sexta-feira, 28 de junho de 2013

Fechamento do mês - Junho de 2013

Mês agitadíssimo. De uma hora para outra centenas de milhares de pessoas decidiram protestar nas ruas. Não se falava em outra coisa na mídia e nas redes sociais. Particularmente apoio esta iniciativa e fiquei grato ao ser uma destas milhares de pessoas. Só senti falta de uma organização ou de uma figura liderando as manifestações, colocando objetivos mais concretos do que "menor corrupção" e "maiores investimentos em educação e saúde". Sim, tem o movimento Passe Livre, mas não creio que este movimento era o articulador de todos os protestos. A Dilma só convidou integrantes deste grupo para uma reunião porque não havia mais ninguém para chamar.

No campo dos investimentos, tudo caindo. Ações caindo. Títulos do Tesouro Nacional caindo. Fundos imobiliários caindo. Por um lado, como invisto nos três, sofri em todos. Por outro lado, com a mesma quantidade de dinheiro poderei comprar maior quantidade de ações, títulos e FII. Já estou achando os FII atraentes, assim como os títulos. Já tem gente até comparando o momento atual de ações com a crise de 2008. Acho isso muito exagerado. Estou interpretando isso como uma queda natural da bolsa. Estou vendo gente perdendo o controle, mudando estratégias ou até festejando esta queda. Ela ainda não chegou a me comover. É uma boa queda sim, mas não tem ainda as características do episódio de 2008, onde muitos testemunharam diversos circuit breakers. Mas claro, quanto menor o preço das ações, maior são suas margens de segurança. A CGRA4, por exemplo, é uma ação que estou flertando já faz um bom tempo, ensaiando uma entrada. Talvez o mês de julho será o mês que darei minha fisgada.

No campo dos aportes, tinha falado com vocês que neste mês meus aportes seriam abaixo da minha meta mínima de 1200 reais. Ledo engano. Recebi inesperadamente a restituição de meu imposto de renda. Não sabia que o receberia neste mês. Eu tinha programado desde o ano passado em investi-lo inteiramente em Tesouro Direto e Fundos imobiliários. Mas com essa queda das ações, decidi investir nelas. Coloquei uma parte desta restituição neste mês e reservei uma parte para o mês que vem.

Peço desculpas às pessoas que acompanham o blog pelo tempo que fiquei sem realizar postagens. Minha última postagem foi no dia 18 de junho e, como tenho o costume de fazer postagens mais ou menos de oito em oito dias, era para ter feito mais uma postagem antes de finalizar este mês. O que aconteceu é que já estou começando a estudar para um concurso público que, pelas minhas contas, deverá acontecer daqui a uns 2 anos. É um concurso TOP, de boa remuneração e de poucas vagas. Só não vou dizer o nome do concurso porque não tem a menor relevância para o blog. Se tudo der certo, vou me formar na faculdade e emendar com este cargo. Quando eu coloco uma coisa na cabeça, costumo ir até o final. Acredito que meu pique em fazer postagens pode dar uma diminuída, mas mesmo assim pretendo fazer pelo menos duas postagens por mês, sem contar com a de fechamento.

Neste mês o Ibovespa sofreu uma queda de -11,31%. Por que? Muitas falam que é o risco da inflação. Outros atribuem parte da queda aos protestos. Risco de outro Pibinho? Telexfria? Conjuntura internacional? Perspectiva negativa de mudança de nota brasileira pelas agências de risco? Me contento somente em saber que a força vendedora foi maior do que a força compradora. Na minha estratégia o importante é focar na saúde de minhas empresas e acumular a maior quantidade possível destas, desde que seus preços sejam razoáveis.

No mês as ações do Ibovespa que mais brilharam foram SUZB5, FIBR3 e EMBR3, com subidas de 6,59%, 5,32% e 5,17%, respectivamente. Alias, a Embraer está arrebentando neste ano, com uma subida de 42,89%. Zé Teimoso deve estar rindo a toa. No campo negativo são as mesmas de costume. OGXP3, LLXL3 e BTOW3, com quedas de -42,75%, -41,76% e -34,17%, respectivamente.

