coloco o 0 na carteira final fica -100% no mês e perco o cálculo do rendimento do mês. É assim mesmo? Obrigado.

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    4. Ola

      Está bem complexo quando há finalização de investimento. Especialmente, quando o investimento é finalizado e depois é iniciado novamente em um mês futuro.

      Isso acontece muito quando há um investimento transitório, como a poupança. Onde no meu caso coloco o dinheiro e retiro com frequência, pois é o fundo de emergência e o ponto de passagem para futuro investimento.

      Como poderia fazer, o exemplo abaixo para evitar distorções na rentabilidade?

      1 - Carteira 1000 Aporte 1000
      2 - Carteira 1001 Aporte 0
      3 - Carteira 0 Aporte -1001
      4 - Carteira 0 Aporte 0
      5 - Carteira 500 Aporte 500

      No mais, muito obrigado pela planilha. É uma excelente ferramenta.

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    5. Olá anônimo,
      Realmente a planilha dá umas loucuras. para funcionar redondo o ideal seria fazer um software que trataria melhor as fórmulas. No excel as possibilidades de dar problemas são maiores.
      Eu aconselho a você a quando for reabrir um investimento, fazer isso em uma aba vazia.
      Abraços

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  39. Baixei, obrigado por disponibilizá-la.

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  40. Este comentário foi removido pelo autor.

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  41. Olá amigo, gostaria de saber onde eu devo colocar na planilha os dividendos de ações e o recebimento dos alugueis dos Fiis? Penso em somara ao saldo no fim do mês, estaria errado?

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  42. ADP, no caso específico do Tesouro Direto, voce coloca o valor da carteira ja líquido do IR ou só coloca o valor bruto?

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    1. Já líquido, pois inevitavelmente ele será resgatado e não há forma de isenção de imposto de renda.
      Abraços

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  43. Olá ADP,

    1. Os custos obtidos na nota de corretagem devo diminuir da minha carteira no final do mês?
    2. Considerando o saldo da corretora junto com ações, como saberei diferenciar o que é ação é o que está parado? Seria simplesmente fazer a diferença entre o que realmente tenho em ações?

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    1. Olá AJR,
      1-Não diminua nada. Valor da carteira = valor dos ativos + valor parado em corretora. Se você pagou custos, isto estará refletido na carteira.
      2-Quando falamos "o que está parado", é o valor em dinheiro que está na conta da corretora. Some este valor com os ativos (ações, FII, TD, etc) para apurar o valor total da carteira.
      Abraços

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  44. Primeiro, parabéns pelo blog, muito bom, fazendo algumas simulações com a planilha percebi que está calculando de uma forma equivocada, eu creio, mas não sei identificar exatamente:

    O exemplo abaixo é de uma aplicação em poupança, a primeira coluna é a "aporte", a segunda a "carteira". Veja como a porcentagem anual e histórica estão muito distorcidas. Ocorre principalmente quando há um aporte ou um retirada muito grande. Tem alguma ideia sobre o problema?

    Parabéns novamente e abraçso.

    R$ 17.157,66 R$ 17.157,66 0,00% 0,00% 0,00%
    R$ 8.357,92 R$ 25.616,47 0,40% 0,40% 0,40%
    R$ 5.351,98 R$ 31.112,64 0,47% 0,79% 0,79%
    R$ 1.385,76 R$ 32.689,75 0,59% 1,35% 1,35%
    -R$ 20.000,00 R$ 12.762,78 0,58% 4,16% 4,16%
    -R$ 123,33 R$ 12.714,34 0,59% 4,82% 4,82%
    -R$ 7.209,08 R$ 5.560,61 1,01% 13,00% 13,00%
    R$ 5.560,61 0,00% 13,00% 13,00%

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    1. Continuando... eu imagino que seja a questão do cálculo da rentabilidade, por exemplo, se eu tenho R$50.000 e no mês tive um rentabilidade de 1% R$500, caso eu faça uma retirada de R$40.000 dia 28 desse mês, como é realizado o cálculo da rentabilidade do mês? seria R$500 sobre os R$10.000 restantes? Talvez seja por isso que haja essa distorçãp.

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  45. Caro AdP,

    Achei ótima sua planilha de rendimentos. Fiz os registros que tinha desde 2009.

    As abas investimento 1,2,3, etc funcionaram bem.

    O problema foi o consolidado.

    Gostaria de mostrar o que aconteceu em privacidade (por conta dos valores registrados)

    Seria possível conversarmos pelo e-mail?

    Talvez o que aconteceu comigo possa servir p/ aprimoramento de sua excelente idéia.

    Abs
    Rodrigo
    rodrigoeffe@uol.com.br

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  46. ADP
    Uso sua planilha, mas vejo que acontecem coisas estranhas quando faço retiradas..

