Fechamento de 2012

Os maias estavam errados! Felizmente o mundo não acabou e vocês poderão continuar investindo seu suado dinheiro. Mesmo diante das diversas notícias de crises dos países da zona do Euro, desaquecimento chinês, altíssima intervenção governamental, produção abaixo das expectativas, PIBinho, calote americano, prejuízo da Petrobrás, etc, etc, etc, até que a bolsa aguentou bem.

Já foi feita uma postagem de fechamento de dezembro, mas costumo fazer também uma postagem de fechamento do ano, do qual verifico as mudanças e as expectativas para o ano seguinte. A postagem de fechamento de 2011 poderá ser acessada por AQUI.

Fazendo jus ao nome do blog, novamente meus investimentos ficaram acima da poupança. Lembrando que 80% de minha carteira estão alocados em ações. Se dependesse das notícias da mídia, era pra esta carteira estar com rentabilidade bem baixa. Sabemos que a mídia sensacionalista adora falar mal da bolsa de valores. Mesmo com todo o sobe e desce, fiquei bem. O gráfico abaixo compara o rendimento da minha carteira com o rendimento caso ela fosse alocada na poupança.

Representa uma diferença de quase 7 mil reais em uma carteira que vale 67 mil. Nada mal, considerando que quase todas as minhas ações foram alvo de alguma péssima notícia no ano. 

Principais mudanças da carteira - 2011 vs 2012

Em 2011 estava mais preocupado em comprar ações com baixo P/L e alto DY. Em 2012 a preocupação foi comprar ações de empresas, que de acordo com meu julgamento e análise, possuem boas condições de crescimento. Ironicamente, a maioria destas empresas possuem indicadores contrários de 2011, ou seja, alto P/L e baixo DY. 

2012 também foi marcado pela minha entrada no mundo dos fundos imobiliários (FII). Seus rendimentos foram bons e estou satisfeito com eles. Às vezes penso em diversificar, pois há alguns outros FII’s que chamam a atenção. Mas ainda quero aumentar minha participação nos FII atuais. Não vejo sentido em diversificar quando mal se tem dois mil reais em cada um deles. Diversificar por diversificar não é a minha praia.

Proventos recebidos

Em 2012 recebi R$2.483,17 em dividendos, o que faz uma média de R$206,93 por mês. Em comparação com 2011, os dividendos recebidos aumentaram 79,5%. Pretendo aumentar meus dividendos em 2013 pelo menos em 40%.

Neste ano iniciei o aluguel de ações. Os valores são baixos, mas é melhor do que nada. Recebi um total de R$25,19 líquido em aluguéis, o suficiente para cobrir algumas despesas.

Dos FII’s recebi um total de R$279,58.

Aportes

Os aportes deste ano foram muito variados. Em média, consegui aportar R$1.856,25 por mês. No total, aportei R$22.275 em 2012. Não faço ideia se conseguirei aportar mais do que estes 22 mil reias em 2013, mas tentarei.

Custos

Somando minhas corretagens, emolumentos e demais custos, gastei um total de R$62,53 em minhas transações. Quem acompanha o blog sabe que em alguns meses eu faço diversas compras, e muitos perguntam se o gasto é alto. Na realidade possuo uma promoção de taxa de corretagem de 99 centavos da corretora Mirae. Esta promoção foi oferecida na época que ela era estreante. Por isso, mesmo realizando 54 transações no ano, meus custos foram baixos. Se minha corretagem fosse, por exemplo, por 5 reais cada, teria um custo de 270 reais por baixo.

Mas esta mamata vai acabar porque é uma promoção temporária. Em março ela acaba, o que me obrigará a pagar a taxa normal da corretora. Pesquisarei outras corretoras para ver se compensa alguma mudança. Conto com a ajuda de vocês para me passar algumas sugestões de corretoras com baixo custo.

Carteira

Conforme relatei no fechamento de 2011, terminei aquele ano com R$28.118,33. Como não era contabilizado os meus investimentos em Tesouro Direto, meu verdadeiro fechamento de 2011 foi de R$34.966,71. Fechei 2012 com R$67.155,41, obtendo um aumento de 92% no ano na minha carteira de investimentos, grande parte fruto de aportes mensais e de minha disciplina.

Acertos do ano

Na época não falei abertamente pois seria irresponsabilidade, mas no final de 2011, quando o governo  anunciou que seu objetivo era baixar a taxa SELIC para a casa de um dígito, ele tinha aberto uma boa oportunidade de especulação. Taxa básica caindo poderia ser traduzido em altos ganhos nos títulos públicos federais antigos, cuja oscilação foi explicada AQUI. Havia também uma boa possibilidade de valorização dos FII pois seus rendimentos mensais (pelo menos no curto tempo que os acompanho) costumam ser um pouco maiores que os títulos públicos. Para que eles permaneçam pagando um pouco mais do que os títulos em queda, eles precisavam se valorizar. Só faltava a SELIC baixar, mas o governo já tinha dado o sinal.

Parei então de comprar títulos prefixados e em setembro de 2011 comecei a comprar os atrelados a SELIC com resgate bem longo. Ao mesmo tempo, comecei a estudar os FII e consegui comprar alguns a preços razoavelmente bons.

Estando minha análise correta ou não, pelo menos acertei na escolha. Tanto os FII quanto os títulos conseguiram valorizar mais do que as ações, o que ajudou e muito na rentabilidade da carteira no ano.

Realizei também a venda da ELPL4 e uma série de compras de algumas outras empresas, mas está muuuuuito cedo pra dizer se foi um acerto.

Erros do ano

Como disse, ainda está muito cedo pra dizer se a venda da ELPL4 foi um acerto ou um erro, mas uma coisa estava certa. Eu escolhi esta empresa basicamente por causa dos dividendos. Quando a empresa anunciou que pararia de pagar dividendos por um tempo, eu realizei a venda, pois não havia mais motivos de eu tê-la na carteira (e eu odeio fazer vendas). Então ficou para mim uma lição. Não baseie a escolha de uma ação apenas por um indicador, por mais que ele pareça bom. Faça a análise do conjunto.

Outro erro foi querer especular com uma empresa da carteira. Em meados de 2011 e bem no inicio de 2012, eu estava especulando com a CIEL3. Realizei a venda de metade das minhas ações simplesmente porque havia subido bastante. Os critérios que me fizeram comprar a empresa estavam mantidos, mas mesmo assim realizei a venda. Resultado: anunciou bonificação de ações, mais dividendos e um crescimento muito mais forte nos lucros, e elas subiram mais ainda. Eu cometi a idiotice lá atrás de vendê-las simplesmente porque as ações subiram. Se os critérios que me fazem escolher uma empresa permanecem intactos, vender só porque cotação subiu faz sentido? Pra mim não faz mais. Fica a dica. Pelo menos ainda tenho a outra metade.

As expectativas para 2013 ficarão para outra postagem.

E seu 2012, como foi? Deixe seu comentário.