Vamos aos números:

Seção Tesouro Direto - TD
Esta seção mostra os detalhes dos títulos que compõem a carteira.
A tabela abaixo apresenta uma visão geral do Tesouro Direto, mostrando o título comprado, a data e a taxa da época, calculando uma rentabilidade entre a preço de compra e o de hoje.



Conclusão da seção Tesouro Direto
Neste mês, a carteira de TD obteve uma rentabilidade de -3,64%, acumulando -7,84% no ano.

Seção Fundos Imobiliários - FII
Esta seção mostra os detalhamentos dos FII que compõem a carteira.
A tabela abaixo contem uma visão geral dos FII, mostrando o seu código, a quantidade, o preço médio de aquisição e o preço de fechamento do mês atual, calculando a valorização entre estes dois preços.


Rendimentos recebidos no mês:
FAED11B - R$33,24

Conclusão da seção Fundos Imobiliários
Neste mês, a carteira de FII obteve uma rentabilidade de -6,42% acumulando -11,02% no ano.

Seção de ações
Esta seção mostra os detalhes das ações que compõem a carteira.
A tabela abaixo contem uma visão geral das ações, mostrando o seu código, a quantidade, o preço médio de aquisição e o preço de fechamento do mês atual, calculando a valorização entre estes dois preços.



Dividendos recebidos no mês



Algumas empresas anunciam dividendos, mas demoram a pagar. A tabela abaixo mostra as empresas que já anunciaram seus dividendos, mas que ainda não pagaram.



Aporte do mês: R$2.550,00
Juntando o aporte com o dinheiro em caixa e os dividendos, foram realizadas as seguintes compras:



Após esta compra, finalmente consegui fechar o milhar de ETER3. Outra ação que estou querendo fechar o milhar é o PRBC4.

Abaixo a valorização de cada ação no mês e no ano.



Destaque positivo apenas para CIEL3, que conseguiu segurar as pontas. O restante foi tudo vermelho. MDIA3 entregando os ganhos e VALE5 sendo massacrada pela bolsa. BBAS3 está numa indecisão. Devido à minha alta concentração nela, tenho evitado comprar suas ações. Meu ponto de compra fica na casa dos 20, com recompra se alcançar 17 (e se tiver dinheiro para isso, claro)



A tabela abaixo apresenta o remanejamento desejável da carteira de ações. É realizada uma comparação entre a % atual de cada ação e a % pretendida. No campo diferença, os valores que estão entre parênteses são das ações que precisariam ser vendidas. Os valores sem parênteses são das ações que precisam ser compradas. Atualmente os ajustes necessários estão sendo realizados apenas através das compras.



Pela tabela seria necessário vender BBAS3 e comprar CCRO3 e MDIA3. Mas ainda não decidi o que comprarei no mês que vem, que terá um aporte acima do normal.

Conclusão da seção de ações
Neste mês, a carteira de ações obteve uma rentabilidade de -6,44%, acumulando -0,26% no ano. Enquanto isso o Ibovespa obteve rentabilidade de -11,31% no mês, acumulando -22,14% no ano.

Abaixo um gráfico comparando o desempenho da carteira de ações com o Ibovespa e o CDI, desde seu ponto inicial no final de dezembro de 2011.



Resultado Consolidado
Esta seção reúne o Tesouro Direto, FII e ações, fazendo uma consolidação dos resultados.
Aporte total do mês: R$ 2.550,00
Valor da carteira: R$ 78.187,86

Carteira de investimentos com valorização de -6,07% no mês, acumulando -2,03% no ano.
Levando em consideração a rentabilidade e o aporte, a carteira cresceu -3,10% no mês.