    Parece que a planilha não consegue entender bem uma retirada, e perde todo o calculo...
    (um exemplo):

    R$ 2.646,36 R$ 0,00 2256,032505 R$ 1,1730 R$ 1,0035 R$ 1,0035 0,41% 16,90% 16,90%
    R$ 1.067,71 -R$ 1.597,89 893,8248766 R$ 1,1945 R$ 0,7451 R$ 0,7451 1,84% 60,33% 60,33%

    (se puder colocar em um excel, da pra entender.

    Eu tinha 2.646,36 em LTN
    Saquei, no outro mês -R$ 1.597,89

    E partir dai, os calculos de cotas ficam esquisitos.. não batem.

    Estou fazendo algo errado?
    Como corrigir?

    Valeu!!

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  47. Boa tarde, tentei baixar a planilha mas não consegui, gostaria de saber se os link's continuam ativos, e se seria possível o enviao da planilha para meu email. (euzebio.rcjr@gmail.com) grato.

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    1. Também não estou conseguindo baixar.

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  48. Olá ADP! Primeiro, muito obrigado em fornecer tantas informações e planilhas, tem me ajudado bastante!

    Estou usando suas planilhas há 1 mês sem problemas, mas agora no segundo mês surgiu um "investimento" um pouco diferente e não estou sabendo como registrar. Queria saber se a planilha é capaz de registrar a seguinte situação:

    Irei fazer um empréstimo num valor X e receber parcelas mensais. Estas parcelas mensais eu irei aportar em outro investimento já registrado na planilha.

    Exemplificando com números fictícios:

    Tenho 100mil em TD. Vou tirar 30mil e receber ao longo de 12 meses parcelas de 3mil reais, o que me retornará ao final destes 12 meses o montante total de 36mil.

    Entretanto, na medida que for recebendo estes valores, irei aplicando em outro investimento, por exemplo, um CDB/LCI.

    Existe a possibilidade de fazer esse tipo de registro? Como ficaria? Passei um tempão hoje tentando pensar em uma forma, fazendo simulações e não consegui chegar a nada. =/

    Agradeço se puder me ajudar.

    Abrs e passa lá no meu blog! =D

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    1. Amigo, desculpe pela demora em responder. É a correria, rs.
      Particularmente eu registraria esses 30k como aporte negativo do TD. Depois eu iria registrando os 3k como aportes normais.
      Abraços

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  49. Amigo, a fórmula da rentabilidade anual e histórica está errada. Sugiro alterar da seguinte maneira:
    - considerando o mês de fevereiro em diante, o final da fórmula de rentabilidade anual por exemplo, alterar para (pois janeiro a fórmula é diferente).
    Ao invés de "(F9-G9)/G9" para "((1+I9)*(1+J8))-1"
    Nâo sei se ficou claro, mas a fórmula atual está errada.

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  50. Outro detalhe...a rentabilidade acumulada anual está funcionando da mesma forma que a histórica, ou seja, a cada novo ano não inicia do zero. Para solucionar, apenas copiar a fórmula do mês de janeiro do primeiro ano e replicar para janeiro dos demais anos na coluna da rentabilidade anual.

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  51. As fórmulas da planilha estão corretas? Eu preencho os campos carteira e aporte, mas as células verdes ficam com a mensagem "#VALOR!".

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    1. Vai nas células que são para preencher, seleciona e da um delete. Deve resolver. Eu tô com problema parecido mas é só em fevereiro do ano 2. Não achei ainda o problema.

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  52. AdP,

    Primeiro, parabéns pela excelente planilha e pela atualização, utilizo ela para monitorar meus investimentos.

    Comento aqui apenas que o link para a planilha atualizada não está funcionando, porque foi removida ou marcada como privado (essa é a mensagem de erro do dropbox que aparece).

    Tem como conseguir para nós um link ativo?

    Alternativamente, você poderia colar a fórmula das colunas extras para nós aplicarmos.

    Arthur

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  53. Boa noite,

    Obrigada pela planilha, é excelente!

    Gostaria do teu auxílio pois precisei aumentar o número de abas e não sei como fazer para que o valor constante nessas novas abas apareça no consolidado. Muito obrigada!

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  54. Ola, tudo bem? O link para baixar a planilha não funciona, erro 404. Agradeço a ajuda.

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  55. Adp, O link disponibilizado é o da planilha antiga! Fiz os cálculos utilizando os mesmos valores que vc e retornou 1,19% (valor da planilha antiga). Desde já, agradeço.

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  56. Confirmado, fui baixar e a planilha baixada é a antiga, sem as colunas de preço médio histórico.
    Se puder disponibilizar novamente, agradeço!

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