Evolução da carteira ao longo dos meses:





Frase para reflexão:
"Torço para que as ações caiam e eu possa comprar papéis mais baratos." Luis Barsi Filho

Seguindo com disciplina e determinação!

Rumo aos 100 mil !!!

Veja também


De forma alguma esta postagem se destina a explanar recomendações ou dicas de compra, venda ou manutenção de qualquer um dos ativos listados. Lembre-se que esta postagem foi feita por uma pessoa comum, assim como você. A responsabilidade pelo resultado de seus investimentos é exclusivamente sua. Então estude, se dedique e tire suas próprias conclusões. Com certeza você tem capacidade para isso.

63 comentários:

  1. Meus dividendos de BBAS3 ainda não foram creditados, tem alguma coisa a ver com a corretora?

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    1. Deve ser meu jscp caiu hj.

      Boa renda adp. A maikria esre mês deve estar acima de -10%

      abs

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    2. Se você dormiu com as ações no dia 11/06, então tem o direito de recebê-las. Já houvi dizer que em algumas corretoras o dividendo cai um dia depois. Espere até o dia 1.

      Abraços

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  2. Fechei o mês em -6,78% e no ano estou com -2,10%, estamos com rendimentos parecidos.

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    1. Estamos parecidos, sim. Não estamos tão mal na foto.
      Abraços

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  3. Estou na mesma Torcida do Barsi !!! rsrsrs

    Abraços !!

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    1. Ele é o cara. Não é a toa que é bilionário.

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  4. AdP é um privilégio comentar em seu blog. Somos sócios em 5 ações : VALE, TBLE, PRBC, CCRO e BBAS. Vejo que tem bom gosto!!!Gostaria de ponderar contigo sobre o seu FII FAED11B. Bem, como a Anhanguera está em fusão com a Kroton creio que a vacancia desse fundo poderá aumentar já que sendo a Kroton maior, é lá que se concentrará a parte administrativa. Por fim convido-o a uma visita ao meu blog. http://guardiaodomobral.blogspot.com.br/

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    1. Grande Guardião, o privilégio é todo meu, sócio.
      O risco está em Valinhos, que é a sede da Anhanguera. Vou dar uma investigada sim. Obrigado pela dica.
      Já te adicionei ao meu blogroll.
      Abraços

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  5. ADP, o importante é seguir vencendo o IBOV, e isso vc vem fazendo com louvor!!! excelente parabéns!!

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    1. Por enquanto estou vencendo. Mas é improvável vencê-lo em todos os anos. Já fiz até uma postagem sobre isso:
      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/02/nao-se-preocupe-com-o-desempenho-do.html

      Abraços

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  6. Saudações, mestre. Um mês de sobressalto - é verdade -, mas que em nada obnubila as expectativas depositadas no derradeiro momento, cuja duração estende-se no tempo de acumulação.

    Abraços.

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    1. Olá, amigo Idiota, que de idiota nada tem.
      Obrigado pelas belíssimas palavras. Sigamos com o objetivo da acumulação.

      Abraços

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  7. Que lavada no Ibovespa.

    Parabéns meu chapa.

    Abraços!

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  8. Realmente sua carteira resistiu mês passado mas agora tombou, quem não aportou alto esse mÊs se ferrou mesmo.

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    1. É verdade. Isso acontece quando se tem boa parte da carteira alocada em ações e quando pegamos este mal humor do mercado. Mas estou tranquilo.
      Abraços

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  9. ADP, tudo bem?

    Com certeza, muitos investidores tiveram rentabilidade negativa neste mês, mas acredito que seja uma boa oportunidade de comprar boas ações a preços muito convidativos.
    Referente ao Tesouro Direto, estou começando a pensar em investir para L.P. mas o que não me agrada, é chegar ao final do vencimento e pagar 15% de IR, mesmo com uma rentabilidade atrativa e "garantida". O que você acha deste "detalhe" (IR) que faz uma grande diferença.

    Abraço e ótimos investimentos!

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    1. O imposto de renda está presente em quase todas as aplicações financeiras. Não se abale com isso.
      A pergunta é: você consegue identificar alguma aplicação financeira com características semelhantes ao TD e que renda mais? Considerando o IR, ainda vale a pena o TD? Depois de ponderar isso, você saberá se vale a pena investir no TD.

      Abraços

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    2. Olhando por essa ótica, tens razão.

      Abraço e obrigado pelo retorno!

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  10. Semestre sombrio para a rentabilidade do capital investido, por um lado; ótimas oportunidades de compra pipocando, por outro. E assim seguimos investindo...

    Fico na torcida de que mantenha o foco no seu concurso TOP. Procuro fazer algo parecido por aqui, estudando e fazendo concursos até passar. Leva tempo, mas o retorno compensa. Abraço!

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    1. Compensa e muito. Sou concursado de um cargo de ensino médio e digo que vale a pena sim todo o sacrifício. Se eu pudesse voltar no tempo, iria fazer tudo de novo.
      Abraços

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  11. Amigo,
    Qual concurso?
    Fiquei curioso...

    Forte abs

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    1. Espero que me entenda, mas é um concurso com poucas vagas e salário alto. Se eu dizer posso ser mais facilmente identificado. É um desses que paga um bruto de mais de 10k por mês. Além disso não tem muita relevância falar isso no blog.

      Abraços

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    2. Adp, acho que o concurso é o da CVM, também estou estudando mas agora vou tentar o Bacen. Se for este, de repente seremos colegas. Boa Sorte.

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  12. Também tô de olho na CGRA, parceiro! Continue nos brindando com os seus ensinamentos!

    Um abraço,
    4P

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    1. CGRA tem as características que gosto numa empresa. Crescimento constante, sem dívidas, tamanho reduzido e preço bom. O que me incomoda é o setor, que não sou nem um pouco fã. Além disso, a empresa está sendo conservadora. Se continuar assim, não se tornará uma tenbagger, que é o tipo de ação que estou caçando. Mas a empresa está de acordo com meu perfil.

      Abraços

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  13. Os dividendos da CMIG3 foram inflados por um lucro ñ recorrente no 4tri/12.
    Não sei se recebeu alguma dívida ou pendencia judicial, o certo é q salvo outro ñ recorrente q possa vir, esses valores tendem a cair.

    Abração

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    1. O lucro não recorrente tem origem na quitação antecipada de uma dívida histórica que o governo mineiro tinha com a Cemig.

      Mais informações no link: http://www.valor.com.br/empresas/3061976/governo-de-mg-quita-divida-de-r-421-bilhoes-com-cemig

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    2. Sim Wagner, você está certo. Veja esta parte do release:
      "O resultado que obtivemos em 2012 é de grande repercussão devido à sua dimensão, pois, o lucro líquido alcança a R$ 4,3 bilhões, ou seja R$5,37 por ação o que se traduz em preço da ação por lucro de 4 vezes. Comparativamente ao ano anterior, o aumento do lucro foi de quase 80%.
      O maior impacto adveio da liquidação antecipada do contrato de cessão de créditos da conta de resultados a compensar. O Estado de Minas Gerais, nosso acionista majoritário, decidiu antecipar o pagamento deste contrato, o que gerou um ganho financeiro superior a R$2 bilhões."

      Se considerarmos este ganho financeiro, o lucro estará mais ou menos em linha com o de 2011. Este DY que aparece no fundamentus.com.br está inflado, assim como o P/L e qualquer outro indicador que utilize os lucros. Quem quer investir na empresa precisa analisar isso e ver se vale a pena.

      Abraços

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    3. Adp,

      Parabéns pelo resultado. Bateu forte no Ibovespa e é isso que importa.

      Bons estudos e lembrem-se da grande frase do Juiz Federal Willian Douglas "A dor é temporária, o cargo é para sempre".

      Abraços

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    4. Obrigado pela força, amigo.
      Abraços

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  14. Vale continua enfeiando sua carteira, rs, o resto está tudo lindo, mesmo com a queda do mês.
    Abraço!

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    1. Vou mantendo a Vale. Não está me desagradando, kkkkk.

      Abraços

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    2. óia que tá e vc nao admite, rs.

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  15. Fala AdP. Realmente foi um mês difícil para muitos.

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    1. Verdade, amigo. O pessoal sofreu neste mês.

      Abraços

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  16. ADP, sua carteira é sólida e bem balanceada. Concentre-se nos estudos. Se precisar de algum material, me escreva que ajudo no que puder.

    Um abraço! Te curti no Face!


    Curta o Facebook de El Rei!

    https://www.facebook.com/pages/Investidor-Troll-El-Rei/560689393982823

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    1. Entro em contato sim se precisar.
      Face bem estiloso. Ficou legal.

      Abraços

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  17. Mês complicado, nem a diversificação ajudou! rsrsrs

    Pelo menos vencendo o IBOV, isso a gente costuma conseguir, hehehe

    []s!

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  18. Acompanho sempre o seu blog (e de muitos outros da blogspera) e resolvi fazer parte dessa "família".

    Sua carteira está bem equilibrada, e vem aguentando bem as porradas do mercado.

    Parabens! :)

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    1. Obrigado pelo apoio e bem vindo a blogosfera.
      Abraços

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  19. Olá gostaria de saber como você consegue saber exatamente o rendimento do TD, separado por taxa de compra. Eu só consigo ver o rendimento total do título por exemplo NTB2035. E a outra dúvida é se você desconta algum valor já que essa rentabilidade é "relativa", caso leve até o vencimento.
    Por exemplo como o TD caiu absurdamente nesse mês, pela minha tabela devo comprar mais dele em prol da minha carteira de ações, porém eu sei que essa rentabilidade é algo fictício ao meu ver.

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    1. Inicialmente aparece apenas o preço por título. Mas a corretora oferece também o rendimento separado. Há um botão com uma lupa que mostra isso. Se sua corretora não tiver, o sistema de extrato do TD da CBLC possui.
      Eu considero todas as variações. Se os títulos caírem, eu coloco o valor líquido dele, que é o valor que eu receberia caso resolvesse vende-lo. Faço isso porque minha real intenção com os títulos é vender em caso de baixa muito forte do mercado. Não enxergo como fictício, pois é um valor que pode ser comprado também. Mas como você tem a intenção de levá-lo até o final, entendo muito bem seu posicionamento e faz sentido sim.

      Abraços

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  20. Grande colega ADP!
    Derrapamos todos no mês de junho. Oportunidades para acumular mais papéis. Montei posição em CGRA4 na queda da semana passada: R$ 15,35.
    Somos sócios em: BBAS3, ETER3, EZTC3 e PRBC4! E logo mais em CGRA4 também ein, te aguardo nela. hehe
    Abraços ADP, passa lá no meu espaço... estou aguardando seus votos para a Carteira Virtual do Pobre!

    Abração!

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    1. Estou querendo aumentar posição em CGRA4 mas estou achando PRBC4 mais atrativo. Vai acabar ficando para depois.
      Votei lá já.

      Abraços

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  21. Parabéns pelo demonstrativo, um dia chego nesse nível... apesar de estratégias diferentes, tivemos praticamente, o mesmo rendimento negativo. Que venha julho.

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  22. Alem da Poupanca em breve Blog do Bagual, vc está convidado!

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  23. Olá AdP,

    Acredito que a queda na bolsa atualmente abre uma excelente oportunidade para aumentar os aportes. Diversas empresas se encontram com fundamentos intocáives e hoje se encontram sub-avaliadas pelo mercado.

    Não que o preço das ações vá direcionar ou mesmo alterar a estratégia de qualquer investidor, afinal compras perídicas, independente do preço da ação, é item número 1 para um investidor de longo prazo.

    O investidor ser focado, resoluto, calmo e com visão de longo prazo. Ações são instrumentos financeiros que refletem, no longo prazo, o desempenho das empresas.

    Vejo que você tem essas qualidades. Soube escolher seu portfólio, baseado em suas estratégias, e hoje percebe que os juros compostos estão fazendo seu trabalho. Reinvestimento do capital, monitoramento e aumento dos aportes.

    Apenas um comentário.

    Sua carteira é de perfil de alto risco. 80% do portifólio em ações traduz isso.
    Você planeja permanecer alocado com esta quantidade em ações até quando?

    O mercado de FII também está com ótima oportunidade para compras, visto que a diversos fundos imobiliários estão com seus fundamentos (inquilinos, investimentos, projeções, etc) intactos, e eles são excelente instrumentos para quem quer criar uma carteira de renda passiva advinda dos aluguéis mensais.
    Você pensa em aumentar sua alocação em FIIs? Se sim, em quanto? Quais FIIs?

    Por fim, eu acredito que o momento para comprar Títulos realmente não seja esse ainda. Acho que existe abertura para mais queda dos valores de face deles, o que aumentará os juros anuais no futuro.
    Você está avaliando isso? Você planeja comprar títulos quando a SELIC parar de subir? Quais títulos?

    Forte Abraço e Sucesso!

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    1. Olá Bruno,
      Enquanto o mercado de ações estiver em baixa, estarei aportando nele. A tendência então é que este percentual de 80% aumente até que a bolsa resolva subir.
      FII e Títulos estão também na mira, mas a prioridade são as ações.

      Abraços

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  24. nem fale em titulos hehe
    Invisto desde 2011 neles... Tudo o que "ganhei" em 2012, já se perdeu em 2013...

    Mas comprei pensando no longuissimo prazo (pra perto do vencimento, 2035) então está tranquilo.

    Agora é hora de comprar LFT, e assim que a Selic parar de subir, voltar a investir em NTNB Principal.

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    1. Para quem comprou títulos com o objetivo de levá-los até o resgate, essas oscilações não tem muito importância. No meu caso eu comprei como reserva para ser utilizada em ações. Se precisar vender títulos eu vendo mesmo, mesmo em queda.

      Abraços

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  25. AdP,
    Excelente carteira. Primeira vez que escrevo aqui no blog, mas sempre leio seus otimos artigos. Bom teria como passar pra gente as planilhas: comparativo com índices de mercado e evolução patrimonial? DEsde ja agradeço

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    1. Eu disponibilizo duas planilhas. Infelizmente não tem esses dois itens que você citou. Para disponibilizar terei que fazer planilhas novas.

      Abraços

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  26. Meu primeiro acesso. Gostaria de saber se no preço das ações estão incluido os custos. Parabens!

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    1. Está sim. A planilha calcula o preço médio considerando os custos.

      http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2012/07/planilha-de-registro-de-investimentos.html

      Abraços

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  27. AdP, gostaria de sua opinião sobre a carteira que pretendo montar (sei que os riscos pelas escolhas são meus. Você enxerga algum aspecto negativo nela?):
    Cód. % pretendido
    ETER3 - 15,00
    BBAS3 - 15,00
    CMIG3 - 15,00
    TBLE3 - 10,00
    GRND3 - 7,00
    SBSP3 - 7,00
    CCRO3 - 7,00
    EZTC3 - 7,00
    POMO3 - 7,00
    CIEL3 - 5,00
    PRBC4 - 5,00

    Obrigado!
    Se mais alguém puder dar uma opinião, agradeço.

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    1. Olá amigo.
      Impacto negativo é possível em qualquer empresa. Nenhuma empresa é inquebrável ou inabalável. Mas gostei destas empresas. Pelo menos elas me agradam. A alocação está boa.
      Abraços

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